國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年03月27日
送出日期：2025年04月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 國融添利6個(gè)月持有期債券 基金代碼 022377 
基金簡(jiǎn)稱A 國融添利6個(gè)月持有期債券A 基金代碼A 022377 
基金管理人 國融基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司 
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市 
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣 
運(yùn)作方式 契約型開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購；每筆認(rèn)/申購所得基金份額持有6個(gè)月后每個(gè)開放日開放贖回 
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期 
李青華 - 2017年11月01日 
賈雨璇 - 2017年07月01日 
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書及更新第九部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。 
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國債、央行票據(jù)、金融債、次級(jí)債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、存托憑證、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 
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 80%，投資于股票（含存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個(gè)交易日日終，本基金在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。本基金參與國債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。 
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、信用債及資產(chǎn)支持證券投資策略；3、可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略；4、國債期貨投資策略；5、股票投資策略；6、存托憑證投資策略。 
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合財(cái)富指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10% 
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。 
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注 
認(rèn)購費(fèi) M 0.60%  
100萬≤M 0.40%  
300萬≤M 0.20%  
M≥500萬 1000.00元/筆  
申購費(fèi) M 0.80%  
100萬≤M 0.50%  
300萬≤M 0.30%  
M≥500萬 1000.00元/筆  
贖回費(fèi) 本基金不收取贖回費(fèi)  
注：本基金A類基金份額收取申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)用。A類基金份額采用前端收
費(fèi)模式收取基金申購費(fèi)用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
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以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方 
管理費(fèi) 0.40% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu) 
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人 
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊 
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)，會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)等按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 其他服務(wù)機(jī)構(gòu) 
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金暫不適用。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金份額凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本
基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生
的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資范圍包含國債期貨、資產(chǎn)支持證券、
存托憑證等品種，可能給本基金帶來額外的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型、股票型基金。
基金合同生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購/申購的基金份額分別計(jì)算6個(gè)月的“鎖定持有期”，投
資者持有的基金份額自鎖定到期日的下一工作日起，方可申請(qǐng)贖回。因此基金份額持有人面臨在鎖
定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書的相關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基
金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)
注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）的募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2024
年10月12日證監(jiān)許可【2024】1394號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明
其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。基金投資者自依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告及定期報(bào)告。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)向?qū)鸸芾砣擞泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟。詳情見本基金《基金合同》第二十一部
分“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國融基金官方網(wǎng)站［www.gowinamc.com］［客服電話：400-819-0098］
1、《國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金合同》
2、《國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
              

                

               國融添利6個(gè)月持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf