興業(yè)中證紅利指數(shù)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要

編制日期：2025年03月13日

送出日期：2025年03月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱  興業(yè)中證紅利指數(shù)  基金代碼  022290  

基金簡稱A  興業(yè)中證紅利指數(shù)A  基金代碼A  022290  

基金簡稱C  興業(yè)中證紅利指數(shù)C  基金代碼C  022291  

基金管理人  興業(yè)基金管理有限公司  基金托管人  中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司  

基金合同生效日   上市交易所及上市日期  暫未上市  

基金類型  股票型  交易幣種  人民幣  

運作方式  開放式（普通開放式）  開放頻率  每個開放日  

基金經(jīng)理  開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期  證券從業(yè)日期   

樓華鋒   2010年06月04日  

備注  若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。 若將來本基金管理人推出跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的交易型開放式指數(shù)基金（ETF），則基金管理人在履行適當(dāng)程序后有權(quán)決定將本基金轉(zhuǎn)換為該基金的聯(lián)接基金，并相應(yīng)修改《基金合同》。此項調(diào)整經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，無需召開基金份額持有人大會，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。

投資目標(biāo)  緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。  

投資范圍  本基金投資于具有良好流動性的金融工具，主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股及其備選成份股（均含存托憑證，下同）。此外，為更好的實現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金將適度投資于非標(biāo)的指數(shù)成份股（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、中期票據(jù)、短期融資券、 

 超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金可參與融資和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的股票資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的90%，其中投資于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或者投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，待履行相應(yīng)程序后，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。 本基金標(biāo)的指數(shù)為中證紅利指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更。  

主要投資策略  1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券（除可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券）投資策略；5、資產(chǎn)支持證券的投資策略；6、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略；7、衍生品投資策略；8、參與融資與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)策略  

業(yè)績比較基準(zhǔn)  中證紅利指數(shù)×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%  

風(fēng)險收益特征  本基金為股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。  

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：

興業(yè)中證紅利指數(shù)A

費用類型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費方式/費率  備注  

認(rèn)購費  M 0.80%   

100萬≤M 0.40%   

M≥500萬  1000.00元/筆   

申購費（前收費）  M 1.00%   

100萬≤M 0.60%   

M≥500萬  1000.00元/筆   

贖回費  N 1.50%   

 7天≤N 0.50%   

N≥30天  0.00   

興業(yè)中證紅利指數(shù)C

費用類型  份額（S）或金額（M）/持有期限（N）  收費方式/費率  備注  

贖回費  N 1.50%   

N≥7天  0.00   

認(rèn)購費C：C類基金份額在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費。

申購費C：C類基金份額在申購時不收取申購費。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費用類別  收費方式/年費率或金額（元）  收取方  

管理費  0.50%  基金管理人和銷售機構(gòu)  

托管費  0.10%  基金托管人  

銷售服務(wù)費C  0.20%  銷售機構(gòu)  

其他費用  按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。   相關(guān)服務(wù)機構(gòu)  

1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

2、本基金審計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個份額類別費用，且年金額

為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。

3、年費金額單位：元。

四、風(fēng)險揭示與重要提示

（一）風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資于本基金的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性

風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、其他風(fēng)險。

另外，本基金特有風(fēng)險包括：

（1）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險

跟蹤誤差反映的是投資組合與跟蹤基準(zhǔn)之間的偏離程度，是控制投資組合與基準(zhǔn)之間相對風(fēng)險

的重要指標(biāo)，跟蹤誤差的大小是衡量指數(shù)化投資成功與否的關(guān)鍵。以下原因可能會影響到基金的跟

蹤誤差擴大，與業(yè)績基準(zhǔn)產(chǎn)生偏離：

1）標(biāo)的指數(shù)成份股的配股、增發(fā)、分紅等公司行為；

2）標(biāo)的指數(shù)成份股的調(diào)整；

3）基金現(xiàn)金資產(chǎn)的拖累；

4）基金的管理費、托管費和證券交易費用等帶來的跟蹤誤差；

5）指數(shù)成份股停牌、摘牌等因素帶來的偏差；

6）由于缺少衍生金融工具，基金建倉期間無法實現(xiàn)對指數(shù)的有效跟蹤所帶來的偏差；

7）特殊情況下，如果本基金采取成份股替代策略，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成的差異可能導(dǎo)

致基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；

8）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤

等。

本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在4%以內(nèi)，但因上

述原因或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大

偏離。

（2）標(biāo)的指數(shù)回報與股票市場平均回報偏離的風(fēng)險

標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個股票市場。標(biāo)的指數(shù)成份股的平均回報率與整個股票市場的平均

回報率可能存在偏離。

（3）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險

標(biāo)的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資者心理和交易

制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。

（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險

根據(jù)基金合同的約定，如出現(xiàn)變更本基金標(biāo)的指數(shù)的情形，經(jīng)履行適當(dāng)程序，本基金將變更標(biāo)

的指數(shù)。基于原標(biāo)的指數(shù)的投資策略將會改變，投資組合將隨之調(diào)整，本基金的風(fēng)險收益特征將與

新的標(biāo)的指數(shù)保持一致，投資者須承擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。

（5）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險

本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停

止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證

監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金

合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上

述事項表決未通過的，基金合同終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基

金合并或者終止基金合同等風(fēng)險。

自指數(shù)編制機構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)

編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，

該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。

（6）成份股停牌的風(fēng)險

標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時可能面臨風(fēng)險，基金可能

因無法及時調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。

（7）投資存托憑證的特定風(fēng)險

本基金若投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格

波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能

直接或間接成為本基金風(fēng)險。具體風(fēng)險包括：基金作為存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股

東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決

權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成

存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已

在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律

制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將

部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑

證。

（8）參與融資和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險

本基金若根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資，可能存在杠桿風(fēng)險和對手方交易風(fēng)險等融資業(yè)務(wù)特有

風(fēng)險。本基金若參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，面臨的風(fēng)險包括但不限于：1）流動性風(fēng)險：面臨大額贖

回時，可能因證券出借原因發(fā)生無法及時變現(xiàn)支付贖回款項的風(fēng)險；2）信用風(fēng)險：證券出借對手

方可能無法及時歸還證券、無法支付相應(yīng)權(quán)益補償及借券費用的風(fēng)險；3）市場風(fēng)險：證券出借后可

能面臨出借期間無法及時處置證券的市場風(fēng)險。

（9）股指期貨的投資風(fēng)險

本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資股指

期貨所面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。

（10）國債期貨的投資風(fēng)險

本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點，包括杠桿

風(fēng)險、期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等。

（11）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險

本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險

主要包括資產(chǎn)風(fēng)險及證券化風(fēng)險。資產(chǎn)風(fēng)險源于資產(chǎn)本身，包括價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。證

券化風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險、法律風(fēng)險等。

（12）基金合同終止的風(fēng)險

出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不

符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方

案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。因此，

投資人將面臨基金合同可能終止風(fēng)險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一

定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商

或調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則進行仲

裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基

金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中華人民共和國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別

行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律法規(guī)及司法解釋）管轄并從其解釋。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如

需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、其他情況說明

無


              

                

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