國融添利6個月持有期債券型證券投資基金

托管協(xié)議

基金管理人：國融基金管理有限公司

基金托管人：寧波銀行股份有限公司

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

目錄

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人............................................................................................................4

二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則....................................................................................5

三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查....................................................................6

四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查..............................................................................16

五、基金財產(chǎn)的保管..................................................................................................................17

六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行..................................................................................................20

七、交易及清算交收安排..........................................................................................................24

八、基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算..............................................................................27

九、基金收益分配......................................................................................................................29

十、基金信息披露......................................................................................................................30

十一、基金費用..........................................................................................................................32

十二、基金份額持有人名冊的保管..........................................................................................33

十三、基金有關(guān)文件檔案的保存..............................................................................................34

十四、基金管理人和基金托管人的更換..................................................................................35

十五、禁止行為..........................................................................................................................36

十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..................................................................37

十七、違約責(zé)任..........................................................................................................................38

十八、爭議解決方式..................................................................................................................39

十九、托管協(xié)議的效力..............................................................................................................40

二十、其他事項..........................................................................................................................41

二十一、托管協(xié)議的簽訂..........................................................................................................42

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

鑒于國融基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，

按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力，擬募集發(fā)行國融添利6個月持

有期債券型證券投資基金；

鑒于寧波銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；

鑒于國融基金管理有限公司擬擔(dān)任國融添利6個月持有期債券型證券投資基金的基金管

理人，寧波銀行股份有限公司擬擔(dān)任國融添利6個月持有期債券型證券投資基金的基金托管

人；

為明確國融添利6個月持有期債券型證券投資基金的基金管理人和基金托管人之間的權(quán)

利義務(wù)關(guān)系，特制訂本托管協(xié)議；

除非另有約定，《國融添利6個月持有期債券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基

金合同”)中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應(yīng)具有相同的含義，若有抵觸應(yīng)以基金合同為準。

若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關(guān)安排按照基金合同的規(guī)定執(zhí)行。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）

名稱：國融基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)溧陽路735號4幢4210室

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院4號樓2層2D

郵政編碼：100031

法定代表人：侯守法

成立時間：2017年6月20日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]821號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：2.2億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）

名稱：寧波銀行股份有限公司(簡稱：寧波銀行)

住所：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

郵政編碼：315000

法定代表人：陸華裕

成立時間：1997年4月10日

基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]1432號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：660359.0792萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則

（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)

本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證

券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動

性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱《“流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管

理辦法》（以下簡稱《“信息披露辦法》”）等有關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定制訂。

（二）訂立托管協(xié)議的目的

訂立本協(xié)議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、

凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)

的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

（三）訂立托管協(xié)議的原則

基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有人合法權(quán)益

的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。

除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議所使用的詞語或簡稱與其在基金合同的釋義部分具有相同

含義。若有抵觸應(yīng)以基金合同為準，并依其條款解釋。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、

投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進行監(jiān)督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國債、

央行票據(jù)、金融債、次級債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、中

期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債）、資產(chǎn)

支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包

括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、存托憑證、國債期貨以及法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入投資范圍。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股

票（含存托憑證）等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比

例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終，本基金在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金

后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中

現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

本基金參與國債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)

期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）等

權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的投資比例不超過基金資產(chǎn)的

20%；

（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低

于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、

存出保證金、應(yīng)收申購款等；

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

（3）本基金持有一家公司的證券（含存托憑證），其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％，

完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的比例限制；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（含存托憑證），不超過該

證券的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定的

比例限制；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10％；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證

券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超

過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金

所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購到期

后不得展期；

（11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證

券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本

項所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（13）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得

超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行

的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證

券投資的開放式基金以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制；

（14）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列投資比例的限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；

2）在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的

30%；

3）在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一個交易

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日基金資產(chǎn)凈值的30%；

4）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國債期

貨合約價值，合計（軋差計算）占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；

（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)與本基金投資范圍保持一致；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第（2）、（12）、（15）項外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模

變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托

管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

則本基金投資不再受相關(guān)限制。

3.本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或

者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大

關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖

突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基

金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并

經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法

律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基

金投資不再受相關(guān)限制。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人選擇

存款銀行進行監(jiān)督。基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金

合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管

人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀

行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有

存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投資于具有基金托管人資

格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%；投資于

不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不

得超過5%。

有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當(dāng)程序

后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。

2.基金管理人負責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗

位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險。基金托管人負責(zé)對本基金銀行

定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有

關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。

（1）基金管理人負責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行

的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不當(dāng)造成基金財產(chǎn)損失的，

由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

（2）基金管理人負責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動性風(fēng)險主

要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付的

風(fēng)險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險、因全部提前支取或部分提前支

取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風(fēng)險。

（3）基金管理人須加強內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職務(wù)行為導(dǎo)致基

金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、《運作辦

法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。

（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃付、賬目核

對、到期兌付、提前支取

1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂

（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款業(yè)務(wù)總體合

作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本。《總體合作協(xié)議》

和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容進行復(fù)核，

審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦理方式、

郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中遺失后，存款

余額的確認及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）寄送或上門

交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機構(gòu)的上級行發(fā)出存款余

額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應(yīng)予配合。

（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應(yīng)全部劃

轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指定賬戶的，

由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。

（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、預(yù)留印鑒

發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托管人預(yù)留印鑒。存款分支

機構(gòu)應(yīng)及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面確認書。變更通知的送達方

式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機構(gòu)和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，應(yīng)及時加蓋公章

書面通知對方。

（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被質(zhì)押或以任

何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。

2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理

（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的《總體

合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)開

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立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。基金管理人應(yīng)在《存

款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證（下稱

“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效憑證，且對應(yīng)每筆存款僅能開

具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款憑證復(fù)

印件并與基金托管人電話確認收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管

人指定聯(lián)系人；若存款銀行分支機構(gòu)代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構(gòu)指定會計主

管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認收妥。

（2）存款憑證的遺失補辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，基金管理人應(yīng)

督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至托管人，原存款憑

證自動作廢。

（3）賬目核對

每個工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應(yīng)計利息。

基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，存款銀行應(yīng)

于每季末后5個工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行未及時回復(fù)造成的

資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。該存款協(xié)議書如投資基金托管人之外存款行貨期

存款，《存款協(xié)議書》應(yīng)明確：該賬戶僅能向托管賬戶劃付資金，不得劃入其他任何賬戶，不

能提現(xiàn)，支取存款必須提供加蓋基金托管人印鑒的劃款指令。如通過網(wǎng)銀方式支取，則應(yīng)當(dāng)

由基金托管人保管網(wǎng)銀復(fù)核U-key，經(jīng)基金托管人復(fù)核即可支取。如基金管理人需進行網(wǎng)銀變

更、掛失等操作，需經(jīng)基金托管人同意。基金管理人每月在接收到存款銀行電子對賬單后轉(zhuǎn)

發(fā)至托管人處，供基金托管人進行核對。基金托管人有權(quán)不定期地向存款行查詢活期賬戶余

額（擬半月一次），確保活期存款資金安全。產(chǎn)品支取活期存款時，基金管理人向基金托管人

發(fā)送加蓋管理人預(yù)留印鑒的劃款指令，基金托管人加蓋托管人預(yù)留印鑒后發(fā)送給存款行，存

款行僅能依據(jù)基金托管人發(fā)送的同時加蓋基金管理人和基金托管人預(yù)留印鑒的劃款指令進行

劃款。指令發(fā)送形式包括通過約定的傳真、電子郵件發(fā)送掃描件或者原件交接的方式。若以

原件交接方式，需由基金管理人向存款行發(fā)送同時加蓋基金管理人和基金托管人預(yù)留印鑒的

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

劃款指令。聯(lián)系方式以本協(xié)議，及基金管理人和存款行簽署的存款協(xié)議為準。

存款銀行應(yīng)配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公章寄送至

基金托管人指定聯(lián)系人。

（4）到期兌付

基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機構(gòu)指定的

會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話詢問。存款到期前基金管

理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人與存

款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜。基金管理人應(yīng)將接洽結(jié)果告知基金托管人，基金

托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。

基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀行應(yīng)立

即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文件后，與

存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應(yīng)在到期日將存款本息劃至指定的基金資金賬

戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需

按原協(xié)議約定利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原因，

基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。

5.基金投資銀行存款的監(jiān)督

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進行存款投資時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》

的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正。基金管理人對基金

托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金托

管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個

工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金

管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與

銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法

規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交易

對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。如基金管理人在基金投資運作之前未

向基金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手。

基金管理人應(yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)

督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基

金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。

新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算，

但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)

算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內(nèi)與基金托管

人協(xié)商解決。

基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負

責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定

的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承

擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況

進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基

金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人投資

流通受限證券進行監(jiān)督。

1.本基金投資的流通受限證券須為中國證監(jiān)會批準的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)

下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他

原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

本基金投資的流通受限證券限于由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中央國債登記結(jié)算

有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份有限公司負責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全

國銀行間債券市場交易的證券。

2.基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董事

會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度。基金投資非公開發(fā)行

股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括

但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人，

保證基金托管人有足夠的時間進行審核。基金托管人應(yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，以

書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風(fēng)險負責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積極有

效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生

劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支

付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金托管人不

承擔(dān)任何責(zé)任。

3.基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關(guān)

書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、

鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、應(yīng)劃付的認購款、資金劃付時間等。基金管理

人應(yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面

發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。

由于基金管理人未及時提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法審核認購指

令而影響認購款項劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。

4.基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資流通受限證

券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他相關(guān)法律法規(guī)的有

關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，同時采取合理措施保護基金投資人的

利益。基金托管人有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的投

資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合同

不得不執(zhí)行時，基金托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。

5.基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介披

露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價值占基金資

產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

（六）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)

險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的

相關(guān)規(guī)定。

（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計

算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相

關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、

《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話、郵件或書面提示等方式通知基金管理人

限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

應(yīng)及時核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管

人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定

期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基

金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)

議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時

間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基

金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配

合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時糾正，由此造成

的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其通知義務(wù)后，予以免責(zé)。

（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人限期糾正。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管人

安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核

基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)

信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未

執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合

同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人

收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)

原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時

對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金管理人有權(quán)要求基金托管人賠償基金因此

所遭受的損失。

（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議

對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應(yīng)在規(guī)定

時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。

（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

五、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。

3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。

5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。未

經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人

實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，基金托管人不承

擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。

6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期

并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金資金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金

管理人采取措施進行催收，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失。

7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構(gòu)的基金資

產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不限于證券交易資金賬戶

內(nèi)的資金、期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員

單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不

承擔(dān)責(zé)任。

8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持

有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部

資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請符

合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報

告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款

等事宜。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為“托管賬戶”），

保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶名稱應(yīng)為“國融添

利6個月持有期債券型證券投資基金”，預(yù)留印鑒為基金托管人監(jiān)管名章和業(yè)務(wù)專用章，開立

的托管賬戶，應(yīng)遵循基金托管人《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》的規(guī)定。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管

理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金

業(yè)務(wù)以外的活動。

3.基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4.若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供必要的協(xié)助或配合。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基

金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶

進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運用

由基金管理人負責(zé)。

4.基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀機構(gòu)開立證券交易資金賬戶，用于基金財產(chǎn)證券交

易結(jié)算資金的存管、記載交易結(jié)算資金的變動明細以及場內(nèi)證券交易清算，并與基金托管人

開立的托管賬戶建立第三方存管關(guān)系。

基金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦不得使用證

券賬戶或證券交易資金賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。本基金通過證券經(jīng)紀機構(gòu)進行的交

易由證券經(jīng)紀機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)算。

5.基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金賬戶；不為證

券交易資金賬戶另行開立銀行托管賬戶以外的其他銀行賬戶。

6.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的

投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，

則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀

行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債

券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。

（六）定期存款（含協(xié)議存款）賬戶的開立和管理

若基金投資定期存款（含協(xié)議存款），基金管理人應(yīng)要求存款機構(gòu)以基金名義出具單位定

期存款開戶證實書、存款單等存款憑證并應(yīng)與存款機構(gòu)簽訂存款協(xié)議，該協(xié)議作為劃款指令

附件，該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得

用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管賬戶（明確戶名、開戶

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶”。如存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒

絕存款投資的劃款指令。基金投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬

戶，其預(yù)留印鑒必須有一枚基金托管人的監(jiān)管人印章或業(yè)務(wù)專用章。在取得存款證實書（存

單）后，基金托管人保管證實書（存單）正本。

（七）其他賬戶的開立和管理

1.基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，基金托管

人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人應(yīng)以書面

形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市場監(jiān)控中心的登錄用戶名及密碼

告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心登錄密碼重置由基金管理人進行，重置后務(wù)必及

時通知托管人。

基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料。基金管理人保

證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及時將變更的資料提供給

基金托管人。

2.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金管

理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用

并管理。

3.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保管

庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、中國證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管人持有。實物證

券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由上

述存放機構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。

（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、

基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大

合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同

簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。

因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人

負責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后不少于20年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真

件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。基金管理人向基金托管人提供的合同傳真件與

基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行

基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指令，基金托

管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關(guān)事項。

（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)

授權(quán)通知的內(nèi)容：基金管理人應(yīng)事先向基金托管人提供書面授權(quán)通知（以下簡稱“授權(quán)

通知”），指定投資指令的被授權(quán)人員及被授權(quán)印鑒，授權(quán)通知的內(nèi)容包括被授權(quán)人的名單、

簽章樣本、權(quán)限和預(yù)留印鑒。授權(quán)通知應(yīng)加蓋基金管理人公章并寫明生效時間。如果授權(quán)文

件中載明具體生效時間的，該生效時間不得早于基金托管人收到授權(quán)文件的時點。如早于前

述時間，則以基金托管人收到授權(quán)文件的時點為授權(quán)文件的生效時間。授權(quán)通知應(yīng)以原件形

式送達基金托管人。

基金管理人和基金托管人對授權(quán)通知負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人、被授權(quán)人及

相關(guān)操作人員以外的任何人泄露，但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。

若基金管理人同時向基金托管人出具了基金業(yè)務(wù)統(tǒng)一交易清算授權(quán)書和單個產(chǎn)品交易清

算授權(quán)書的，授權(quán)書以以下第（2）種方式為準：⑴統(tǒng)一授權(quán)書。⑵單個產(chǎn)品授權(quán)書。

（二）指令的內(nèi)容

投資指令是在管理本基金時，基金管理人向基金托管人發(fā)出的交易成交單、交易指令及

資金劃撥類指令（以下簡稱“指令”）。指令應(yīng)加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人印章/簽字。基金管

理人發(fā)給基金托管人的資金劃撥類指令應(yīng)寫明款項事由、時間、金額、出款和收款賬戶信息

等。

（三）指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行的時間和程序

1.指令發(fā)送的方式

基金管理人通過深證通電子直連對接方式，向基金托管人發(fā)送電子劃款指令或投資指令。

基金管理人通過深證通電子直連對接方式發(fā)送電子指令的，基金管理人應(yīng)至少在基金成

立日前一日，通過預(yù)留郵箱或加蓋預(yù)留印鑒的函件告知基金托管人本基金的基金代碼。

對于基金管理人通過上述方式發(fā)送的指令，基金管理人不得否認其效力。

對于基金管理人通過上述方式發(fā)送指令的，在應(yīng)急情況下，基金管理人可以使用電子郵

箱（電子郵箱：fa@gowinamc.com，未通過指定郵箱發(fā)送的指令資金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行）或

其他雙方認可的方式發(fā)送劃款指令。基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后及時與基金托管人進行

確認，因基金管理人未能及時與基金托管人進行指令確認,致使資金未能及時到賬所造成的損

失不由基金托管人承擔(dān)。基金托管人依照本托管協(xié)議及“授權(quán)通知”約定的方法確認指令有

效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。

2.指令附件的發(fā)送方式

基金管理人向基金托管人發(fā)送指令的同時，通過預(yù)留電子郵箱發(fā)送相關(guān)合同、交易憑證

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

或其他證明材料。基金管理人對該等資料的真實性、有效性、完整性和合法合規(guī)性負責(zé)。

對于通過預(yù)留電子郵箱發(fā)出的指令附件，基金管理人不得否認其效力。

3.指令發(fā)送的時間

對于新股、新債申購等網(wǎng)下公開發(fā)行業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于網(wǎng)下申購繳款日的10:00前

將指令發(fā)送給基金托管人。

對于期貨出入金業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于交易日期貨出入金截止時間前2小時將期貨出入

金指令發(fā)送至基金托管人。正常情況下由基金托管人依據(jù)基金管理人發(fā)出的出入金指令，通

過期貨結(jié)算銀行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進行出入金操作。當(dāng)結(jié)算銀行銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)出現(xiàn)故障等其他緊

急情況時，基金管理人可以使用非銀期轉(zhuǎn)賬手工出入金。

非銀期轉(zhuǎn)賬手工出入金，入金由基金托管人依據(jù)基金管理人提供的劃款指令通過結(jié)算銀

行的網(wǎng)銀系統(tǒng)劃往期貨公司指定賬戶后，由基金管理人通知期貨公司進行入金操作，出金由

基金管理人通知期貨公司出金后，由期貨公司依據(jù)基金管理人提供的出金指令劃往本基金托

管賬戶。

執(zhí)行完期貨出金或入金的操作后，基金管理人應(yīng)通過其交易系統(tǒng)或終端系統(tǒng)查詢出金劃

出情況和入金到賬情況。

對于場內(nèi)業(yè)務(wù)，基金管理人在運用基金財產(chǎn)開展場內(nèi)證券交易前，基金管理人通過基金

托管賬戶與證券資金賬戶已建立的第三方存管系統(tǒng)在基金托管戶與證券資金賬戶之間劃款，

即銀證互轉(zhuǎn)。

對于銀行間業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于交易日15:00前將銀行間成交單及相關(guān)劃款指令發(fā)送

至基金托管人。基金管理人應(yīng)與基金托管人確認基金托管人已完成證書和權(quán)限設(shè)置后方可進

行本基金的銀行間交易。對于向基金托管人出具無需銀行間成交單授權(quán)書的，基金管理人應(yīng)

在首筆銀行間交易時通過預(yù)留電話通知基金托管人，如基金管理人未通知基金托管人，導(dǎo)致

指令未執(zhí)行或執(zhí)行失敗的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

對于指定時間出款的交易指令，基金管理人應(yīng)提前2個工作小時（托管人的工作時間

8:30-11:30,13:30-17:00）將指令發(fā)送至基金托管人；對于基金管理人于15:00以后發(fā)送至

基金托管人的指令，基金托管人不保證當(dāng)日出款，如出款不成功，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

4.指令的確認

基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與基金托管人進行電話確認，如因基金管理人未通知基

金托管人接收傳真指令造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。對于依照“授權(quán)通知”發(fā)出的

指令，基金管理人不得否認其效力。有效劃款指令是指指令要素（包括收款人、收款賬號、

金額（大、小寫）、劃款用途、到賬時間、支付時間）準確無誤、被授權(quán)人簽章和預(yù)留印鑒相

符、相關(guān)的指令附件齊全且頭寸充足的劃款指令。由基金管理人原因造成的劃款指令傳輸不

及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

5.指令的執(zhí)行

基金管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)確保出款賬戶有足夠的資金余額、文件資料齊全，并為基

金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間，因基金管理人未給予合理必需的時間導(dǎo)致基金托管人

操作不成功的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

基金托管人確認收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對指令進行形式審查，驗證指令的要

素（金額、收款賬號、收款戶名、用途）是否齊全，傳真指令還應(yīng)審核印鑒和印章/簽字是否

和預(yù)留印鑒和簽章樣本表面一致性相符，傳真指令加蓋的印鑒和預(yù)留印鑒形式上不存在重大

差異即視為表面一致性審查通過，對于因傳真或掃描引起的印章、簽字等變形、扭曲，基金

托管人不承擔(dān)審查義務(wù)。基金托管人僅對基金管理人提交的指令按照本合同約定進行表面一

致性審查，不負責(zé)審查基金管理人發(fā)送指令同時提交的其他文件資料的合法性、真實性、完

整性和有效性，基金管理人應(yīng)保證上述文件資料合法、真實、完整和有效。如因基金管理人

提供的上述文件不合法、不真實、不完整或失去效力而影響基金托管人的審核或給任何第三

人帶來損失，由過錯方承擔(dān)責(zé)任。

基金托管人審核指令無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。

6.指令的撤銷

在指令未執(zhí)行的前提下，若基金管理人撤銷指令，基金管理人應(yīng)在原指令上注明“作廢”、

“廢”、“取消”等字樣并加蓋預(yù)留印鑒及被授權(quán)人印章/簽字后郵件發(fā)送給基金托管人，并

電話通知基金托管人。若撤銷電子指令，基金管理人應(yīng)通過相關(guān)系統(tǒng)撤銷，系統(tǒng)功能不支持

撤銷的，應(yīng)在原指令上注明“作廢”、“廢”、“取消”等字樣并加蓋預(yù)留印鑒及被授權(quán)人印

章/簽字后郵件發(fā)送給基金托管人。

（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序

1、基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令，指令不

能辨識或要素不全導(dǎo)致無法執(zhí)行、未按照本托管協(xié)議約定的電子郵箱或雙方認可的其他形式

發(fā)送劃款指令等情形。

2、當(dāng)基金托管人認為所接收指令為錯誤指令時，應(yīng)及時與基金管理人進行電話確認，并

暫停指令的執(zhí)行，由基金管理人撤銷指令或撤銷后再重新發(fā)送指令。

（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令有可能違反《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》、

本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，應(yīng)暫緩執(zhí)行指令，并及時通知基金管理人，基金管理

人收到通知后應(yīng)及時核對并糾正；如相關(guān)交易已生效，則應(yīng)通知基金管理人在法規(guī)規(guī)定期限

內(nèi)及時糾正。對于基金托管人事前難以監(jiān)督的交易行為，基金托管人在事后履行了對基金管

理人的通知義務(wù)后，即視為完全履行了其投資監(jiān)督職責(zé)。對于基金管理人違反《基金法》、《運

作辦法》、《基金合同》、本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定造成基金財產(chǎn)損失的，由過錯方承

擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法

對于基金管理人的有效指令和通知，除非違反法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議或具有第

（四）項所述錯誤，基金托管人不得無故拒絕或拖延執(zhí)行。除因故意或重大過失致使本基金

管理計劃、基金管理人的利益受到損害而負賠償責(zé)任外，基金托管人對執(zhí)行基金管理人的合

法指令對委托財產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。

（七）更換被授權(quán)人員的程序

基金管理人撤換被授權(quán)人員、改變被授權(quán)人員的權(quán)限、變更或新增接收傳真指令的號碼、

預(yù)留電話號碼、預(yù)留郵箱，必須提前至少一個交易日，將變更后的授權(quán)通知書原件送達基金

托管人；變更授權(quán)通知的文件應(yīng)由基金管理人加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)代理人簽署，

若由授權(quán)簽字人簽署，還應(yīng)附上法定代表人的授權(quán)書。授權(quán)變更文件應(yīng)載明生效日期。該生

效日期不得早于基金托管人收到授權(quán)變更文件的時間。如早于，則以基金托管人收到授權(quán)變

更文件的時間為變更文件的生效時間。

（八）指令的保管

指令若以電子郵件形式發(fā)出，則正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令電子掃描

件。當(dāng)兩者不一致時，以基金托管人收到的指令電子掃描件為準。

（九）相關(guān)責(zé)任

對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令致使資金未能及時清算

所造成的損失，由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。因基金管理人原因造成的傳輸不及時、未能

留出足夠執(zhí)行時間、未能及時與基金托管人進行指令確認致使資金未能及時清算或交易失敗

所造成的損失由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。基金托管人正確執(zhí)行基金管理人發(fā)送的有效指

令，基金財產(chǎn)發(fā)生損失的，基金托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令

規(guī)定的時間內(nèi)，因基金托管人原因造成未能及時或正確執(zhí)行合法合規(guī)的指令而導(dǎo)致基金財產(chǎn)

受損的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但如遇到不可抗力的情況除外。

基金托管人根據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定履行印鑒和簽名的表面一致性形式審核職責(zé)，如果基金

管理人的指令存在事實上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能及時提供授權(quán)通知書等情形，基金托

管人不承擔(dān)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給基金管理人或基金資產(chǎn)或任何第三方帶

來的損失，由過錯方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但基金托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行指令而

造成損失的情形除外。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

七、交易及清算交收安排

（一）選擇代理證券、期貨買賣的證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)

1、基金管理人應(yīng)制定選擇的標準和程序，并負責(zé)根據(jù)相關(guān)標準以及內(nèi)部管理制度對有關(guān)

證券經(jīng)營機構(gòu)進行考察后確定代理本基金證券買賣證券經(jīng)營機構(gòu)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。基金管

理人和被選擇的證券經(jīng)營機構(gòu)簽訂證券經(jīng)紀合同或其他約定的形式，由基金管理人通知基金

托管人，并按法律法規(guī)要求在法定信息披露報告中披露有關(guān)內(nèi)容。基金管理人、基金托管人

和證券經(jīng)紀機構(gòu)可就本基金參與證券交易的具體事項另行簽訂證券經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議。

2、基金管理人負責(zé)選擇代理本基金期貨交易的期貨經(jīng)紀機構(gòu)，并與其簽訂期貨經(jīng)紀合同，

其他事宜根據(jù)法律法規(guī)、《基金合同》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，若無明確規(guī)定的，可參照有關(guān)證券買

賣、證券經(jīng)紀機構(gòu)選擇的規(guī)則執(zhí)行。

（1）基金管理人所選擇的期貨公司負責(zé)辦理委托資產(chǎn)的期貨交易的清算交割。

（2）基金管理人應(yīng)責(zé)成其選擇的期貨公司通過深證通向基金托管人及基金管理人發(fā)送以

市場監(jiān)控中心格式顯示本基金成交結(jié)果的交易結(jié)算報告及參照市場監(jiān)控中心格式制作的顯示

本基金期貨保證金賬戶權(quán)益狀況的交易結(jié)算報告。經(jīng)基金托管人同意，可采用電子郵件的傳

送方式作為應(yīng)急備份方式傳輸當(dāng)日交易結(jié)算數(shù)據(jù)。

正常情況下當(dāng)日交易結(jié)算報告的發(fā)送時間應(yīng)在交易日當(dāng)日的17：00之前。因交易所原因

而造成數(shù)據(jù)延遲發(fā)送的，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人，并在恢復(fù)后告知期貨公司立即

發(fā)送至基金托管人，并電話確認數(shù)據(jù)接收狀況。若期貨公司發(fā)送的期貨數(shù)據(jù)有誤，重新向基

金管理人、基金托管人發(fā)送的，基金管理人應(yīng)責(zé)成期貨公司在發(fā)送新的期貨數(shù)據(jù)后立即通知

基金托管人，并電話確認數(shù)據(jù)接收狀況。

（3）基金管理人應(yīng)責(zé)成其選擇的期貨公司對發(fā)送的數(shù)據(jù)的準確性、完整性、真實性負責(zé)。

由于交易結(jié)算報告的記載事項出現(xiàn)與實際交易結(jié)果和權(quán)益不符造成本基金估值計算錯誤

的，應(yīng)由基金管理人負責(zé)向數(shù)據(jù)發(fā)送方追償，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（二）基金投資證券后的清算交收安排

本基金通過證券經(jīng)紀機構(gòu)進行的交易由證券經(jīng)紀機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)

算；本基金通過期貨經(jīng)紀機構(gòu)進行的交易由期貨經(jīng)紀機構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進行結(jié)

算；本基金其他證券交易由基金托管人或相關(guān)機構(gòu)負責(zé)結(jié)算。基金管理人、基金托管人以及

被選擇的證券經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽訂證券經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議，用以

具體明確三方在證券交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)中的責(zé)任。

對基金管理人的資金劃撥指令，基金托管人在復(fù)核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行不得延誤。

本基金投資于所有場外交易的資金匯劃，由基金托管人負責(zé)辦理。

證券經(jīng)紀機構(gòu)代理本基金財產(chǎn)與中登公司完成證券交易及非交易涉及的證券資金結(jié)算業(yè)

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

務(wù)，并承擔(dān)由證券經(jīng)紀機構(gòu)原因造成的正常結(jié)算、交收業(yè)務(wù)無法完成的責(zé)任。

（三）基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)處理的基本規(guī)定

1.基金份額申購、贖回、轉(zhuǎn)換的確認、清算由基金管理人或其委托的登記機構(gòu)負責(zé)。

2.基金管理人應(yīng)將每個開放日的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送給基金托管人。

基金管理人應(yīng)對傳遞的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性和準確性負責(zé)。基金托管

人應(yīng)及時查收申購及轉(zhuǎn)入資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令及時劃付贖回及轉(zhuǎn)出款項。

3.基金管理人應(yīng)保證本基金（或本基金管理人委托）的注冊登記機構(gòu)每個工作日15:00

前向基金托管人發(fā)送前一開放日上述有關(guān)數(shù)據(jù)，并保證相關(guān)數(shù)據(jù)的準確、完整。

4.注冊登記機構(gòu)應(yīng)通過與基金管理人建立的系統(tǒng)發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)，由基金管理人向基金托

管人發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙方可協(xié)商解決處理方式。基金

管理人向基金托管人發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關(guān)規(guī)定保存。

5.如基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)，應(yīng)保證上述相關(guān)事宜按時進

行。否則，由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

6.關(guān)于清算專用賬戶的設(shè)立和管理

為滿足申購、贖回、轉(zhuǎn)換及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的專用賬

戶，該賬戶由注冊登記機構(gòu)管理。

7.對于基金申購、轉(zhuǎn)換過程中產(chǎn)生的應(yīng)收款，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到

賬日期并通知基金托管人，到賬日應(yīng)收款沒有到達基金資金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知

基金管理人采取措施進行催收，由此造成基金損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償

基金的損失。

8.贖回、轉(zhuǎn)換資金劃付規(guī)定

劃付贖回款、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出款時，如基金資金賬戶有足夠的資金，基金托管人應(yīng)按時劃付；

因基金資金賬戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時劃付，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，

責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)墊款義務(wù)。

9.資金指令

除申購款項到達基金資金賬戶需雙方按約定方式對賬外，與投資有關(guān)的付款、贖回和分

紅資金劃撥時，基金管理人需向基金托管人下達指令。

資金指令的格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認方式等與投資指令相同。

（四）資金凈額結(jié)算

基金資金賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結(jié)算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，

每日按照資金賬戶應(yīng)收資金與應(yīng)付資金的差額來確定資金賬戶凈應(yīng)收額或凈應(yīng)付額，以此確

定資金交收額，基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金管理人提供適當(dāng)方式，便于基金管理人進行查詢和賬

務(wù)管理。當(dāng)存在資金賬戶凈應(yīng)收額時，基金管理人應(yīng)在交收日15:00時之前從基金清算賬戶

劃往基金資金賬戶，基金管理人通過基金托管人提供的方式查詢結(jié)果；當(dāng)存在資金賬戶凈應(yīng)

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

付額時，基金托管人按照基金管理人的劃款指令將托管賬戶凈應(yīng)付額在交收日及時劃往基金

清算賬戶，基金管理人通過基金托管人提供的方式查詢結(jié)果。

當(dāng)存在資金賬戶凈應(yīng)付額時，如基金銀行賬戶有足夠的資金，基金托管人應(yīng)按時劃付；

因基金資金賬戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時劃付，基金托管人應(yīng)及時通知基

金管理人，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任；如系基金管理人的原因造成，責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，

基金托管人不承擔(dān)墊款義務(wù)。

（五）基金現(xiàn)金分紅

1.基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

2.基金托管人和基金管理人對基金分紅進行賬務(wù)處理并核對后，基金管理人向基金托管

人發(fā)送現(xiàn)金紅利的劃款指令，基金托管人應(yīng)根據(jù)指令及時將分紅款劃往基金清算賬戶。

3.基金管理人在下達指令時，應(yīng)給基金托管人留出必需的劃款時間。

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八、基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序

1.基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是指按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份

額的余額數(shù)量計算，基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由

此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。

國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2.復(fù)核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值發(fā)送

基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計

算結(jié)果對外予以公布。

（二）基金資產(chǎn)的估值

基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進行估值。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。

（四）基金會計制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。

（五）基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會計處

理原則，分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各方各自的賬冊定期進行

核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。

（六）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

1.財務(wù)報表的編制

基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2.報表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。核對不符時，

應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。

3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制及復(fù)核；

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制及復(fù)核；在上半年結(jié)束之日起

2個月日內(nèi)完成基金中期報告的編制及復(fù)核；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的

編制及復(fù)核。基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托

管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。基金年度報告的財務(wù)會計報告

應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計。基金合同生效不足兩個

月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。

（七）在有需要時，基金管理人應(yīng)每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)

據(jù)和編制結(jié)果。

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九、基金收益分配

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金收益分配。

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十、基金信息披露

（一）保密義務(wù)

基金托管人和基金管理人應(yīng)按法律法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定進行信息披露，擬公開披

露的信息在公開披露之前應(yīng)予保密。除按《基金法》、基金合同、《信息披露辦法》及其他有

關(guān)規(guī)定進行信息披露外，基金管理人和基金托管人對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得

的業(yè)務(wù)信息應(yīng)予保密。但是，如下情況不應(yīng)視為基金管理人或基金托管人違反保密義務(wù)：

1.非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_；

2.基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中國證監(jiān)會等監(jiān)

管機構(gòu)的命令、決定所做出的信息披露或公開。

（二）信息披露的內(nèi)容

基金的信息披露內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概

要、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金凈值信息、基金份額申購、

贖回價格、基金定期報告（包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告）、臨時報告、

澄清公告、基金份額持有人大會決議、實施側(cè)袋機制期間的信息披露、中國證監(jiān)會規(guī)定的其

他信息。基金年度報告需經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計后，方

可披露。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等

文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標等，并充分

揭示國債期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。基金管理人應(yīng)在基金季

度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期

末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序

1.職責(zé)

基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應(yīng)以保護基金份額持有人利益為宗旨，誠實

信用，嚴守秘密。基金管理人負責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜，對于根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)

和基金合同規(guī)定的需要由基金托管人復(fù)核的信息披露文件，在經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由

基金管理人予以公布。

基金管理人和基金托管人應(yīng)積極配合、互相監(jiān)督，保證其履行按照法定方式和限時披露

的義務(wù)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會規(guī)

定的全國性報刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開披露的信息，基

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

金托管人在規(guī)定媒介公開披露。

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：

（1）發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；

（2）不可抗力；

（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。

2.程序

按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)基金托管人

復(fù)核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，按基金合同規(guī)定公布。

3.信息文本的存放

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的

復(fù)制件或復(fù)印件。基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

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十一、基金費用

（一）基金托管費的計提方法、計提標準和支付方式如下：

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費的計算方法如

下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管

人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工作日

內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。

（二）基金其他費用按照《基金合同》的約定計提和支付。

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十二、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金

托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。如不能

妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托

管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。基金管理人和托管

人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義

務(wù)。

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十三、基金有關(guān)文件檔案的保存

（一）檔案保存

基金管理人應(yīng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金托

管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金管理人和基金托管

人都應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

（二）合同檔案的建立

1.基金管理人簽署重大合同文本后，應(yīng)及時將合同文本正本送達基金托管人處。

2.基金管理人應(yīng)及時將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真至基金托

管人。

（三）變更與協(xié)助

若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的接任人接收相應(yīng)

文件。

（四）基金管理人和基金托管人應(yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊、

交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)并保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

十四、基金管理人和基金托管人的更換

（一）基金管理人職責(zé)終止后，仍應(yīng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，保證不做出對基金份

額持有人的利益造成損害的行為，并與新任基金管理人或臨時基金管理人及時辦理基金管理

業(yè)務(wù)的移交手續(xù)。基金托管人應(yīng)給予積極配合，并與新任基金管理人或臨時基金管理人核對

基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值。

（二）基金托管人職責(zé)終止后，仍應(yīng)妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，保證不做

出對基金份額持有人的利益造成損害的行為，并與新任基金托管人或臨時基金托管人及時辦

理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)。基金管理人應(yīng)給予積極配合，并與新任基金托管人

或臨時基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值。

（三）其他事宜見基金合同的相關(guān)約定。

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十五、禁止行為

本協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為，包括但不限于：

（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投

資。

（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)，基金托管人不公平地對待其托

管的不同基金財產(chǎn)。

（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。

（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

（五）基金管理人、基金托管人對他人泄漏基金運作和管理過程中任何尚未按法律法規(guī)

規(guī)定的方式公開披露的信息。

（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和付款指令，或

違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。

（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務(wù)上不獨立，其高級管理人員和其他從業(yè)

人員相互兼職。

（八）基金托管人私自動用或處分基金財產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、基金合同或

托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。

（九）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中

國證監(jiān)會規(guī)定禁止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。

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十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個

月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；

3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個

月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。

（三）基金財產(chǎn)的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。

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十七、違約責(zé)任

（一）基金管理人、基金托管人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違

約責(zé)任。

（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反《基金法》、《基金合同》

和本托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依

法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自的

過錯程度對由此造成的直接損失分別承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

（三）一方當(dāng)事人違約，給另一方當(dāng)事人或基金財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)就直接損失進行賠

償，另一方當(dāng)事人有權(quán)利及義務(wù)代表基金向違約方追償。但是如發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以

免責(zé)：

1、基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定作為或不作為

而造成的損失等；

2、基金管理人由于按照本《基金合同》規(guī)定的投資原則而行使或不行使其投資權(quán)而造成

的損失等；

3、非因基金管理人、基金托管人的故意或重大過失造成的計算機系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、

通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其它意外事故，所導(dǎo)致的損失等；

4、不可抗力。

（四）一方當(dāng)事人違約，另一方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施，盡力

防止損失的擴大。

（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護基金份額

持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。若基金管理人或基金

托管人因履行本協(xié)議而被起訴，另一方應(yīng)提供合理的必要支持。

（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，基金管理人和

基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造

成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金

托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

十八、爭議解決方式

雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解

決的，任何一方均有權(quán)向?qū)鸸芾砣擞泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟，除非訴訟裁決另有規(guī)

定，各方為訴訟而實際支付的費用（包括但不限于訴訟費和合理的律師費）由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（不含港澳臺立法）管轄。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

十九、托管協(xié)議的效力

雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：

（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管

協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或簽章，協(xié)議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國

證監(jiān)會的意見修改并正式簽署托管協(xié)議。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。

（二）托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管協(xié)議的

有效期自其生效之日起至基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。

（三）托管協(xié)議自生效之日起對托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

（四）本協(xié)議一式三份，協(xié)議雙方各持一份，由基金管理人根據(jù)需要上報監(jiān)管機構(gòu)一份，

每份具有同等法律效力。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

二十、其他事項

如發(fā)生有權(quán)司法機關(guān)依法凍結(jié)基金份額持有人的基金份額時，基金管理人應(yīng)予以配合，

承擔(dān)司法協(xié)助義務(wù)。

除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議未盡事宜，當(dāng)

事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。

本協(xié)議附件構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分。

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

二十一、托管協(xié)議的簽訂

本協(xié)議雙方法定代表人或授權(quán)代表人簽章、簽訂地、簽訂日

國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議

（本頁為《國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》簽署頁，無正文）

基金管理人：國融基金管理有限公司（蓋章）

法定代表人或授權(quán)代表：

基金托管人：寧波銀行股份有限公司（蓋章）

法定代表人或授權(quán)代表：

簽訂日：

簽訂地：


              

                

               國融添利6個月持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議.pdf