上銀慧盈利貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2025年05月06日公告）

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編制日期：2025年05月06日

送出日期：2025年05月06日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱上銀慧盈利貨幣基金代碼002733

基金簡稱A上銀慧盈利貨幣A基金代碼A 017780

基金簡稱B上銀慧盈利貨幣B基金代碼B 002733

基金簡稱C上銀慧盈利貨幣C基金代碼C 023777

基金簡稱E上銀慧盈利貨幣E基金代碼E 017781

基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人興業銀行股份有限公司

上市交易所及上市日暫未上市

基金合同生效日2016年05月17日

期

基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣

運作方式普通開放式開放頻率每個開放日

開始擔任本基金基金

2016年05月17日

基金經理樓昕宇經理的日期

證券從業日期2011年07月20日

開始擔任本基金基金

2024年06月24日

經理的日期基金經理傅芳芳

證券從業日期2017年07月19日

《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金

份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低

于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告

中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，

其他基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方

案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止

基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表

決。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規

定。

二、基金投資與凈值表現

（一）投資目標與投資策略

在嚴格控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下，追求超越業績比

投資目標

較基準的投資回報，力爭實現基金資產的穩定增值。

本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：

投資范圍

（1）現金；

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（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、

同業存單；

（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工

具、資產支持證券；

（4）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規或監管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不

改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場

基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。

1、整體資產配置策略；2、類屬配置策略；3、個券選擇策略；4、套利策略；

主要投資策略

5、流動性管理策略；6、資產支持證券的投資策略

業績比較基準七天通知存款利率（稅后）

本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120

風險收益特征天以內，屬于低風險、高流動性、預期收益穩健的基金產品。本基金的預期

風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

注：詳見《上銀慧盈利貨幣市場基金招募說明書》“十、基金的投資”。

（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較

圖

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三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

以下費用在申購/贖回基金過程中收取：

上銀慧盈利貨幣A

費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注

申購費(前收

不收取申購費

費)

贖回費不收取贖回費

上銀慧盈利貨幣B

費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注

申購費(前收

不收取申購費

費)

贖回費不收取贖回費

上銀慧盈利貨幣C

費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注

申購費(前收

不收取申購費

費)

贖回費不收取贖回費

上銀慧盈利貨幣E

費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注

申購費(前收

不收取申購費

費)

贖回費不收取贖回費

注：在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策

性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負

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時，或當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現金、國債、

中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計

低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人應當對當日單

個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并

將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最

大化的情形除外。

（二）基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別收費方式/年費率或金額收取方

管理費0.33%基金管理人和銷售機構

托管費0.05%基金托管人

銷售服務費A類0.25%銷售機構

銷售服務費B類0.00%銷售機構

銷售服務費C類0.165%銷售機構

銷售服務費E類0.25%銷售機構

審計費用75,000.00會計師事務所

信息披露費120,000.00規定披露報刊

其他銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等

注：1、本基金交易證券產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

2、審計費用、信息披露費的年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，

最終實際金額以基金定期報告披露為準。

（三）基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

上銀慧盈利貨幣A

基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）

-0.63%

上銀慧盈利貨幣B

基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）

-0.38%

上銀慧盈利貨幣C

基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）

-0.55%

上銀慧盈利貨幣E

基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）

-0.63%

注：基金管理費率、托管費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據

為基準測算。

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四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、投資于本基金面臨的主要風險包括：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和

技術風險、合規性風險、貨幣基金特有風險和其他風險。其中，本基金的特有風險主要包括：

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一

方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情

況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值

的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以

及貨幣市場利率波動的系統性風險。由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現大的波

動，基金的份額面值與影子價格之間可能會發生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額

的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

2、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。

3、基金投資組合收益率與業績比較基準收益率偏離的風險。

（二）重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，

即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如

需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，基金合同當事

人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將爭議

提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海

國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當

事人均有約束力，仲裁費及律師費由敗訴方承擔。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見上銀基金管理有限公司網站[網址：www.boscam.com.cn][客服電話：

021-60231999]

1、《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》

2、《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協議》

3、《上銀慧盈利貨幣市場基金招募說明書》

上銀慧盈利貨幣市場基金基金產品資料概要更新（2025年05月06日公告）

4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

5、基金份額凈值

6、基金銷售機構及聯系方式

7、其他重要資料

六、其他情況說明

無。


              

                

               上銀慧盈利貨幣市場基金基金產品資料概要更新.pdf