建信現金添益交易型貨幣市場基金(H類份額) 

基金產品資料概要更新 

編制日期：2025年4月2日 

送出日期：2025年4月8日 

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。  

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。  

一、 產品概況  

基金簡稱   建信現金添益貨幣   基金代碼   003022   

下屬基金簡稱   建信現金添益貨幣H   下屬基金交易代碼   511660   

基金管理人   建信基金管理有限責任公司  基金托管人   國泰海通證券股份有限公司  

基金合同生效日   2016年9月2日  上市交易所及上市日期   上海證券交易所  2016年9月21日  

基金類型   貨幣市場基金  交易幣種   人民幣  

運作方式   普通開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經理   陳建良  開始擔任本基金基金經理的日期   2016年9月2日  

證券從業日期   2007年6月30日  

基金經理   先軻宇  開始擔任本基金基金經理的日期   2017年7月7日  

證券從業日期   2012年9月1日  

其他   場內簡稱：建信添益  擴位簡稱：貨幣ETF建信添益 一級市場申贖、二級市場交易代碼均為511660  



二、 基金投資與凈值表現  

(一) 投資目標與投資策略  

請投資者閱讀《招募說明書》第十一部分了解詳細情況  

投資目標   在控制投資組合風險和保持流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。  

投資范圍   本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括： 1、現金； 2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單； 3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券； 4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。 如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程 



 序后，可以將其納入投資范圍。  

主要投資策略   本基金將采取資產配置策略、個券選擇策略、利率策略、資產支持證券投資策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現組合增值。 1、資產配置策略 基金根據宏觀經濟運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求變化等，以及各投資品種的市場規模、交易活躍程度、相對收益、信用等級、平均到期期限等重要指標的綜合判斷，并結合各類資產的流動性特征、風險收益、估值水平特征，決定基金資產在債券、銀行存款、資產支持證券等各類資產的配置比例，并適時進行動態調整。 2、個券選擇策略 在考慮安全性因素的前提下，在具體的券種選擇上，本基金管理人將積極發掘價格被低估的且符合流動性要求的適合投資的品種。通過分析各個具體金融產品的剩余期限與收益率的配比狀況、信用等級狀況、流動性指標等因素進行證券選擇，選擇風險收益配比最合理的證券作為投資對象。 3、利率策略 通過全面研究國內外GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變量，分析國內外宏觀經濟運行的可能情景，并預測國內外財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向，分析國內外金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上，預測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。本基金將根據對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產的久期。在預期利率上升時，縮短基金資產的久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期利率下降時，延長基金資產的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。   

業績比較基準   同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅前)  

風險收益特征   本基金為貨幣市場基金，基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。   



(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表  



(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖  



注：基金的過往業績不代表未來表現。 

  基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率。  

三、 投資本基金涉及的費用  

(一) 基金銷售相關費用  

場內交易費用以證券公司實際收取為準  

贖回費  

本基金在特殊情況下，將會征收1%的強制贖回費用，具體要求請見《招募說明書》。  

(二) 基金運作相關費用  

以下費用將從基金資產中扣除：  

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.25%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.08%   基金托管人   

銷售服務費   0.25%   銷售機構   

審計費用   100,000.00元   會計師事務所   

信息披露費   120,000.00元   規定披露報刊   

其他費用   本基金其他費用詳見本基金合同或招募說明書費用章節。  相關服務機構   



注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。 

  2、審計費用、信息披露費、指數許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且

年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。  

(三) 基金運作綜合費用測算  

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：  

基金運作綜合費率（年化）  

0.58% 

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年

報披露的相關數據為基準測算。  

四、 風險揭示與重要提示  

(一) 風險揭示  

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 

  投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。 

  1、申購贖回風險 

  （1）基金管理人可能調整最小申購、贖回單位，由此可能導致投資人按原最小申購、贖回單位申購并

持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。 

  （2）如若本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5 個交易日內到期的其他

金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時，單個基金份額持有人申請贖回基金份

額超過基金總份額1%以上的贖回申請時，贖回申請超過基金總份額1%以上部分將被征收1%的強制贖回費用，

投資人將支付較高的贖回費用。在認定強制贖回費收取條件及收取標準過程中，應將每1份H類基金份額

折算為100份A類基金份額。 

  2、基金收益分配風險 

  （1）作為貨幣基金，大多數情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當基金賣出債券所得收益及利

息收入在扣除相關費率之后可能為負，基金當日出現負收益。當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%，

且基金管理人采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整時，基金當日可能出現負收益。 

  （2）本基金A類基金份額場外首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若投資人申購份額較少，

由于投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，可能出現當日基金收益無法顯示的情況。 

  （3）本基金場內基金份額的每日收益分配計入投資人收益賬戶，當收益賬戶高于100元以上時，整百

元收益才兌付為基金份額轉入投資人的上海證券賬戶。投資人可在基金管理人網站查詢收益賬戶明細。投

資人賣出部分本基金份額時，不支付對應的收益；但投資人份額全部賣出時，以現金方式將全部累計收益

與投資人結清。 

  3、貨幣市場風險 

  本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨幣市

場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變

現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。  

(二) 重要提示  

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。 

  基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。 

  基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 

  基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。  

五、 其他資料查詢方式  

以下資料詳見基金管理人官方網站［www.ccbfund.cn］［客服電話：400-81-95533］  

  ●  基金合同、托管協議、招募說明書  

  ●  定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告  

  ●  每萬份基金凈收益和七日年化收益率  

  ●  基金銷售機構及聯系方式  

  ●  其他重要資料  


              

                

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