民生加銀恒悅債券型證券投資基金

基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年4月15日

送出日期：2025年4月19日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱(chēng)   民生加銀恒悅債券   基金代碼   023491   

基金管理人   民生加銀基金管理有限公司  基金托管人   渤海銀行股份有限公司  

基金合同生效日   -  上市交易所及上市日期   -  

基金類(lèi)型   債券型  交易幣種   人民幣  

運(yùn)作方式   普通開(kāi)放式  開(kāi)放頻率   每個(gè)開(kāi)放日  

基金經(jīng)理   關(guān)鍵  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   -  

證券從業(yè)日期   2009年8月1日  

其他   基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況

投資目標(biāo)   本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流動(dòng)性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國(guó)債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券及超短期融資券、次級(jí)債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、國(guó)債期貨、信用衍生品等金融工具，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。  

 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個(gè)交易日日終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人、基金托管人書(shū)面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動(dòng)式投資管理理念，采用價(jià)值分析方法，在分析和判斷財(cái)政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)的基礎(chǔ)上，自上而下確定和動(dòng)態(tài)調(diào)整大類(lèi)資產(chǎn)比例和債券的組合目標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)配置及類(lèi)屬配置；同時(shí)，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，自下而上的精選個(gè)券，把握固定收益類(lèi)金融工具投資機(jī)會(huì)。 具體投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、信用衍生品投資策略、國(guó)債期貨投資策略等。   

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)   中國(guó)債券綜合指數(shù)收益率  

風(fēng)險(xiǎn)收益特征   本基金為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。  

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

無(wú)。

(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

無(wú)。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：

費(fèi)用類(lèi)型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費(fèi)方式/費(fèi)率   

認(rèn)購(gòu)費(fèi)   M＜1,000,000   0.60%   

1,000,000≤M＜2,000,000   0.30%   

2,000,000≤M＜5,000,000   0.10%   

M≥5,000,000   500元/筆   

申購(gòu)費(fèi)  （前收費(fèi)）   M＜1,000,000   0.80%   

1,000,000≤M＜2,000,000   0.50%   

2,000,000≤M＜5,000,000   0.30%   

M≥5,000,000   500元/筆   

贖回費(fèi)   N＜7天   1.50%   

N≥7天   0.00%   

注：上述表格中的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申購(gòu)費(fèi)率適用投資本基金的非特定投資群體。對(duì)于投資本基金的特定投資群

體，在基金管理人的直銷(xiāo)中心可享受認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申購(gòu)費(fèi)率1折優(yōu)惠，但對(duì)于上述表格中規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率及申

購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，特定投資群體則按上述表格中的費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類(lèi)別   收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額   收取方   

管理費(fèi)   0.30%   基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)   

托管費(fèi)   0.10%   基金托管人   

其他費(fèi)用   基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更新。  相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)   

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。

基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈

贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：

1、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)。

2、信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)。

(二)重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明

投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取

基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

關(guān)于本基金的爭(zhēng)議解決方式，請(qǐng)投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭(zhēng)議的處理”部分。

五、其他資料查詢(xún)方式

以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶(hù)服務(wù)電話400-8888-388咨詢(xún)。

1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3、基金份額凈值

4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5、其他重要資料


              

                

               民生加銀恒悅債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf