西部利得天添金貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）

基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2025年4月17日

送出日期：2025年4月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱   西部利得天添金貨幣   基金代碼   675071   

下屬基金簡(jiǎn)稱   西部利得天添金貨幣A   下屬基金交易代碼   675071   

基金管理人   西部利得基金管理有限公司  基金托管人   交通銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2016年12月5日  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   貨幣市場(chǎng)基金  交易幣種   人民幣  

運(yùn)作方式   普通開(kāi)放式  開(kāi)放頻率   每個(gè)開(kāi)放日  

基金經(jīng)理   張英  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   2019年8月12日  

證券從業(yè)日期   2011年7月1日  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)   在控制投資風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，力求為投資者提供穩(wěn)定的投資收益。  

投資范圍   本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。  

主要投資策略   利率策略、信用債券投資策略、回購(gòu)策略、流動(dòng)性管理策略、套利策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具投資策略、其他金融工具投資策略。（詳見(jiàn)《基金合同》）   

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)   同期七天通知存款利率（稅后）  

風(fēng)險(xiǎn)收益特征   本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。  

注：(1)投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。

(2)根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)本基金重新進(jìn)

行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不代表基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果參見(jiàn)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提

供的評(píng)級(jí)結(jié)果。

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。

本基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別   收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額   收取方   

管理費(fèi)   0.150%   基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)   

托管費(fèi)   0.050%   基金托管人   

銷售服務(wù)費(fèi)   0.250%   銷售機(jī)構(gòu)   

審計(jì)費(fèi)用   33,000.00元   會(huì)計(jì)師事務(wù)所   

信息披露費(fèi)   120,000.00元   規(guī)定披露報(bào)刊   

其他費(fèi)用   按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。  

注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

（2）本基金審計(jì)費(fèi)用及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，

最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

西部利得天添金貨幣A

 基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）   

持有期間   0.48%  

注：（1）基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率。

（2）其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。

投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)有：1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利

率風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)；（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。2、管理風(fēng)險(xiǎn)。3、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。5、貨幣基金的

特有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金于2023年8月17日發(fā)布了《關(guān)于西部利得天添金貨幣市場(chǎng)基金取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及降低B

類份額申購(gòu)起點(diǎn)的公告》，具體請(qǐng)閱讀相關(guān)公告和本基金招募說(shuō)明書(shū)。

本基金A類基金份額（基金代碼：675071）銷售服務(wù)費(fèi)為0.25%/年，B類基金份額（基金代碼：675072）

銷售服務(wù)費(fèi)為0.01%/年。本基金于2023年8月17日發(fā)布公告取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)并降低B類份額申購(gòu)起

點(diǎn)后，如A類基金份額持有人想享有B類基金份額的較低銷售服務(wù)費(fèi)和B類基金份額的收益機(jī)會(huì)，需贖回A

類基金份額后再購(gòu)買B類基金份額。

(二)重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明

投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取

基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.westleadfund.com][客服電話：400-700-7818]

1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5、其他重要資料

六、其他情況說(shuō)明

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決

的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市，仲

裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。


              

                

               西部利得天添金貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf