國融添利6個月持有期債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
基金管理人：國融基金管理有限公司
基金托管人：寧波銀行股份有限公司
二〇二五年四月
重要提示
1、國融添利6個月持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請已于2024年10月12日獲中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【2024】1394號準(zhǔn)予注冊。中國證監(jiān)會對本基金的注冊并不代表中國證監(jiān)會對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
2、本基金是契約型、開放式債券型證券投資基金，設(shè)A類和C類兩類基金份額。本基金的最低募集份額總額為2億份。
基金簡稱：國融添利6個月持有期債券A，基金代碼：022377，收取認(rèn)（申）購費(fèi)。
基金簡稱：國融添利6個月持有期債券C，基金代碼：022410，不收取認(rèn)（申）購費(fèi)，但從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)。
3、本基金的管理人為國融基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），托管人為寧波銀行股份有限公司（以下簡稱“寧波銀行”），注冊登記機(jī)構(gòu)為本公司。
4、本基金募集對象是符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
5、本基金自2025年4月11日至2025年7月10日通過本公司的直銷中心和銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。
6、（1）本基金的最低募集份額總額為2億份。
（2）本基金首次募集規(guī)模上限為50.00億元人民幣（不含募集期利息）。基金募集過程中，募集規(guī)模接近、達(dá)到或超過50.00億元的，基金可提前結(jié)束募集。在募集期內(nèi)任何一天（含第一天）當(dāng)日募集截止時間后基金份額累計有效認(rèn)購申請金額（不包括利息，下同）合計超過50.00億元，基金管理人將采取末日比例確認(rèn)的方式實現(xiàn)規(guī)模的有效控制。當(dāng)發(fā)生末日比例確認(rèn)時，基金管理人將及時公告比例確認(rèn)情況與結(jié)果。未確認(rèn)部分的認(rèn)購款項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)發(fā)生部分確認(rèn)時，當(dāng)日投資者的認(rèn)購費(fèi)率按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費(fèi)率計算，當(dāng)日投資者認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。最終認(rèn)購申請確認(rèn)結(jié)果以本基金登記機(jī)構(gòu)的計算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
7、認(rèn)購最低限額：在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)）；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)）。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元。
在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購，對單一投資者在認(rèn)購期間累計認(rèn)購份額不設(shè)上限，但單一投資者經(jīng)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購份額不得達(dá)到或者超過本基金確認(rèn)總份額的50%，且不得變相規(guī)避50%集中度要求。如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
投資者在認(rèn)購期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一旦被受理，即不得撤銷。
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金時，具體單筆認(rèn)購最低金額由銷售機(jī)構(gòu)制定和調(diào)整。
8、投資者欲購買本基金，須開立本公司基金賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，一個投資者只能開設(shè)和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購。
9、投資者應(yīng)保證用于認(rèn)購的資金來源合法，投資者應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。
10、銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括直銷中心和銷售機(jī)構(gòu)下屬銷售網(wǎng)點(diǎn)）受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表確實收到了認(rèn)購申請。申請是否成功應(yīng)以基金注冊登記機(jī)構(gòu)（即國融基金管理有限公司）的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。
11、本公告僅對本基金份額發(fā)售的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請詳細(xì)閱讀本基金基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件。
12、本基金的招募說明書及本公告將同時發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.gowinamc.com）。投資者亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金申請表格和了解基金發(fā)售相關(guān)事宜。
13、各銷售機(jī)構(gòu)的下屬銷售網(wǎng)點(diǎn)以及開戶、認(rèn)購等事項的詳細(xì)情況請向各銷售機(jī)構(gòu)咨詢。
14、對未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的地區(qū)的投資者，請撥打本公司的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線400-819-0098（免長途話費(fèi)）咨詢購買事宜。
15、風(fēng)險提示：
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特有風(fēng)險等其他風(fēng)險。本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險收益水平高于貨幣市場基金，低于混合型、股票型基金。
本基金可投資于國債期貨，可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
本基金的投資范圍包括存托憑證。存托憑證是新證券品種，本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
本基金對每份基金份額設(shè)定最短持有期限，對投資者存在流動性風(fēng)險。本基金主要運(yùn)作方式設(shè)置為允許投資者每個開放日申購，但對于每份基金份額設(shè)定最短持有期限，最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險。
投資者在開放日辦理基金份額的申購；本基金對每份基金份額設(shè)置6個月的最短持有期，即自基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言，下同）、基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至基金合同生效日、基金份額申購確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日6個月后的月度對日止的期間，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），投資者可在開放日申請辦理該基金份額的贖回。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書的相關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
具體內(nèi)容詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險，投資者認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
16、基金管理人可綜合各種情況對基金份額的發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整。
一、本次基金募集基本情況
1、基金名稱及代碼
基金名稱：國融添利6個月持有期債券型證券投資基金
基金簡稱及代碼：國融添利6個月持有期債券A，022377；
國融添利6個月持有期債券C，022410
2、基金運(yùn)作方式和類型
本基金是契約型開放式、債券型證券投資基金。
投資者在開放日辦理基金份額的申購；本基金對每份基金份額設(shè)置6個月的最短持有期，即自基金合同生效日（對認(rèn)購份額而言，下同）、基金份額申購確認(rèn)日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至基金合同生效日、基金份額申購確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日6個月后的月度對日止的期間，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），投資者可在開放日申請辦理該基金份額的贖回。
3、認(rèn)購最低限額：在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)）；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)）。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元。
投資者在認(rèn)購期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一旦被受理，即不得撤銷。
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金時，具體單筆認(rèn)購最低金額由銷售機(jī)構(gòu)制定和調(diào)整。4、基金存續(xù)期限
不定期。
5、基金份額面值
每份基金份額初始面值為1.00元人民幣
6、基金投資目標(biāo)
在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
7、募集目標(biāo)
（1）本基金的最低募集份額總額為2億份。
（2）本基金首次募集規(guī)模上限為50.00億元人民幣（不含募集期利息）。基金募集過程中，募集規(guī)模接近、達(dá)到或超過50.00億元的，基金可提前結(jié)束募集。在募集期內(nèi)任何一天（含第一天）當(dāng)日募集截止時間后基金份額累計有效認(rèn)購申請金額（不包括利息，下同）合計超過50.00億元，基金管理人將采取末日比例確認(rèn)的方式實現(xiàn)規(guī)模的有效控制。當(dāng)發(fā)生末日比例確認(rèn)時，基金管理人將及時公告比例確認(rèn)情況與結(jié)果。未確認(rèn)部分的認(rèn)購款項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)發(fā)生部分確認(rèn)時，當(dāng)日投資者的認(rèn)購費(fèi)率按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的費(fèi)率計算，當(dāng)日投資者認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。最終認(rèn)購申請確認(rèn)結(jié)果以基金登記機(jī)構(gòu)的計算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
8、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
9、銷售機(jī)構(gòu)與銷售地點(diǎn)
本基金發(fā)售機(jī)構(gòu)詳見本公告“八、本次募集有關(guān)當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)”中的“（三）銷售機(jī)構(gòu)”部分。如在募集期間新增其他銷售機(jī)構(gòu)，本公司將另行公告或通過官網(wǎng)列示。
10、募集時間安排與基金合同生效
（1）本基金的募集期為自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時間段，最長不超過3個月。
（2）本基金的發(fā)售期為自2025年4月11日至2025年7月10日。在發(fā)售期內(nèi)，本基金向個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同時發(fā)售。基金管理人根據(jù)認(rèn)購的情況可適當(dāng)延長發(fā)售時間，但最長不超過法定募集期；同時也可根據(jù)認(rèn)購和市場情況提前結(jié)束發(fā)售。
（3）基金募集期滿，本基金符合法律法規(guī)規(guī)定的基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)按照規(guī)定在辦理基金驗資和備案手續(xù)后公告本基金合同生效。
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
（4）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。
②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息（稅后）。
③如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
（5）另外，如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排也可以適當(dāng)調(diào)整。
二、認(rèn)購方式與相關(guān)規(guī)定
1、認(rèn)購方式
本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。
基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。T日的認(rèn)購申請是否有效應(yīng)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。投資者應(yīng)自T＋2日起，到銷售機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購申請的確認(rèn)情況。投資者應(yīng)在基金合同生效后及時到各銷售機(jī)構(gòu)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購份額。否則，由此產(chǎn)生的投資者任何損失由投資者自行承擔(dān)。
投資者認(rèn)購前，應(yīng)認(rèn)真閱讀基金管理人及其他銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，一旦選擇在某銷售機(jī)構(gòu)提出認(rèn)購申請，即視為投資者已完全閱讀、理解并認(rèn)可該銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并接受該規(guī)則的約束。
2、認(rèn)購費(fèi)率和認(rèn)購份額的計算
（1）投資者在認(rèn)購A類基金份額時需交納認(rèn)購費(fèi)。
A類基金份額認(rèn)購費(fèi)率如下：
A類基金份額
認(rèn)購金額 認(rèn)購費(fèi)率
100萬以下 0.60%
大于等于100萬，小于300萬 0.40%
大于等于300萬，小于500萬 0.20%
500萬（含）以上 每筆1000元
（2）投資者如認(rèn)購C類基金份額，則認(rèn)購費(fèi)為0。
（3）本基金的認(rèn)購費(fèi)由認(rèn)購A類基金份額的投資人承擔(dān)。基金認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費(fèi)用。募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會計師費(fèi)和律師費(fèi)等各項費(fèi)用，不從基金財產(chǎn)中列支。若投資人重復(fù)認(rèn)購時，需按單筆認(rèn)購金額對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率分別計算認(rèn)購費(fèi)用。
（4）A類基金份額認(rèn)購份額的計算如下：
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購期間的利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購費(fèi)用適用固定金額的情形下：
認(rèn)購費(fèi)用=固定金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購期間的利息）/基金份額發(fā)售面值
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。認(rèn)購份額的計算按照四舍五入法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有。
例：某投資者投資30萬元認(rèn)購本基金的A類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為0.60%，則其可得到的認(rèn)購份額為：
凈認(rèn)購金額＝300,000/（1+0.60%）＝298,210.74元
認(rèn)購費(fèi)用＝300,000－298,210.74＝1，789.26元
認(rèn)購份額＝（298,210.74+30.00）/1.00＝298,240.74份
即：投資者投資30萬元認(rèn)購本基金的A類基金份額，假設(shè)其認(rèn)購資金在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則可得到298,240.74份基金份額。
（5）C類基金份額認(rèn)購份額的計算如下：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額初始面值
例：某投資人投資10萬元認(rèn)購本基金的C類基金份額，假設(shè)該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息10.00元，則其可得到的認(rèn)購份額為：
認(rèn)購份額=（100,000＋10.00）/1.00=100,010.00份
即投資人投資10萬元認(rèn)購本基金的C類基金份額，加上認(rèn)購資金在募集期內(nèi)獲得的利息，可得到100,010.00份C類基金份額。
3、認(rèn)購限制
（1）投資者認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）在募集期內(nèi)，投資者單筆認(rèn)購最低金額為1元人民幣（含認(rèn)購費(fèi)）。各銷售機(jī)構(gòu)對最低認(rèn)購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
（4）募集期間的單個投資者的累計認(rèn)購金額不設(shè)上限。募集期結(jié)束時，如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
三、機(jī)構(gòu)投資者的開戶與認(rèn)購程序
本程序說明僅供投資者參考，具體程序及相關(guān)事宜以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
(一)注意事項
1、一個機(jī)構(gòu)投資者在國融基金管理有限公司只能開設(shè)和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購。
2、在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)）；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)）。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元。
3、在直銷中心開戶的機(jī)構(gòu)投資者必須指定一個銀行賬戶作為投資基金的唯一結(jié)算賬戶，對于法人機(jī)構(gòu)投資者，該銀行賬戶戶名須與基金賬戶戶名一致，今后投資者贖回及無效認(rèn)（申）購的資金退款等資金結(jié)算均只能通過此賬戶進(jìn)行。在銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者請遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
(二)通過國融直銷中心辦理開戶和認(rèn)購的程序：
1、開戶及認(rèn)購時間：
直銷中心柜臺：機(jī)構(gòu)開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)的辦理時間為基金份額發(fā)售日的9:30至11:30、13:00至17:00（周六、周日及法定節(jié)假日不受理）。
2、開立基金賬戶
法人機(jī)構(gòu)投資者申請開立基金賬戶時應(yīng)提交下列材料：
1）提供填妥并加蓋公章、法人簽章和經(jīng)辦人簽章的《機(jī)構(gòu)投資者開立（登記）賬戶業(yè)務(wù)申請表》原件；
2）出示營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明，提供加蓋公章的復(fù)印件；
3）出示指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或開戶申請單、結(jié)算申請書等銀行開戶證明資料原件，提供加蓋公章的復(fù)印件；
4）提供填妥并加蓋公章、法人簽章并全體經(jīng)辦人簽章的《業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》原件；
5）提供填妥并加蓋公章的《預(yù)留印鑒卡》、《投資者權(quán)益須知》、《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷》（適用于普通投資者）、《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》、《非自然人客戶受益所有人信息采集表》原件；
6）出示法定代表人、全體經(jīng)辦人的有效身份證件原件，提供加蓋公章的復(fù)印件（如為二代身份證，需提供正反面）；
7）提供加蓋公章的公司章程復(fù)印件。
8）投資機(jī)構(gòu)如需開通電子交易委托服務(wù)，須提供填妥并加蓋公章的《電子交易委托服務(wù)協(xié)議》原件；
9）若投資機(jī)構(gòu)是消極非金融機(jī)構(gòu)的，還須提供控制人填妥并加蓋公章的《控制人稅收居民身份聲明文件》原件；
10）投資機(jī)構(gòu)如有控股股東，須提供加蓋公章的控股股東有效證件復(fù)印件；
11）投資機(jī)構(gòu)如為合伙企業(yè)形式，須提供加蓋公章的企業(yè)合伙人名錄及加蓋公章的各合伙人有效身份證件復(fù)印件；
12）投資機(jī)構(gòu)如為QFII機(jī)構(gòu)客戶，須提供加蓋公章的《合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券投資業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
13）投資機(jī)構(gòu)如符合以下條件，提供相關(guān)證明資料，可認(rèn)定為專業(yè)投資者：
A、經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括：證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人;
B、上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于：證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金;
C、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）;
D、同時符合下列條件的法人或者其他組織：
a）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；
b）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；
c）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
※符合上述第A、B、C項規(guī)定的專業(yè)投資者條件的，應(yīng)當(dāng)出示經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、私募基金管理人備案或登記材料、產(chǎn)品需提供產(chǎn)品有效備案證明等資格證明材料原件并提供加蓋公章的復(fù)印件，直銷機(jī)構(gòu)審核無誤后劃分為專業(yè)投資者。
※符合上述第D項所規(guī)定的專業(yè)投資者，需提供與條件相對應(yīng)的證明材料，經(jīng)直銷柜臺審核確實符合要求的，劃分為專業(yè)投資者。材料包括不限于，最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬及最近1年末金融資產(chǎn)不低于100萬元的資產(chǎn)證明文件，且具有2年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)歷證明材料的復(fù)印件，以上資料需加蓋公章。
14）辦理以中國證券登記結(jié)算公司為注冊登記機(jī)構(gòu)的開放式基金賬戶業(yè)務(wù)時，如已有證券賬戶，需提交加蓋公章的證券賬戶卡復(fù)印件。
其他辦理業(yè)務(wù)所需資料，請參照國融基金網(wǎng)站（www.gowinamc.com）的《機(jī)構(gòu)投資者直銷中心業(yè)務(wù)指引》。
機(jī)構(gòu)投資者開戶資料的填寫必須真實、準(zhǔn)確，否則由此引起的錯誤和損失，由投資者自己承擔(dān)。
3、銷售適當(dāng)性確認(rèn)
1）開戶業(yè)務(wù)辦理完成后，直銷中心將向投資者出具《投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認(rèn)函》，投資者需仔細(xì)閱讀告知書，并及時反饋確認(rèn)函。直銷中心若未能收到確認(rèn)函將無法受理交易申請。
2）普通投資者購買產(chǎn)品時，直銷中心將在交易前，通過錄音電話與投資者進(jìn)行風(fēng)險提示及交易確認(rèn)，請投資者保持電話暢通；
3）普通投資者購買產(chǎn)品與其風(fēng)險承受能力不匹配產(chǎn)品時，直銷中心將向投資者出具《投資者風(fēng)險不匹配警示函及投資者確認(rèn)書》，投資者需在交易時間內(nèi)，反饋填妥并簽章的確認(rèn)書，并提供確認(rèn)繼續(xù)交易的有聲視頻文件。
4、提出認(rèn)購申請
1）填妥并簽章的《日常交易業(yè)務(wù)申請表》原件；
2）普通投資者需提供填妥并簽章的《普通投資者購買前風(fēng)險揭示函》原件。
尚未辦理開戶手續(xù)的投資者可提供規(guī)定的資料將開戶與認(rèn)購一起辦理。
5、投資者提示
請機(jī)構(gòu)投資者盡早向直銷中心索取開戶和認(rèn)購申請表。投資者也可從國融基金管理有限公司的網(wǎng)站（www.gowinamc.com）上下載直銷業(yè)務(wù)申請表格，但必須在辦理業(yè)務(wù)時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。
直銷中心與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請表不同，投資者請勿混用。
6、國融直銷中心聯(lián)系方式：（010）68779108，直銷中心傳真：（010）68779103，直銷中心電子郵箱：direct_sales@gowinamc.com。
(三)機(jī)構(gòu)投資者在銷售機(jī)構(gòu)的開戶與認(rèn)購程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
(四)繳款方式
1、機(jī)構(gòu)投資者通過銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購需準(zhǔn)備足額的認(rèn)購資金存入指定的資金結(jié)算賬戶，由銷售機(jī)構(gòu)扣款。
2、通過直銷中心認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
（1）機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)在提出認(rèn)購申請當(dāng)日16:30之前，將足額認(rèn)購資金劃至本公司在興業(yè)銀行的直銷專戶。
賬戶名稱：國融基金管理有限公司
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行
賬號：321010100100872324
大額實時現(xiàn)代支付系統(tǒng)號：309100003204
投資者若未按上述辦法劃付認(rèn)購款項，造成認(rèn)購無效的，國融基金管理有限公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（2）機(jī)構(gòu)投資者在填寫銀行劃款憑證時，請寫明用途。
（3）機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購款項于申請當(dāng)日的16:30前到帳，該申請方為有效申請；申請之日16:30資金未到賬者，如果投資者選擇延期，且認(rèn)購資金可于下兩個工作日（該工作日仍處于募集期內(nèi)）內(nèi)到賬，直銷中心將把認(rèn)購申請轉(zhuǎn)為資金實際到賬的工作日接受的申請；如果投資者不選擇延期、或認(rèn)購款項在募集期內(nèi)未到賬，該申請將被視為無效申請。
（4）至募集期結(jié)束，以下情況將被視為無效認(rèn)購，款項將退往投資者的指定資金結(jié)算賬戶：
①投資者劃來資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
②投資者劃來資金，但未辦理認(rèn)購申請或認(rèn)購申請未被確認(rèn)的；
③投資者劃來的認(rèn)購資金少于其申請的認(rèn)購金額的；
④其它導(dǎo)致認(rèn)購無效的情況。
四、產(chǎn)品投資者的開戶與認(rèn)購程序
本程序說明僅供投資者參考，具體程序及相關(guān)事宜以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
(一)注意事項
1、一個產(chǎn)品投資者在國融基金管理有限公司只能開設(shè)和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購。
2、在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)）；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)）。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元。
3、在直銷中心開戶的產(chǎn)品投資者必須指定一個銀行賬戶作為投資基金的唯一結(jié)算賬戶，對于法人機(jī)構(gòu)投資者，該銀行賬戶戶名須與基金賬戶戶名一致，今后投資者贖回及無效認(rèn)（申）購的資金退款等資金結(jié)算均只能通過此賬戶進(jìn)行。在銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者請遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
(二)通過國融直銷中心辦理開戶和認(rèn)購的程序：
1、開戶及認(rèn)購時間：
直銷中心柜臺：產(chǎn)品開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)的辦理時間為基金份額發(fā)售日的9:30至11:30、13:00至17:00（周六、周日及法定節(jié)假日不受理）。
2、開立基金賬戶
產(chǎn)品投資者申請開立基金賬戶時應(yīng)提交下列材料：
1）提供填妥并加蓋管理人公章、管理人法人簽章和賬戶經(jīng)辦人簽章的《產(chǎn)品投資者開立（登記）賬戶業(yè)務(wù)申請表》原件；
2）出示管理人營業(yè)執(zhí)照、證監(jiān)會出具的金融機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；
3）出示指定銀行賬戶的產(chǎn)品托管賬戶開戶通知等銀行開戶證明資料原件，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；
4）提供填妥并加蓋管理人公章、管理人法人簽章并全體經(jīng)辦人簽章的《業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》原件；
5）提供填妥并加蓋管理人公章的《預(yù)留印鑒卡》、《投資者權(quán)益須知》、《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》、《非自然人客戶受益所有人信息采集表》原件；
6）出示管理人法定代表人、全體經(jīng)辦人的有效身份證件原件，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件（如為二代身份證，需提供正反面）；
7）提供加蓋管理人公章的公司章程復(fù)印件；
8）提供加蓋管理人公章的產(chǎn)品合同、產(chǎn)品全體持有人明細(xì)（內(nèi)容包含但不限于：持有人名稱、證件類型、證件號碼、持有份額）及持有比例超過25%份額持有人證件的復(fù)印件；
9）依據(jù)開戶主體的不同類型，還應(yīng)提供：
A、開戶主體為金融機(jī)構(gòu)的集合客戶資產(chǎn)管理計劃，須出示監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)文件或備案通過的文件，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；
B、開戶主體為金融機(jī)構(gòu)的單一客戶定向資產(chǎn)管理計劃，須出示監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的金融機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件、證監(jiān)會核準(zhǔn)文件或備案通過的文件（如有），提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；
C、開戶主體為保險公司的保險產(chǎn)品或信托公司的信托產(chǎn)品，須出示該產(chǎn)品獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的文件或備案通過的文件，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；
D、開戶主體為企業(yè)年金的，管理人須出示管理人資格證書、該年金獲得人力資源和社會保障局的確認(rèn)函，提供加蓋管理人公章的復(fù)印件；托管行須出示企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書，提供加蓋托管人公章的復(fù)印件；
10）提供填妥并加蓋管理人公章、管理人法人簽章、托管人公章或部門章、托管人法人簽章或托管人負(fù)責(zé)人簽章、賬戶經(jīng)辦人簽章的《產(chǎn)品投資者開立（登記）賬戶業(yè)務(wù)申請表》原件；
11）出示管理人營業(yè)執(zhí)照、證監(jiān)會出具的金融機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件，提供加蓋管理人公章、托管人公章或部門章的復(fù)印件；
12）出示托管人營業(yè)執(zhí)照、證監(jiān)會出具的金融機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件；
13）出示指定銀行賬戶的產(chǎn)品托管賬戶開戶通知等銀行開戶證明資料原件，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件；
14）提供填妥并加蓋管理人公章、管理人法人簽章、托管人公章或部門章、托管人法人簽章或托管人負(fù)責(zé)人簽章的《業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》原件；
15）提供填妥并加蓋托管人公章或部門章、托管人法人簽章或托管人負(fù)責(zé)人簽章的《預(yù)留印鑒卡》、《投資者權(quán)益須知》、《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》、《非自然人客戶受益所有人信息采集表》原件；
16）出示管理人法定代表人有效身份證件原件，提供加蓋管理人公章、托管人公章或部門章的復(fù)印件（如為二代身份證，需提供正反面）；
17）出示托管人法定代表人、托管人負(fù)責(zé)人有效身份證件原件，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件（如為二代身份證，需提供正反面）；
18）出示全體經(jīng)辦人的有效身份證件原件，提供加蓋管理人公章、托管人公章或部門章的復(fù)印件（如為二代身份證，需提供正反面）；
19）提供加蓋托管人公章或部門章的托管人公司章程復(fù)印件；
20）提供加蓋管理人公章、托管人公章或部門章的產(chǎn)品合同、產(chǎn)品全體持有人明細(xì)（內(nèi)容包含但不限于：持有人名稱、證件類型、證件號碼、持有份額）及持有比例超過25%份額持有人證件的復(fù)印件；
21）提供加蓋托管人公章的用于辦理基金賬戶、交易業(yè)務(wù)的托管人部門章具有相關(guān)業(yè)務(wù)辦理效力的證明資料（如托管人辦理業(yè)務(wù)時加蓋的公章，則無須提供本項資料）；
22）提供加蓋托管人公章、托管人法定代表人簽章的托管人負(fù)責(zé)人具有代表托管人法定代表人辦理該相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限的證明資料（如托管人辦理業(yè)務(wù)時，加蓋的法定代表人簽章，則無須提供本項資料）；
23）依據(jù)開戶主體的不同類型，還應(yīng)提供：
A、開戶主體為金融機(jī)構(gòu)的集合客戶資產(chǎn)管理計劃，須出示監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)文件或備案通過的文件，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件；
B、開戶主體為金融機(jī)構(gòu)的單一客戶定向資產(chǎn)管理計劃，須出示監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的金融機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件、證監(jiān)會核準(zhǔn)文件或備案通過的文件（如有），提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件；
C、開戶主體為保險公司的保險產(chǎn)品或信托公司的信托產(chǎn)品，須出示該產(chǎn)品獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的文件或備案通過的文件，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件；
D、開戶主體為企業(yè)年金的，管理人須出示管理人資格證書、該年金獲得人力資源和社會保障局的確認(rèn)函，提供加蓋管理人公章、托管人公章或部門章的復(fù)印件；托管行須出示企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書，提供加蓋托管人公章或部門章的復(fù)印件。
24）投資機(jī)構(gòu)如需開通電子交易委托服務(wù)，須提供填妥并加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的《電子交易委托服務(wù)協(xié)議》原件；
25）若投資機(jī)構(gòu)是消極非金融機(jī)構(gòu)的，還須提供控制人填妥并加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的《控制人稅收居民身份聲明文件》原件；
26）投資機(jī)構(gòu)如有控股股東，須提供加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的控股股東有效證件復(fù)印件；
27）投資機(jī)構(gòu)如為合伙企業(yè)形式，須提供加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的企業(yè)合伙人名錄及加蓋公章的各合伙人有效身份證件復(fù)印件；
28）投資機(jī)構(gòu)如為QFII機(jī)構(gòu)客戶，須提供加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的《合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券投資業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
29）辦理以中國證券登記結(jié)算公司為注冊登記機(jī)構(gòu)的開放式基金賬戶業(yè)務(wù)時，如已有證券賬戶，需提交加蓋業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)的公章（托管人辦理業(yè)務(wù)的可加蓋經(jīng)公章授權(quán)的部門章）的證券賬戶卡復(fù)印件。
其他辦理業(yè)務(wù)所需資料，請參照國融基金網(wǎng)站（www.gowinamc.com）的《產(chǎn)品投資者直銷中心業(yè)務(wù)指引》。
機(jī)構(gòu)投資者開戶資料的填寫必須真實、準(zhǔn)確，否則由此引起的錯誤和損失，由投資者自己承擔(dān)。
3、銷售適當(dāng)性確認(rèn)
開戶業(yè)務(wù)辦理完成后，直銷中心將向投資者出具《投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認(rèn)函》，投資者需仔細(xì)閱讀告知書，并及時反饋確認(rèn)函。直銷中心若未能收到確認(rèn)函將無法受理交易申請。
4、提出認(rèn)購申請
填妥并簽章的《日常交易業(yè)務(wù)申請表》原件；
尚未辦理開戶手續(xù)的投資者可提供規(guī)定的資料將開戶與認(rèn)購一起辦理。
5、投資者提示
請機(jī)構(gòu)投資者盡早向直銷中心索取開戶和認(rèn)購申請表。投資者也可從國融基金管理有限公司的網(wǎng)站（www.gowinamc.com）上下載直銷業(yè)務(wù)申請表格，但必須在辦理業(yè)務(wù)時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。
直銷中心與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請表不同，投資者請勿混用。
6、國融直銷中心聯(lián)系方式：（010）68779108，直銷中心傳真：（010）68779103，直銷中心電子郵箱：direct_sales@gowinamc.com。
(三)機(jī)構(gòu)投資者在銷售機(jī)構(gòu)的開戶與認(rèn)購程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
(四)繳款方式
1、機(jī)構(gòu)投資者通過銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購需準(zhǔn)備足額的認(rèn)購資金存入指定的資金結(jié)算賬戶，由銷售機(jī)構(gòu)扣款。
2、通過直銷中心認(rèn)購的機(jī)構(gòu)投資者，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
（1）機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)在提出認(rèn)購申請當(dāng)日16:30之前，將足額認(rèn)購資金劃至本公司在興業(yè)銀行的直銷專戶。
賬戶名稱：國融基金管理有限公司
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行
賬號：321010100100872324
大額實時現(xiàn)代支付系統(tǒng)號：309100003204
投資者若未按上述辦法劃付認(rèn)購款項，造成認(rèn)購無效的，國融基金管理有限公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（2）機(jī)構(gòu)投資者在填寫銀行劃款憑證時，請寫明用途。
（3）機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購款項于申請當(dāng)日的16:30前到帳，該申請方為有效申請；申請之日16:30資金未到賬者，如果投資者選擇延期，且認(rèn)購資金可于下兩個工作日（該工作日仍處于募集期內(nèi)）內(nèi)到賬，直銷中心將把認(rèn)購申請轉(zhuǎn)為資金實際到賬的工作日接受的申請；如果投資者不選擇延期、或認(rèn)購款項在募集期內(nèi)未到賬，該申請將被視為無效申請。
（4）至募集期結(jié)束，以下情況將被視為無效認(rèn)購，款項將退往投資者的指定資金結(jié)算賬戶：
①投資者劃來資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
②投資者劃來資金，但未辦理認(rèn)購申請或認(rèn)購申請未被確認(rèn)的；
③投資者劃來的認(rèn)購資金少于其申請的認(rèn)購金額的；
④其它導(dǎo)致認(rèn)購無效的情況。
五、個人投資者的開戶與認(rèn)購程序
本程序說明僅供投資者參考，具體程序及相關(guān)事宜以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（一）注意事項
1、個人投資者通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，必須事先開立各代銷銀行及證券公司的資金賬戶卡或存折；個人投資者通過直銷中心辦理基金業(yè)務(wù)，必須事先開立銀行活期存款賬戶，作為直銷資金結(jié)算賬戶，該銀行賬戶戶名須與基金賬戶戶名一致。
2、在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元（含認(rèn)購費(fèi)）；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元（含認(rèn)購費(fèi)）。
在基金募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)或國融基金管理有限公司網(wǎng)上直銷首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1.00元；投資者通過直銷中心柜臺首次認(rèn)購本基金C類基金份額單筆最低限額為人民幣100,000.00元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣10,000.00元。
投資者通過銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金時，具體單筆認(rèn)購最低金額由銷售機(jī)構(gòu)制定和調(diào)整。
（二）通過國融直銷中心辦理開戶和認(rèn)購的程序
1、開戶及認(rèn)購的時間
直銷中心柜臺：個人客戶開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)的辦理時間為基金份額發(fā)售日9:30至11:30、13:00至17:00（周六、周日及法定節(jié)假日不受理）。
基金公司網(wǎng)上直銷：個人客戶開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)的辦理時間為基金份額發(fā)售日的任意時間（包括周六、周日及法定節(jié)假日），每一發(fā)售日17:00以后提交的申請，視為下一工作日提交的申請辦理。發(fā)售末日截止為當(dāng)日17:00前。
2、開立基金賬戶
直銷中心柜臺：個人投資者申請開立基金賬戶時應(yīng)提交下列材料：
1）提供填妥并本人簽章的《個人投資者開立（登記）賬戶業(yè)務(wù)申請表》原件；
2）出示投資者本人有效身份證明原件，提供本人簽字的復(fù)印件（如為第二代身份證，應(yīng)提供正反面復(fù)印件）；
3）出示投資者本人銀行儲蓄存折或銀行借記卡原件，提供本人簽字的復(fù)印件；
4）提供填妥并本人簽字的《投資者權(quán)益須知》、《個人投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷》（適用于普通投資者）、《個人稅收居民身份聲明文件》原件；
2、其他業(yè)務(wù)資料
1）投資者如需開通電子交易委托服務(wù)，須提供填妥并本人簽字的《電子交易委托服務(wù)協(xié)議》原件；
2）投資者如同時符合以下條件，提供相關(guān)證明資料，可認(rèn)定為專業(yè)投資者：
A、金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；
B、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
※前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
※《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第八條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者：經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
※符合上述規(guī)定的專業(yè)投資者條件的，需提供補(bǔ)充證明材料，包括不限于資產(chǎn)證明、收入證明、工作證明等，方可被認(rèn)定為專業(yè)投資者。
3）如代辦人辦理業(yè)務(wù)，需提供經(jīng)公證處公證、投資者本人簽字的授權(quán)委托書；如為監(jiān)護(hù)人辦理業(yè)務(wù)，需提供法律承認(rèn)有效的監(jiān)護(hù)人證明文件；
4）代辦人（監(jiān)護(hù)人）必須為滿十八周歲的具有完全民事行為能力人士，證件規(guī)則同投資者；
5）辦理以中國證券登記結(jié)算公司為注冊登記機(jī)構(gòu)的開放式基金賬戶業(yè)務(wù)時，如已有證券賬戶，需提交本人簽字的證券賬戶卡復(fù)印件。
3、銷售適當(dāng)性確認(rèn)
開戶業(yè)務(wù)辦理完成后，直銷中心將向投資者出具《投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認(rèn)函》，投資者需仔細(xì)閱讀告知書，并及時反饋確認(rèn)函。直銷中心若未能收到確認(rèn)函將無法受理交易申請。
基金公司網(wǎng)上直銷：個人投資者申請開立基金賬戶時請按照國融公司網(wǎng)站相關(guān)指南進(jìn)行操作，無須提供書面材料。
3、提出認(rèn)購申請
直銷中心柜臺：
1）個人投資者辦理認(rèn)購申請時需準(zhǔn)備以下資料：
（1）填妥并由本人或代辦人或監(jiān)護(hù)人簽署的《日常交易業(yè)務(wù)申請表》；
（2）普通投資者需提供填妥并由本人或代辦人或監(jiān)護(hù)人簽署的《普通投資者購買前風(fēng)險揭示函》原件；
（3）委托他人辦理的，需提供經(jīng)由公證處公證的《授權(quán)委托書》，及出示代辦人有效身份證明原件，提供代辦人本人簽字的復(fù)印件（如為第二代身份證，應(yīng)提供正反面復(fù)印件）；代辦人必須為年滿十八周歲的成年人。
2）銷售適當(dāng)性確認(rèn)
（1）普通投資者購買產(chǎn)品時，直銷中心將在交易前，通過錄音電話與投資者進(jìn)行風(fēng)險提示及交易確認(rèn)，請投資者保持電話暢通；
（2）普通投資者購買產(chǎn)品與其風(fēng)險承受能力不匹配產(chǎn)品時，直銷中心將向投資者出具《投資者風(fēng)險不匹配警示函及投資者確認(rèn)書》，投資者需在交易時間內(nèi)，反饋填妥并簽章的確認(rèn)書，并提供確認(rèn)繼續(xù)交易的有聲視頻文件。
基金公司網(wǎng)上直銷：
個人投資者申請辦理認(rèn)購申請時請按照國融公司網(wǎng)站相關(guān)指南進(jìn)行操作，無須提供書面材料。
尚未開戶者可同時辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。
4、投資者提示
（1）請有意認(rèn)購基金的個人投資者盡早向直銷中心柜臺索取開戶和認(rèn)購申請表。個人投資者也可從國融基金管理有限公司的網(wǎng)站（www.gowinamc.com）上下載有關(guān)直銷業(yè)務(wù)表格，但必須在辦理業(yè)務(wù)時保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。
（2）直銷中心與代理銷售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)申請表不同，個人投資者請勿混用。
（3）直銷中心聯(lián)系方式：（010）68779108，直銷中心傳真：（010）68779103，直銷中心電子郵箱：direct_sales@gowinamc.com。
（三）個人投資者在銷售機(jī)構(gòu)的開戶與認(rèn)購程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（四）繳款方式
1、個人投資者通過銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購只需準(zhǔn)備足額的認(rèn)購資金存入指定的資金結(jié)算賬戶，由銷售機(jī)構(gòu)扣劃相應(yīng)款項。
2、通過基金公司網(wǎng)上直銷認(rèn)購的個人投資者，應(yīng)按照基金公司網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定繳款。
3、通過直銷中心柜臺認(rèn)購的個人投資者，則需通過全額繳款的方式通過銀行轉(zhuǎn)賬匯款到國融直銷專戶。
個人投資者應(yīng)在提出認(rèn)購申請當(dāng)日下午16:30之前，將足額認(rèn)購資金劃至本公司在興業(yè)銀行的直銷專戶，該劃款賬戶須為投資者本人賬戶。
賬戶名稱：國融基金管理有限公司
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司北京分行
賬號：321010100100872324
大額實時現(xiàn)代支付系統(tǒng)號：309100003204
投資者若未按上述辦法劃付認(rèn)購款項，造成認(rèn)購無效的，國融基金管理有限公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（3）投資者在銀行填寫劃款憑證時，請寫明用途。
（4）投資者的認(rèn)購款項于申請當(dāng)日的16:30前到帳，該申請方為有效申請；申請之日16:30資金未到賬者，如果投資者選擇延期，且認(rèn)購資金可于下兩個工作日（該工作日仍處于募集期內(nèi)）內(nèi)到賬，直銷中心將把認(rèn)購申請轉(zhuǎn)為資金實際到賬的工作日接受的申請；如果投資者不選擇延期、或認(rèn)購款項在募集期內(nèi)未到賬，該申請將被視為無效申請。
（5）至募集期結(jié)束，以下情況將被視為無效認(rèn)購，款項將退往投資者指定的資金結(jié)算賬戶：
①投資者劃來資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
②投資者劃來資金，但未辦理認(rèn)購申請或認(rèn)購申請未被確認(rèn)的；
③投資者劃來資金，但劃款賬戶與投資者基金賬戶戶名不一致的；
④投資者劃來的認(rèn)購資金少于其申請的認(rèn)購金額的；
⑤其它導(dǎo)致認(rèn)購無效的情況。
六、清算與交割
1、國融添利6個月持有期債券型證券投資基金驗資日以前，全部認(rèn)購資金將被凍結(jié)在基金募集專戶中。認(rèn)購資金募集期間的資金利息轉(zhuǎn)為投資者基金份額。
2、本基金注冊登記機(jī)構(gòu)（國融基金管理有限公司）在募集結(jié)束后對基金權(quán)益進(jìn)行過戶登記。
3、投資者通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購時產(chǎn)生的無效認(rèn)購資金，將于認(rèn)購申請被確認(rèn)無效之日起三個工作日內(nèi)向投資者的指定銀行賬戶或指定券商資金賬戶劃出。通過直銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購時產(chǎn)生的無效認(rèn)購資金在認(rèn)購結(jié)束后三個工作日內(nèi)向投資者的指定銀行賬戶劃出。
七、基金資產(chǎn)的驗資與基金合同生效
1、基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合法律法規(guī)規(guī)定的基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)委托符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對認(rèn)購資金進(jìn)行驗資并出具驗資報告，基金注冊登記機(jī)構(gòu)出具認(rèn)購戶數(shù)證明。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)將驗資報告及本基金備案材料提交中國證監(jiān)會，中國證監(jiān)會將于收到前述材料后予以書面確認(rèn)。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。基金管理人將于收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。
4、基金募集期限屆滿，不能滿足法律法規(guī)規(guī)定的基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
（1）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息（稅后）。
（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
八、本次募集有關(guān)當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：國融基金管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號4幢4210室
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院4號樓2層2D
法定代表人：侯守法
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（010）68779031
傳真：（010）88576097
聯(lián)系人：李嬌
客服電話：400-819-0098（免長途話費(fèi)）
網(wǎng)站：www.gowinamc.com
（二）基金托管人
名稱：寧波銀行股份有限公司
住所：浙江省寧波市寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市寧東路345號
法定代表人：陸華裕
注冊日期：1997年04月10日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)復(fù)[2007]64號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣陸拾陸億零叁佰伍拾玖萬零柒佰玖拾貳元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2012】1432號
托管部門聯(lián)系人：王海燕
電話：0574-89103171
（三）銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
（1）國融基金管理有限公司直銷中心
辦公地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院4號樓2層2D
電話 （010）68779108 傳真 （010）68779103
網(wǎng)站 www.gowinamc.com
聯(lián)系人 徐賽
2、銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（四）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：國融基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院4號樓2層2D
法定代表人：侯守法
總經(jīng)理：毛靈俊
電話：（010）68779017
傳真：（010）68779103
聯(lián)系人：李鵬飛
（五）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：北京市高朋律師事務(wù)所
住所、辦公地址：北京市朝陽區(qū)霞光里18號佳程廣場寫字樓B座7層
負(fù)責(zé)人：王磊
聯(lián)系電話：（010）59241188
傳真：（010）59241100
經(jīng)辦律師：李軍、姜麗勇
（六）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：（010）85085000
傳真：（010）85185111
聯(lián)系人：黃小熠
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、賈君宇
國融基金管理有限公司
2025年4月2日
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