上銀基金管理有限公司

上銀慧盈利貨幣市場基金

更新招募說明書

（2025年05月06日公告）

基金管理人：上銀基金管理有限公司

基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書

【重要提示】

上銀慧盈利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2016年4月14日經(jīng)中國證

監(jiān)會[2016]801號文準(zhǔn)予注冊募集。本基金的基金合同于2016年5月17日正式生

效，2018年3月26日由基金份額持有人大會表決通過《關(guān)于調(diào)整上銀慧盈利貨幣

市場基金基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率的議案》，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基

金管理人已將《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》、《上銀慧盈利貨幣市場基

金基金合同摘要》及《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》關(guān)于本基金的基金管

理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率進(jìn)行了修訂。

根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》的要求，經(jīng)與基

金托管人協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》以及《上

銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂并已履行向中國證券監(jiān)督管

理委員會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2018年3月31

日進(jìn)行信息披露并正式生效。

根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的要求，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》以及《上銀慧盈

利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂并已履行向中國證券監(jiān)督管理委員

會上海監(jiān)管局備案流程。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2020年5月23日進(jìn)行

信息披露并正式生效。

為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)

作管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》的約定，

經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并向中國證監(jiān)會備案，基金管理人對本基金增加A類、E

類基金份額，并根據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)對《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》

以及《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以

及托管協(xié)議已于2023年1月16日進(jìn)行信息披露、并于2023年1月17日正式生

效。

2023年3月29日由基金份額持有人大會表決通過《關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場

基金調(diào)整基金管理費(fèi)率的議案》，根據(jù)本次會議議案以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，

經(jīng)與基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司協(xié)商一致，基金管理人對《上銀慧盈利貨

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幣市場基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)條款進(jìn)行

修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2023年3月30日進(jìn)行信息披露并正式生

效。

為更好地滿足市場需求，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法

律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》的約定，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致并向中國證監(jiān)會備案，基金管理人調(diào)整本基金收益分配方式，并對《上銀

慧盈利貨幣市場基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》相關(guān)

條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2023年8月23日進(jìn)行信息披露、

并于2023年8月24日正式生效。

為更好地滿足市場需求，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法

律法規(guī)規(guī)定及《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》的約定，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致，基金管理人對本基金增加C類基金份額，并根據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)對

《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》以及《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》

相關(guān)條款進(jìn)行修訂。修訂后的合同以及托管協(xié)議已于2025年3月26日進(jìn)行信息

披露、并于2025年3月27日正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和

收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，

基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。

本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益會因?yàn)樨泿攀袌霾▌拥纫蛩?
產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存

款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在

投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，

理性判斷市場，投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時承擔(dān)基金投資中

出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而

形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險、由于投資者連續(xù)大量贖回基

金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險、基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)

險、本基金的特定風(fēng)險等等。本基金為貨幣市場基金，屬于低風(fēng)險、高流動性、

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預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基

金及債券型基金。

投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全

面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理

性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策

后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也

不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本招募說明書所載內(nèi)容更新編制日為2025年5月6日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值

表現(xiàn)截止日為2024年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

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目錄

一、緒言.........................................................1

二、釋義.........................................................2

三、基金管理人.....................................................7

四、基金托管人....................................................17

五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................21

六、基金份額的分類...............................................33

七、基金的募集....................................................35

八、基金合同的生效................................................36

九、基金份額的申購與贖回..........................................37

十、基金的投資....................................................47

十一、基金的業(yè)績..................................................61

十二、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................66

十三、基金資產(chǎn)的估值..............................................67

十四、基金的收益與分配............................................72

十五、基金的費(fèi)用與稅收............................................74

十六、基金的會計(jì)與審計(jì)............................................77

十七、基金的信息披露..............................................78

十八、風(fēng)險揭示....................................................86

十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................89

二十、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................91

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................108

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)...................................125

二十三、其他披露事項(xiàng).............................................127

二十四、招募說明書存放及查閱方式.................................130

二十五、備查文件.................................................131

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一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、

《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、

《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放

式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、

《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》及

其他有關(guān)規(guī)定以及《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“《基金合

同》”）編寫。

本招募說明書闡述了上銀慧盈利貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、

費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱

讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本基金管理人沒有委

托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書

作出任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合

同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利

和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。

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二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指上銀慧盈利貨幣市場基金

2、基金管理人：指上銀基金管理有限公司

3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》及對

本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上銀慧盈利貨

幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書：指《上銀慧盈利貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《上銀慧盈利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第

十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委

員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民

共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時

做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的

決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不

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時做出的修訂

13、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會2015年12月17日頒布、自2016年2月

1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日起實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒

布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

15、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委

員會

18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社

會團(tuán)體或其他組織

21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定

使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外

機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

22、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機(jī)構(gòu)：指上銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服

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務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和

結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為上銀基金管理有

限公司或接受上銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情

況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)

的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過三個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《上銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管

理人和投資人共同遵守

40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

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請購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為

基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行

賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計(jì)價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損

益

50、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已

實(shí)現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益所折算的年資產(chǎn)收益率

52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

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54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，本基金中特指包括但不限于到期日在10個交易日

以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資

產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

57、擺動定價機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈

值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資

者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對待

58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性

報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管

人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

59、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，

該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

60、基金份額分類：本基金分設(shè)四類基金份額：A類基金份額、B類基金份

額、C類基金份額、E類基金份額。各基金份額類別單獨(dú)設(shè)置代碼，并分別公布

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

61、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：上銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9樓

法定代表人：武俊

設(shè)立日期：2013年8月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：3億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-60232799

聯(lián)系人：敖玲

股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海銀行股份有限公司持有100%股權(quán)

（二）基金管理人主要人員情況

1、董事會成員：

武俊先生，董事長，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)博士研究生。歷任上海銀行總行

金融市場部副總經(jīng)理、投資銀行部副總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總

經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、

金融市場部副總經(jīng)理兼同業(yè)部總經(jīng)理兼上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行黨委委員、副行長，

金融市場部副總經(jīng)理（主持工作）兼同業(yè)部總經(jīng)理、金融市場部副總經(jīng)理、金

融市場部總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任上海銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼金融市

場部總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司董事長。

孫蕾女士，董事，南開大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任工商銀行天津分行新技術(shù)產(chǎn)

業(yè)園區(qū)支行員工，浦發(fā)銀行天津分行資金財(cái)務(wù)部、財(cái)務(wù)核算中心科長，上海銀

行天津分行資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部管理會計(jì)部高級經(jīng)理、總行計(jì)

劃財(cái)務(wù)部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)。現(xiàn)任上海銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，上

銀基金管理有限公司董事。

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尉遲平女士，董事兼總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任上海銀行股

份有限公司總行金融市場部債券交易部高級經(jīng)理助理、高級副經(jīng)理、高級經(jīng)理，

金融市場部外匯與貴金屬部高級經(jīng)理，金融市場部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；上

銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管理有限公

司董事兼總經(jīng)理。

徐麗女士，獨(dú)立董事，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任財(cái)政部農(nóng)業(yè)財(cái)務(wù)司

主任科員，中國經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司總經(jīng)理助理，中國民族證券有限責(zé)任公

司副總裁，中國水務(wù)集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理，珠海元泰投資基金管理公司總經(jīng)

理，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司外部監(jiān)事等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管理有限

公司獨(dú)立董事。

蔣曉云女士，獨(dú)立董事，美國中康涅狄格州立大學(xué)商學(xué)院工商管理碩士。

歷任鐵道部北京通信訊號工廠助理工程師、北京市計(jì)算機(jī)技術(shù)研究所工程師，

國家經(jīng)濟(jì)體制改革委員會外事司副處級調(diào)研員，國家外匯管理局儲備管理司副

處級調(diào)研員，中國投資有限責(zé)任公司投資運(yùn)營部總監(jiān)等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管

理有限公司獨(dú)立董事。

李德峰先生，獨(dú)立董事，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士研究生。歷任山東

省菏澤地區(qū)林業(yè)局辦公室秘書，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教師、外國語學(xué)院副書

記兼副院長、金融學(xué)院副書記，中國證券業(yè)協(xié)會教材編寫與命題委員會委員、

培訓(xùn)委員會委員。現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授、研究生導(dǎo)師，中央財(cái)經(jīng)

大學(xué)金融學(xué)院中國城鄉(xiāng)發(fā)展與金融研究中心主任，前海興邦金融租賃有限責(zé)任

公司獨(dú)立董事，張家口農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事，上銀基金管理有

限公司獨(dú)立董事。

2、監(jiān)事：

胡友群女士，職工監(jiān)事，博士。歷任申萬宏源證券博士后研究員、上銀基

金專戶投資部副總監(jiān)、固收研究副總監(jiān)等職務(wù)。現(xiàn)任上銀基金管理有限公司職

工監(jiān)事、固收研究總監(jiān)，上銀瑞金資本管理有限公司監(jiān)事。

3、總經(jīng)理及其他高級管理人員

尉遲平女士，總經(jīng)理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）

王玲女士，督察長，中國人民大學(xué)會計(jì)學(xué)博士研究生。曾長期任職于深圳

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證券交易所和北京市星石投資管理有限公司。現(xiàn)任上銀基金管理有限公司督察

長兼總法律顧問。

陳士琛先生，首席信息官，北京師范大學(xué)工學(xué)碩士。歷任北京師范大學(xué)講

師，中國工商銀行數(shù)據(jù)中心（北京）系統(tǒng)部系統(tǒng)工程師、測試管理部副總經(jīng)理、

測試三部副總經(jīng)理等職務(wù)，工銀瑞信基金管理有限公司信息科技部總監(jiān)。

王稼秋先生，副總經(jīng)理，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾在上海銀行股份有

限公司總行金融市場部、金融同業(yè)部任職。現(xiàn)任上銀基金管理有限公司副總經(jīng)

理兼上銀瑞金資本管理有限公司董事長。

廖雋女士，副總經(jīng)理兼市場營銷部總監(jiān)，河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)學(xué)士。曾在農(nóng)業(yè)銀

行上海普陀支行，上海銀行總行公司業(yè)務(wù)部、市南分行公司業(yè)務(wù)部、漕河涇支

行等任職。

4、本基金基金經(jīng)理：

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

樓昕宇先生，碩士研究生。歷任中國銀河證券股份有限公司投資銀行總部

助理經(jīng)理，上銀基金管理有限公司交易員。現(xiàn)任上銀慧財(cái)寶貨幣市場基金基金

經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧增利貨幣市場基金基金經(jīng)理、

上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚永益一年定期開放債券型發(fā)

起式證券投資基金基金經(jīng)理、上銀聚合益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資

基金基金經(jīng)理、上銀聚德益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。

傅芳芳女士，碩士研究生。歷任上海銀行股份有限公司金融市場部債券交

易員，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司固定收益交易投資部策略交易崗。現(xiàn)任上銀

慧增利貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧盈利貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧財(cái)

寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、上銀慧嘉利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀慧

豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、上銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資

基金基金經(jīng)理、上銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理、

上銀慧佳盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

（2）歷任基金經(jīng)理

高永先生，管理時間為2016年12月27日至2020年11月19日；

葛沁沁女士，管理時間為2023年9月12日至2025年5月6日。

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5、投資決策委員會成員：

尉遲平女士（投資決策委員會主席、總經(jīng)理）；

盧揚(yáng)先生（權(quán)益投研部總監(jiān)、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

翟云飛先生（量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

吳偉先生（資產(chǎn)配置部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

蔡唯峰先生（固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

許佳先生（固收投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

趙治燁先生（投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理）；

樓昕宇先生（基金經(jīng)理）。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人職責(zé)

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息、基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年

化收益率；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持

有人大會；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年

以上；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施

其他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

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1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和

中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)

行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。

2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾不得有

下列行為：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者其他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人謀取利

益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)

的交易活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

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（9）貶損同行，以提高自己；

（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、

策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

（五）基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟

取不當(dāng)利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，不泄

露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級

人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

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（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維

護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。

（4）相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高

經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的基本要素

內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通（報(bào)

告制度）、內(nèi)部監(jiān)控、監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察。

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、

公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，

營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制

度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必

須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國家法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。

公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)

交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。

公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分

工，操作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包

括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及

健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、

嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線，即：以崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線；

相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡的第二道監(jiān)控防線；以督察長和監(jiān)察稽

核部對各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控防

線。

公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司人員具

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備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風(fēng)險評估

公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估

和分析，及時防范和化解風(fēng)險。

各部門根據(jù)公司風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)制定、修改本部門內(nèi)控制度，提交監(jiān)察稽核

部，監(jiān)察稽核部對各部門提交的內(nèi)部控制制度進(jìn)行復(fù)核，提交總經(jīng)理辦公會審

議通過后發(fā)布實(shí)施。風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)評估公司內(nèi)、外部風(fēng)險，評價公司的

基本管理制度以及提出改進(jìn)方案，報(bào)公司董事會。

（3）控制活動

①授權(quán)控制。授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容

包括：股東會、董事會、監(jiān)事和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立

健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；公司各業(yè)務(wù)部門、分支

機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)

應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對已

獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時

修改或取消授權(quán)。

②資產(chǎn)分離控制。基金資產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)

和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。

③業(yè)務(wù)隔離控制。基金資產(chǎn)的運(yùn)作管理與公司自有資金，與特定客戶委托

資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立隔離運(yùn)作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則

與流程、有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號等分開設(shè)置，并分開核算。

④崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和規(guī)范的崗位責(zé)任制，各

崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等

行為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管

與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作

相分離，前臺交易與后臺結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷相分離，風(fēng)險評定人

員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離，基金經(jīng)理與辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理

崗位相分離等。

⑤物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、

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研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強(qiáng)調(diào)交易

部門和財(cái)務(wù)部門的一級保密性，實(shí)行嚴(yán)格的門禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)

施；對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)

督處罰措施。

⑥危機(jī)處理機(jī)制。公司制訂切實(shí)有效的緊急情況處理制度，建立危機(jī)處理

機(jī)制和程序，主要包括：緊急情況處理制度、災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃、資料備份和系統(tǒng)

備份措施。災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃需要隨著業(yè)務(wù)的改變而更新，每年測試及演習(xí)一次。

（4）信息溝通

為維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，公司制定管理和業(yè)務(wù)

報(bào)告制度，包括定期報(bào)告制度和臨時報(bào)告制度。定期報(bào)告按照每日、每周、每

月、每季度等不同的時間、頻次進(jìn)行報(bào)告。臨時報(bào)告是指一旦出現(xiàn)報(bào)告事由后

的及時報(bào)告。此外，公司制定針對違規(guī)及非法行為的舉報(bào)機(jī)制。員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)

或非法行為出現(xiàn)時可視情況越級報(bào)告。

（5）內(nèi)部監(jiān)控

公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和監(jiān)察稽核部，對公司內(nèi)部控

制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

公司定期評價內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場環(huán)境和新的法律法規(guī)等情況，

適時改進(jìn)。

（6）監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)察

公司嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營。督察長和監(jiān)察稽

核部負(fù)責(zé)確保公司運(yùn)作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。

各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實(shí)施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進(jìn)行

合法、合規(guī)審核。

督察長和監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合

同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險。

監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務(wù)部門的運(yùn)作提供監(jiān)察

標(biāo)準(zhǔn)和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層

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的責(zé)任。

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制

度。

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四、基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況

興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批

股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證

券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2022

年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)9.27萬億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2223.74億元，

同比增長0.51%，全年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤913.77億元。

開業(yè)三十多年來，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，

致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況

興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、基金證券業(yè)

務(wù)處、信托保險業(yè)務(wù)處、理財(cái)私募業(yè)務(wù)處、產(chǎn)品管理處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)

督管理處、運(yùn)行管理處等處室，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金

從業(yè)資格。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管

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業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2023年3月31日，興業(yè)銀行共

托管證券投資基金647只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)22201.71億元，基金

份額合計(jì)21435.58億份。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)

定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的

安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的

合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行風(fēng)

險管理部門、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營管理部及分行托管運(yùn)營

機(jī)構(gòu)共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

和內(nèi)部控制實(shí)施管理。

（三）內(nèi)部控制原則

1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)

品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；

2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和

高風(fēng)險領(lǐng)域；

3、獨(dú)立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對獨(dú)立、

相互制衡；

4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險管理必須以防范風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全與

完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；

5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流

程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運(yùn)營效率；

6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)

內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)

營管理的需要，適時進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到

及時反饋和糾正；

7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀?
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實(shí)現(xiàn)有效控制。

（四）內(nèi)部控制制度及措施

1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、

嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

3、風(fēng)險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定

并實(shí)施風(fēng)險控制措施。

4、相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像

監(jiān)控。

5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與控

制理念，并簽訂承諾書。

6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地

災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

五、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金

法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和

范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會計(jì)核算、基

金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和

運(yùn)作的事項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同

和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期

內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管

理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中

國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會，

同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中

國證監(jiān)會報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

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行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并及時向中國證監(jiān)會報(bào)告。

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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：上銀基金管理有限公司直銷中心

地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9層

電話：（021）60232799

傳真：（021）60232779

客服電話：（021）60231999

聯(lián)系人：敖玲

網(wǎng)址：www.boscam.com.cn

2、代銷機(jī)構(gòu)

本基金B(yǎng)類基金份額的代銷機(jī)構(gòu)：

（1）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

聯(lián)系人：李鑫

客服電話：4000-899-100

網(wǎng)址：www.yibaijin.com

（2）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室

法定代表人：齊凌峰

聯(lián)系人：陳臣

客服電話：400-158-5050

網(wǎng)址：www.tl50.com

（3）東方財(cái)富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

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辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈

法定代表人：戴彥

聯(lián)系人：陳亞男

客服電話：95357

網(wǎng)址：www.xzsec.com

（4）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B

座12層

法定代表人：王建華

聯(lián)系人：史若芬

客服電話：400-080-3388

網(wǎng)址：www.puyifund.com

（5）國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號紫竹國際大廈

法定代表人：冉云

聯(lián)系人：周一涵

客服電話：95310

網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

（6）國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號

法定代表人：段文務(wù)

聯(lián)系人：黃蕓

客服電話：95517

網(wǎng)址：www.essence.com.cn

（7）海通證券股份有限公司

注冊地址：上海市廣東路689號

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路888號海通外灘金融廣場

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法定代表人：周杰

聯(lián)系人：蔡冰晶

客服電話：95553/400-8888-001

網(wǎng)址：www.htsec.com.cn

（8）海銀基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路8號401室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號海銀金融中心4樓

法定代表人：孫亞超

聯(lián)系人：劉暉

客服電話：400-808-1016

網(wǎng)址：www.fundhaiyin.com

（9）華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

聯(lián)系人：閃雨晴

客服電話：400-820-9898

網(wǎng)址：www.cnhbstock.com

（10）華泰證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路228號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：張偉

聯(lián)系人：狄怡華

客服電話：95597

網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

（11）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財(cái)訊中心D座4層

法定代表人：王偉剛

聯(lián)系人：宋子琪

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客服電話：400-055-5728

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（12）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

聯(lián)系人：沈健

客服電話：025-66046166轉(zhuǎn)849

網(wǎng)址：www.huilinbd.com

（13）上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

聯(lián)系人：項(xiàng)陽

客服電話：400-820-5369

網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

（14）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

法定代表人：張峰

聯(lián)系人：郭希璆

客服電話：400-021-8850

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

(15）開源證券股份有限公司

注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

辦公地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層

法定代表人：李剛

聯(lián)系人：楊淑涵

客服電話：95325

網(wǎng)址：www.kysec.cn

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（16）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部2號樓

法定代表人：鄒保威

聯(lián)系人：孫志丹

客服電話：400-098-8511/95118

網(wǎng)址：http://kenterui.jd.com

（17）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)北外灘臨潼路188號

法定代表人：尹彬彬

聯(lián)系人：蘭敏

客服電話：400-118-1188

網(wǎng)址：www.66liantai.com

（18）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層(實(shí)際樓層6層)

辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層(實(shí)際樓層6層)

法定代表人：陳祎彬

聯(lián)系人：陸瑾

客服電話：400-821-9031

網(wǎng)址：www.lufunds.com

（19）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

法定代表人：王珺

聯(lián)系人：何倩

客服電話：95188-8

網(wǎng)址：www.fund123.cn

（20）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

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辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

聯(lián)系人：康青帝

客服電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

（21）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財(cái)富中心

法定代表人：吳衛(wèi)國

聯(lián)系人：黃欣文

客服電話：400-821-5399

網(wǎng)址：www.noah-fund.com

（22）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

聯(lián)系人：鄭經(jīng)樞

客服電話：021-68889082

網(wǎng)址：www.pytz.cn

（23）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座

法定代表人：謝永林

聯(lián)系人：湯俊劼

客服電話：95511轉(zhuǎn)3

網(wǎng)址：https://bank.pingan.com/

（24）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號

208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓

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法定代表人：李興春

聯(lián)系人：夏南

客服電話：400-032-5885

網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn

（25）上海銀行股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號

法定代表人：金煜

聯(lián)系人：黃文娟

客服電話：95594

網(wǎng)址：www.bankofshanghai.com

（26）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

聯(lián)系人：馮鵬鵬

客服電話：95177

網(wǎng)址：www.snjijin.com

（27）泰信財(cái)富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206

法定代表人：彭浩

聯(lián)系人：張入月

客服電話：400-004-8821

網(wǎng)址：www.taixincf.com

（28）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈

法定代表人：其實(shí)

聯(lián)系人：廖小滿

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客服電話：95021/400-1818-188

網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（29）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓

法定代表人：簡夢雯

聯(lián)系人：馬燁瑩

客服電話：400-799-1888

網(wǎng)址：www.520fund.com.cn

（30）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

聯(lián)系人：楊天明

客服電話：95561

網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（31）玄元保險代理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號1105室

辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路甲48號1號樓二十三層28B

法定代表人：馬永諳

聯(lián)系人：姜帥伯

客服電話：400-080-8208

網(wǎng)址：https://www.licaimofang.com/

（32）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓17層1701室（電梯樓層）

法定代表人：李楠

聯(lián)系人：丁晗

客服電話：400-159-9288

網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/

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（33）宜信普澤(北京)基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24F

法定代表人：湯蕾

聯(lián)系人：魏晨

客服電話：400-6099-200

網(wǎng)址：www.yixinfund.com

（34）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務(wù)秘書有限公司)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈2901-02室

法定代表人：TEO WEE HOWE

聯(lián)系人：左琴

客服電話：400-684-0500

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（35）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓

法定代表人：肖雯

聯(lián)系人：陳良斌

客服電話：020-89629066

網(wǎng)址：www.yingmi.cn

（36）甬興證券有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)海晏北路565、577號8-11層

法定代表人：李抱

聯(lián)系人：隨飛

客服電話：400-916-0666

網(wǎng)址：www.yongxingsec.com

（37）上海長量基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務(wù)廣場二期11層

法定代表人：張躍偉

聯(lián)系人：袁淦燊

客服電話：400-820-2899

網(wǎng)址：www.erichfund.com

（38）中國中金財(cái)富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)后海中心區(qū)登良路與海德三道交匯處西南

角中國華潤大廈46樓

法定代表人：高濤

聯(lián)系人：胡芷境

客服電話：95532/400-600-8008

網(wǎng)址：www.ciccwm.com

（39）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓

法定代表人：王常青

聯(lián)系人：劉蕓

客服電話：4008-888-108/95587

網(wǎng)址：www.csc108.com

（40）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203室

法定代表人：黃欣

聯(lián)系人：蔣文崢

客服電話：400-6767-523

網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com

（41）北京中植基金銷售有限公司

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注冊地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號五層5122室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路91號金地中心B座21、29層

法定代表人：武建華

聯(lián)系人：王默飛

客服電話：400-8180-888

網(wǎng)址：www.zzfund.com

（42）南京證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路389號

辦公地址：中國江蘇省南京市江東中路389號

法定代表人：李劍鋒

聯(lián)系人：曹夢媛

客服電話：95386

網(wǎng)址：www.njzq.com.cn

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷

售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

本基金A類、C類、E類基金份額暫無代銷機(jī)構(gòu)。如有其他銷售機(jī)構(gòu)新增辦

理本基金A類、C類、E類基金份額的申購贖回等業(yè)務(wù)，請以本公司屆時發(fā)布的

相關(guān)業(yè)務(wù)公告或本公司網(wǎng)站公示為準(zhǔn)。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：上銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9層

電話：（021）60232799

傳真：（021）60232779

客服電話：（021）60231999

聯(lián)系人：劉漠

網(wǎng)址：www.boscam.com.cn

（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

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名稱：上海伯陽律師事務(wù)所

辦公地址：四川北路1688號北樓1918室

負(fù)責(zé)人：楊立久

電話：（021）63259678

傳真：（021）63259698

聯(lián)系人：施紅霞

經(jīng)辦律師：張新民

（四）會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師

名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓

辦公地址：北京東長安街1號東方廣場東二座8樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊

電話：（010）85085000

聯(lián)系人：朱伊俐

經(jīng)辦注冊會計(jì)師：虞京京、朱伊俐

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六、基金份額的分類

（一）基金份額的分類

本基金設(shè)A類、B類、C類、E類四類基金份額，各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基

金代碼，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間暫不開通

互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，如后續(xù)開通互相轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，相關(guān)約定見屆時公告，無需召開基

金份額持有人大會審議。

基金管理人可以根據(jù)實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有

人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，增加新的基金份額類

別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別設(shè)置及各類別的數(shù)額限制、費(fèi)率水平，或者停

止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整等，并在更

新的招募說明書或相關(guān)公告中披露。

（二）基金份額類別的劃分

投資者可根據(jù)年銷售服務(wù)費(fèi)率、銷售渠道等選擇不同的基金份額類別，各

類基金份額適用的費(fèi)率如下：

費(fèi)用類型 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 E類基金份額 

申購費(fèi) 0.00 0.00 0.00 0.00 

贖回費(fèi)* 0.00 0.00 0.00 0.00 

管理費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.33 0.33 0.33 0.33 

托管費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.05 0.05 0.05 0.05 

銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.25 0.00 0.165 0.25 



*注：在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時，或當(dāng)本基金前10名份額持

有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈

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值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)

性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基

金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最

大化的情形除外。

各類基金份額的申購贖回限制詳見本招募說明書“九、基金份額的申購與

贖回”章節(jié)中“（五）申購、贖回的數(shù)額限制”部分內(nèi)容。基金管理人可以調(diào)

整各類基金份額申購贖回的具體限制，但須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

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七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基

金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016]801號文注冊募集。募

集期為2016年5月3日至2016年5月13日。

經(jīng)畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，募集的凈認(rèn)購金額為

200,009,609.01元人民幣。募集有效認(rèn)購總戶數(shù)為426戶，按照每份基金份額

1.00元計(jì)算，設(shè)立期間募集的有效總份額為200,009,609.01份基金份額。利息

結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為0.85份基金份額。兩項(xiàng)合計(jì)共200,009,609.86份基金份額，

已全部計(jì)入投資人基金賬戶，歸投資人所有。

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八、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金基金合同已于2016年5月17日正式生效。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人

或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披

露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提

出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開

基金份額持有人大會進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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九、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理

人在招募說明書或網(wǎng)站公示中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)

的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購與贖回辦理的開放日及開放時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間及基金管理人、基金托管人協(xié)

商確認(rèn)的辦理申購、贖回的其他時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、

新的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間

進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申

購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回

或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

（三）申購和贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)

進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

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3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順

序贖回。

5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、

處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體

規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理

人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

（四）申購和贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提

出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人全額交付申購款

項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未

全額到賬則申購不成立，申購不成立或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生

效。投資人T日贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖

回款項(xiàng)。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系

統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，

則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回

時，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。在發(fā)生巨額贖回或本基金

合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照

本基金合同有關(guān)條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時

間進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

在規(guī)定媒介上公告。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

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或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷

售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功

或無效，則申購款項(xiàng)退還給投資人。

基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表

銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對

于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。因投資者怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義

務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)

由此造成的損失或不利后果。

本基金可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記的辦理時間、方式等規(guī)則進(jìn)行

調(diào)整。基金管理人應(yīng)在新規(guī)則開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介公告。

（五）申購、贖回的數(shù)額限制

1、申請申購基金的金額

投資者首次申購本基金A類、B類、C類和E類基金份額的單筆最低限額

為人民幣0.01元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元。

各銷售機(jī)構(gòu)在符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及基金合同約定的前提下，可根據(jù)

情況調(diào)高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)，投資

人需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

2、申請贖回基金的份額

投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請

贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，A類、C類和E類基金份額單筆贖回份額不限，B

類基金份額單筆贖回申請不得少于0.01份基金份額。

3、本基金對單個基金份額持有人持有基金份額的數(shù)量不設(shè)上限。

4、本基金A類、C類和E類基金份額的最低余額不設(shè)下限。本基金B(yǎng)類基金

份額的最低余額為0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的

基金份額余額不足上述余額的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和贖回

的份額的數(shù)量限制。為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依

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照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一

定金額以上的資金申購。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有

關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上

限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合

法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金

規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

（六）申購份額、贖回金額的計(jì)算方式

本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元，不收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)。

1、申購份額的計(jì)算

采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：

申購份額=申購金額/1.00元

申購份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，

由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例一：假定投資者在T日投資10,000元申購本基金，則投資者可獲得的基

金份額計(jì)算如下：

申購份額=10,000/1.00=10,000.00份

2、贖回金額的計(jì)算

采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的

確定分兩種情況處理：

贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值

當(dāng)按照相關(guān)約定強(qiáng)制征收1%贖回費(fèi)時：

贖回總額＝贖回份數(shù)×基金份額凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率（即1%）

贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用

贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例二：假定某投資者在T日所持有的基金份額為20,000.00份A類基金份額，

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該投資者申請贖回10,000.00份A類基金份額，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下

贖回金額=10,000.00×1.00元=10,000.00元

收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用時：

在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時，或當(dāng)本基金前10名份額持有人

的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票

據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)

險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總

份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入

基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化

的情形除外。

（七）申購與贖回的注冊登記

1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為

投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金

份額。

2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為

投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行

調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

（八）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考

的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基

金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

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3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益時。

5、當(dāng)日本基金基金份額總額超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理

人可視情況暫停本基金的申購。

7、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其

他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的

情形。

8、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況

導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

9、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值正偏

離度絕對值達(dá)到0.5%時。

10、單一賬戶每日累計(jì)申購金額/凈申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

11、單筆申購金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基

金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12、13項(xiàng)情形之一且基金

管理人決定暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。如果投

資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人，基金管理人及基

金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申購的情況消除時，基

金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（九）暫停贖回、延期辦理部分贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請、延期辦理部

分贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

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投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上

的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大

不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回

申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

6、單一賬戶每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

7、單筆贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

8、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受投資人的贖回申請。

9、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理

人可視情況暫停本基金的贖回。

10、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措

施。

11、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可以暫停接受所有贖

回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、10、11、12項(xiàng)情形之一且基金管理

人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請、延期辦理部分贖回申請或延期支

付贖回款時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基

金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請

量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述

第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時

可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基

金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

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（十）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決

定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬

戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖

回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖

回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回

的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖

回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交

贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖

回申請情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)延期辦理贖回申請。基金管理人只接受其小于

等于基金總份額20%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，對于該基金份額持有人當(dāng)日

有效贖回申請，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延

期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對單個基金

份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請延期贖回。延期的贖回申請與

下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈

值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消

贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時

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未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者

招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處

理方法，同時依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開

放申購或贖回的公告，或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回

的時間，屆時可不再另行發(fā)布重新開放的公告。

（十二）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換

費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并

公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人

通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)

構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前

公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)

務(wù)。

（十四）基金的非交易過戶

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基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情

形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。

無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額

的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有

的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提

供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金

登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十五）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基

金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十六）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人

另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期申購金額，每期

申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定

期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以

及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十八）其他

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)

務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

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十、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險、保持基金資產(chǎn)流動性的前提下，追求超越業(yè)績

比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、

不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基

金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動性為基本原則，力求在對國內(nèi)

外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣財(cái)政政策變動等因素充分評估的基礎(chǔ)上，科學(xué)預(yù)計(jì)未來

利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進(jìn)行積極的投資

組合管理。

1、整體資產(chǎn)配置策略

整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：

1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走

勢進(jìn)行綜合判斷；

2）根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。

（1）利率分析通過對各種宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場供求狀況等因素的觀察

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分析，預(yù)測政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場供求變化趨勢，以此為依據(jù)預(yù)測

金融市場利率變化趨勢。

（2）平均剩余期限調(diào)整

在對利率變動趨勢做出充分評估的基礎(chǔ)上，合理運(yùn)用量化模型，動態(tài)調(diào)整

投資組合平均剩余期限。具體而言，在預(yù)期市場利率水平將會出現(xiàn)上升時，適

度縮短投資組合的平均剩余期限；在預(yù)期市場利率水平將下降時，適度延長投

資組合的平均剩余期限。

2、類屬配置策略

類屬配置策略指在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、企業(yè)短期融資券

以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對個類別金融工具政策傾向、

信用等級、收益率水平、供求關(guān)系、流動性等因素的研究判斷，采用相對價值

和信用利差策略，挖掘不同類別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價值，制定并調(diào)整類屬

配置，形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。

3、個券選擇策略

選擇個券時，本基金將首先考慮安全性，優(yōu)先配置央票、短期國債等高信

用等級的債券品種。此外，本基金也將配置外部信用評級等級較高(符合法規(guī)規(guī)

定的級別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券。除安全性因素之外，在具體的

券種選擇上，本基金將正確擬合收益率曲線，在此基礎(chǔ)上，找出收益率出現(xiàn)明

顯偏高的券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)偏高的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致

的收益率高于公允水平，則該券種價格出現(xiàn)低估，本基金將對此類低估品種進(jìn)

行重點(diǎn)關(guān)注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限階段，

從而指導(dǎo)相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期

債券品種。

4、套利策略

套利操作策略主要包括兩個方面：

（1）跨市場套利。短期資金市場有交易所市場和銀行間市場構(gòu)成，由于其

中的投資群體、交易方式等要素不同，使得兩個市場的資金面、短期利率期限

結(jié)構(gòu)、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會可行性的基

礎(chǔ)上，尋找合理的介入時機(jī)，進(jìn)行跨市場套利操作，以期獲得安全的超額收益。

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（2）跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性，對期限相近的交易品

種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃有浴⒍愂盏仁袌鲆蛩氐挠绊懗霈F(xiàn)內(nèi)在價值明顯偏離的

情況。本基金將在保證高流動性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作，以期獲得安全

的超額收益。

5、流動性管理策略

本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人將在遵循

流動性優(yōu)先的原則下，綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配

置比例，通過現(xiàn)金留存、持有高流動性債券種、正向回購、降低組合久期等方

式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。同時，基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購

和贖回的需求變化，根據(jù)投資者的流動性需求提前做好資金準(zhǔn)備。

6、資產(chǎn)支持證券的投資策略

在有效控制風(fēng)險的前提下，本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價，

選擇低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收

因素和提前還款因素。

（四）投資決策程序

公司基金的投資決策實(shí)行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資

決策流程如下：

1、投資決策委員會對基金資產(chǎn)配置等重大投資決策形成決議并下達(dá)給基金

經(jīng)理；

2、基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的要求，結(jié)合債券池及有關(guān)研究報(bào)告，負(fù)

責(zé)制定具體的投資組合方案；

3、根據(jù)有限授權(quán)原則，基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)的投資組合方案可直接進(jìn)入

執(zhí)行程序；超出基金經(jīng)理授權(quán)權(quán)限的需經(jīng)過審批后方可進(jìn)入執(zhí)行程序；

4、金融工程人員基于一套數(shù)量化系統(tǒng)，對基金的投資組合進(jìn)行日常性的風(fēng)

險測量與績效評估。

（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅后）。

通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金

額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存

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款利息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)

基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率

（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。

如果法律法規(guī)或未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，或有其

他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的或者更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于

本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，與基金

托管人協(xié)商一致，履行適當(dāng)程序后對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整并及時公告，

并在更新的招募說明書中列示，而無須召開基金份額持有人大會。

（六）風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120

天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險、高流動性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)

險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

（七）投資限制

1、組合限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的貨幣市場基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)

格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實(shí)施

調(diào)整，并遵守以下要求：

①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票

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據(jù)、政策性金融債券除外；

（4）貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述

比例限制；貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托

管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不

得超過5%。

（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%；

（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個

交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的

比例不得超過20%；

（9）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（10）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不得超過該證券的10%；

（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%；債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的

比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的

10%；

（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

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續(xù)信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于

AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資

標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工

具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證

監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀

行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先

征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；

(16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

(17）本基金主動投資于流動性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或

操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個

交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存

款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的市

值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基

金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動新增流

動性受限資產(chǎn)的投資；

(18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手方開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投

資范圍保持一致；

上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證金、

應(yīng)收申購款等資金類別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

除上述（5）、（14）、（17）、（18）外，因證券市場波動、證券發(fā)行人

合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符

合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

2、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述

規(guī)定的限制。

（八）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的

證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制

和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人

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的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，

并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)

交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為

準(zhǔn)。

（九）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算

1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：

1、計(jì)算公式

本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債

×剩余期限＋債券正回購×剩余期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金

融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購)

本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的

負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購×剩余存續(xù)期限）／(投資于金融工具產(chǎn)生的資

產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購)

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限以及剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易

日天數(shù)計(jì)算；

（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款

協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)

計(jì)算；

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期

限以計(jì)算日至下一個利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或

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浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債

券的剩余期限；

（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五

入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的

從其規(guī)定。

（十）基金的融資、融券

本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

（十一）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

（十二）基金投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年4月19

日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)

容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年3月31日，報(bào)告期自2024年1月1

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日起至2024年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 7,658,611,402.04 52.33 

 其中：債券 7,658,611,402.04 52.33 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 4,051,984,335.65 27.69 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 2,904,512,525.46 19.85 

4 其他資產(chǎn) 20,748,639.99 0.14 

5 合計(jì) 14,635,856,903.14 100.00 



2報(bào)告期債券回購融資情況

序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 - 4.30 

 其中：買斷式回購融資 - - 

2 報(bào)告期末債券回購融資余額 - - 

 其中：買斷式回購融資 - - 



債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的

20%。

3基金投資組合平均剩余期限

3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 47 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 102 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 26 



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報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

根據(jù)《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平均

剩余期限不得超過120天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基

金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天；當(dāng)本基金

前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時，本基金投資組合

的平均剩余期限不得超過90天。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限未超

過上述限制。

3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 43.59 1.76 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天(含)—60天 25.73 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 20.80 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天(含)—120天 8.51 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天(含)—397天（含） 2.89 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計(jì) 101.52 1.76 



4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

根據(jù)《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》的約定，本基金投資組合的平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；當(dāng)本基金前十名份額持有人的持有份額合計(jì)超

過基金總份額的50%時，本基金平均剩余存續(xù)期不得超過120天；當(dāng)本基金前

十名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時，本基金平均剩余存

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續(xù)期不得超過180天。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過上述

限制。

5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 505,756,762.57 3.52 

 其中：政策性金融債 505,756,762.57 3.52 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 1,715,710,826.89 11.94 

6 中期票據(jù) - - 

7 同業(yè)存單 5,437,143,812.58 37.82 

8 其他 - - 

9 合計(jì) 7,658,611,402.04 53.28 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明

細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

1 112409015 24浦發(fā)銀行CD015 3,700,000 369,758,072.42 2.57 

2 112313211 23浙商銀行CD211 3,500,000 348,288,813.21 2.42 

3 112409018 24浦發(fā)銀行CD018 3,000,000 299,725,433.04 2.09 

4 112411009 24平安銀行CD009 2,500,000 249,702,225.50 1.74 

5 112409008 24浦發(fā)銀行 2,000,000 199,894,500.44 1.39 



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  CD008    

6 112398828 23昆侖銀行CD012 2,000,000 199,461,207.39 1.39 

7 112490377 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD003 1,900,000 188,711,096.16 1.31 

8 230206 23國開06 1,600,000 163,012,635.76 1.13 

9 012480247 24中建一局SCP002(科創(chuàng)票據(jù)) 1,500,000 150,620,057.70 1.05 

10 112308237 23中信銀行CD237 1,500,000 149,827,997.47 1.04 



7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0695% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0138% 

報(bào)告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0324% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值無達(dá)到0.25%的情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值無達(dá)到0.5%的情況。

8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細(xì)

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

9投資組合報(bào)告附注

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9.1基金計(jì)價方法說明

本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或

商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，

每日計(jì)提收益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計(jì)算基

金資產(chǎn)凈值。

9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本報(bào)告期內(nèi)沒有被監(jiān)管部門立案

調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 20,748,639.99 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 其他 - 

7 合計(jì) 20,748,639.99 



9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。

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十一、基金的業(yè)績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表

其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募

說明書。

（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

1、上銀慧盈利貨幣A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2023年01月17日-2023年12月31日 1.6146% 0.0032% 1.2908% 0.0000% 0.3238% 0.0032% 

2024年01月01日至2024年03月31日 0.5297% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.1931% 0.0026% 

自基金合同生效起至今（2023年01月17日-2024年03月31日） 2.1528% 0.0031% 1.6274% 0.0000% 0.5254% 0.0031% 



2、上銀慧盈利貨幣B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率 ①-③ ②-④ 



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   ③ 標(biāo)準(zhǔn)差④   

2016年05月17日至2016年12月31日 1.6089% 0.0017% 0.8470% 0.0000% 0.7619% 0.0017% 

2017年01月01日起至2017年12月31日 4.2979% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 2.9479% 0.0035% 

2018年01月01日起至2018年12月31日 3.9543% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.6043% 0.0022% 

2019年01月01日至2019年12月31日 2.7836% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.4336% 0.0025% 

2020年01月01日至2020年12月31日 2.2294% 0.0095% 1.3537% 0.0000% 0.8757% 0.0095% 

2021年01月01日至2021年12月31日 2.1438% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 0.7938% 0.0040% 

2022年01月01日至2022年12月31日 1.6271% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.2771% 0.0009% 

2023年01月01日至2023年12月31日 1.9463% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 0.5963% 0.0031% 

2024年01 0.5866% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.2500% 0.0026% 



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月01日至2024年03月31日       

自基金合同生效起至今（2016年05月17日至2024年03月31日） 23.2204% 0.0049% 10.6373% 0.0000% 12.5831% 0.0049% 



3、上銀慧盈利貨幣E

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2023年01月17日-2023年12月31日 1.5835% 0.0032% 1.2908% 0.0000% 0.2927% 0.0032% 

2024年01月01日至2024年03月31日 0.5240% 0.0026% 0.3366% 0.0000% 0.1874% 0.0026% 

自基金合同生效起至今（2023年01月17日-2024年03月31日） 2.1158% 0.0031% 1.6274% 0.0000% 0.4884% 0.0031% 



注：1、本基金收益分配自基金合同生效日至2023年8月23日按月結(jié)轉(zhuǎn)，

自2023年8月24日起按日結(jié)轉(zhuǎn)。

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2、本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為七天通知存款利率（稅后）。

（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較

基準(zhǔn)收益率變動的比較

1、上銀慧盈利貨幣A

2、上銀慧盈利貨幣B

3、上銀慧盈利貨幣E

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注：1、本基金合同生效日為2016年5月17日，自基金合同生效日起6個月內(nèi)

為建倉期，建倉期結(jié)束時各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。

2、本基金自2023年1月17日起增加A類基金份額和E類基金份額。

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十二、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、

基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券

賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金

托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶

相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍

結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)

不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等

原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作

不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

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十三、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年

化收益率的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類債券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它

投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價對象以買入成本列示，按照票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法

攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價

計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市

價計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋

和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估

值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成

本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5

個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%

時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到

0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離

度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法

對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止

基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

上述情形及處理辦法須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

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值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率的計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金

的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如

經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理

人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)

現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分

配按日支付，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益

率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管

人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

（五）估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估

值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯

時，視為估值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

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本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按

下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承

擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，

由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，

并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)

賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值

錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返

還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)

任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部

分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得

的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方

式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

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（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托

管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)

時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致的基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申

購贖回申請的措施。

4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金

管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對該計(jì)算結(jié)果復(fù)核確

認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

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1、基金管理人或基金托管人根據(jù)估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計(jì)制度和市場

規(guī)則變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必

要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金資產(chǎn)凈值

計(jì)算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金

托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

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十四、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余

額。

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（二）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份

額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日

進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位

按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大

于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；

若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益支付時，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即

紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回相應(yīng)類別的基金份額獲得現(xiàn)金收益；

若投資人在每日收益支付時，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基

金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取

必要措施盡量避免基金凈收益小于零；若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基

金份額；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖

回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在對持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下，基金管

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理人可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。

（三）收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益

分配方案。

（四）收益分配的時間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束

后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)

假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)

算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不

再另行公告。

（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的

計(jì)算見基金合同第十八部分。

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十五、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其

他費(fèi)用。

本基金終止清算時所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作

日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可

抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

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H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作

日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法

按時支付的，順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金B(yǎng)類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，A類和E類基金份額的年銷售服

務(wù)費(fèi)率為0.25%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.165%。各類基金份額銷

售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×該類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理

人與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方

式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代

付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時支付的，順

延至最近可支付日支付。

4、證券賬戶開戶費(fèi)用、證券交易費(fèi)用、基金財(cái)產(chǎn)劃撥支付的銀行費(fèi)用、銀

行賬戶維護(hù)費(fèi)、《基金合同》生效后的信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會費(fèi)

用、《基金合同》生效后與基金有關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、

《基金合同》及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。

上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

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2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

（四）費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金

合同約定調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率。調(diào)低基金管

理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

（五）基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行。

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十六、基金的會計(jì)與審計(jì)

（一）基金會計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會

計(jì)年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表

進(jìn)行審計(jì)。

2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

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十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露

辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的信息披露方式、

登載媒體、備案方式等發(fā)生變更時，本基金以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人

和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法

律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、

準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金

信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱“規(guī)定報(bào)刊”）及

《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，

并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開

披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，

以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民

幣元。

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（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明

確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基

金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事

項(xiàng)，說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、

信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明

書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說

明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人

至少每年更新一次。《基金合同》終止的，基金管理人不再更新基金招募說明

書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金

運(yùn)作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載

在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同終止的，基金管理人不再更

新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要、《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在

規(guī)定媒介上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在

披露招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基

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金合同》生效公告。

4、基金凈值信息

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基

金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率；各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率的計(jì)算方法如下：

某一類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)

收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000

某一類基金份額的7日年化收益率的計(jì)算方法:本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)

份額的，7日年化收益率以最近七個自然日該類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益折算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/7

7????Ri????

7日年化收益率(%)＝1??1?100％???????

10000??i?1??????

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)某一類基金份額每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益

率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個

開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站

披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率。

5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并

將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基

金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的

會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，

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并將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

并將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、

中期報(bào)告或者年度報(bào)告。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中,應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告、中期報(bào)告中披露基金組合資

產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基金份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決

策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)

告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除

外。

6、臨時報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報(bào)告書，

并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）基金擴(kuò)募、延長基金合同期限；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（5）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師

事務(wù)所；

（6）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事

項(xiàng)；

（7）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

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（8）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)

際控制人；

（9）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（10）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管

部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

（11）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（12）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為

受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基

金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（14）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股

東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（15）基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；

（16）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、

計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（17）任一類基金資產(chǎn)凈值計(jì)價錯誤達(dá)該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

（18）本基金開始辦理申購、贖回；

（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（22）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金

資產(chǎn)凈值偏離度絕對值達(dá)到或超過百分之零點(diǎn)五的情形；

（23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)

存單的；

（24）調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（25）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事

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項(xiàng)時；

（26）本基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的

消息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基

金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開

澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會。

8、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公

告。

9、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容

基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序

的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

10、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并

作出清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)

師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信

息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

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基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益、7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報(bào)告、更新的招募說

明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、

審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)

符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，

該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的

專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后

10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

（八）暫停或延遲披露基金信息的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：

1、不可抗力；

2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致暫停估值的；

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4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

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十八、風(fēng)險揭示

風(fēng)險揭示，即識別市場變化和交易過程中的各種潛在風(fēng)險因素。投資于本

基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)

險、合規(guī)性風(fēng)險、貨幣基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險。

（一）市場風(fēng)險

基金主要投資于貨幣市場上的有價證券，而貨幣市場的變化將影響到基金

的業(yè)績。因此，宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)因素、國家政策、市場變動、行業(yè)的變化、投

資人風(fēng)險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素都將影響到本基

金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這種風(fēng)險主要包括：

1、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈

利水平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。

2、政策風(fēng)險

因國家的各項(xiàng)政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等

發(fā)生變化，導(dǎo)致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險。貨幣市場基金投資最主要的風(fēng)險是利率風(fēng)險。一般來說，貨

幣市場基金的收益率和市場利率成正比。

4、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資時的收益率的影響。具體為當(dāng)利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得

的利息收入進(jìn)行再投資時，將獲得較以前更低的收益回報(bào)。

5、購買力風(fēng)險

基金持有人贖回時將取得現(xiàn)金，可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浺蛩囟蛊滟徺I力下降。

（二）信用風(fēng)險

當(dāng)存款銀行和證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本

付息的時候，就會產(chǎn)生信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要來自于存款銀行、發(fā)行人及其

擔(dān)保人。一般認(rèn)為：國債的信用風(fēng)險可以視為零，其他債券的信用風(fēng)險可根據(jù)

專業(yè)機(jī)構(gòu)的信用評級確定，而銀行的信用風(fēng)險通常低于信用債券發(fā)行人。當(dāng)證

券的信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)

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凈值。

（三）管理風(fēng)險

1、在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，

會影響其對信息的占有、分析和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響

基金收益水平。

2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素的變

化也會影響基金收益水平。

（四）流動性風(fēng)險

基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在兩方面：一是基金管理人建倉時或?yàn)閷?shí)現(xiàn)投

資收益而進(jìn)行組合調(diào)整時，可能會由于個券的市場流動性相對不足而無法按預(yù)

期的價格將債券買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個券的流動性較差

時，基金管理人被迫以不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售個券。兩者均可能使基金凈值受

到不利影響。

（五）操作和技術(shù)風(fēng)險

基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或

者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險，如越權(quán)違規(guī)交易、內(nèi)幕

交易、交易錯誤和欺詐等。

此外，在基金的后臺運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交

易的正常進(jìn)行甚至導(dǎo)致基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自

基金管理人、基金托管人、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記

結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

（六）合規(guī)性風(fēng)險

指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違

反法規(guī)及《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

（七）貨幣基金特有風(fēng)險

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波

動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方

面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨

流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價

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格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險

以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。

由于本基金采用固定凈值的計(jì)價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的

份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須

縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

（八）其他風(fēng)險

1、技術(shù)風(fēng)險

當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常

情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、

核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)?
風(fēng)險。

2、大額申購/贖回風(fēng)險

本基金規(guī)模將隨著投資人對基金的申購與贖回而不斷變化，若是由于投資

人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)金；或由于投資

人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的資產(chǎn)以應(yīng)付基金贖回的

現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。

3、順延或暫停贖回風(fēng)險

因?yàn)槭袌鰟×也▌踊蚱渌蚨B續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的

現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金投資人在贖回基金單位時，可能會遇到部分順延贖回

或暫停贖回等風(fēng)險。

4、法規(guī)風(fēng)險

本基金主要投資于銀行存款，如法律法規(guī)對基金投資相關(guān)品種的比例或界

定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化，將可能使基金資產(chǎn)不能如預(yù)期進(jìn)行配置，對基金收益率產(chǎn)生

不利影響。

5、其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證

券市場、基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生

影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。

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十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)

規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理

人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報(bào)中國證監(jiān)會備案，

自決議通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

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（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書

后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證

監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)

當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最

低年限。

（八）基金的合并

本基金與其他基金合并應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進(jìn)行。

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二十、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人簡況

名稱：上銀基金管理有限公司

住所：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

法定代表人：武俊

設(shè)立日期：2013年8月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：3億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：021-60232799

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部

門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

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理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融

券；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或

者實(shí)施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信

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息，各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他

相關(guān)資料不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有

關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)

會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額

持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

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（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存

款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人簡況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

住所：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

成立時間：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行福建省分行閩銀1988第[271]

號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：證監(jiān)基金字[2005]74號

（四）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失

的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

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（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶，為基金辦理證

券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同

的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬

管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶，按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，

說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是

否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
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（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于

法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持

有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)

會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（五）基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接

受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有

人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條

件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)

利包括但不限于：

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（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大

會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)

代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基

金份額擁有平等的投票權(quán)。

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本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率（法律

法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外）；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或

《基金合同》另有約定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基

金合同》另有約定的除外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)

書面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份

額持有人大會的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）在不影響基金份額持有人利益的前提下，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)

定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收

費(fèi)方式或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方

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式、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人

權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)

當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）

的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基

金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具

書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)

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代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提

前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會

的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，依據(jù)有關(guān)規(guī)

定進(jìn)行公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理

人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)

另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)

督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影

響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)

管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

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代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額

持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)

場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金

合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記

資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日

基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間

的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重

新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不

少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面

形式或大會通知載明的其他方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。

通訊開會應(yīng)以書面或大會公告載明的其他方式進(jìn)行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在

基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督

下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人

或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；

若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所

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持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公

告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)

重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三

分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代

表出具書面意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他

人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意

見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證

明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相

符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話

或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方

式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書

面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基

金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交

基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改

應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確

定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大

會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代

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表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基

金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基

金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一

名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出

的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓

名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后5個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公

證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須

以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理

人或者基金托管人、本基金與其他基金合并、終止《基金合同》以特別決議通

過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提

交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，

表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相

互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的

基金份額總數(shù)。

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基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由

基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)

任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)

行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重

新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督

下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人

拒派代表對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)

會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定

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在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會

決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有

人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金

管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)

或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商

一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額

持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)

規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理

人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報(bào)中國證監(jiān)會備案，

自決議通過之日起生效，決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

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2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書

后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證

監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)

當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

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基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最

低年限。

（八）基金的合并

本基金與其他基金合并應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進(jìn)行。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切

爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)

商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上

海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）

屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各

方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡

責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投資者可登錄基金管

理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢。

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二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：上銀基金管理有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)秀浦路2388號3幢528室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1528號陸家嘴基金大廈9層

郵政編碼：200122

法定代表人：武俊

成立日期：2013年8月30日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1114號文

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：3億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和中國證

監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2005]74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付；承銷政府債券；

買賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股

票以外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)

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匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代

理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；財(cái)務(wù)顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上范圍凡涉及國家專項(xiàng)專營規(guī)定的

從其規(guī)定）。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對基金

投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。《基金合同》明確約定基金投資風(fēng)格或證券選

擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基

金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券

選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金的投資范圍為：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、

不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基

金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對

基金投資、融資、融券比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行

監(jiān)督：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的貨幣市場基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)

格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實(shí)施

調(diào)整，并遵守以下要求：

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①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票

據(jù)、政策性金融債券除外；

（4）貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)

凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述

比例限制；貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存

款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托

管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不

得超過5%。

（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%；

（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個

交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的

比例不得超過20%。

（9）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（10）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不得超過該證券的10%；

（11）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

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（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈

值的40%；債券回購的最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的

比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的

10%；

（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

續(xù)信用評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于

AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資

標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及

中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀

行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)

當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；

(16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

(17）本基金主動投資于流動性受限的資產(chǎn)（由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或

操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10

個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存

款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等）的

市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等

基金管理人之外的因素致使基金不符合上述規(guī)定的，基金管理人不得主動新增

流動性受限資產(chǎn)的投資；

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(18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手方開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投

資范圍保持一致；

上述投資限制中所涉及的現(xiàn)金類資產(chǎn)范圍不包括結(jié)算備付金、存出保證

金、應(yīng)收申購款等資金類別，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

除上述（5）、（14）、（17）、（18）外，因證券市場波動、證券發(fā)行人

合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定

的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符

合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之

日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金投

資不再受相關(guān)限制，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本

托管協(xié)議第十五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵

循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和

評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的

同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，

并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)

交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)

定為準(zhǔn)。

為履行上述義務(wù)，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控

股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方名單及其

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更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)方名單的真實(shí)性、完整性、

全面性。名單變更后基金管理人或基金托管人應(yīng)及時發(fā)送對方，基金管理人或

基金托管人于2個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)已知名單的變更。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金管理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向

基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀

行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金

管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金

托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交

易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更

新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按

照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交

易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交

易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)

行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人

不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與

基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理

人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則

根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)

基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人

應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的

計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披

露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人對基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保基金

銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

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2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)

書面協(xié)議。基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)

督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有

關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金

法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支

付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的

約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金

托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。基

金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。

（七）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督

1、基金管理人在投資中期票據(jù)前，應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)

真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的

投資業(yè)務(wù)。基金管理人應(yīng)根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于

投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案（以下簡稱“《制度》”），

以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制，并書面提供給基金托管人，基

金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

2、如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)

遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、

比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和

基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正。基金管

理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)

議要求向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正。基金托管人有權(quán)隨時對所通

知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

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4、基金托管人按照上述投資限制對基金投資中期票據(jù)的行為進(jìn)行監(jiān)控。基

金托管人如認(rèn)真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致

的風(fēng)險不承擔(dān)責(zé)任。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作

違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面

提示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管

人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以

書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明

違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基

金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對

基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)

會。

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合

同》和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金

管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；

對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)

會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度

等。

（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知

基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證

監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金管

理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍

不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包

括基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資

所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金

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已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息

披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行

分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信

息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書

面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面

形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)

及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督

促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不

限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定

時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報(bào)告中國證監(jiān)

會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。基金托管

人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺

詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬

戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完

整與獨(dú)立。

5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊

情況雙方可另行協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、

處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)

完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金

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托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，

基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)

任何責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人

托管基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的

商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算交易資金存管的商業(yè)銀行等營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的

“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基

金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定

的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會

計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資

的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。

3、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基

金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。

4、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理

人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理

1．基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀

行存款。該資產(chǎn)托管專戶同時也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所

托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的

一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。基金托管人可

根據(jù)實(shí)際情況需要，為基金財(cái)產(chǎn)開立資金清算輔助賬戶，以辦理相關(guān)的資金匯

劃業(yè)務(wù)。基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。

2、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使

用本基金的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

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4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬

戶辦理基金資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理

1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。

2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金

托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的

證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算

備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券

交易所進(jìn)行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)

的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并

遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。

（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行

間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的

名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并

代表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金的清算。

（六）投資定期存款的銀行賬戶的開立和管理

基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，

其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于基金財(cái)產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查

的原則，存款行應(yīng)盡量選擇基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機(jī)構(gòu)。對于任何的

定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的

權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：‘存款

證實(shí)書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸

還或提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），

不得劃入其他任何賬戶’。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)

拒絕定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書

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正本或者復(fù)印件。基金管理人應(yīng)該在合理的時間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取

事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基

金財(cái)產(chǎn)已計(jì)提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理

方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)

責(zé)妥善保管。基金托管人對其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管

基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的

重大合同及有關(guān)憑證。基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同

正本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基

金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以

上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合

同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年

限。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

2、基金管理人應(yīng)每開放日對基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、

《證券投資基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披

露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日結(jié)束后

計(jì)算得出當(dāng)日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，并在

蓋章后以雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人應(yīng)對凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)

行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對

外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。

3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)

公允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反

映公允價值的價格估值。

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4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方

法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，

雙方應(yīng)及時進(jìn)行協(xié)商和糾正。

5、當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)

后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯

誤。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理

的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管

理人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其

規(guī)定處理。

6、由于基金管理人對外公布的任何基金數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金

份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈

值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)

據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上

述錯誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美一鸸芾砣思盎鹜?
管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還

不當(dāng)?shù)美Ｈ绻颠€金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金

額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。

7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗

力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行

檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和

基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要

的措施消除或減輕由此造成的影響。

8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方

經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外

予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。

（二）基金會計(jì)核算

1、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一

記賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對

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雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對

會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。

2、會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對

基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)

存在不符，雙方應(yīng)及時查明原因并糾正。

3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的

編制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成；招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，

應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)更新并公告；招募說明書的其他信息發(fā)生變更的，至少每

年更新一次。季度報(bào)告應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)編制完畢并于每

個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)予以公告；中期報(bào)告在會計(jì)年度半年終了后40

日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度半年終了后兩個月內(nèi)予以公告；年度報(bào)告在會計(jì)年

度結(jié)束后60日內(nèi)編制完畢并于會計(jì)年度終了后三個月內(nèi)予以公告。基金合同生

效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)

告。

基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；

基金托管人在收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管

理人。基金管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，

基金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管

理人。基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，

基金托管人應(yīng)在收到后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管

理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基

金托管人應(yīng)在收到后30個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理

人。基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方

商定的其他方式進(jìn)行。

基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時，基金管理人和基

金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；

若雙方無法達(dá)成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人

在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門

公章的復(fù)核意見書，或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。如果基金管理人與

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基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有

權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。

六、基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名

冊，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有

人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金

份額持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管

人保管。基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的

基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。

基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15

年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的

其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法

妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)

商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員

會（上海國際仲裁中心），仲裁地點(diǎn)為上海市，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委

員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，

對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會

備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

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1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組

（1）自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財(cái)產(chǎn)

清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基

金清算。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基

金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）在基金財(cái)產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，

繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份

額持有人的合法權(quán)益。

（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。

基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）編制清算報(bào)告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

4、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

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用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

5、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

（1）支付清算費(fèi)用；

（2）交納所欠稅款；

（3）清償基金債務(wù)；

（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)

清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最

低年限。

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二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

對于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系

列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)

目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人注冊登記服務(wù)

基金管理人為基金份額持有人提供注冊登記服務(wù)。基金管理人將配備安全、

完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、基金

份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人

名冊的管理；權(quán)益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交

易資金的交收等服務(wù)。

（二）交易資料寄送服務(wù)

基金管理人可以視情況根據(jù)持有人賬單訂制情況向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬

單期末仍持有本公司基金份額的基金份額持有人定期或不定期發(fā)送電子對賬

單。由于基金份額持有人提供的手機(jī)號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更

等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法正常收取對賬

單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對、

變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。若基金份額持有人需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，

可撥打本公司客服電話（021）60231999進(jìn)行申請，提供姓名、開戶證件號碼或

基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，經(jīng)本公司客服人員核實(shí)相關(guān)信

息并同意后，可以為基金份額持有人免費(fèi)郵寄紙質(zhì)對賬單。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供24小時自動語音查詢服務(wù)。持有人可進(jìn)行基金賬戶余額、

申購與贖回交易情況查詢與基金產(chǎn)品等信息的查詢。

客戶服務(wù)中心提供每周五天，每天不少于8小時的人工熱線咨詢服務(wù)。投

資人可通過客服熱線電話（（021）60231999）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)

投訴、信息定制、對賬單寄送資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。

（四）網(wǎng)上交易服務(wù)

基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管理人

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網(wǎng)上交易平臺可以辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、分紅方式修改、賬戶資料修改、

交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。

（五）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)和代銷機(jī)構(gòu)為投資者提供定期

定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過銷售渠道定期定額申

購基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。

（六）信息定制服務(wù)

基金持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請。基金管理人通過手

機(jī)短信、電子郵件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：

每周基金凈值、交易確認(rèn)信息、投資者服務(wù)刊物、分紅公告、公司公告等。基

金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

（七）投資者投訴受理服務(wù)

投資者可以通過基金管理人客服熱線電話、客服郵箱

（service@boscam.com.cn）等形式對基金管理人提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。基金管

理人將采用限期處理、分級管理的原則及時處理客戶的投訴。

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二十三、其他披露事項(xiàng)

本基金及基金管理人的有關(guān)更新公告如下：

序號 公告事項(xiàng) 披露方式 披露日期 

1 上銀基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整上銀慧盈利貨幣市場基金B(yǎng)類基金份額最低申購金額、最低追加金額、最低定期定額投資金額、最低贖回份額、最低轉(zhuǎn)換份額及賬戶最低保留份額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-05-29 

2 上銀基金管理有限公司關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-02 

3 上銀基金管理有限公司關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-16 

4 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21 

5 上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書（2023年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21 

6 上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-21 

7 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-06-28 

8 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第2季度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-21 

9 上銀慧盈利貨幣市場基金2023年第2季度報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-21 

10 上銀基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-07-25 

11 關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場基金調(diào)整收益分配方式并修改基金合同和托管協(xié)議的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 

12 上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 

13 上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 

14 上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書（2023年第4號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 



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15 上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第4號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 

16 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增國金證券為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-23 

17 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年中期報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-31 

18 上銀慧盈利貨幣市場基金2023年中期報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-08-31 

19 上銀慧盈利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-13 

20 上銀基金管理有限公司旗下部分基金更新招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14 

21 上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書（2023年第5號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14 

22 上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2023年第5號） 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-09-14 

23 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第3季度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-25 

24 上銀慧盈利貨幣市場基金2023年第3季度報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-25 

25 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-10-28 

26 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-11-01 

27 上銀基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-02 

28 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場基金B(yǎng)類基金份額新增螞蟻基金為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-07 

29 上銀基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份信息資料的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-22 

30 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場基金B(yǎng)類基金份額新增中信建投為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-25 



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31 上銀慧盈利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2023-12-28 

32 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年第4季度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-22 

33 上銀慧盈利貨幣市場基金2023年第4季度報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-22 

34 上銀慧盈利貨幣市場基金恢復(fù)代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-01-26 

35 上銀慧盈利貨幣市場基金暫停代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-02-02 

36 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增海通證券為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-02-26 

37 上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增上海銀行為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-14 

38 上銀基金管理有限公司旗下基金2023年年度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-29 

39 上銀慧盈利貨幣市場基金2023年年度報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-03-29 

40 上銀基金管理有限公司關(guān)于上銀慧盈利貨幣市場基金B(yǎng)類基金份額新增平安銀行為銷售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-16 

41 上銀基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-22 

42 上銀慧盈利貨幣市場基金2024年第1季度報(bào)告 中國證監(jiān)會規(guī)定網(wǎng)站 2024-04-22 



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二十四、招募說明書存放及查閱方式

招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。

對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人

保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.boscam.com.cn）查閱和下

載招募說明書。

上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書

二十五、備查文件

（一）備查文件目錄

1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予上銀慧盈利貨幣市場基金募集注冊的文件；

2、《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》；

3、《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》；

4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、《關(guān)于上銀基金管理有限公司申請募集上銀慧盈利貨幣市場基金之法律

意見書》；

7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。

（二）存放地點(diǎn)

備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所和營業(yè)場所。

（三）查閱方式

投資者可到基金管理人和基金托管人的住所免費(fèi)查閱備查文件。

上銀基金管理有限公司

二〇二五年五月六日


              

                

               上銀基金管理有限公司上銀慧盈利貨幣市場基金更新招募說明書（2025年05月06日公告）.pdf