大成添利寶貨幣市場基金(C類份額)

基金產品資料概要更新

編制日期：2025年1月24日

送出日期：2025年1月27日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱 大成添利寶貨幣 基金代碼 000724 

下屬基金簡稱 大成添利寶貨幣C 下屬基金交易代碼 023355 

基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司 

基金合同生效日 2014年7月28日 

基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣 

運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日 

基金經理 劉謝冰 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年3月8日 

證券從業(yè)日期 2013年12月3日 

其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露。若連續(xù)60個工作日基金資產凈值低于5000萬元，則本基金基金合同自動終止。若連續(xù)60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。 

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

詳見《大成添利寶貨幣市場基金更新招募說明書》第九部分“基金的投資”。

投資目標 在保持本金安全和資產流動性基礎上追求較高的當期收益。 

投資范圍 本基金的投資范圍包括：1、現金；2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券；4、中國證監(jiān)會、人民銀行認可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。法律規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不 

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 改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體比例限制按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。 

主要投資策略 1、利率趨勢評估策略通過對宏觀經濟、宏觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購和債券品種組合。2、類屬配置策略本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩(wěn)定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限范圍確定類屬資產配置。3、組合平均剩余期限配置策略基金根據對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態(tài)調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。4、銀行協議存款和大額存單投資策略銀行協議存款和大額存單是本基金的主要投資對象。在確保安全性和流動性的前提下，通過不同商業(yè)銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行協議存款和大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險，提高存款及存單資產的流動性。通過對宏觀經濟、宏觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限。5、流動性管理策略在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關注申購與贖回資金變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。 

業(yè)績比較基準 銀行活期存款利率（稅后） 

風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。本基金長期的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。 

(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表

第

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(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

截至本文件編制日，本基金C類份額屬新增份額，無相關數據。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

本基金不收取申購費，一般情況下不收取贖回費。

當發(fā)生以下情形之一時：（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交

易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本

法計算的基金資產凈值的偏離度為負時；（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總

份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其

他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金

資產凈值的偏離度為負時。為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統性風險，基金管理人對當日單個基金份額

持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全

額計入基金財產；基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方 

管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構 

托管費 0.05% 基金托管人 

銷售服務費 0.1% 銷售機構 

審計費用 110,000.00元 會計師事務所 

信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊 

其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費和訴訟費、基金份額持有人大會費用（包括但不限于公證費、律師費和場地費等）、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的開戶費用、賬戶維護費用。按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。 

注：（1）本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。

（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金

額以基金定期報告披露為準。

第

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(三)基金運作綜合費用測算

截至本文件編制日，本基金C類份額屬新增份額，無相關數據。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基

金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金特有風險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系

統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應

對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。

（1）單一投資者集中度較高的風險

由于投資者的申購贖回行為可能導致本基金的單一投資者持有的份額占本基金總份額的比例較高，該單

一投資者的申購贖回行為可能影響本基金的投資運作，從而對基金收益產生不利影響。

基金管理人將控制單一投資者持有基金份額的比例低于50%，并防止投資者以其他方式變相規(guī)避50%集中

度限制的情形發(fā)生（運作過程中，因基金份額贖回等情形導致被動超標的除外）。如基金管理人認為接受

某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%，或者基金管理人認為

可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時，基金管理人有權拒絕該單一投資者的全部或部分的認/申購申

請或確認失敗。

2、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風險，如市場風險、管理風險、流動性風險、其他風險等。

(二)重要提示

基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。

大成添利寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監(jiān)會2014年6月26日證監(jiān)許可【2014】633

號文核準募集。

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也

不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]

1.大成添利寶貨幣市場基金基金合同、大成添利寶貨幣市場基金托管協議、大成添利寶貨幣市場基金招

募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式

5.其他重要資料

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