工銀瑞信大和日經(jīng)225交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金（QDII）

基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2025年4月15日

送出日期：2025年4月17日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱   日經(jīng)ETF   基金代碼   159866   

基金管理人   工銀瑞信基金管理有限公司  基金托管人   中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司  

境外投資顧問(wèn)   -  境外托管人   摩根大通銀行  JPMorgan Chase Bank, National Association  

基金合同生效日   2021年3月24日  上市交易所及上市日期   深圳證券交易所  2021年4月8日  

基金類型   基金中基金  交易幣種   人民幣  

運(yùn)作方式   普通開(kāi)放式  開(kāi)放頻率   每個(gè)開(kāi)放日  

基金經(jīng)理   李銳敏  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   2023年9月27日  

證券從業(yè)日期   2013年7月1日  

基金經(jīng)理   史寶珖  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   2025年4月14日  

證券從業(yè)日期   2015年2月1日  

其他   1、若本基金不再具備上市條件而被深圳證券交易所終止上市的，本基金可由交易型開(kāi)放式基金變更為跟蹤標(biāo)的指數(shù)的非上市的開(kāi)放式基金，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。若屆時(shí)本基金管理人已有以該指數(shù)及跟蹤該指數(shù)的ETF作為標(biāo)的指數(shù)及標(biāo)的ETF的基金，則本基金將本著維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，履行適當(dāng)?shù)某绦蚝筮x取其他合適的指數(shù)及跟蹤該指數(shù)的ETF作為標(biāo)的指數(shù)及標(biāo)的ETF。有關(guān)本基金轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式的相關(guān)事項(xiàng)見(jiàn)基金管理人屆時(shí)相關(guān)公告。屆時(shí)，基金管理人可變更本基金的登記機(jī)構(gòu)并相應(yīng)調(diào)整申購(gòu)贖回等業(yè)務(wù)規(guī)則。  2、《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人在履行清算程序后終止《基金合同》，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

本基金的投資安排，請(qǐng)閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。

投資目標(biāo)   通過(guò)投資于標(biāo)的ETF，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。   

投資范圍   本基金的標(biāo)的ETF為大和日經(jīng)225ETF（Daiwa ETF-Nikkei 225）。 本基金跟蹤的標(biāo)的指數(shù)為日經(jīng)225指數(shù)（Nikkei 225）。 本基金可投資境內(nèi)境外市場(chǎng)： 針對(duì)境外市場(chǎng)，本基金主要投資于標(biāo)的ETF、標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券、境外跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的其他基金。此外，本基金的投資范圍包括法律法規(guī)允許的、在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金（包括ETF）；已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證、美國(guó)存托憑證和房地產(chǎn)信托憑證；政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品； 針對(duì)境內(nèi)市場(chǎng)，本基金的投資范圍包括境內(nèi)具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。  

主要投資策略   本基金的主要資產(chǎn)將投資于標(biāo)的ETF份額，該部分資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不低于90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金不參與標(biāo)的ETF的投資管理。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可以擇機(jī)適當(dāng)投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券、其他股票、境外跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的其他基金，以及符合投資范圍的中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具，其目的是為了使得本基金在應(yīng)付申購(gòu)贖回的前提下，更好地跟蹤標(biāo)的指數(shù)。   

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)   日經(jīng)225指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整后)。  

風(fēng)險(xiǎn)收益特征   本基金主要投資于標(biāo)的ETF，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的ETF所表征市場(chǎng)走勢(shì)的有效跟蹤，長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率高于混合型、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。本基金主要投資于標(biāo)的ETF，緊密跟蹤指數(shù)，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所代表的市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似。本基金為主要投資于日本的境外證券投資基金，需要承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)、日本等境外證券市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。  

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

注：1、本基金合同生效日為2021年3月24日，合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值

增長(zhǎng)率。

2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用

場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。

申購(gòu)費(fèi)

投資人在申購(gòu)基金份額時(shí)，申購(gòu)贖回代理券商可按照不超過(guò)0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、

登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

贖回費(fèi)

投資人在贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)贖回代理券商可按照不超過(guò)0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、

登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別   收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額   收取方   

管理費(fèi)   0.2%   基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)   

托管費(fèi)   0.05%   基金托管人   

審計(jì)費(fèi)用   41,800.00元   會(huì)計(jì)師事務(wù)所   

信息披露費(fèi)   120,000.00元   規(guī)定披露報(bào)刊   

其他費(fèi)用   按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新  相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)   

注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際

金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）   

0.31%  

注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均

資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)

用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金

的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全

面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)

險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件

風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、境外投資風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)

險(xiǎn)等。

本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）標(biāo)的ETF的風(fēng)險(xiǎn)；（2）跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)；（3）與標(biāo)的ETF業(yè)績(jī)差異的風(fēng)

險(xiǎn)；（4）基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)；（5）參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)；（6）

退市風(fēng)險(xiǎn)；（7）申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)；（8）贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)；（9）投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)；（10）基

金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)；（11）外匯額度不足的風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的境外投資風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）日本市場(chǎng)相關(guān)的投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）法律和政治風(fēng)險(xiǎn)；（3）匯率

風(fēng)險(xiǎn)；（4）會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)；（5）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（6）衍生品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

本基金力爭(zhēng)使得基金日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年化跟蹤誤差不超過(guò)4%。但因標(biāo)的指數(shù)

編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大

偏離。

本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來(lái)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對(duì)指

數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將可能面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合

同等風(fēng)險(xiǎn)。

本基金標(biāo)的指數(shù)-日經(jīng)225指數(shù)的編制機(jī)構(gòu)發(fā)布的免責(zé)聲明包括：（1）“日經(jīng)平均股價(jià)”是根據(jù)株式會(huì)

社日本經(jīng)濟(jì)新聞社獨(dú)自開(kāi)發(fā)的方法算出的著作物，株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社對(duì)“日經(jīng)平均股價(jià)”本身及“日

經(jīng)平均股價(jià)”的計(jì)算方法擁有著作權(quán)及其他一切知識(shí)產(chǎn)權(quán)。（2）與顯示為“日經(jīng)”及“日經(jīng)平均股價(jià)”的

標(biāo)記相關(guān)的商標(biāo)權(quán)及其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)全部歸株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社所有。（3）“交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投

資基金(ETF)”是由基金管理人等負(fù)責(zé)運(yùn)作，株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社對(duì)其運(yùn)作及與“交易型開(kāi)放式指數(shù)證

券投資基金(ETF)”相關(guān)的交易不承擔(dān)任何責(zé)任。（4）株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社無(wú)持續(xù)性發(fā)布“日經(jīng)平均股

價(jià)”的義務(wù)，對(duì)發(fā)布的錯(cuò)誤、遲延及中斷不承擔(dān)責(zé)任。（5）株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社享有變更“日經(jīng)平均

股價(jià)”的成分股、計(jì)算方法及其他“日經(jīng)平均股價(jià)”內(nèi)容的權(quán)利以及停止發(fā)布“日經(jīng)平均股價(jià)”的權(quán)利。對(duì)

于株式會(huì)社日本經(jīng)濟(jì)新聞社上述免責(zé)聲明中提及的可能對(duì)基金、投資者及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)造成的損失，基金管

理人亦不承擔(dān)任何責(zé)任。

(二)重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明

投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》

而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭(zhēng)議，按照《基金合同》“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取

基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999

1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5、其他重要資料

六、其他情況說(shuō)明

無(wú)


              

                

               工銀瑞信大和日經(jīng)225交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf