隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的頻出，不少詐騙分子把目光移到了線下實(shí)體店，通過在線上下單大額訂單的方式，利用實(shí)體店轉(zhuǎn)移涉詐資金進(jìn)行違法洗錢，嚴(yán)重影響實(shí)體店正常經(jīng)營，以下有八種常見實(shí)體店洗錢套路。
1、茶室-套現(xiàn)打牌
通過電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員。茶樓老板銀行卡進(jìn)賬實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡很快會(huì)被凍結(jié)，而指定人員也無法找尋。
真實(shí)案例：2023年10月，開茶館的老李被告知其因涉嫌參與“洗錢”犯罪已被公安立案。
老李懵圈了，自己平時(shí)靠經(jīng)營茶館賺的都是辛苦錢，什么時(shí)候參與“洗錢”了？原來，老李的茶樓來了幾個(gè)客人，多次向老李茶館的收款二維碼轉(zhuǎn)賬，找老李兌換現(xiàn)金，而作為老板的他也沒有過多詢問，只當(dāng)是打牌賭博需要，直至自己茶樓備用的現(xiàn)金被兌換完后，他們才結(jié)賬走人。
經(jīng)警方核實(shí)，老李口中的客人進(jìn)入茶樓時(shí)，偷偷將茶樓的收款二維碼拍成照片傳給境外實(shí)施詐騙的上家，然后上家將詐騙所得的資金通過掃碼轉(zhuǎn)給老李，這伙人再持轉(zhuǎn)款記錄（截圖）找老李兌換成現(xiàn)金。就這樣，老李成了多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案的“幫兇”，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子取錢套現(xiàn)。
2、花店-人民幣花束
以定制人民幣花束或者放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送給其朋友，并讓花店提供賬號(hào)，很快會(huì)收到大額轉(zhuǎn)賬，對(duì)方也很爽快支付花店包裝和配送費(fèi)?；ǖ昀习迨盏奖容^滿意的傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并進(jìn)行定點(diǎn)配送?；ǖ昀习遒~戶的進(jìn)賬實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快花店老板的銀行卡會(huì)被凍結(jié)，而定點(diǎn)配送的人卻無法找尋。
真實(shí)案例：一花店老板茆女士，收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個(gè)52000元現(xiàn)金鮮花禮盒，用于給女友求婚，溝通好款式和費(fèi)用后，對(duì)方向茆女士要了銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬讓茆女士取錢幫忙制作。
可就在將花束送到顧客手上一個(gè)小時(shí)之內(nèi)，茆女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的消息。經(jīng)警方核實(shí)，茆女士收到用于制作現(xiàn)金花束的資金，實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。
3、蛋糕店-蛋糕夾人民幣
以陌生電話打給蛋糕店稱在某平臺(tái)看到蛋糕店聯(lián)系方式，想要定制大額現(xiàn)金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝和配送費(fèi)，只要包裝費(fèi)和配送費(fèi)對(duì)方給到位，老板都不會(huì)拒絕。同樣對(duì)方會(huì)以平臺(tái)結(jié)算麻煩，和蛋糕店老板加微信好友轉(zhuǎn)賬或者直接讓蛋糕店老板提供賬號(hào)并很快轉(zhuǎn)賬過來，蛋糕店一般也會(huì)盡快取現(xiàn)制作并配送到指定地點(diǎn)。蛋糕店賬號(hào)收到的資金實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快蛋糕店的賬號(hào)就會(huì)被凍結(jié)，而配送指定地點(diǎn)的收貨人也無法找尋。
真實(shí)案例：今年1月6日，某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請(qǐng)。通過申請(qǐng)后，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕中。
趙先生認(rèn)為，曾經(jīng)有顧客提出將鉆戒做入蛋糕，給家人驚喜的情況，故將3.5萬元現(xiàn)金放入蛋糕，也不算奇怪。
根據(jù)聊天記錄顯示，1月6日下午3時(shí)左右，趙先生與網(wǎng)友進(jìn)行了3分鐘的語音溝通。通話結(jié)束后，趙先生發(fā)消息稱“一共35200元”，網(wǎng)友回復(fù)，“我給你轉(zhuǎn)35300元，多100元，也挺辛苦的。”趙先生應(yīng)允，并發(fā)送了銀行卡賬號(hào)。
趙先生將現(xiàn)金取出后，與網(wǎng)友約定了取貨時(shí)間，當(dāng)天，他將“定制”的蛋糕，送至指定地點(diǎn)交給了買家。趙先生以為做了一單不錯(cuò)的生意，沒想到第二天他發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無法使用，經(jīng)過了解才知道，他的銀行卡因?yàn)樯嬖p資金的流入，被公安機(jī)關(guān)依法予以管控。
4、彩票店-購買刮刮樂
陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，會(huì)找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來，彩票店收到錢后，對(duì)方會(huì)很快帶著刮刮樂消失。彩票店收到的錢實(shí)際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會(huì)被凍結(jié)，而對(duì)方的人也很難找尋，因?yàn)橐话闼麄儠?huì)全程佩戴口罩會(huì)者進(jìn)行偽裝。
5、手機(jī)店-收款碼轉(zhuǎn)賬
以各種理由大量進(jìn)行采購手機(jī)，甚至讓你幫忙去其他店拿其他電子設(shè)備，會(huì)給你一定的賺頭，然后讓你提供收款碼，稱由公司進(jìn)行支付，隨后帶著手機(jī)和電子設(shè)備離開。實(shí)際上你收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金，很快你的賬戶會(huì)被凍結(jié)，而騙子卻揚(yáng)長而去，這類人一般都會(huì)進(jìn)行一定的偽裝。
6、煙酒店—購買由他人轉(zhuǎn)賬
團(tuán)伙成員偽裝進(jìn)行購買高端品牌香煙，向店主稱由朋友代付錢款 ，受害人資金打入后，將香煙取走，店主賬戶被凍結(jié)。
7、金店-收款碼轉(zhuǎn)賬
偽裝不同身份的人，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購、討價(jià)還價(jià)，讓店家提供賬號(hào)或者收款碼、由其朋友或者公司進(jìn)行支付，之后帶著金銀消失。店主收到受害人的被騙資金，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。
真實(shí)案例：2023年3月24日，多家金店來了兩名年輕男子，出手闊綽購買黃金首飾。
“他們來到我們店后，要拍收款二維碼，說他的親戚會(huì)轉(zhuǎn)錢過來，到時(shí)候轉(zhuǎn)多少他們就買多少錢的金飾”。一般客人購買首飾都會(huì)挑選一番，而顯然這兩位男子進(jìn)店是為了“湊數(shù)”，不論款式，只管價(jià)格與轉(zhuǎn)過來了錢是否相匹配。當(dāng)金店收到轉(zhuǎn)賬4.9萬元，兩名男子便立刻購買了1條金項(xiàng)鏈，4枚金戒指。
被抓后，兩人對(duì)其違法行為供認(rèn)不諱。據(jù)查：劉某、高某在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一網(wǎng)友，稱去各地金店“掃貨”就可以獲得10%的利潤報(bào)酬。心動(dòng)的劉某和高某兩人盤算一番后，便開始在廣州、吉安一帶的金店為電信詐騙分子“洗錢”，期間共獲利4萬余元。目前，劉某、高某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被刑事拘留。
8、銀行網(wǎng)點(diǎn)-預(yù)約取現(xiàn)
跑分洗錢的馬仔會(huì)和詐騙團(tuán)伙提前約定，準(zhǔn)備詐騙多少錢，然后再通過快手、微信兼職群等方式，引流一些需要辦理貸款的黑戶，洗錢的馬仔先在某酒店裝模作樣的做貸款手續(xù)，然后以需要刷流水為由，讓這些黑戶提供銀行卡或者對(duì)公賬戶，并同時(shí)驗(yàn)證銀行卡是否能夠正常使用，再用黑戶的手機(jī)打電話給某個(gè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約第二天的大額取款。第二天洗錢的馬仔帶著黑戶去銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，美其名曰做貸款面答，當(dāng)黑戶成功取款交給洗錢的馬仔后，詐騙團(tuán)伙引流人員會(huì)通過快手、微信等渠道和黑戶聯(lián)系拖住黑戶，馬仔直接帶著錢消失。過不了多久，黑戶可能會(huì)被警方抓捕，銀行卡會(huì)被凍結(jié)，他們?nèi)‖F(xiàn)所謂的刷流水資金其實(shí)都是受害人的被騙資金。
最后總結(jié)幾個(gè)如何有效防范實(shí)體店洗錢套路：
1.店內(nèi)盡可能安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控以備不時(shí)之需；
2.只要客戶進(jìn)行過一定的偽裝，比如戴著帽子和口罩的人請(qǐng)務(wù)必想辦法讓其去掉口罩和偽裝，并引導(dǎo)到最佳的位置讓你的監(jiān)控能夠拍攝到對(duì)方清晰的面部信息。注意仔細(xì)觀察對(duì)方有沒有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年輕的客戶，或者舉止怪異，顧左右而言他，或者外地口音的客戶，請(qǐng)務(wù)必警惕！
4.銀行遇到預(yù)約取現(xiàn)的情況，尤其是外地人和年輕人預(yù)約取現(xiàn)的，務(wù)必要注意查看資金流水，務(wù)必要問清資金來源，如有異常請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系反詐中心甄別。
5.謹(jǐn)慎使用收款碼！盡可能不要接收其他人的掃碼付款！
6.凡是有取現(xiàn)要求的陌生訂單，請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)慎，及時(shí)聯(lián)系反詐中心進(jìn)行甄別核實(shí)！或撥打110進(jìn)行報(bào)警！
7.盡可能多的留下可疑客戶的多方面聯(lián)系方式，比如微信、支付寶、電話號(hào)等等。
8.最管用的方法其實(shí)是主動(dòng)學(xué)習(xí)防騙知識(shí)，提高自身的防騙意識(shí)！
