國投瑞銀貨幣市場基金（國投瑞銀貨幣D）基金產品

資料概要更新

編制日期：2025年3月20日

送出日期：2025年3月21日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱國投瑞銀貨幣基金代碼121011

下屬基金簡稱國投瑞銀貨幣D下屬基金代碼018486

國投瑞銀基金管理有限中國工商銀行股份有限

基金管理人基金托管人

公司公司

基金合同生效日2009-01-19

基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣

運作方式普通開放式開放頻率每個開放日

開始擔任本基金

2017-06-27

基金經理的日期

顏文浩

證券從業日期2010-10-25

基金經理

開始擔任本基金

2023-09-12

基金經理的日期

張清寧

證券從業日期2014-11-24

《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿

200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在

定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人

其他

應當向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基

金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規另有規定時，從其規定。

注：1、國投瑞銀貨幣市場基金自2023年6月5日起增設D級基金份額。

2、本基金D級基金份額不開通自動升降級業務。

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

在力求基金資產安全性和較高流動性的基礎上，追求超越業績比較基

投資目標

準的收益率。

1、現金；

2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、

投資范圍

同業存單；

3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資

工具、資產支持證券；

4、中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場

工具。

對于法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工

具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金在追求流動性、低風險和穩定收益的前提下，依據宏觀經濟、

貨幣政策、財政政策和短期利率變動預期，綜合考慮各投資品種的流

動性、收益性以及信用風險狀況，進行積極的投資組合管理。

1、資產配置策略：（1）整體配置策略（2）類別資產配置策略（3）

明細資產配置策略。

主要投資策略

2、交易策略：本基金通過研判貨幣市場利率趨勢、貨幣供求關系和各

短期金融工具相對收益期限結構狀況，在有效控制流動性風險的基礎

上，貫徹實施以下投資策略：（1）貨幣市場利率預期策略；（2）資

產動態優化配置策略；（3）套利策略；（4）峰值策略；（5）現金

流均衡管理策略。

同期7天通知存款利率（稅后），即（1-利息稅率）×同期7天通知存

業績比較基準

款利率

本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品

種，其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。

根據2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金

風險收益特征管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不改

變本基金的實質性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，

本基金的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金

管理人和銷售機構提供的評級結果為準。

注：詳見《國投瑞銀貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

投資組合資產配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較

圖

注：基金的過往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用與贖回費用。但為

確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風險，本基金應當在發生以下情形時征收強制贖回費用：

（1）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且本基金投資

組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具

占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。

（2）本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時。

當出現上述任一情形時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過

基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財

產?；鸸芾砣伺c基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金申購份額的計算方式為：申購份額＝申購金額/申購當日基金份額凈值。

3、基金贖回金額的計算方式：

（1）部分贖回：投資者部分贖回基金份額時，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的

基金份額按照1.00元人民幣為基準計算的價值足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，贖

回金額按如下公式計算：贖回金額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值。

（2）全部贖回：投資者全部贖回本基金份額余額時，基金管理人自動將投資者的未付收益

一并結算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的

計算公式為：贖回金額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值＋該等份額對應的未付收益。

（二）基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別收費方式/年費率或金額收費方

管理費0.33%基金管理人、銷售機構

托管費0.10%基金托管人

銷售服務費0.25%銷售機構

審計費用60,000.00會計師事務所

信息披露費120,000.00規定披露報刊

《基金合同》生效后與基金相關的律

師費、基金份額持有人大會費用、基

金的證券交易費用、基金的銀行匯劃

費用、基金相關賬戶的開戶及維護費

其他費用用等費用，以及按照國家有關規定和相關服務機構

《基金合同》約定，可以在基金財產

中列支的其他費用。費用類別詳見本

基金《基金合同》及《招募說明書》

或其更新。

注：1、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

2、本基金運作相關費用為年金額的，為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際

金額以基金定期報告披露為準。

（三）基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

基金運作綜合費率（年化）  

0.69%  

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基

金年報披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真

閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較

大，一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而

賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也

會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金

可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。

貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”非本公司須履行的法定義務，開展貨幣市場基金

“T+0贖回提現業務”須滿足一定的條件，且在某些情形下本公司可暫?；蚪K止該服務或

對該服務設置一定的限制性條件；投資者申請使用貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”前，

應認真閱讀貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”的相關服務協議或業務規則。

2、本基金其他風險：政策風險、經濟周期風險、利率風險、信用風險、再投資風險、

購買力風險、公司經營風險、流動性風險、合規性風險、管理風險、操作風險、其他風險。

（二）重要提示

中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或

保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友

好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行

仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方

承擔。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息

發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一

定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時

公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見國投瑞銀基金管理有限公司官方網站［www.ubssdic.com］［客服電話：

400-880-6868、0755-83160000］

《國投瑞銀貨幣市場基金基金合同》

《國投瑞銀貨幣市場基金托管協議》

《國投瑞銀貨幣市場基金招募說明書》

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構及聯系方式

其他重要資料


              

                

               國投瑞銀貨幣市場基金（國投瑞銀貨幣D）基金產品資料概要更新.pdf