中銀中證港股通高股息投資指數(shù)型證券投資基金（中

銀中證港股通高股息投資指數(shù)C）基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年4月22日

送出日期：2025年4月23日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

中銀中證港股通高股息

基金簡稱基金代碼023104

投資指數(shù)

中銀中證港股通高股息

下屬基金簡稱下屬基金代碼023105

投資指數(shù)C

基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司

基金合同生效日-

基金類型股票型交易幣種人民幣

運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日

開始擔(dān)任本基金

-

基金經(jīng)理的日期

趙建忠

證券從業(yè)日期2007-08-01

基金經(jīng)理

開始擔(dān)任本基金

-

基金經(jīng)理的日期

夏宜冰

證券從業(yè)日期2004-04-07

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。

本基金的投資范圍主要為標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股（含存托憑

證）。此外，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于部分非成

份股（包含科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他依法發(fā)行上市的股票）、

港股通標(biāo)的股票、債券（國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司

債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行

票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、

投資范圍

衍生工具（股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨等）、債券回購、銀行存

款（包括定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、現(xiàn)金資

產(chǎn)以及中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)

會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。

本基金還可根據(jù)法律法規(guī)參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效的

法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則。

本基金股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，投資

于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股（含存托憑證）占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的

比例不低于80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、股票期權(quán)、國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的

現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

本基金為股票指數(shù)型基金，以中證港股通高股息投資指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，

力爭控制本基金凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的

絕對(duì)值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整

或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人將

采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。

指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作

出調(diào)整的，基金管理人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合

考慮成份股的退市風(fēng)險(xiǎn)、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對(duì)跟蹤誤差的影響，

據(jù)此制定成份股替代策略，通過提請(qǐng)召開臨時(shí)投資決策委員會(huì)，及時(shí)

對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

（一）資產(chǎn)配置策略

本基金為股票型指數(shù)證券投資基金，為實(shí)現(xiàn)有效跟蹤標(biāo)的指數(shù)并力爭

超越標(biāo)的指數(shù)的投資目標(biāo)，股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比

例不低于80%，其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低

于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、股票期

權(quán)、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)

的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金、應(yīng)收申購款等。

（二）股票投資策略

主要投資策略1、股票組合構(gòu)建原則

本基金采用組合復(fù)制法跟蹤中證港股通高股息投資指數(shù)，按照個(gè)股在

標(biāo)的指數(shù)中的基準(zhǔn)權(quán)重構(gòu)建股票組合。

2、股票組合構(gòu)建方法

本基金采取組合復(fù)制法，即按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建

基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)

調(diào)整。

當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅等行為時(shí)，以

及因基金的申購和贖回對(duì)本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來影響

時(shí)，基金管理人會(huì)對(duì)投資組合進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，降低跟蹤誤差。

如出現(xiàn)股票停牌、股票流動(dòng)性較差或其他影響指數(shù)復(fù)制的因素，使基

金管理人無法依指數(shù)權(quán)重購買成份股時(shí)，基金管理人可以根據(jù)市場情

況，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)判斷，以適當(dāng)?shù)奶娲圆呗詫?duì)投資組合進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，

以獲得更接近標(biāo)的指數(shù)的收益率。

3、股票組合調(diào)整

（1）定期調(diào)整

本基金股票組合根據(jù)所跟蹤的中證港股通高股息投資指數(shù)對(duì)其成份股

的調(diào)整而進(jìn)行相應(yīng)的定期跟蹤調(diào)整。

（2）不定期調(diào)整

1）與指數(shù)相關(guān)的調(diào)整

根據(jù)指數(shù)編制規(guī)則，當(dāng)中證港股通高股息投資指數(shù)成份股因增發(fā)、送

配等股權(quán)變動(dòng)而需進(jìn)行成份股權(quán)重重新調(diào)整時(shí)，本基金將進(jìn)行相應(yīng)調(diào)

整。

2）申購贖回調(diào)整

根據(jù)本基金的申購和贖回情況，對(duì)股票投資組合進(jìn)行調(diào)整，從而有效

跟蹤標(biāo)的指數(shù)。

3）其它調(diào)整

根據(jù)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重因其

他特殊原因發(fā)生相應(yīng)變化的，本基金可以對(duì)投資組合管理進(jìn)行適當(dāng)變

通和調(diào)整，力求降低跟蹤誤差。

本基金采用被動(dòng)式投資策略，通過嚴(yán)格的投資程序約束和數(shù)量化風(fēng)險(xiǎn)

管理手段，力爭控制本基金的凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均

跟蹤偏離度小于0.35%，年跟蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)

整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人

應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。

同時(shí)，本基金將密切關(guān)注上市公司的可持續(xù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)上市公

司進(jìn)行環(huán)境、社會(huì)、公司治理（ESG）三個(gè)維度評(píng)估，并將ESG評(píng)價(jià)情

況納入投資參考。

4、港股通標(biāo)的股票投資策略

本基金將僅通過滬港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制及深港股票市場交易

互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

（QDII）境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金對(duì)港股通標(biāo)的股票，以

被動(dòng)復(fù)制為原則，以標(biāo)的指數(shù)中的成份股和備選成份股為依據(jù)進(jìn)行配

置。同時(shí)，本基金以降低跟蹤誤差為目的，適當(dāng)配置成份股和備選成

份股之外的港股通標(biāo)的股票。在此基礎(chǔ)上，本基金精選具有成長性且

估值合理或被低估的港股通標(biāo)的股票并納入本基金的股票投資組合，

從而達(dá)到在保證基金資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上降低跟蹤誤差的目的。

（三）存托憑證投資策略

本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)

行。

（四）債券投資策略

在大類資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金將依托基金管理人固定收益團(tuán)隊(duì)的

研究成果，綜合分析市場利率和信用利差的變動(dòng)趨勢(shì)，采取久期調(diào)整、

收益率曲線配置和券種配置等積極投資策略。力爭做到保證基金資產(chǎn)

的流動(dòng)性把握債券市場投資機(jī)會(huì)，實(shí)施積極主動(dòng)的組合管理，精選個(gè)

券，控制風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的使用效率和投資收益。

（五）資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金管理人通過考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池

結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來現(xiàn)金

流變動(dòng)；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測提前償還率變化對(duì)標(biāo)的證券平

均久期及收益率曲線的影響，同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性變化對(duì)標(biāo)的證券收

益率的影響，在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)暴露程度的前提下，通過信用研究

和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資。

（六）衍生品投資策略

為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，基金還有權(quán)投資于股指期貨、股票期權(quán)、

國債期貨和其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許的衍生工具。

基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目

的。在此基礎(chǔ)上，主要選擇流動(dòng)性好、交易活躍的股指期貨合約，以

提高投資效率，從而更好地跟蹤標(biāo)的指數(shù)。

基金參與股票期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為主

要目的。基金管理人將根據(jù)審慎原則，建立期權(quán)交易決策部門或小組，

授權(quán)特定的管理人員負(fù)責(zé)期權(quán)的投資審批事項(xiàng)，以防范期權(quán)投資的風(fēng)

險(xiǎn)。

基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目

的。基金管理人將充分考慮國債期貨的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在風(fēng)

險(xiǎn)可控的前提下，適度參與國債期貨投資。

（七）融資、轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)投資策略

為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，在綜合考慮預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性等因

素的基礎(chǔ)上，本基金可參與融資業(yè)務(wù)。

為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范并遵守審慎原則的前提下，

本基金可根據(jù)投資管理需要參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。本基金將在分

析市場情況、投資者類型與結(jié)構(gòu)、基金歷史申購贖回情況、出借證券

流動(dòng)性情況等因素的基礎(chǔ)上，合理確定出借證券的范圍、期限和比例。

中證港股通高股息投資指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整）×90%+銀行活

業(yè)績比較基準(zhǔn)

期存款利率(稅后)×10%

本基金為股票型指數(shù)基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場基金、

債券型基金、混合型基金。本基金為指數(shù)型基金，被動(dòng)跟蹤標(biāo)的指數(shù)

的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)收益特征收益特征。

本基金投資港股通標(biāo)的股票，將面臨需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市場風(fēng)險(xiǎn)

以及港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等

差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

投資組合資產(chǎn)配置圖表

無

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較

圖

無

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：

份額（S）或金額（M）

費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

/持有期限（N）

N

贖回費(fèi)

N≥7天0.00%

注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方

管理費(fèi)0.50%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)

托管費(fèi)0.10%基金托管人

銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)

《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)

計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟

費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)

用、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)

其他費(fèi)用用、基金的銀行匯劃費(fèi)用以及按照國相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可

以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)

用類別詳見本基金《基金合同》及《招

募說明書》或其更新。

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。

證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致

基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、

購買力風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影響其對(duì)信

息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)。基

金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平也存在影響。

為應(yīng)對(duì)投資者的贖回申請(qǐng)，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動(dòng)性需求。但

如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請(qǐng)，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時(shí)，基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)包括：1、指數(shù)化投資相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票

市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)；（2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)

回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)；（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)；（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；（6）

指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；（7）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)。2、港股通投資風(fēng)險(xiǎn)，包括港股交

易失敗風(fēng)險(xiǎn)；匯率風(fēng)險(xiǎn)；境外市場的風(fēng)險(xiǎn)。3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資范

圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、

操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。4、國債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資范圍包括國債期貨，國債

期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場價(jià)格波動(dòng)使

所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期

貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸

的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量

無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。5、股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)。

本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨。期貨市場與現(xiàn)貨市場不同，采取保證金交易，

風(fēng)險(xiǎn)較現(xiàn)貨市場更高。雖然本基金對(duì)股指期貨的投資僅限于現(xiàn)金管理和套期保值等用途，在

極端情況下，期貨市場波動(dòng)仍可能對(duì)基金資產(chǎn)造成不良影響。6、股票期權(quán)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本

基金的投資范圍包括股票期權(quán)。股票期權(quán)交易采用保證金交易的方式，投資者的潛在損失和

收益都可能成倍放大，尤其是賣出開倉期權(quán)的投資者面臨的損失總額可能超過其支付的全部

初始保證金以及追加的保證金，具有杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。在參與股票期權(quán)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注股票現(xiàn)

貨市場的價(jià)格波動(dòng)、股票期權(quán)的價(jià)格波動(dòng)和其他市場風(fēng)險(xiǎn)以及可能造成的損失。7、可轉(zhuǎn)換

債券和可交換債券的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投資于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換

債券和可交換債券市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格受所對(duì)應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)影響而波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以

及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。8、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)。基金資產(chǎn)可投資

于存托憑證，會(huì)面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等差異

帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。9、基金參與融資與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)法律法規(guī)

和基金合同的約定參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，可能存在杠桿投資風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)手方交易風(fēng)

險(xiǎn)等融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)特有風(fēng)險(xiǎn)。

投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適

當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)

基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、

期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的

銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。

（二）重要提示

1.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷

或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉

的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依

基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

2.基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工

作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金

的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金

管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

3.各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如

經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方應(yīng)當(dāng)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上

海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲

裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非

仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地

履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地

區(qū)法律）管轄并從其解釋。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

5.其他重要資料


              

                

               中銀中證港股通高股息投資指數(shù)型證券投資基金（中銀中證港股通高股息投資指數(shù)C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf