國(guó)投瑞銀貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議

基金管理人：國(guó)投瑞銀基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司

目錄

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人................................................................................2

二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則..........................................................3

三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查............................................4

四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查.....................................................11

五、基金財(cái)產(chǎn)保管........................................................................................11

六、指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行.......................................................................14

七、交易及清算交收安排..............................................................................16

八、基金凈值信息計(jì)算和會(huì)計(jì)核算...............................................................19

九、基金收益分配........................................................................................22

十、信息披露................................................................................................23

十一、基金費(fèi)用............................................................................................25

十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管...............................................................27

十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存...............................................................28

十四、基金管理人和基金托管人的更換........................................................28

十五、禁止行為............................................................................................30

十六、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................................31

十七、違約責(zé)任............................................................................................32

十八、爭(zhēng)議解決方式.....................................................................................33

十九、基金托管協(xié)議的效力..........................................................................34

二十、基金托管協(xié)議的簽訂..........................................................................34

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱(chēng)：國(guó)投瑞銀基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)楊樹(shù)浦路168號(hào)20層

法定代表人：傅強(qiáng)

成立時(shí)間：2002年6月13日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2002】25號(hào)

注冊(cè)資本：壹億元人民幣

組織形式：有限責(zé)任公司

經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理、中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

電話：（0755）83575992

傳真：（0755）82904048

聯(lián)系人：楊蔓

（二）基金托管人

名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)（100032）

法定代表人：廖林

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：郭明

成立時(shí)間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.71萬(wàn)元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職

能的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類(lèi)匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷(xiāo)、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理

證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政

府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融

債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管

理服務(wù)；開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)

證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；

外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；

外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、

代客外匯買(mǎi)賣(mài)；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀

行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

訂立本協(xié)議的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金

法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《運(yùn)作辦法》）、《證券

投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息

披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、

《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《公開(kāi)募集開(kāi)放

式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

第7號(hào)＜托管協(xié)議的內(nèi)容與格式〉》、《國(guó)投瑞銀貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)

稱(chēng)《基金合同》）及其他有關(guān)規(guī)定。

訂立本協(xié)議的目的是明確國(guó)投瑞銀貨幣市場(chǎng)基金基金托管人與基金管理人

之間在基金財(cái)產(chǎn)的保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督

等有關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人

的合法權(quán)益。

基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有

人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。

除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議所使用的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)與其在《基金合同》的釋

義部分具有相同含義。

三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基

金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工

具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工

具。

對(duì)于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；

（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)

整期的除外；

（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循如下投

資限制：

①本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩

余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

②現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其

他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

③本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對(duì)上述第①、②項(xiàng)投資組合實(shí)施

調(diào)整，并遵守以下要求：

當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)

180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)

120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

④本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原

始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央

銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

⑤本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超

過(guò)該證券的10%；

⑥本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

（有存款期限、但根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此比例限制）；

⑦本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)

不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存

款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；

⑧本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及

其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的

10%；

⑨現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)

不得低于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；

⑩到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投

資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；

?本基金買(mǎi)斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；

?本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到

期后不得展期；

?本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；

本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券的比例，

不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)

益人的各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

?除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日

累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得

超過(guò)20%；

?本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)不得超過(guò)2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

?本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

10%。

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

?本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手

開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

?本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；

?法律、法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。

除上述第⑨、?、?項(xiàng)外，因基金份額持有人贖回、基金規(guī)模或市場(chǎng)變化導(dǎo)

致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行

調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

特殊投資限制：

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)

信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA

級(jí)的信用級(jí)別。

本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理

人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣(mài)出。

（4）若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行

適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。

基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開(kāi)始。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金

投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷(xiāo)證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）與基金管理人的股東進(jìn)行交易，通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合

的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；

（8）當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其

他行為。

本基金運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制

人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利

益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平

合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披

露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董

事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序

后可不受上述規(guī)定的限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)

投資限制進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管

人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系

的公司名單及其更新，加蓋公章并書(shū)面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真

實(shí)性、完整性、全面性。基金管理人有責(zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名

單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人，基

金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人在運(yùn)作

中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失

的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法

規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取必

要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交

易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)

聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時(shí)向中

國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理

人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金

管理人參與銀行間市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易

對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交

易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。基金

管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單

中增加或減少銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須向基金托管人提出書(shū)面申請(qǐng)，基金托管人

于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新。基金管理人收到基金托管人

書(shū)面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開(kāi)始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)

手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行

交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷(xiāo)交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，基金托管人有權(quán)報(bào)

告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單

中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒(méi)有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托

管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)

造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的核心交易對(duì)手為中國(guó)工商銀行、中

國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人與基金托管人協(xié)

商一致后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況調(diào)整核心交易對(duì)手名單。基金管理人有責(zé)任

控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易對(duì)手以外的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，由于

交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)

行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于交易對(duì)

手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。

6、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行

的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單為中國(guó)

工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除

核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由

基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)

作過(guò)程中遵循上述監(jiān)督流程，則對(duì)于由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)

賠償責(zé)任。基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況對(duì)于

核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益與7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)

收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣

傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基

金合同》、基金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人

限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向

基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)

告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而

致使投資者遭受的損失。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基

金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行

政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限

于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基

金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化

收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作

等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基

金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書(shū)面

形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)面

形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)

查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)

事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人有義務(wù)要

求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

五、基金財(cái)產(chǎn)保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管

理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到

達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此

給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管

人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗(yàn)證

募集期內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理

人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的國(guó)投瑞銀基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶。

該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募

集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基

金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，

出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。

驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為

基金開(kāi)立的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。

若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開(kāi)立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專(zhuān)戶，保管基金

的銀行存款。該資產(chǎn)托管專(zhuān)戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的

基金與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專(zhuān)用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)

和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫

行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理

基金投資銀行定期存款前，基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)《基金法》、《基

金合同》以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議，

具體明確基金管理人和基金托管人在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令

傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、

傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)。

（五）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公

司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（六）債券托管賬戶的開(kāi)立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)

銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金

的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬

戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市

場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（七）其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基

金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立

有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其

中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)

和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控

制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金

托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管

責(zé)任。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)

通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門(mén)15年以上。

六、指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行

（一）基金管理人對(duì)發(fā)送指令人員的書(shū)面授權(quán)

基金管理人應(yīng)向基金托管人提供預(yù)留印鑒和授權(quán)人簽字樣本，事先書(shū)面通知

（以下稱(chēng)“授權(quán)通知”）基金托管人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單，注明相應(yīng)的交易

權(quán)限，并規(guī)定基金管理人向基金托管人發(fā)送指令時(shí)基金托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員

身份的方法。基金托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日回函向基金管理人確認(rèn)。基金管理

人和基金托管人對(duì)授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員

以外的任何人泄露。

（二）指令的內(nèi)容

指令是基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他

款項(xiàng)支付的指令。基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、

到帳時(shí)間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字。

（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序

指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱(chēng)“被授權(quán)人”）代表基金管理

人用加密傳真的方式或其他基金托管人和基金管理人書(shū)面確認(rèn)過(guò)的方式向基金

托管人發(fā)送。基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后及時(shí)與基金托管人進(jìn)行確認(rèn)，因基

金管理人未能及時(shí)與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn),致使資金未能及時(shí)到帳所造成的

損失不由基金托管人承擔(dān)。基金托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有

效后，方可執(zhí)行指令。對(duì)于被授權(quán)人發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。

基金管理人應(yīng)按照《基金法》、有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，在其合法

的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。

基金管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間。由基金

管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能

及時(shí)到帳所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

基金托管人收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)立即審慎驗(yàn)證有關(guān)內(nèi)容及印鑒

和簽名，復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行，不得延誤。指令執(zhí)行完畢后，基金托

管人應(yīng)將執(zhí)行完畢的指令蓋章回傳給基金管理人。

基金管理人向基金托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保基金銀行賬戶有足夠的資金余

額，對(duì)基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基金托管

人可不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而

造成損失的責(zé)任。

基金管理人應(yīng)將同業(yè)市場(chǎng)國(guó)債交易通知單加蓋印章后傳真給基金托管人。基

金托管人收到上述成交單后應(yīng)及時(shí)完成有關(guān)交易的銀行間市場(chǎng)的后臺(tái)匹配操作。

（四）基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序

基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指

令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模煳不清或不全等。

基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)

行，并及時(shí)通知基金管理人改正。

（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)

議或有關(guān)基金法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人

糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函

確認(rèn)，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法

基金托管人由于自身原因造成未按照或者未及時(shí)按照基金管理人發(fā)送的正

常指令執(zhí)行，給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。

（七）更換被授權(quán)人的程序

基金管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交

易日，使用加密傳真向基金托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，

同時(shí)電話通知基金托管人，基金托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書(shū)面?zhèn)髡婊鸸?
理人并通過(guò)電話向基金管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知，自基金管理人收到基金

托管人以加密傳真形式發(fā)出的回函確認(rèn)時(shí)開(kāi)始生效。基金管理人在此后三日內(nèi)將

被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。基金管理人更換被授權(quán)人通知生效后，

對(duì)于已被撤換的人員無(wú)權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，基

金管理人不承擔(dān)責(zé)任。

七、交易及清算交收安排

（一）選擇代理證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序

基金管理人負(fù)責(zé)選擇代理本基金證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。選擇的標(biāo)準(zhǔn)是：

1、資歷雄厚，信譽(yù)良好。

2、財(cái)務(wù)狀況良好，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近一年未發(fā)生重大違規(guī)行為而受到有

關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰。

3、內(nèi)部管理規(guī)范、嚴(yán)格，具備健全的內(nèi)控制度，并能滿足基金運(yùn)作高度保

密的要求。

4、具備基金運(yùn)作所需的高效、安全的通訊條件，交易設(shè)施符合代理本基金

進(jìn)行證券交易的需要，并能為本基金提供全面的信息服務(wù)。

5、研究實(shí)力較強(qiáng)，有固定的研究機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)研究人員，能及時(shí)、定期、全

面地為本基金提供宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)情況、市場(chǎng)走向、個(gè)券分析的研究報(bào)告及周到

的信息服務(wù)，并能根據(jù)基金投資的特定要求，提供專(zhuān)題研究報(bào)告。

基金管理人負(fù)責(zé)根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)以及內(nèi)部管理制度對(duì)有關(guān)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行

考察后確定代理本基金證券買(mǎi)賣(mài)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。基金管理人和

被選擇的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂席位使用協(xié)議，由基金管理人通知基金托管人，并在

法定信息披露公告中披露有關(guān)內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)及時(shí)將基金專(zhuān)用席位號(hào)、傭金費(fèi)率等基本信息以及變更情況及

時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人。

（二）基金投資證券后的清算交收安排

1、基金管理人和基金托管人在基金清算和交收中的責(zé)任

基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽訂《證券

交易資金結(jié)算協(xié)議》，用以具體明確基金管理人與基金托管人在證券交易資金結(jié)

算業(yè)務(wù)中的責(zé)任。

對(duì)基金管理人的資金劃撥指令，基金托管人在復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)

行并在執(zhí)行完畢后回函確認(rèn)，不得延誤。

本基金投資于證券發(fā)生的所有場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易的資金清算交割，全部由基金

托管人負(fù)責(zé)辦理。

本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任

公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。

如果因基金托管人原因在清算和交收中造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托管

人負(fù)責(zé)賠償基金的損失；如果因?yàn)榛鸸芾砣诉`反法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行證券投資

或違反雙方簽訂的《證券交易資金結(jié)算協(xié)議》而造成基金投資清算困難和風(fēng)險(xiǎn)的，

基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金

造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

2、基金出現(xiàn)超買(mǎi)或超賣(mài)的責(zé)任認(rèn)定及處理程序

基金托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)基金投資證券過(guò)程中出現(xiàn)超買(mǎi)或超

賣(mài)現(xiàn)象，應(yīng)立即提醒基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成的損

失由基金管理人承擔(dān)。如果因基金管理人原因發(fā)生超買(mǎi)行為，必須于T+1日上午

10時(shí)之前完成融資，用以完成清算交收。

3、基金無(wú)法按時(shí)支付證券清算款的責(zé)任認(rèn)定及處理程序

基金管理人應(yīng)確保基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的指令時(shí)，有足夠的頭

寸進(jìn)行交收。基金的資金頭寸不足時(shí)，基金托管人有權(quán)拒絕基金管理人發(fā)送的劃

款指令。基金管理人在發(fā)送劃款指令時(shí)應(yīng)充分考慮基金托管人的劃款處理所需的

合理時(shí)間。如由于基金管理人的原因?qū)е聼o(wú)法按時(shí)支付證券清算款，由此給基金

造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

在基金資金頭寸充足的情況下，基金托管人對(duì)基金管理人符合法律法規(guī)、《基

金合同》、基金托管協(xié)議的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于基金托管人的原因

導(dǎo)致基金無(wú)法按時(shí)支付證券清算款，由此給基金造成的損失由基金托管人承擔(dān)。

（三）資金、證券賬目及交易記錄的核對(duì)

對(duì)基金的交易記錄，由基金管理人按日進(jìn)行核對(duì)。每日對(duì)外披露之前，必

須保證當(dāng)天所有實(shí)際交易記錄與基金會(huì)計(jì)賬簿上的交易記錄完全一致。如果實(shí)

際交易記錄與會(huì)計(jì)賬簿記錄不一致，造成基金會(huì)計(jì)核算不完整或不真實(shí)，由此

導(dǎo)致的損失由基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方承擔(dān)。

對(duì)基金的資金、證券賬目，由相關(guān)各方每日對(duì)賬一次，確保相關(guān)各方賬賬相

符。

對(duì)實(shí)物券賬目，每月月末相關(guān)各方進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

對(duì)交易記錄，由相關(guān)各方每日對(duì)賬一次。

（四）申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換開(kāi)放式基金的資金清算、數(shù)據(jù)傳遞及托管協(xié)議當(dāng)事

人的責(zé)任

1、托管協(xié)議當(dāng)事人在開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回、轉(zhuǎn)換中的責(zé)任

基金的投資者可通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心和銷(xiāo)售代理人的代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，由基金管理人辦理基金份額的過(guò)戶和登記，基金托管人負(fù)責(zé)接

收并確認(rèn)資金的到賬情況，以及依照基金管理人的投資指令來(lái)劃付贖回款項(xiàng)。

2、開(kāi)放式基金的數(shù)據(jù)傳遞

基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日9：30之前將前一個(gè)開(kāi)放日經(jīng)確認(rèn)的基金申購(gòu)金

額和贖回份額以書(shū)面形式并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章通知基金托管人。基金管理人應(yīng)對(duì)傳

遞的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。

3、開(kāi)放式基金的資金清算

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)與基金托管人在T日對(duì)T－2日申購(gòu)款及T－2日基金轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)入款等基金應(yīng)收款項(xiàng)與T－1日贖回款及T－2日基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款、轉(zhuǎn)換費(fèi)等

基金應(yīng)付款項(xiàng)進(jìn)行軋差交收。若為凈申購(gòu)則在T日上午11：00前劃入資產(chǎn)托管

專(zhuān)戶；若為凈贖回則在T日上午11：00劃入基金公司注冊(cè)登記清算專(zhuān)戶。

如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)及時(shí)查收資金是否到賬，對(duì)于未準(zhǔn)

時(shí)到賬的資金，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金托管

人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。后果嚴(yán)重

的基金托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行劃

付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人劃付，由此產(chǎn)生

的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。后果嚴(yán)重的基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

八、基金凈值信息計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

（一）基金凈值信息的計(jì)算

1、基金凈值信息的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證

券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的各級(jí)

基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托

管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日各級(jí)基金份額的每萬(wàn)

份基金凈收益、7日年化收益率并以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人。基金托管

人對(duì)各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后，簽

名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)各級(jí)基金份額的

每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率予以公布。

基金凈值信息計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。因此，就與本

基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，如經(jīng)相關(guān)各方在平等

基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的

計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣

1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

1、估值對(duì)象

本基金依法所持有的各類(lèi)有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其

他資產(chǎn)。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）本基金估值采用攤余成本法,即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率

或商定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法每日攤

銷(xiāo),每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算

基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，

本基金暫不投資于交易所短期債券。

（2）為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市

價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和

不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日,采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)

象進(jìn)行重新評(píng)估,即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余

成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理

人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值

達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)

值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)

準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。

當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值

估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)

并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估

值。

（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國(guó)家最新規(guī)定估值。

（三）估值差錯(cuò)處理

因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)

不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)任人追償。

當(dāng)基金管理人計(jì)算的各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收益率

已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法

律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金

額，由基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的

責(zé)任。

由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后

仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益

及7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損失，以及由此造成以后交易

日基金資產(chǎn)凈值、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收益率計(jì)算順

延錯(cuò)誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。

由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原

因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，

但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管

人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除

或減輕由此造成的影響。

當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7

日年化收益率與基金托管人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)

度重新計(jì)算核對(duì)，如果最后仍無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)以基金管理人計(jì)算的各級(jí)基金份

額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收益率結(jié)果為準(zhǔn)對(duì)外公布，由此造成的損失以

及因該交易日基金資產(chǎn)凈值、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益及7日年化收益

率計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償

責(zé)任。

（四）基金賬冊(cè)的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同

一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，

對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙

方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)

查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，

暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金管理

人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。

（五）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編

制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。

《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明

書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金

管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)；基金管理人在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)

完成基金季度報(bào)告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告

編制并公告；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告編制并公告。

基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有

關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)

果及時(shí)書(shū)面通知基金管理人。基金管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供

基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)

面通知基金管理人。基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管

人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管

理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金

托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書(shū)面通知基金管理人。

基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和

基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為

準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具

加蓋托管業(yè)務(wù)部門(mén)公章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人

與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有

權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案。

基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確

認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。

九、基金收益分配

（一）基金收益分配的原則

1、本基金收益分配方式為紅利再投資。在不影響基金份額持有人利益情況

下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，基金管理人可酌情調(diào)整基

金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)；

2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各級(jí)基金份

額的每萬(wàn)份基金凈收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行

支付。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾

原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零

時(shí)，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈

收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益；

4、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投

資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投

資者在每日收益支付時(shí)，其累計(jì)收益為負(fù)值，則縮減投資者基金份額。若投資者

贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益為負(fù)值，則從投資者贖回基金

款中扣除；

5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日

贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

6、本基金收益每日進(jìn)行支付；

7、本基金同一級(jí)別每一基金份額享有同等分配權(quán)；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（二）基金收益分配的時(shí)間和程序

本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核。

十、信息披露

（一）保密義務(wù)

除按照《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金信

息披露的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行披露以外，基金管理人和基金托管人對(duì)基金運(yùn)作中產(chǎn)生的

信息以及從對(duì)方獲得的業(yè)務(wù)信息應(yīng)恪守保密的義務(wù)。基金管理人與基金托管人對(duì)

基金的任何信息，除法律法規(guī)規(guī)定之外，不得在其公開(kāi)披露之前，先行對(duì)任何第

三方披露。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管理人或基金托管人違反保密義務(wù)：

1、非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_(kāi)；

2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決、仲裁裁決或中國(guó)證監(jiān)

會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開(kāi)。

（二）基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序

基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承

擔(dān)相應(yīng)的信息披露職責(zé)。基金管理人和基金托管人負(fù)有積極配合、互相督促、彼

此監(jiān)督、保證其履行按照法定方式和時(shí)限披露的義務(wù)。

根據(jù)《信息披露辦法》的要求，本基金信息披露的文件包括基金招募說(shuō)明書(shū)、

基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、《基金合

同》生效公告、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、各級(jí)基金份額每萬(wàn)份基金凈收益及7日年

化收益率、清算報(bào)告等其他必要的公告文件，由基金管理人擬定并負(fù)責(zé)公布。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》

的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各級(jí)基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益

及7日年化收益率、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基

金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并

向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或者電子確認(rèn)。

基金年報(bào)中的財(cái)務(wù)報(bào)告部分，經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)

所審計(jì)后，方可披露。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)指

定媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開(kāi)披露的信息，基金托管人將通過(guò)

指定網(wǎng)站公開(kāi)披露。

予以披露的信息文本，存放在基金管理人/基金托管人處，投資者可以免費(fèi)

查閱。在支付工本費(fèi)后可在合理時(shí)間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。基金管理

人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

（三）暫停或延遲信息披露的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金

資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障

基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

4、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

緊急事故的任何情況；

5、出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形時(shí)；

6、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

十一、基金費(fèi)用

（一）基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法

基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。

在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

（二）基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法

基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。

在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

（三）基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法

在通常情況下，本基金A級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)年費(fèi)率為0.25%，B級(jí)基金

份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，D級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，

E級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.02%。各級(jí)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的

計(jì)算公式如下：

H=E×R÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該級(jí)基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該級(jí)基金份額的基金資產(chǎn)凈值

R為該級(jí)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率

（四）證券交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、《基

金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法規(guī)、《基金合同》

及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，由基金托管人按基金管理人的劃款指令并根據(jù)費(fèi)用實(shí)際支出

金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

（五）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基

金財(cái)產(chǎn)的損失、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用（包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師

和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用）、處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用、其

他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目不列

入基金費(fèi)用。

（六）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商一致，酌情調(diào)低基金管

理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。提

高上述費(fèi)率需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。

（七）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的復(fù)核程序、支付方式和

時(shí)間

基金托管人對(duì)不符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定以及《基金合同》

的其他費(fèi)用有權(quán)拒絕執(zhí)行。

基金托管人對(duì)基金管理人計(jì)提的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

等，根據(jù)本托管協(xié)議和《基金合同》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核。

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理

費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次

性支付給基金管理人。

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管

費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性

支付給基金托管人。

基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金

管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中

一次性支付基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，順延至法定節(jié)假

日、休息日結(jié)束之日起2個(gè)工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個(gè)工作日內(nèi)支

付。

（八）如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和《基

金合同》、本協(xié)議的約定，從基金財(cái)產(chǎn)中列支費(fèi)用，有權(quán)要求基金管理人做出書(shū)

面解釋?zhuān)绻鹜泄苋苏J(rèn)為基金管理人無(wú)正當(dāng)或合理的理由，可以拒絕支付。

十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每年6

月30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱(chēng)和持有的基金份額。其中每年6月30日、

12月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前10個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》

生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)

應(yīng)于發(fā)生日后10個(gè)工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤(pán)備

份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基

金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名

冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存

基金管理人、基金托管人按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬

冊(cè)、交易記錄和重要合同等，保存期限不少于15年，對(duì)相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，

但司法強(qiáng)制檢查情形及法律法規(guī)規(guī)定的其它情形除外。其中，基金管理人應(yīng)保存

基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，基金托管人應(yīng)保存

基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。

基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時(shí)將合同文本正本送達(dá)基金托管人處。

基金管理人應(yīng)及時(shí)將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真給基

金托管人。

基金管理人或基金托管人變更后，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助接任人接受基金

的有關(guān)文件。

十四、基金管理人和基金托管人的更換

（一）基金管理人的更換

1、基金管理人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以更換基金管理人：

（1）被依法取消基金管理人資格；

（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；

（3）依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；

（4）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其它情形。

2、更換基金管理人的程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%以上（含10%）基金

份額的基金份額持有人提名；

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提

名的基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

2/3以上（含2/3）表決通過(guò)，并自表決通過(guò)之日起生效；

（3）臨時(shí)基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)

基金管理人；

（4）備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金管理人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案；

（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在決議生效后依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，

由新任的基金管理人和新任的基金托管人在持有人大會(huì)決議生效后依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；

（6）交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)

資料，及時(shí)向臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，

臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人應(yīng)及時(shí)接收。新任基金管理人應(yīng)與基金托管人

核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值；

（7）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；

（8）基金名稱(chēng)變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，

應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱(chēng)中與原任基金管理人有關(guān)的名稱(chēng)字樣。

3、原任基金管理人職責(zé)終止后，新任基金管理人或臨時(shí)基金管理人接受基

金管理業(yè)務(wù)前，原任基金管理人和基金托管人需采取審慎措施確保基金財(cái)產(chǎn)的安

全，不對(duì)基金份額持有人的利益造成損失，并有義務(wù)協(xié)助新任基金管理人或臨時(shí)

基金管理人盡快恢復(fù)基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

（二）基金托管人的更換

1、基金托管人的更換條件

有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以更換基金托管人：

（1）被依法取消基金托管人資格；

（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；

（3）依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)；

（4）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其它情形。

2、更換基金托管人的程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表10%以上（含10%）基金

份額的基金份額持有人提名；

（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提

名的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

2/3以上（含2/3）表決通過(guò)，并自表決通過(guò)之日起生效；

（3）臨時(shí)基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)

基金托管人；

（4）備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金托管人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備

案；

（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后依照《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)

更換，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在持有人大會(huì)決議生效后依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；

（6）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)

務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨

時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和

凈值；

（6）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

3、原基金托管人職責(zé)終止后，新任基金托管人或臨時(shí)基金托管人接受基金

財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金托管人和基金管理人需采取審慎措施確保基金財(cái)

產(chǎn)的安全，不對(duì)基金份額持有人的利益造成損失，并有義務(wù)協(xié)助新任基金托管人

或臨時(shí)基金托管人盡快交接基金資產(chǎn)。

（三）基金管理人和基金托管人的同時(shí)更換程序

同時(shí)更換基金管理人和基金托管人，分別按照上述基金管理人和基金托管

人更換程序進(jìn)行。

十五、禁止行為

1、基金管理人不得從事《基金法》第二十條禁止的任一行為。

2、基金托管人不得從事《基金法》第三十八條禁止的任一行為。

3、除非法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，本協(xié)議當(dāng)事人不得用基金財(cái)產(chǎn)從

事《基金法》第七十三條禁止的投資或活動(dòng)。

4、除《基金法》、《基金合同》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，基金管理人、基金

托管人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自身和任何第三人謀取利益。

5、基金管理人與基金托管人對(duì)基金經(jīng)營(yíng)過(guò)程中任何尚未按基金法規(guī)規(guī)定的

方式公開(kāi)披露的信息，不得對(duì)他人泄露。

6、基金托管人對(duì)基金管理人的正常指令不得拖延和拒絕執(zhí)行。

7、除根據(jù)基金管理人指令或《基金合同》另有規(guī)定的，基金托管人不得動(dòng)

用或處分基金財(cái)產(chǎn)。

8、基金托管人、基金管理人的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得相互兼職。

9、本協(xié)議當(dāng)事人不得從事《基金合同》投資限制中禁止投資的行為。

10、本協(xié)議當(dāng)事人不得從事法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、《基金合同》和本協(xié)議

禁止的其他行為。

十六、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后

的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)

議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基

金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基

金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)

督下進(jìn)行基金清算。

2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按

照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指

定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組作出清算報(bào)告；

（5）會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；

（6）律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；

（7）將基金清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

（8）公布基金清算公告；

（9）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

6、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

7、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

（1）支付清算費(fèi)用；

（2）交納所欠稅款；

（3）清償基金債務(wù)；

（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

十七、違約責(zé)任

（一）如果基金管理人或基金托管人的不履行本托管協(xié)議或者履行本托管協(xié)

議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

（二）因托管協(xié)議當(dāng)事人違約給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，

應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額

持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免

責(zé)：

1、基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

作為或不作為而造成的損失等；

2、基金管理人由于按照本基金《基金合同》規(guī)定的投資原則而行使或不行

使其投資權(quán)而造成的損失等；

3、不可抗力。

（三）如果由于本協(xié)議一方當(dāng)事人（“違約方”）的違約行為給基金財(cái)產(chǎn)或基

金投資者造成損失，另一方當(dāng)事人（“守約方”）有權(quán)利并且有義務(wù)代表基金對(duì)違

約方進(jìn)行追償；如果由于違約方的違約行為導(dǎo)致“守約方”賠償了該基金財(cái)產(chǎn)或

基金投資者所遭受的損失，則守約方有權(quán)向違約方追索，違約方應(yīng)賠償和補(bǔ)償守

約方由此發(fā)生的所有成本、費(fèi)用和支出，以及由此遭受的所有損失。

（四）托管協(xié)議當(dāng)事人違反托管協(xié)議，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)

賠償責(zé)任。

（五）當(dāng)事人一方違約，非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要

的措施，防止損失的擴(kuò)大。沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)

大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。

（六）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保

護(hù)基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。

（七）由于第二款第3項(xiàng)原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、

適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成基金財(cái)產(chǎn)或基金

投資者損失，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金

托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

十八、爭(zhēng)議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)

友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的

仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有

約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)

忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持

有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。

十九、基金托管協(xié)議的效力

（一）基金管理人在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)售基金份額時(shí)提交的本基金托管協(xié)

議草案應(yīng)經(jīng)托管協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字，協(xié)議

當(dāng)事人雙方可能不時(shí)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國(guó)

證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文本為正式文本。

（二）基金托管協(xié)議自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效

之日起生效。基金托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。

（三）基金托管協(xié)議自生效之日對(duì)托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

（四）基金托管協(xié)議正本一式6份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)2份外，基金管理

人和基金托管人分別持有2份，每份具有同等的法律效力。

二十、基金托管協(xié)議的簽訂

本托管協(xié)議經(jīng)基金管理人和基金托管人認(rèn)可后，由該雙方當(dāng)事人在基金托管

協(xié)議上蓋章，并由各自的法定代表人或授權(quán)代表簽字，并注明基金托管協(xié)議的簽

訂地點(diǎn)和簽訂日期。


              

                

               國(guó)投瑞銀貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議.pdf