農(nóng)銀匯理上證科創(chuàng)板50成份指數(shù)型證券投資基金

基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年4月9日

送出日期：2025年4月11日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱   農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)   基金代碼   024000  

下屬基金簡稱   農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)A   下屬基金交易代碼   024000  

下屬基金簡稱   農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)C   下屬基金交易代碼   024001  

基金管理人   農(nóng)銀匯理基金管理有限公司  基金托管人   興業(yè)銀行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   股票型  交易幣種   人民幣  

運(yùn)作方式   普通開放式  開放頻率   每個(gè)開放日  

基金經(jīng)理   錢大千  開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   -  

證券從業(yè)日期   2010年12月19日  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)   本基金為被動(dòng)化投資的指數(shù)型基金，通過嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和數(shù)量化的風(fēng)控管理，力爭將年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值控制在0.35%以內(nèi)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，以標(biāo)的指數(shù)的成份股及其備選成份股為主要投資對(duì)象。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金的投資范圍還可包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的非標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股（含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、債券（國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在 

 一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   1、股票投資策略 本基金原則上采用完全復(fù)制法，即按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅等行為時(shí)，或因申購和贖回等對(duì)本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響時(shí)，或因某些特殊情況導(dǎo)致流動(dòng)性不足時(shí)，或其他原因?qū)е聼o法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，基金管理人可以對(duì)投資組合管理進(jìn)行適當(dāng)變通和調(diào)整，從而使得投資組合緊密地跟蹤標(biāo)的指數(shù)。 特殊情況包括但不限于以下情形：（1）法律法規(guī)的限制；（2）標(biāo)的指數(shù)成份股流動(dòng)性嚴(yán)重不足；（3）標(biāo)的指數(shù)成份股長期停牌；（4）因基金的申購和贖回等對(duì)本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響；（5）由于交易成本、交易制度等原因?qū)е禄馃o法及時(shí)完成投資組合的同步調(diào)整；（6）其它合理原因?qū)е卤净鸸芾砣藢?duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤構(gòu)成嚴(yán)重制約等。 當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份股進(jìn)行調(diào)整。 在正常情況下，本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值控制在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他因素導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述正常范圍的，基金管理人將采取合理措施避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。2、債券投資策略。3、資產(chǎn)支持證券投資策略。4、參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)策略。5、股指期貨投資策略。   

業(yè)績比較基準(zhǔn)   上證科創(chuàng)板50成份指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%  

風(fēng)險(xiǎn)收益特征   本基金為股票型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)與收益理論上高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。同時(shí)，本基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的證券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。  

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：

農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)A

費(fèi)用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費(fèi)方式/費(fèi)率   

認(rèn)購費(fèi)   M＜50萬元   0.8%   

50萬元≤M＜100萬元   0.6%   

100萬元≤M＜500萬元   0.4%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

申購費(fèi)  （前收費(fèi)）   M＜50萬元   1.0%   

50萬元≤M＜100萬元   0.8%   

100萬元≤M＜500萬元   0.6%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

贖回費(fèi)   N＜7天   1.5%   

 N≥7天   0%   

農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)C

費(fèi)用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費(fèi)方式/費(fèi)率   

贖回費(fèi)   N＜7天   1.5%   

N≥7天   0%   

注:本基金對(duì)通過本公司直銷中心柜臺(tái)申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率：通過公司

直銷中心申購本基金A類基金份額的，適用的申購費(fèi)率為對(duì)應(yīng)申購金額所適用的原申購費(fèi)率的10%；申購費(fèi)

率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。其中，養(yǎng)老金客戶包括全國社會(huì)保障基金、可以

投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管

理計(jì)劃、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、符合人社部規(guī)定的養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來出現(xiàn)

可以投資基金的住房公積金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類

型，基金管理人將依據(jù)相關(guān)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別   收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額   收取方   

管理費(fèi)   0.15%  基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)  

托管費(fèi)   0.05%  基金托管人   

銷售服務(wù)費(fèi)   農(nóng)銀上證科創(chuàng)板50指數(shù)C  0.2%  銷售機(jī)構(gòu)  

審計(jì)費(fèi)用   45,000.00元   會(huì)計(jì)師事務(wù)所   

信息披露費(fèi)   70,000.00元   規(guī)定披露報(bào)刊   

注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。

2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金

托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）

3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，

最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算

本基金未披露過年度報(bào)告，暫無綜合費(fèi)率測算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金為股票型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。同時(shí)，本

基金為指數(shù)型基金，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的證券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。本基金所面臨

的投資組合風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。除投資組合風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面臨操作

風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)

（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)

（2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

（3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)

（4）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)

（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

（7）成份股停牌或退市的風(fēng)險(xiǎn)

（8）投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)

（9）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)

（10）投資流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)

（11）參與融資業(yè)務(wù)的特定風(fēng)險(xiǎn)

（12）參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的特定風(fēng)險(xiǎn)

（13）本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶

來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。

(二)重要提示

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）2025年4月8日證監(jiān)許可

【2025】730號(hào)文注冊。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確

獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢方式

招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公眾查閱。投資人在

支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599

1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5、其他重要資料


              

                

               農(nóng)銀匯理上證科創(chuàng)板50成份指數(shù)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf