中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年04月24日

送出日期：2025年04月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱(chēng)  中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)  基金代碼  024035  

下屬基金份額類(lèi)別  中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)A  下屬基金份額類(lèi)別代碼  024035  

下屬基金份額類(lèi)別  中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)C  下屬基金份額類(lèi)別代碼  024036  

基金管理人  中加基金管理有限公司  基金托管人  平安銀行股份有限公司  

基金合同生效日   

基金類(lèi)型  基金中基金  交易幣種  人民幣  

運(yùn)作方式  其他開(kāi)放式  開(kāi)放頻率  每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，每份基金份額最短持有三個(gè)月后可贖回  

基金經(jīng)理  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期  證券從業(yè)日期   

郭智   2005年07月01日  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)  在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)優(yōu)選基金積極把握基金市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)，力求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。  

投資范圍  本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包含香港互認(rèn)基金、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”）及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、貨幣市場(chǎng)工具、 

 同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款（包含協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等）、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中投資于債券型證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于QDII基金及香港互認(rèn)基金合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)20%，投資于貨幣市場(chǎng)基金占基金資產(chǎn)的比例不超過(guò)15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。每個(gè)交易日日終本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以做出相應(yīng)調(diào)整。  

主要投資策略  本基金投資策略包括：1、資產(chǎn)配置策略 ；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投資策略；5、同業(yè)存單投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；8、現(xiàn)金管理策略。  

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)  中債-新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*5%+銀行活期存款利率(稅后)*5%  

風(fēng)險(xiǎn)收益特征  本基金屬于債券型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金、混合型基金、混合型基金中基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。 本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票。如投資,除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類(lèi)似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還可能面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。  

注：詳見(jiàn)《中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》第九部分"基金

的投資"。

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

無(wú)。

（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

無(wú)。

無(wú)。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：

中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)A

費(fèi)用類(lèi)型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費(fèi)方式/費(fèi)率  備注  

認(rèn)購(gòu)費(fèi)  M 0.30%   

50萬(wàn)≤M 0.10%   

M≥500萬(wàn)  1000.00元/筆   

申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）  M 0.40%   

50萬(wàn)≤M 0.20%   

M≥500萬(wàn)  1000.00元/筆   

贖回費(fèi)   0.00%   

中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)C

費(fèi)用類(lèi)型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費(fèi)方式/費(fèi)率  備注  

認(rèn)購(gòu)費(fèi)    C類(lèi)份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)  

申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）    C類(lèi)份額不收取申購(gòu)費(fèi)  

贖回費(fèi)   0.00%   

贖回費(fèi)A：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個(gè)月，基金份額持有人在滿(mǎn)足最短持有期限的情

況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)。

贖回費(fèi)C：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個(gè)月，基金份額持有人在滿(mǎn)足最短持有期限的情

況下方可贖回，不收取贖回費(fèi)。

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類(lèi)別  收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額  收取方  

管理費(fèi)  0.40%  基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)  

托管費(fèi)  0.15%  基金托管人  

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C  0.30%  銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)  

審計(jì)費(fèi)用   會(huì)計(jì)師事務(wù)所  

信息披露費(fèi)   規(guī)定披露報(bào)刊  

其他費(fèi)用  會(huì)計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。   

注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)

作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額

以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

2、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)。本基金對(duì)基金

財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)。

（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)A

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）  

-  

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)

數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券（FOF)C

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）  

-  

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)

數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。

1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金對(duì)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的每份基金份額設(shè)定三個(gè)月最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，

基金管理人對(duì)投資者的相應(yīng)基金份額不辦理贖回業(yè)務(wù)。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資

本基金后，三個(gè)月內(nèi)無(wú)法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）本基金為債券型基金中基金，投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資

于債券型證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的合計(jì)比例

不超過(guò)本基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)本基金資產(chǎn)的15%。因此，債券市場(chǎng)、

商品市場(chǎng)以及海外市場(chǎng)等的變化將影響到本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，投資者購(gòu)買(mǎi)本基金可能會(huì)出現(xiàn)本金虧損

的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售費(fèi)用外，還須承擔(dān)本基金本身的管

理費(fèi)、托管費(fèi)和銷(xiāo)售費(fèi)用，因此，本基金最終獲取的回報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差

異。

（4）本基金的投資范圍包括QDII基金、香港互認(rèn)基金，因此將面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、

政治管制風(fēng)險(xiǎn)。

（5）本基金將投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交

易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、

市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。

（6）由于投資于不同基金管理人所發(fā)行的基金，基金管理人在選擇基金構(gòu)建組合的時(shí)候，在很

大程度上依靠了基金的過(guò)往信息。但基金的過(guò)往業(yè)績(jī)和表現(xiàn)并不能代表基金的將來(lái)業(yè)績(jī)和表現(xiàn)，其

中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。此外還可能產(chǎn)生信息透明度不足的風(fēng)險(xiǎn)。

（7）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特

定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)撈贩N的流動(dòng)性較差，且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性較差，因此，持有資產(chǎn)

支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

（8）本基金的投資范圍包括存托憑證，如果投資，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面

臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中

國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制和交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

（9）投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)

營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)

規(guī)則，可能根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以關(guān)注

和了解。

2、本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、

購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)

險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于部分投資標(biāo)的流動(dòng)性較差的風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制等

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)）、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)

險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。

（二）重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一

定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)

議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)

將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京

市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有

決定。

爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的

義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)

法律）管轄。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如

需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢(xún)方式

以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526

1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3、基金份額凈值

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5、其他重要資料

六、其他情況說(shuō)明

無(wú)。


              

                

               中加智選回報(bào)三個(gè)月持有期債券型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf