中加智選回報三個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產品資料概要

編制日期：2025年04月24日

送出日期：2025年04月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱  中加智選回報三個月持有期債券（FOF)  基金代碼  024035  

下屬基金份額類別  中加智選回報三個月持有期債券（FOF)A  下屬基金份額類別代碼  024035  

下屬基金份額類別  中加智選回報三個月持有期債券（FOF)C  下屬基金份額類別代碼  024036  

基金管理人  中加基金管理有限公司  基金托管人  平安銀行股份有限公司  

基金合同生效日   

基金類型  基金中基金  交易幣種  人民幣  

運作方式  其他開放式  開放頻率  每個開放日開放申購，每份基金份額最短持有三個月后可贖回  

基金經理  開始擔任本基金基金經理的日期  證券從業日期   

郭智   2005年07月01日  

二、基金投資與凈值表現

（一）投資目標與投資策略

投資目標  在控制風險的前提下，通過優選基金積極把握基金市場的投資機會，力求基金資產的長期穩健增值。  

投資范圍  本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含香港互認基金、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金）、國內依法發行上市的股票（包含主板、創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許投資的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、貨幣市場工具、 

 同業存單、債券回購、銀行存款（包含協議存款、通知存款以及定期存款等）、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金占基金資產的比例不低于80%，其中投資于債券型證券投資基金的比例不低于本基金資產的80%；投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過20%，投資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%。每個交易日日終本基金保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。 如法律法規或監管機構以后允許本基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的,基金管理人在履行適當程序后,可以做出相應調整。  

主要投資策略  本基金投資策略包括：1、資產配置策略 ；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投資策略；5、同業存單投資策略；6、資產支持證券投資策略；7、可轉換債券投資策略；8、現金管理策略。  

業績比較基準  中債-新綜合全價(總值)指數收益率*90%+滬深300指數收益率*5%+銀行活期存款利率(稅后)*5%  

風險收益特征  本基金屬于債券型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金、混合型基金、混合型基金中基金，高于貨幣市場基金。 本基金除了投資A股外，還可根據法律法規規定投資港股通標的股票。如投資,除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還可能面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。  

注：詳見《中加智選回報三個月持有期債券型基金中基金（FOF）招募說明書》第九部分"基金

的投資"。

（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

無。

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

無。

無。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：

中加智選回報三個月持有期債券（FOF)A

費用類型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費方式/費率  備注  

認購費  M 0.30%   

50萬≤M 0.10%   

M≥500萬  1000.00元/筆   

申購費（前收費）  M 0.40%   

50萬≤M 0.20%   

M≥500萬  1000.00元/筆   

贖回費   0.00%   

中加智選回報三個月持有期債券（FOF)C

費用類型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費方式/費率  備注  

認購費    C類份額不收取認購費  

申購費（前收費）    C類份額不收取申購費  

贖回費   0.00%   

贖回費A：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情

況下方可贖回，不收取贖回費。

贖回費C：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情

況下方可贖回，不收取贖回費。

（二）基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別  收費方式/年費率或金額  收取方  

管理費  0.40%  基金管理人和銷售機構  

托管費  0.15%  基金托管人  

銷售服務費C  0.30%  銷售機構  

審計費用   會計師事務所  

信息披露費   規定披露報刊  

其他費用  會計費、律師費等，詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節。   

注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。本基金運

作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額

以基金定期報告披露為準。

2、本基金對基金財產中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。本基金對基金

財產中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。

（三）基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

中加智選回報三個月持有期債券（FOF)A

基金運作綜合費率（年化）  

-  

注：基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關

數據為基準測算。

中加智選回報三個月持有期債券（FOF)C

基金運作綜合費率（年化）  

-  

注：基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關

數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

（1）本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定三個月最短持有期限，在最短持有期限內，

基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回業務。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資

本基金后，三個月內無法贖回的風險。

（2）本基金為債券型基金中基金，投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產的80%；投資

于債券型證券投資基金的比例不低于本基金資產的80%；投資于QDII基金和香港互認基金的合計比例

不超過本基金資產的20%；投資于貨幣市場基金的比例不超過本基金資產的15%。因此，債券市場、

商品市場以及海外市場等的變化將影響到本基金業績表現，投資者購買本基金可能會出現本金虧損

的風險。

（3）本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用外，還須承擔本基金本身的管

理費、托管費和銷售費用，因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差

異。

（4）本基金的投資范圍包括QDII基金、香港互認基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、

政治管制風險。

（5）本基金將投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交

易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”），會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、

市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

（6）由于投資于不同基金管理人所發行的基金，基金管理人在選擇基金構建組合的時候，在很

大程度上依靠了基金的過往信息。但基金的過往業績和表現并不能代表基金的將來業績和表現，其

中存在一定的風險。此外還可能產生信息透明度不足的風險。

（7）本基金投資資產支持證券，由于資產支持證券一般都針對特定機構投資人發行，且僅在特

定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產的流動性較差，因此，持有資產

支持證券可能給組合資產凈值帶來一定的風險。

（8）本基金的投資范圍包括存托憑證，如果投資，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面

臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中

國存托憑證發行機制和交易機制相關的風險。

（9）投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：基金價格波動風險、基礎設施項目運

營風險、流動性風險、終止上市風險、稅收等政策調整風險、公募REITs相關法律法規和交易所業務

規則，可能根據市場情況進行修改，或者制定新的法律法規和業務規則，投資者應當及時予以關注

和了解。

2、本基金的其他風險主要包括：市場風險（主要包括：政策風險、經濟周期風險、利率風險、

購買力風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險、上市公司經營風險）、管理風險、信用風

險、流動性風險（包括但不限于部分投資標的流動性較差的風險、巨額贖回風險、啟用側袋機制等

流動性風險管理工具帶來的風險）、操作和技術風險、合規性風險、模型風險、本基金法律文件風

險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。

（二）重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一

定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內容、履行和解釋或與《基金合同》有關的一切爭

議，基金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決，如經友好協商未能解決的，任何一方均有權

將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京

市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有

決定。

爭議處理期間，各方當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規定的

義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區和臺灣地區

法律）管轄。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如

需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526

1、基金合同、托管協議、招募說明書

2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機構及聯系方式

5、其他重要資料

六、其他情況說明

無。


              

                

               中加智選回報三個月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產品資料概要.pdf