鑫元優(yōu)享30天持有期債券型證券投資基金（鑫元優(yōu)享30天持有債券A）

基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年4月30日

送出日期：2025年5月6日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱   鑫元優(yōu)享30天持有債券   基金代碼   023703   

下屬基金簡稱   鑫元優(yōu)享30天持有債券A   下屬基金交易代碼   023703   

基金管理人   鑫元基金管理有限公司  基金托管人   中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   暫未上市  

基金類型   債券型  交易幣種   人民幣  

運作方式   普通開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經(jīng)理   顏昕  開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期   -  

證券從業(yè)日期   2013年9月7日  

基金經(jīng)理   黃軒  開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期   -  

證券從業(yè)日期   2011年08月01日  

其他   《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標與投資策略

請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況

投資目標   在控制組合風險和保持較高流動性的前提下，本基金追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括但不限于協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可 

 以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   本基金通過對宏觀經(jīng)濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析，對債券資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預期收益進行動態(tài)跟蹤，從而決定其配置比例。  

業(yè)績比較基準   中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率（稅后）*20%  

風險收益特征   本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。  

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

無

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

無

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

費用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費方式/費率   

認購費   M＜100萬元   0.30%   

100萬元≤M＜500萬元   0.10%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

申購費  （前收費）   M＜100萬元   0.30%   

100萬元≤M＜500萬元   0.10%   

M≥500萬元   1,000元/筆   

認購費

本基金A類基金份額的認購費用按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，在投資人認購基金份額時收取，不列入基金財

產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等基金募集期間發(fā)生的各項費用。

申購費

申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，

不收取相應的申購費用。

贖回費

本基金設有30天的最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費

用

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.20%   基金管理人、銷售機構   

托管費   0.05%   基金托管人   

其他費用   會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等  

注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基

金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金投資過程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、購

買力風險、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風險、收益率曲線風險、再投資風險、信用風險等；二是本基金因投資標

的的不同而特有的風險；三是本基金的其他風險，包括最短持有期內不能贖回的風險、流動性風險、管理

風險、基金合同自動終止的風險、啟用側袋機制的風險等。

其中，本基金因投資標的的不同而特有的風險包括：

1、投資資產(chǎn)支持證券的風險

本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風險主要包括

資產(chǎn)風險及證券化風險。資產(chǎn)風險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表

現(xiàn)為信用評級風險、法律風險等。

2、投資國債期貨的風險

本基金主要以套期保值為目的或投資于國債期貨等金融衍生品，其作為金融衍生品，具備一些特有的

風險點。投資國債期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和

操作風險。

(二)重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、調解

未能解決的，應當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲

裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴

方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義

務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣

地區(qū)法律）管轄并從其解釋。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話

費）]

1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯(lián)系方式

5.其他重要資料

六、其他情況說明

無


              

                

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