英大現金寶貨幣市場基金（英大現金寶B份額）基金產品資料概要（更新）
英大現金寶貨幣市場基金（英大現金寶B份額）基金產品資料概要（更新）
英大現金寶貨幣市場基金（英大現金寶B份額）
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年4月28日
送出日期：2025年4月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 英大現金寶 基金代碼 000912
下屬基金簡稱 英大現金寶B 下屬基金交易代碼 009744
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年12月10日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 呂一楠 開始擔任本基金基金經理的日期 2021年06月15日
證券從業日期 2010年03月08日
基金經理 趙濟民 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年07月08日
證券從業日期 2015年07月13日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》基金的投資章節了解詳細情況。
投資目標 力求本金穩妥和基金資產高流動性的前提下，追求超過業績比較基準的投資收益。
投資范圍 1.現金；2.期限在一年以內（含一年）的銀行定期存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；3.剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；4.中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他產品，基金管理人在履行適當的程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金投資策略將結合現金需求安排和貨幣市場利率預測，在保證基金資產安全性和流動性的基礎上，獲取較高的收益。
業績比較基準 同期7天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
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注：數據來源：2025年一季度報告。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1.英大現金寶B類于2020年6月19日增設。
2.業績表現截止日期2024年12月31日，基金過往業績不代表未來表現。
3.合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
申購費
貨幣市場基金不收取申購費。
贖回費
貨幣市場基金不收取贖回費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
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管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 100,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
英大現金寶B
基金運作綜合費率（年化）
0.45%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1.本基金的特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨幣市
場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變
現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金采用攤余成本法進行基金資產估值，基金資產凈值始終為1.00元。但是，當基金資產所投資債
券出現違約時，可能導致贖回開放日基金資產凈值無法保證為1.00元，從而產生風險。
2.普通貨幣型證券投資基金共有的風險：系統性風險、非系統性風險、管理風險、流動性風險、其他
風險等。
(二)重要提示
1.英大現金寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2014年9月4日經中國證監會證監許可[2014]927
號文準予募集注冊。中國證監會對本基金募集的注冊（核準），并不表明其對本基金的價值和收益做出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
2.基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，基金管理人不保證基
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金一定盈利，也不保證最低收益。
3.基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
4.本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見本基金合同的具體約定。
5.基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.ydamc.com][客服電話：4008905288]
1.《英大現金寶貨幣市場基金基金合同》
《英大現金寶貨幣市場基金托管協議》
《英大現金寶貨幣市場基金招募說明書》
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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