西部利得天添金貨幣市場基金（B類份額）

基金產品資料概要更新

編制日期：2025年4月17日

送出日期：2025年4月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   西部利得天添金貨幣   基金代碼   675071   

下屬基金簡稱   西部利得天添金貨幣B   下屬基金交易代碼   675072   

基金管理人   西部利得基金管理有限公司  基金托管人   交通銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2016年12月5日  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   貨幣市場基金  交易幣種   人民幣  

運作方式   普通開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經理   張英  開始擔任本基金基金經理的日期   2019年8月12日  

證券從業日期   2011年7月1日  

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

投資目標   在控制投資風險、保持基金資產流動性的前提下，力求為投資者提供穩定的投資收益。  

投資范圍   本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。  

主要投資策略   利率策略、信用債券投資策略、回購策略、流動性管理策略、套利策略、資產支持證券投資策略、非金融企業債務融資工具投資策略、其他金融工具投資策略。（詳見《基金合同》）   

業績比較基準   同期七天通知存款利率（稅后）  

風險收益特征   本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。  

注：(1)投資者請認真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。

(2)根據2017年施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已對本基金重新進

行風險評級，基金的風險收益特征不代表基金的風險評級，具體風險評級結果參見基金管理人、銷售機構提

供的評級結果。

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖

注：基金的過往業績不代表未來表現。

本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.150%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.050%   基金托管人   

銷售服務費   0.010%   銷售機構   

審計費用   33,000.00元   會計師事務所   

信息披露費   120,000.00元   規定披露報刊   

其他費用   按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。  

注：（1）本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

（2）本基金審計費用及信息披露費為基金整體承擔的費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，

最終實際金額以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

西部利得天添金貨幣B

 基金運作綜合費率（年化）   

持有期間   0.24%  

注：（1）基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率。

（2）其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資于本基金的主要風險有：1、市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利

率風險；（4）信用風險；（5）購買力風險。2、管理風險。3、技術風險。4、流動性風險。5、貨幣基金的

特有風險。

本基金于2023年8月17日發布了《關于西部利得天添金貨幣市場基金取消自動升降級業務及降低B

類份額申購起點的公告》，具體請閱讀相關公告和本基金招募說明書。

本基金A類基金份額（基金代碼：675071）銷售服務費為0.25%/年，B類基金份額（基金代碼：675072）

銷售服務費為0.01%/年。本基金于2023年8月17日發布公告取消自動升降級業務并降低B類份額申購起

點后，如A類基金份額持有人想享有B類基金份額的較低銷售服務費和B類基金份額的收益機會，需贖回A

類基金份額后再購買B類基金份額。

(二)重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明

投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取

基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.westleadfund.com][客服電話：400-700-7818]

1、基金合同、托管協議、招募說明書

2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機構及聯系方式

5、其他重要資料

六、其他情況說明

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決

的，應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲

裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。


              

                

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