華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金（A類份額）

基金產品資料概要

編制日期：2025年4月15日

送出日期：2025年4月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   華富吉福120天滾動持有債券   基金代碼   023492   

下屬基金簡稱   華富吉福120天滾動持有債券A   下屬基金交易代碼   023492   

基金管理人   華富基金管理有限公司  基金托管人   上海浦東發展銀行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   債券型  交易幣種   人民幣  

運作方式   其他開放式  開放頻率   每個開放日開放申購，對于每份基金份額設定120天的滾動運作期，每個運作期到期日可就該基金份額提出贖回申請  

基金經理   尤之奇  開始擔任本基金基金經理的日期   -  

證券從業日期   2011年03月29日  

其他   《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，基金管理人應當按照約定程序終止《基金合同》，無須召開基金份額持有人大會。 法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。  

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

投資目標   在嚴格控制投資風險的基礎上，追求穩定的當期收益和基金資產的穩健增值。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的各類債券(國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、證券公司短期公司債、公開發行的次級債、地方政府債、政府支持機構債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、國債期貨、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 本基金不投資于股票等權益資產，也不投資于可轉換債券、可交換債券。  

華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要

 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   根據對國內宏觀經濟運行態勢、宏觀經濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究，判斷證券市場的發展趨勢，結合流動性、估值水平、風險偏好等因素，綜合評價各類資產的風險收益水平。本基金以久期和流動性管理作為債券投資的核心，在動態避險的基礎上，追求適度收益。 1、資產配置策略；2、純固定收益投資策略；3、國債期貨投資策略   

業績比較基準   中債綜合全價（總值）指數收益率×80%+一年期定期存款基準利率（稅后）×20%  

風險收益特征   本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。  

注：詳見《華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

費用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費方式/費率   備注   

認購費   M＜100萬元   0.30%   -   

100萬元≤M＜500萬元   0.10%   -   

M≥500萬元   1000元/筆   -   

申購費  （前收費）   M＜100萬元   0.40%   -   

100萬元≤M＜500萬元   0.20%   -   

M≥500萬元   1000元/筆   -   

贖回費   本基金對于每份基金份額設定120天的滾動運作期，不再收取贖回費。   

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.30%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.05%   基金托管人   

其他費用   按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。  

注：（1）本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實

際金額以基金定期報告披露為準。

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(三)基金運作綜合費用測算

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

一、市場風險：1、經濟周期風險；2、政策風險；3、利率風險；4、信用風險；5、再投資風險；6、

上市公司經營風險；7、購買力風險。

二、本基金的特定風險

1、本基金是債券型基金，投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。每個交易日日終在扣除國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，現金

不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。因此債市的變化將會影響到本基金的業績表現。本基金

管理人將會發揮專業的研究優勢，加強對債券市場及債券發行人基本面的深入研究，不斷優化資產配置，

以控制特定風險。

同時，基金合同生效后，本基金對于每份基金份額，設定120天的滾動運作期。每個運作期到期日，

基金份額持有人方可提出贖回申請。如果基金份額持有人在當期運作期到期日未申請贖回或贖回被確認失

敗，則自該運作期到期日下一日起該基金份額進入下一個運作期；在下一個運作期到期日前，基金份額持

有人不能贖回該基金份額。因此基金份額持有人面臨在滾動運作期內不能贖回基金份額的風險。

2、投資資產支持證券的風險

（1）與基礎資產相關的風險有信用風險、現金流預測風險和原始權益人的風險。

1）信用風險是指被購買的基礎資產的信用風險將全部從原始權益人處最終轉移至資產支持證券持有

人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可能給資產支持證券持有人帶來投資損失。

2）現金流預測風險是指，對基礎資產未來現金流的預測可能會出現一定程度的偏差，優先級資產支持

證券持有人可能面臨現金流預測偏差導致的資產支持證券投資風險。

3）原始權益人的風險，如果原始權益人轉讓的標的資產項下的債權存在權利瑕疵或轉讓資產行為不真

實，將會導致資產支持證券持有人產生損失。

（2）與資產支持證券相關的風險有市場利率風險、流動性風險、評級風險、提前償付及延期償付風險。

1）市場利率將隨宏觀經濟環境的變化而波動，利率波動可能會影響優先級收益。當市場利率上升時，

資產支持證券的相對收益水平就會降低。

2）流動性風險指資產支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內以公允價格出售資產支持證券而遭

受損失的風險。

3）評級機構對資產支持證券的評級不是購買、出售或持有資產支持證券的建議，而僅是對資產支持證

券預期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不能保證資產支持證券的評級將一直保持在該等級，評級

機構可能會根據未來具體情況撤銷資產支持證券的評級或降低資產支持證券的評級。評級機構撤銷或降低

資產支持證券的評級可能對資產支持證券的價值帶來負面影響。

4）提前償付及延期償付風險指，資產支持證券持有人可能在各檔資產支持證券預期到期日之前或之后

獲得本金及收益償付，導致實際投資期限短于或長于資產支持證券預期期限。

3、國債期貨投資風險

本基金可投資于國債期貨，投資國債期貨這類金融衍生品所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、

基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。具體為：

（1）市場風險是指由于衍生品價格變動而給投資者帶來的風險。

（2）流動性風險是指由于衍生品合約無法及時變現所帶來的風險。

（3）基差風險是指衍生品合約價格和指數價格之間的價格差的波動所造成的風險，以及不同衍生品合

約價格之間價格差的波動所造成的期現價差風險。

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（4）保證金風險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來

的風險。

（5）信用風險是指期貨經紀公司違約而產生損失的風險。

（6）操作風險是指由于內部流程的不完善，業務人員出現差錯或者疏漏，或者系統出現故障等原因造

成損失的風險。

國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿效應，當相應期限國債收益率出現不利變動

時，價格波動比標的工具更為劇烈，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算

制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。此外，由

于衍生品定價相當復雜，不適當的估值也有可能使基金資產面臨損失風險。

4、終止清盤風險

基金合同生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000

萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。因而，本基金存在著無法存續的風險。

三、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。

四、開放式基金共有的風險如管理風險、流動性風險、估值風險和其他風險。

(二)重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈

利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見華富基金官方網站［www.hffund.com］［客服電話：400-700-8001］

1、《華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金基金合同》、

《華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金托管協議》、

《華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金招募說明書》

2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3、基金份額凈值

4、基金銷售機構及聯系方式

5、其他重要資料


              

                

               華富吉福120天滾動持有債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要.pdf