創(chuàng)金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要

創(chuàng)金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年04月29日

送出日期：2025年04月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱創(chuàng)金合信文豐債券基金代碼023485

基金簡(jiǎn)稱C創(chuàng)金合信文豐債券C基金代碼C 023486

創(chuàng)金合信基金管理有限

基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司

公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日-暫未上市

期

基金類型債券型交易幣種人民幣

運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日

開始擔(dān)任本基金基金

-

經(jīng)理的日期基金經(jīng)理黃弢

證券從業(yè)日期2002年07月01日

開始擔(dān)任本基金基金

-

基金經(jīng)理謝創(chuàng)經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期2015年07月01日

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中

予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作

其他

日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作

方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持

有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回

投資目標(biāo)

報(bào)。

本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上

市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投

資的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)

投資范圍債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的

次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易

可轉(zhuǎn)債）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、

貨幣市場(chǎng)工具、信用衍生品、國債期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投

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資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)

規(guī)定。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的比例合計(jì)

不超過基金資產(chǎn)的20%，其中投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%。

每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低

于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不

包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)、政策及產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)、市場(chǎng)利率、流動(dòng)性水平及資產(chǎn)

估值等因素，以定性與定量分析相結(jié)合的方式，合理評(píng)估債券、股票和現(xiàn)金

等資產(chǎn)的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行有效控制的基礎(chǔ)

上，制定本基金的資產(chǎn)配置比例。

2、債券投資策略

（1）久期配置策略

根據(jù)基本價(jià)值評(píng)估、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，考慮在運(yùn)作周期中所處階段，

確定債券組合的久期配置。本基金將在預(yù)期市場(chǎng)利率下行時(shí)，適當(dāng)拉長(zhǎng)債券

組合的久期水平，在預(yù)期市場(chǎng)利率上行時(shí)，適當(dāng)縮短債券組合的久期水平，

以此提高債券組合的收益水平。

（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略

在確定組合久期后，針對(duì)收益率曲線形態(tài)特征確定合理的組合期限結(jié)構(gòu)，包

括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等，在長(zhǎng)期、中期和短期債券間進(jìn)行

動(dòng)態(tài)調(diào)整，從長(zhǎng)、中、短期債券的相對(duì)價(jià)格變化中獲利。

（3）債券類別配置策略

主要投資策略

主要包括資產(chǎn)類別選擇、各類資產(chǎn)的適當(dāng)組合以及對(duì)資產(chǎn)組合的管理。本基

金將在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史

預(yù)測(cè)相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，銀行間市場(chǎng)

和交易所市場(chǎng)，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進(jìn)行類屬配置，

進(jìn)而確定具有最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。

（4）信用類債券投資策略

對(duì)于信用類債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），基金管理人將利用行業(yè)和公司

的信用研究力量，對(duì)所投資的信用品種進(jìn)行詳細(xì)的分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依據(jù)不

同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)能力，對(duì)

不同發(fā)行主體的債券進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)分類。在實(shí)際投資中，投資人員還將結(jié)合

個(gè)券流動(dòng)性、到期收益率、稅收因素、市場(chǎng)偏好等多方面因素進(jìn)行個(gè)券選擇，

以平衡信用債投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益。

本基金所投資的信用債的信用評(píng)級(jí)在AA+及以上（有債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以債項(xiàng)評(píng)級(jí)

為準(zhǔn)，無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以主體評(píng)級(jí)為準(zhǔn)，短期融資券、超短期融資券參照主體

評(píng)級(jí)），其中本基金投資于信用評(píng)級(jí)為AA+的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為

0-20%，投資于信用評(píng)級(jí)為AAA的信用債占信用債資產(chǎn)的比例為80%-100%。

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上述信用評(píng)級(jí)為債項(xiàng)評(píng)級(jí)，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用

評(píng)級(jí)依照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評(píng)級(jí)

的，參照主體信用評(píng)級(jí)。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評(píng)級(jí)資

質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以基金管理人選定為準(zhǔn)。基金持

有信用債期間，如果其信用等級(jí)下降、基金規(guī)模變動(dòng)、變現(xiàn)信用債支付贖回

款項(xiàng)等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日或不再符合

上述約定之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。

（5）跨市場(chǎng)套利策略

跨市場(chǎng)套利是根據(jù)不同債券市場(chǎng)間的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)特性，構(gòu)建和調(diào)整債券

組合，提高投資收益，實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)套利。

（6）回購放大策略

本基金可采用回購放大策略擴(kuò)大收益，即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷

式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)并具

有較高收益的債券，以期獲取超額收益。

（7）可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略

可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值主要取決于其標(biāo)的股權(quán)的價(jià)值、債券價(jià)值和

內(nèi)嵌期權(quán)的價(jià)值，本基金將對(duì)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，選

擇具有較高投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進(jìn)行投資。此外，本基金也

可根據(jù)新發(fā)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的預(yù)計(jì)中簽率、模型定價(jià)結(jié)果，參與可

轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的新券申購。

3、股票投資策略

（1）A股投資策略

本基金的權(quán)益類投資以實(shí)現(xiàn)絕對(duì)收益為目標(biāo)，嚴(yán)格控制權(quán)益類投資組合下跌

風(fēng)險(xiǎn)。

本基金將謹(jǐn)慎確定基金資產(chǎn)中權(quán)益類品種的投資比例，并根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、

市場(chǎng)流動(dòng)性、股票估值水平、市場(chǎng)情緒等因素的綜合考量，對(duì)該投資比例進(jìn)

行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

在股票二級(jí)市場(chǎng)投資方面，本基金采取自上而下的行業(yè)配置，與自下而上的

個(gè)股選擇相結(jié)合的投資策略。

行業(yè)配置層面，本基金將對(duì)產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)格局等方面進(jìn)行

深入研究，選擇符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具備廣闊市場(chǎng)成長(zhǎng)空間的行業(yè)作為主要

投資方向。

在個(gè)股選擇方面，本基金本著價(jià)值投資理念，審慎選擇在各自行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)具

備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展前景的公司，在估值合理的前提下，主要投資具備以下特

征的優(yōu)秀企業(yè)：1）良好的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，管理層誠信盡職，重視股東利益，

能根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化穩(wěn)健靈活的確定發(fā)展戰(zhàn)略；2）公司財(cái)務(wù)透明、清晰、

穩(wěn)健、真實(shí)；3）企業(yè)的主營(yíng)產(chǎn)品或服務(wù)具有良好的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

（2）港股通標(biāo)的股票投資策略

考慮到香港股票市場(chǎng)與A股股票市場(chǎng)的差異，對(duì)于香港聯(lián)合交易所上市的股

票，本基金除按照上述“自下而上”的個(gè)股精選策略，還將結(jié)合公司基本面、

國內(nèi)經(jīng)濟(jì)和相關(guān)行業(yè)發(fā)展前景、香港市場(chǎng)資金面和投資者行為，以及世界主

要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景和貨幣政策、主流資本市場(chǎng)對(duì)投資者的相對(duì)吸引力等

因素，精選符合本基金投資目標(biāo)的香港聯(lián)合交易所上市公司股票。

（3）存托憑證的投資策略

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本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。

4、國債期貨交易策略。

5、信用衍生品投資策略。

6、其他。

中債新綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*13%+中證港

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

股通綜合指數(shù)收益率*2%

本基金為債券型證券投資基金，長(zhǎng)期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于

貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。

風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金除可投資A股外，還可通過港股通機(jī)制投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)

港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的

特有風(fēng)險(xiǎn)。

注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

注：無

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較

圖

注：無

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：

費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

0天≤N

贖回費(fèi)

N≥7天0.00%場(chǎng)外份額

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方

管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)

托管費(fèi)0.15%基金托管人

銷售服務(wù)費(fèi)C類0.40%銷售機(jī)構(gòu)

審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所

信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊

按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可

其他費(fèi)用

以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)

際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

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四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技

術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。

當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用

側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本基金招募說明書"側(cè)袋機(jī)制"章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理

人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)

容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：

1、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)

等風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。

（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)

相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券

的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、參與國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)

（1）期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，微小的變動(dòng)

就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時(shí)，期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如出現(xiàn)極端行情，市

場(chǎng)持續(xù)向不利方向波動(dòng)導(dǎo)致保證金不足，在無法及時(shí)補(bǔ)足保證金的情形下，保證金賬戶將被強(qiáng)制平

倉，可能給基金凈值帶來重大損失。

（2）期貨合約價(jià)格與標(biāo)的價(jià)格之間的價(jià)格差的波動(dòng)所造成的基差風(fēng)險(xiǎn)。因存在基差風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)

行金融衍生品合約展期的過程中，基金資產(chǎn)可能因基差異常變動(dòng)而遭受展期風(fēng)險(xiǎn)。

（3）第三方風(fēng)險(xiǎn)。包括對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)和連帶風(fēng)險(xiǎn)。

①對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人運(yùn)用基金資產(chǎn)投資于金融衍生品合約，會(huì)盡力選擇資信狀況優(yōu)良、

風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的經(jīng)紀(jì)商，但不能杜絕因所選擇的經(jīng)紀(jì)商在交易過程中存在違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為或

破產(chǎn)清算導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失。

②連帶風(fēng)險(xiǎn)。為基金資產(chǎn)交易金融衍生品進(jìn)行結(jié)算的交易所或登記公司會(huì)員單位，或該會(huì)員單

位下的其他投資者出現(xiàn)保證金不足、又未能在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足，或因其他原因?qū)е孪嚓P(guān)交易場(chǎng)所

對(duì)該會(huì)員下的經(jīng)紀(jì)賬戶強(qiáng)行平倉時(shí)，基金資產(chǎn)可能因相關(guān)交易保證金頭寸被連帶強(qiáng)行平倉而遭受損

失。

3、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)

（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)

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港股通業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)交所”）

開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在聯(lián)交所持續(xù)交易時(shí)段，

當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)

本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯

率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，

將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)

險(xiǎn)，匯率波動(dòng)將可能對(duì)基金的投資收益造成損失。

（3）境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)

1）本基金將通過“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投

資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制

因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生

直接或間接的影響。

2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通

機(jī)制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：

a)香港市場(chǎng)證券交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)價(jià)格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日港股股

價(jià)波動(dòng)可能比A股更為劇烈、且漲跌幅空間相對(duì)較大。

b)只有內(nèi)地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，香港出現(xiàn)

臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時(shí)，聯(lián)交所將可能停市，在內(nèi)地開市香港休市的情況下，

港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，

可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，內(nèi)地交易

所證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法

進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

c)投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股

通股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內(nèi)地交易所另有規(guī)定的除外；

因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通

過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交

所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。

d)代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對(duì)投

資者設(shè)定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持

有作為計(jì)算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。

4、本基金投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)

本基金參與存托憑證的投資，有可能出現(xiàn)股價(jià)波動(dòng)較大的情況，投資者有可能面臨價(jià)格大幅波

動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

（1）發(fā)行企業(yè)可能尚處于初步發(fā)展階段，具有研發(fā)投入規(guī)模大、盈利周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，可能存在

公司發(fā)行并上市時(shí)尚未盈利，上市后仍持續(xù)虧損的情形，也可能因重大技術(shù)、相關(guān)政策變化出現(xiàn)經(jīng)

營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致存托憑證價(jià)格波動(dòng)；

創(chuàng)金合信文豐債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要

（2）存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不等同

于直接持有境外基礎(chǔ)證券，存托憑證存續(xù)期間，其項(xiàng)目?jī)?nèi)容可能發(fā)生重大變化，包括更換存托人、

主動(dòng)退市等，導(dǎo)致投資者面臨較大的政策風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)；

（3）存托憑證的未來交易活躍程度、價(jià)格決定機(jī)制、投資者關(guān)注度等均存在較大不確定性。同

時(shí)，存托憑證交易框架中涉及發(fā)行人、存托機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等多個(gè)主體，其交易結(jié)構(gòu)及原理更為復(fù)

雜。本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行存托憑證投資。

5、投資信用衍生品的風(fēng)險(xiǎn)

本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資

信用衍生品主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：

（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對(duì)手或交易對(duì)

手較少，導(dǎo)致難以以合理價(jià)格進(jìn)行變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）償付風(fēng)險(xiǎn)：在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)環(huán)境及變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出

現(xiàn)經(jīng)營(yíng)狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境變化引起信用衍生

品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一

定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將

爭(zhēng)議提交深圳國際仲裁院，根據(jù)該委員會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在深圳市。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如

需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

基金份額凈值

基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

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六、其他情況說明

無。


              

                

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