農銀匯理上證科創板50成份指數型證券投資基金

基金產品資料概要

編制日期：2025年4月9日

送出日期：2025年4月11日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   農銀上證科創板50指數   基金代碼   024000  

下屬基金簡稱   農銀上證科創板50指數A   下屬基金交易代碼   024000  

下屬基金簡稱   農銀上證科創板50指數C   下屬基金交易代碼   024001  

基金管理人   農銀匯理基金管理有限公司  基金托管人   興業銀行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   股票型  交易幣種   人民幣  

運作方式   普通開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經理   錢大千  開始擔任本基金基金經理的日期   -  

證券從業日期   2010年12月19日  

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

投資目標   本基金為被動化投資的指數型基金，通過嚴格的投資紀律約束和數量化的風控管理，力爭將年跟蹤誤差控制在4%以內，日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，以實現對標的指數的有效跟蹤。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，以標的指數的成份股及其備選成份股為主要投資對象。為更好地實現投資目標，本基金的投資范圍還可包括國內依法發行上市的非標的指數成份股及其備選成份股（含主板、科創板、創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票）、債券（國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、可交換債券、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、資產支持證券、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金可以根據相關法律法規的規定參與融資和轉融通證券出借業務。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于標的指數成份股及其備選成份股的比例不低于基金資產凈值的90%，且不低于非現金基金資產的80%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在 

 一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   1、股票投資策略 本基金原則上采用完全復制法，即按照標的指數的成份股組成及其權重構建基金股票投資組合，并根據標的指數成份股及其權重的變化進行相應調整。當預期成份股發生調整和成份股發生配股、增發、分紅等行為時，或因申購和贖回等對本基金跟蹤標的指數的效果可能帶來影響時，或因某些特殊情況導致流動性不足時，或其他原因導致無法有效復制和跟蹤標的指數時，基金管理人可以對投資組合管理進行適當變通和調整，從而使得投資組合緊密地跟蹤標的指數。 特殊情況包括但不限于以下情形：（1）法律法規的限制；（2）標的指數成份股流動性嚴重不足；（3）標的指數成份股長期停牌；（4）因基金的申購和贖回等對本基金跟蹤標的指數的效果可能帶來影響；（5）由于交易成本、交易制度等原因導致基金無法及時完成投資組合的同步調整；（6）其它合理原因導致本基金管理人對標的指數的跟蹤構成嚴重制約等。 當標的指數成份股發生明顯負面事件面臨退市，且指數編制機構暫未作出調整的，基金管理人應當按照基金份額持有人利益優先的原則，履行內部決策程序后及時對相關成份股進行調整。 在正常情況下，本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，年跟蹤誤差控制在4%以內。如因標的指數編制規則調整等其他因素導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述正常范圍的，基金管理人將采取合理措施避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差進一步擴大。2、債券投資策略。3、資產支持證券投資策略。4、參與融資及轉融通證券出借業務策略。5、股指期貨投資策略。   

業績比較基準   上證科創板50成份指數收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%  

風險收益特征   本基金為股票型基金，其預期的風險與收益理論上高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。同時，本基金為指數型基金，具有與標的指數以及標的指數所代表的證券市場相似的風險收益特征。  

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

農銀上證科創板50指數A

費用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費方式/費率   

認購費   M＜50萬元   0.8%   

50萬元≤M＜100萬元   0.6%   

100萬元≤M＜500萬元   0.4%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

申購費  （前收費）   M＜50萬元   1.0%   

50萬元≤M＜100萬元   0.8%   

100萬元≤M＜500萬元   0.6%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

贖回費   N＜7天   1.5%   

 N≥7天   0%   

農銀上證科創板50指數C

費用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費方式/費率   

贖回費   N＜7天   1.5%   

N≥7天   0%   

注:本基金對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金A類基金份額的養老金客戶實施特定申購費率：通過公司

直銷中心申購本基金A類基金份額的，適用的申購費率為對應申購金額所適用的原申購費率的10%；申購費

率為固定金額的，則按原費率執行，不再享有費率折扣。其中，養老金客戶包括全國社會保障基金、可以

投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管

理計劃、基本養老保險基金、符合人社部規定的養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金。如將來出現

可以投資基金的住房公積金、享受稅收優惠的個人養老賬戶、經養老基金監管部門認可的新的養老基金類

型，基金管理人將依據相關規定將其納入養老金客戶范圍。

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.15%  基金管理人和銷售機構  

托管費   0.05%  基金托管人   

銷售服務費   農銀上證科創板50指數C  0.2%  銷售機構  

審計費用   45,000.00元   會計師事務所   

信息披露費   70,000.00元   規定披露報刊   

注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產中扣除。

2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金

托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）

3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，

最終實際金額以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金為股票型基金，其預期的風險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。同時，本

基金為指數型基金，具有與標的指數以及標的指數所代表的證券市場相似的風險收益特征。本基金所面臨

的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險等。除投資組合風險以外，本基金還面臨操作

風險、管理風險、合規性風險、本基金的特有風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風

險評價可能不一致的風險、其他風險等一系列風險。

本基金的特有風險

（1）標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險

（2）標的指數波動的風險

（3）標的指數變更的風險

（4）基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險

（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險

（6）指數編制機構停止服務的風險

（7）成份股停牌或退市的風險

（8）投資股指期貨的風險

（9）投資資產支持證券的風險

（10）投資流通受限證券的風險

（11）參與融資業務的特定風險

（12）參與轉融通證券出借業務的特定風險

（13）本基金投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶

來的特有風險，包括但不限于退市風險、市場風險、流動性風險、政策風險等。

(二)重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

本基金的募集申請經中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）2025年4月8日證監許可

【2025】730號文注冊。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在

支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在規定網站上進行查閱。

以下資料詳見基金管理人網站（www.abc-ca.com），客戶服務熱線：4006895599、021-61095599

1、基金合同、托管協議、招募說明書

2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機構及聯系方式

5、其他重要資料


              

                

               農銀匯理上證科創板50成份指數型證券投資基金基金產品資料概要.pdf