富國均衡投資混合型證券投資基金基金產品資料概要

2025年04月25日（信息截至：2025年04月24日）

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱  富國均衡投資混合  基金代碼  024188  

基金管理人  富國基金管理有限公司  基金托管人  招商銀行股份有限公司  

基金合同生效日  －  基金類型  混合型  

運作方式  普通開放式  開放頻率  每個開放日  

交易幣種  人民幣    

基金經理  范妍  任職日期  －  

證券從業日期  2008年01月03日  

注：本基金為偏股混合型基金。

二、基金投資與凈值表現

（一）投資目標與投資策略

投資目標  本基金主要通過精選個股和風險控制，力爭為基金份額持有人獲得超越業績比較基準的收益。  

投資范圍  本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括主板、科創板、創業板以及其他經中國證監會允許發行的股票）、港股通標的股票、存托憑證、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉換債券、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、股指期貨、信用衍生品、國債期貨、股票期權以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金股票及存托憑證投資占基金資產的比例為60%-95%（其中，投資于港股通標的股票的比例占股票資產的比例為0%-50%）；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約和股票期權合約需繳納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規或監管機構對該比例要求有變更的，在履行適當程序后，以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應調整。  

主要投資策略  本基金將以“深入研究、自下而上、尊重個性、長期回報”為投資理念，結合定性與定量的分析方法，并將投資理念和分析方法貫穿于資產配置、行業配置、個股選擇以及組合風險管理的全過程。在股票投資方面，本基金秉承公司的投資理念，主要投資于優選行業中的績優股票。具體操作上，主要采取“自下而上”的選股策略。通過定量篩選和定性分析，精選具有長期投資價值的優質企業進行投資，力求獲得超越業績比較基準的投資回報。本基金投資存托憑證將根據投資目標和股票投資策略，基于對基礎證券投資價值的研究判斷，進行存托憑 

 證的投資；在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動性投資策略；本基金的股指期貨、國債期貨、股票期權、資產支持證券、信用衍生品的投資策略詳見法律文件。  

業績比較基準  滬深300指數收益率*70%+恒生指數收益率（使用估值匯率折算）*10%+中債綜合全價指數收益率*20%  

風險收益特征  本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。  

注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節的相關內容。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

費用類型  金額（M）/持有期限（N）  費率（普通客戶）  費率（特定客戶）  

認購費  M＜500萬  1.2%  －  

M≥500萬  1000元/筆  －  

申購費（前端）  M＜500萬  1.5%  －  

M≥500萬  1000元/筆  －  

贖回費  N＜7天  1.5%  

7≤N＜30天  0.75%  

30≤N＜180天  0.5%  

N≥180天  0  

注：以上費用在投資者認購/申購/贖回基金過程中收取，普通客戶與特定客戶適用同等費率。

（二）基金運作相關費用

費用類別  年費率/收費方式  收取方  

管理費  1.20%  基金管理人、銷售機構  

托管費  0.20%  基金托管人  

注：以上費用將從基金資產中扣除；本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資

產扣除。

四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱

讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金投資中的風險包括：證券市場整體環境引發的系統性風險，個別證券特有的非系統性風

險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金投資過程中產生的操作風險，因交收違約和投資債券

引發的信用風險，基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。基金管理人提醒投資者基金投資

的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，

由投資者自行負責。

本基金的特有風險包括：1、本基金為混合型基金，股票及存托憑證投資占基金資產的比例為

60%-95%（其中，港股通標的股票的比例占股票資產的比例為0%-50%）。內地和港股通標的股票市場

和債券市場的變化均會影響到基金業績表現，基金凈值表現因此可能受到影響。本基金管理人將發

揮專業研究優勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。

2、股指期貨投資風險

本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，若投資股指期貨，由于保證金交易具

有杠桿性，當出現不利行情時，股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。

3、國債期貨投資風險

本基金可投資國債期貨，若投資國債期貨，可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。

4、股票期權投資風險

本基金投資股票期權，股票期權投資可能面臨市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、

信用風險以及各類操作風險等。

5、資產支持證券投資風險

本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有低流動性、高收益

的特征，并存在一定的投資風險。

6、存托憑證風險

本基金投資存托憑證，在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創

新企業發行、境外發行人以及交易機制相關的特有風險。

7、信用衍生品投資風險

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償

付風險以及價格波動風險等。

8、投資科創板股票的風險

本基金可投資于科創板，若本基金投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場

制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

9、本基金可以投資于港股通標的股票，投資風險包括：

1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政

策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入

或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。

2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面

臨包括但不限于如下特殊風險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率

風險、港股通每日額度限制等。

3）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港

股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。

（二）重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管

理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基

金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

與本基金或基金合同相關的一切爭議均應提交深圳國際仲裁院仲裁，仲裁裁決是終局的，對仲

裁各方當事人均具有約束力。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如

需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告、定期公告等披

露文件。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688

（全國統一，免長途話費）

1.基金合同、托管協議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式

5.其他重要資料


              

                

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