國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金（C類份額）基金產品資料
概要
編制日期：2025年04月24日
送出日期：2025年04月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
國泰君安穩健悅享90
基金簡稱基金代碼023662
天持有債券發起
國泰君安穩健悅享90
下屬基金簡稱下屬基金代碼023663
天持有債券發起C
上海國泰君安證券資中國建設銀行股份有
基金管理人基金托管人
產管理有限公司限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-暫未上市
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日，最短持
運作方式其他開放式開放頻率
有期到期后可贖回
開始擔任本基金基金
-
基金經理劉明經理的日期
證券從業日期2017年08月21日
《基金合同》生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億
元，《基金合同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方
式延續基金合同期限。《基金合同》生效三年后繼續存續的，連續50個
其他
工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000
萬元情形的，本基金將依據《基金合同》的約定進入基金財產清算程序
并終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
（敬請投資者仔細閱讀《國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金招募說明書》
“基金的投資”章節了解詳細情況。）
本基金在嚴格控制風險和保持基金資產流動性
投資目標的前提下謹慎投資，力爭為投資者實現超越業
績比較基準的投資回報。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工
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具，包括債券（國債、金融債、企業債、公司
債、次級債、地方政府債、可分離交易可轉債
的純債部分、央行票據、短期融資券、超短期
融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回
購、同業存單、銀行存款（包括協議存款、定
期存款及其他銀行存款）、國債期貨、信用衍生
品、現金等，以及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監
會的相關規定）。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉
換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、
可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將
其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的
投資比例不低于基金資產的80%。每個交易日
日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，本基金持有現金或者到期日在一年以內
的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限
制進行變更的，待履行適當程序后，以變更后
的規定為準。
本基金主要基于對宏觀經濟基本面、貨幣政策
和債券市場的判斷，進行定性和定量的整體研
判，并進而構建債券組合。根據債券收益率曲
主要投資策略
線形態、品種利差變化、期限利差變化等因素
綜合考慮，對組合債券持倉進行動態調整，力
爭最大程度獲取收益。
中債綜合全價（總值）指數收益率*95%+銀行活
業績比較基準
期存款利率（稅后）*5%
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益
風險收益特征高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型
基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
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暫不適用
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金C類份額不收取認購費、申購費。
除法律法規和合同約定情況外，本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費C類0.20%銷售機構
《基金合同》生效后與基金相
關的律師費、訴訟費和仲裁
費；基金份額持有人大會費
用；基金的證券、期貨、信用
衍生品交易費用；基金的銀行
其他費用相關服務機構
匯劃費用；基金的開戶費用、
賬戶維護費用；按照國家有關
規定和《基金合同》約定，可
以在基金財產中列支的其他費
用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計費用、
信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金包括證券市場風險、流動性風險、信用風險、管理風險、啟用側袋機制的風險、本基金
法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險及本基金特定風
險。本基金特定風險包括但不限于：
1、本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；因此，本基金需要承擔由于市場利
率波動造成的利率風險以及如企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成的信用風險；如
果債券市場出現整體下跌，將無法完全避免債券市場系統性風險。
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2、本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或
多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承
受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。
3、本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風
險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波動。流動性風
險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能無法在同一價格水平
上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券
之債務人出現違約，或在交易過程中發生交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價
格下降，造成基金財產損失。
4、信用衍生品投資風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償
付風險以及價格波動風險等。
（1）流動性風險
信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍生品以
合理價格變現的風險。
（2）償付風險
在信用衍生品存續期間，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或
創設機構的現金流與預期發生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
（3）價格波動風險
由于創設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環境發生變化，引起信用衍生品價格出現
波動的風險。
5、本基金每份基金份額的最短持有期限為90天。對于每份基金份額，最短持有期指基金合同
生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購或轉換轉入確認日（對申購或轉換轉入份額而
言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日或基金份額申購或轉換轉入確認日起90
天后的下一工作日（即最短持有期到期日）。本基金每份基金份額自其最短持有期到期日（含該
日）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。因此，對于基金份額持有人
而言，存在投資本基金后，90天內無法贖回及轉換轉出基金份額的風險。
6、《基金合同》生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》自動
終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續基金合同期限?！痘鸷贤飞旰罄^
續存續的，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元
情形的，本基金將依據《基金合同》的約定進入基金財產清算程序并終止，不需召開基金份額持有
人大會。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》自動終止的風險。
（二）重要提示
中國證監會對國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金的注冊，并不表明其
對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
國泰君安穩健悅享90天持有期債券型發起式證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本基金資產，但不保證本基
金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見管理人網站，網址：www.gtjazg.com，客服電話：95521
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料。
六、其他情況說明
關于爭議的處理：各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，基金合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決，如經友好協商未能解決的，任何一方應當將
爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經濟貿易仲裁委員會
（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對
當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
              

                

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