廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金（廣發(fā)貨幣D）基金產(chǎn)品資料概要更

新

編制日期：2025年5月6日

送出日期：2025年5月9日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱(chēng)廣發(fā)貨幣基金代碼270004

下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)廣發(fā)貨幣D下屬基金代碼019675

中國(guó)工商銀行股份有限

基金管理人廣發(fā)基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2005-05-20

基金類(lèi)型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣

運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日

開(kāi)始擔(dān)任本基金

2010-04-29

基金經(jīng)理的日期

基金經(jīng)理溫秀娟

證券從業(yè)日期2000-07-01

《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不

滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元人民幣情形的，基金管理

人應(yīng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基

其他金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、

與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)

行表決。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

注：本基金自2009年4月20日起增設(shè)B類(lèi)份額，自2016年3月9日起增設(shè)E類(lèi)份額，自

2017年8月16日起增設(shè)C類(lèi)份額，自2023年10月20日起增設(shè)D類(lèi)份額。

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

投資目標(biāo)在保持低風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

1、現(xiàn)金；

2、期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、

通知存款、大額存單等）、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

投資范圍

資工具（包括但不限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資

產(chǎn)支持證券；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)

工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。其投資比例遵循屆時(shí)有效的

法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。

以自上而下為主，兼顧自下而上的方式。其中，自上而下是指基金管

理人通過(guò)定量與定性相結(jié)合的綜合分析，對(duì)利率尤其是短期利率的變

化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)，在科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上決定本基金

組合的期限結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)，構(gòu)建穩(wěn)健的投資組合。自下而上是指要

主要投資策略

重視具體投資對(duì)象的價(jià)值分析，同時(shí)針對(duì)市場(chǎng)分割及定價(jià)機(jī)制暫時(shí)失

靈帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)，進(jìn)行相應(yīng)的套利操作，增加投資收益。具體策略

如下：（1）利率預(yù)測(cè)；（2）期限配置策略；（3）品種配置策略；（4）

挖掘套利投資機(jī)會(huì)。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（1－利息稅率）×活期存款利率

1.高安全性：本金損失的風(fēng)險(xiǎn)小，收益的波動(dòng)性?。?
2.高流動(dòng)性：基金投資組合本身剩余期限短，流動(dòng)性高；投資人在基

風(fēng)險(xiǎn)收益特征金交易時(shí)無(wú)需支付費(fèi)用，變現(xiàn)成本低；

3.穩(wěn)定的收益：力爭(zhēng)獲取穩(wěn)定的超過(guò)同期銀行定期存款利率（稅后）

的收益率。

注：詳見(jiàn)《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新文件中“基金的投資”。

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

投資組合資產(chǎn)配置圖表

(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較

圖

注：1、本基金份額成立當(dāng)年（2023年）按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，未按自然年度折算。

2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用

1.本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用；

2.本基金通常不收取贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融

債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確

定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)，或者，在前10名份額

持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%的前提下，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為

負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有

人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用（其中確定贖

回基金份額和基金總份額過(guò)程中每一份E類(lèi)基金份額將折算為100份A類(lèi)基金份額或B類(lèi)基金

份額或C類(lèi)基金份額或D類(lèi)基金份額與A類(lèi)份額或B類(lèi)份額或C類(lèi)基金份額或D類(lèi)基金份額合并

計(jì)算），并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法

無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方

管理費(fèi)0.15%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

托管費(fèi)0.05%基金托管人

銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)0.01%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

審計(jì)費(fèi)用72,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所

信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊

其他費(fèi)用《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基

金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及維護(hù)

費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合

同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明

書(shū)》或其更新。

注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，

最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)(金額單位為人民幣元)。

（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）  

0.21%  

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最

近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。

1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

本基金是貨幣市場(chǎng)基金，投資收益率受短期利率波動(dòng)影響而波動(dòng)。

2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因

素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

3、開(kāi)放式基金所共有的管理風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金

法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)等。

4、其他風(fēng)險(xiǎn)

（二）重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息

發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一

定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)

公告及定期報(bào)告等。

如投資者對(duì)基金合同有爭(zhēng)議的，爭(zhēng)議解決處理方式詳見(jiàn)基金合同“爭(zhēng)議的處理和適用的

法律”部分或相關(guān)章節(jié)。

五、其他資料查詢(xún)方式

以下資料詳見(jiàn)廣發(fā)基金官方網(wǎng)站［www.gffunds.com.cn］［客服電話(huà)：95105828或

020-83936999］

（1）《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》

（2）《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》

（3）《廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》

（4）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

（5）基金份額凈值

（6）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

（7）其他重要資料


              

                

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