中銀證券匯裕一年定期開放債券型發起式證券投資基金

基金產品資料概要更新

編制日期：2025年4月23日

送出日期：2025年4月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   中銀證券匯裕一年定開債券發起式   基金代碼   017596   

基金管理人   中銀國際證券股份有限公司  基金托管人   交通銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2023年3月16日  上市交易所及上市日期   2023年3月16日  

基金類型   債券型  交易幣種   人民幣  

運作方式   定期開放式  開放頻率   一年定期開放  

基金經理   王文華  開始擔任本基金基金經理的日期   2023年3月16日  

證券從業日期   2008年7月15日  

其他   基金合同生效之日起三年后的對應日（指自然日），若基金資產凈值低于2億元，本基金應當按照本基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執行。  

注：本基金不向個人投資者公開銷售。

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

投資目標   在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的投資管理，追求基金資產的穩健回報。   

投資范圍   本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行和上市交易的國債、金融債券、中央銀行票據、地方政府債券、企業債券、公司債券、政府支持債券、政府支持機構債券、資產支持證券、次級債券、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據、短期融資券、超短期融資券、債券回購、信用衍生品、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 本基金不投資于股票等資產，也不參與一級市場的新股申購或增發新股，同時本基金不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，但應開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每個開放期開始前1個月、開放期及開放期結束后1個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。在開放期內，本基金保持現金 

 或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。在封閉期內，本基金不受上述5%的限制。 如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。  

主要投資策略   本基金通過久期管理策略、類屬配置策略、期限結構配置策略、信用債券（含資產支持證券）投資策略、信用衍生品投資策略、投資于高流動性的投資品種策略，以實現基金資產的穩健增值。   

業績比較基準   中債綜合全價指數收益率   

風險收益特征   本基金為債券型基金，其預期收益和預期風險低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。   

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

注：本基金合同于2023年3月16日生效。業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未

來表現。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型   份額（S）或金額（M）  /持有期限（N）   收費方式/費率   

申購費  （前收費）   M＜100萬   0.40%   

100萬≤M＜500萬   0.20%   

M≥500萬   1,000元/筆   

贖回費   N＜7天   1.50%   

N≥7天   0   

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.30%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.05%   基金托管人   

審計費用   36,252.00元   會計師事務所   

信息披露費   120,000.00元   規定披露報刊   

其他費用   按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。  相關服務機構   

注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計費用和信息披露費

為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

 基金運作綜合費率（年化）   

 持有期間   0.36%  

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費以最近一次基金年報

披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金的主要風險包括市場風險、管理風險、技術風險、流動性風險、特有風險及其他風險。其中特

有風險如下：

1、本基金以定期開放方式運作，每一年開放一次申購和贖回，投資者需在開放期內提出申購贖回申請，

在封閉期內將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。

2、由于本基金在開放期集中開放贖回，故開放期出現巨額贖回的可能性較大，帶來更高的流動性風險，

在開放期贖回的投資者面臨無法及時獲得贖回款項的風險，而未贖回的投資者面臨因變現沖擊成本所致的

基金凈值波動的風險。

3、本基金為發起式基金，在基金募集時，發起資金提供方將認購本基金的金額不少于1000萬元人民

幣（不包括利息），且承諾持有期限自基金合同生效之日起不少于三年。發起資金提供方認購的基金份額

持有期限滿三年后，發起資金提供方將根據自身情況決定是否繼續持有。屆時，發起資金提供方有可能贖

回認購的本基金份額。

基金合同生效之日起三年后的對應日（指自然日），若基金資產凈值低于2億元，本基金應當按照基

金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續，故存在著基金無法

繼續存續的風險。

4、本基金為定制基金，采取發起式基金形式，單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個

投資者持有的基金份額可達到或者超過50%，本基金不向個人投資者公開銷售。

5、特定機構投資者大額贖回導致的風險

（1）特定機構投資者大額贖回導致的基金份額凈值波動風險

如果特定機構投資者大額贖回，可能會導致基金份額凈值波動的風險。主要原因是，根據本基金招募

說明書和基金合同的規定，基金份額凈值的計算精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五入，當特定機構

投資者巨額贖回時，由于基金份額凈值四舍五入產生的誤差計入基金份額基金財產，導致基金份額凈值發

生大幅波動?；鸱蓊~凈值計算符合基金合同和法律法規的相關規定，單日大幅波動是在現有估值方法下

出現的特殊事件。

（2）特定機構投資者大額贖回導致的流動性風險

如果特定機構投資者大額贖回，為應對贖回，可能迫使基金以不適當的價格大量拋售證券，使基金的

凈值增長率受到不利影響。

（3）特定機構投資者大額贖回導致的巨額贖回風險

如果特定機構投資者大額贖回引發巨額贖回，本基金開放期內單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖

回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總

數后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發生了巨額贖回，基金管理人可能根據《基金

合同》的約定決定延緩支付或延期辦理贖回申請。

（4）特定機構投資者大額贖回導致的基金資產凈值較低的風險

自基金合同生效滿三年后的基金存續期內，如果特定機構投資者大額贖回導致基金資產凈值較低，可

能出現連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，根

據基金合同的約定，可能轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大

會進行表決。

6、本基金的投資范圍包括資產支持證券，投資于資產支持證券的風險主要包括信用風險、利率風險、

流動性風險、提前償付風險等。信用風險指發行主體違約的風險，是資產支持證券最大的風險。利率風險

指由于利率發生變化和波動使得資產支持證券價格和利息產生波動，從而影響到基金業績。流動性風險是

由于資產支持證券交易不活躍導致的風險。提前償付風險指由于發行方提前償還所導致的收益率下降的風

險。

7、投資信用衍生品的風險

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險

以及價格波動風險。流動性風險是信用衍生品在交易轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少，

導致難以將其以合理價格變現的風險。償付風險是在信用衍生品的存續期內，由于不可控制的市場及環境

變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定的偏差，從而影響信用衍生品

結算的風險。價格波動風險是由于創設機構或所受保護債券主題經營情況或利率環境出現變化，引起信用

衍生品交易價格波動的風險。

(二)重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確

獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見本基金管理人網站www.bocifunds.com（客服熱線：956026/400-620-8888（免長途通話

費）選擇6公募基金業務轉人工）：

1.基金合同、托管協議、招募說明書

2.本基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式


              

                

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