英大現金寶貨幣市場基金

托管協議

基金管理人：英大基金管理有限公司

基金托管人：中國建設銀行股份有限公司

二零二五年四月

目錄

一、基金托管協議當事人.................................4

二、基金托管協議的依據、目的和原則......................6

三、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查..............7

四、基金管理人對基金托管人的業務核查...................13

五、基金財產的保管....................................14

六、指令的發送、確認及執行............................17

七、交易及清算交收安排................................20

八、基金資產凈值計算和會計核算........................24

九、基金收益分配......................................29

十、基金信息披露......................................31

十一、基金費用........................................33

十二、基金份額持有人名冊的保管........................35

十三、基金有關文件檔案的保存..........................36

十四、基金管理人和基金托管人的更換.....................37

十五、禁止行為........................................40

十六、托管協議的變更、終止與基金財產的清算.............41

十七、違約責任........................................43

十八、爭議解決方式....................................44

十九、托管協議的效力..................................45

二十、其他事項........................................46

二十一、托管協議的簽訂................................47

鑒于英大基金管理有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續的有限

責任公司，按照相關法律法規的規定具備擔任基金管理人的資格和能力，擬募集

發行英大現金寶貨幣市場基金；

鑒于中國建設銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續的

銀行，按照相關法律法規的規定具備擔任基金托管人的資格和能力；

鑒于英大基金管理有限公司擬擔任英大現金寶貨幣市場基金的基金管理人，

中國建設銀行股份有限公司擬擔任英大現金寶貨幣市場基金的基金托管人；

為明確英大現金寶貨幣市場基金的基金管理人和基金托管人之間的權利義務

關系，特制訂本托管協議；

除非另有約定，《英大現金寶貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)

中定義的術語在用于本托管協議時應具有相同的含義；若有抵觸應以《基金合同》

為準，并依其條款解釋。

一、基金托管協議當事人

（一）基金管理人

名稱：英大基金管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區東三環中路1號環球金融中心西塔22樓2201

辦公地址：北京市朝陽區東三環中路1號環球金融中心西塔22樓2201

郵政編碼：100020

法定代表人：范育暉

成立日期：2012年8月17日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監許可【2012】759號

組織形式：有限責任公司（法人獨資）

注冊資本：11.46億元

存續期間：持續經營

經營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證監

會許可的其他業務。

（二）基金托管人

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區金融大街25號

辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

郵政編碼：100033

法定代表人：張金良

成立日期：2004年09月17日

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字[1998]12號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續期間：持續經營

經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；

辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買

賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業務；

提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經中

國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。

二、基金托管協議的依據、目的和原則

（一）訂立托管協議的依據

本協議依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證

券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資

基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《關于實施＜貨幣

市場基金監督管理辦法＞有關問題的規定》、《公開募集開放式證券投資基金流

動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性風險管理規定》”）等有關法律法規、

《基金合同》及其他有關規定制訂。

（二）訂立托管協議的目的

訂立本協議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產的保管、

投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利義務

及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

（三）訂立托管協議的原則

基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有

人合法權益的原則，經協商一致，簽訂本協議。

三、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金

投資范圍、投資對象進行監督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇

標準的，基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托

管人運用相關技術系統，對基金實際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標

準的約定進行監督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金投資于貨幣市場工具，主要包括現金、一年以內（含一年）的銀行定

期存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單、剩余期限在397天以內（含397

天）的債券、、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中

國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他產品，基金管理人在

履行適當的程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金

投資、融資比例進行監督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監督：

1、組合限制

（1）為維護基金份額持有人的合法權益，本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票；

2）可轉換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整

期的除外；

4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

貨幣市場基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業

存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人

的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。

法律法規或監管部門取消上述限制的，履行適當程序后，本基金不受上述限

制。

（2）基金投資組合比例限制：

1）投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續

期不得超過240天；

2）本基金投資現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值

的比例合計不得低于5%；

3）本基金投資現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日

內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

4）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計，不得超過本基金凈資產的

10%；

因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

5）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的

比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行

存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的

其他品種；

6）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

7）本基金管理人管理的且由本托管行托管的全部貨幣市場基金投資于同一商

業銀行的銀行存款及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季

度末凈資產的10%；

8）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占

基金資產凈值的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業銀

行的銀行存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

9）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日

累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超

過20%；

10）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%；

11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過

該資產支持證券規模的10%；

12）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基

金資產凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人

的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

13）投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權

益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票

據、政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業債務融資工具須具有

評級資質的資信評級機構進行持續信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年

度的主體信用評級，如果對發行人同時有兩家以上境內機構評級的，應采用孰低

原則確定其評級，并結合基金管理人內部信用評級進行獨立判斷與認定；

14）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信

用評級；本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或

相當于AAA級；持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標

準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

15）基金總資產不得超過基金凈資產的百分之一百四十；

16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

17）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天；

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

18）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍

保持一致；

19）法律、法規、基金合同及中國證監會、中國人民銀行規定的其他比例限

制。

除上述1）、2）、4）、14）、18)外，由于市場變化或基金規模變動等基金

管理人之外的原因導致的投資比例不符合上述約定的，基金管理人應在10個交易

日內進行調整。法律法規另有規定的從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自本基金合同生效

之日起開始。如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以

變更后的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，本基

金投資不再受相關限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或

者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人

利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公

平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以

披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立

董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

（三）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對本托

管協議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監督方

式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根據法律法規有關基金

禁止從事關聯交易的規定，基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構有

控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯方發行的

證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確性、

完整性，并負責及時將更新后的名單發送給對方。

若基金托管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法規

禁止基金從事的關聯交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人采取必要措施阻

止該關聯交易的發生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易發生時，

基金托管人有權向中國證監會報告。對于基金管理人已成交的關聯交易，基金托

管人事前無法阻止該關聯交易的發生，只能進行事后結算，基金托管人不承擔由

此造成的損失，并向中國證監會報告。

（四）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金

管理人參與銀行間債券市場進行監督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金

托管人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債

券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應

嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監督

基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理

人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定

前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。

如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方

式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發生交易前3個工作日內與基

金托管人協商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行

交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承

擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管

理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對

相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據銀行間

債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒

有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金

管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金

資產凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、應收資

金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推

介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。

（六）基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違

反法律法規、《基金合同》和本托管協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示

等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監

督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式

給基金托管人發出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規原因及

糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金托管人有權

隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知

的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監會。

（七）基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》

和本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示，基金管理人

應在規定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托

管人按照法律法規、《基金合同》和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金

監督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

（八）若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、

行政法規和其他有關規定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管

理人，由此造成的損失由基金管理人承擔。

（九）基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，

同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正

當理由，拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等

手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人應報告中國證監會。

四、基金管理人對基金托管人的業務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括

基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金

管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、

相關信息披露和監督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分

賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對并以書面形式給基

金管理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，并保證在規定期限內及時改正。

在上述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人

改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關

資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管

理人并改正。

（三）基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，

同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會?；鹜泄苋藷o正

當理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權，或采取拖延、欺詐等手段

妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人應報告中國證監會。

五、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2.基金托管人應安全保管基金財產。

3.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整

與獨立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本協議的約定保管基金財產，如有特殊情

況雙方可另行協商解決。基金托管人未經基金管理人的指令，不得自行運用、處

分、分配本基金的任何資產（不包含基金托管人依據中國結算公司結算數據完成

場內交易交收、托管資產開戶銀行扣收結算費/登記結算機構扣收結算費和賬戶維

護費等費用）。

6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管

人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金

管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失，基金托管人對此不承擔任何責

任。

7.除依據法律法規和《基金合同》的規定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業機構開立

的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，基金管理人

應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規定

時間內，聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報

告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人

按規定辦理退款等事宜。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1.基金托管人可以基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶，并根據基

金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保

管和使用。

2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金

的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

4.在符合法律法規規定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶

辦理基金資產的支付。

（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為

基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不

得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的

管理和運用由基金管理人負責。

證券賬戶開戶費由本基金財產承擔，于證券賬戶開立次月第七個工作日由基

金托管人從本基金銀行存款賬戶中直接扣收；若因基金銀行存款余額不足導致證

券賬戶開戶費無法扣收，基金托管人順延至次月第七個工作日進行扣收；證券賬

戶開立后連續六個月內，因本基金銀行存款余額持續不足導致證券賬戶開戶費無

法扣收的，基金管理人有義務先行支付基金托管人墊付的開戶費用。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結

算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一

級法人清算工作，基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互保基金、交

收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定以及基金管理人

與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結算協議》執行。

5.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他

投資品種的投資業務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規定，則基金托

管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。

（五）債券托管專戶的開設和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀

行間同業拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據中國人民

銀行、銀行間市場登記結算機構的有關規定，在銀行間市場登記結算機構開立債

券托管賬戶，持有人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結

算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市場債券回購主

協議。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金

合同》約定的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由

基金管理人協助托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，開立有

關賬戶。該賬戶按有關規則使用并管理。

2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦理。

（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管

人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國

證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫，

保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買

和轉讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋?
以外機構實際有效控制的資產不承擔保管責任。

（八）與基金財產有關的重大合同的保管

與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表

基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人

保管。除本協議另有規定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大

合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生

的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大合同傳真給基金托

管人，并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為《基

金合同》終止后15年。

六、指令的發送、確認及執行

基金管理人在運用基金財產時向基金托管人發送資金劃撥及其他款項付款指

令，基金托管人執行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關事項。

（一）基金管理人對發送指令人員的書面授權

1.基金管理人應指定專人向基金托管人發送指令。

2.基金管理人應向基金托管人提供書面授權文件，內容包括被授權人名單、

預留印鑒及被授權人簽字樣本，授權文件應注明被授權人相應的權限。

3.基金托管人在收到授權文件原件并經電話確認后，授權文件即生效。如果

授權文件中載明具體生效時間的，該生效時間不得早于基金托管人收到授權文件

并經電話確認的時點。如早于，則以基金托管人收到授權文件并經電話確認的時

點為授權文件的生效時間。

4.基金管理人和基金托管人對授權文件負有保密義務，其內容不得向被授權

人及相關操作人員以外的任何人泄露。但法律法規規定或有權機關要求的除外。

（二）指令的內容

1.指令包括付款指令以及其他資金劃撥指令等。

2.基金管理人發給基金托管人的指令應寫明款項事由、支付時間、到賬時間、

金額、賬戶等，加蓋預留印鑒并由被授權人簽字。

（三）指令的發送、確認及執行的時間和程序

1.指令的發送

基金管理人發送指令應采用加密傳真方式或雙方協商一致的其他方式。

基金管理人應按照法律法規和《基金合同》的規定，在其合法的經營權限和

交易權限內發送指令；被授權人應嚴格按照其授權權限發送指令。對于被授權人

依約定程序發出的指令，基金管理人不得否認其效力。但如果基金管理人已經撤

銷或更改對被授權人的授權，并且基金托管人根據本協議確認后，則對于此后該

交易指令發送人員無權發送的指令，或超權限發送的指令，基金管理人不承擔責

任，授權已更改但未經基金托管人確認的情況除外。

指令發出后，基金管理人應及時以電話方式向基金托管人確認。

基金管理人應在交易結束后將銀行間同業市場債券交易成交單加蓋印章后及

時傳真給基金托管人，并電話確認。如果銀行間簿記系統已經生成的交易需要取

消或終止，基金管理人要書面通知基金托管人。

2.指令的確認

基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，預先通知基金管理人其名單，

并與基金管理人商定指令發送和接收方式。指令到達基金托管人后，基金托管人

應指定專人立即審慎驗證有關內容及印鑒和簽名，如有疑問必須及時通知基金管

理人。

3.指令的時間和執行

基金管理人盡量于劃款前1個工作日向基金托管人發送指令并確認。對于要

求當天到賬的指令，必須在當天15:30前向基金托管人發送，15:30之后發送的，

基金托管人盡力執行，但不能保證劃賬成功。如果要求當天某一時點到賬的指令，

則指令需要提前2個工作小時發送，并相關付款條件已經具備?；鹜泄苋藢⒁?
付款條件具備時為指令送達時間。對新股申購網下發行業務，基金管理人應在網

下申購繳款日(T日)的前一工作日下班前將指令發送給基金托管人，指令發送時間

最遲不應晚于T日上午10:00。對于中國證券登記結算有限責任公司實行T+0非擔

保交收的業務，基金管理人應在交易日14：00前將劃款指令發送至托管人。因基

金管理人指令傳輸不及時，致使資金未能及時劃入中登公司所造成的損失由基金

管理人承擔，包括但不限于賠償在深圳市場引起其他托管客戶交易失敗所造成的

損失、賠償因占用結算參與人最低備付金帶來的利息損失。基金管理人應確保基

金托管人在執行指令時，基金資金賬戶有足夠的資金余額，在基金資金頭寸充足

的情況下，基金托管人對基金管理人符合法律法規、《基金合同》、本協議的指

令不得拖延或拒絕執行。

（四）基金管理人發送錯誤指令的情形和處理程序

基金管理人發送錯誤指令的情形包括指令違反法律法規和《基金合同》，指

令發送人員無權或超越權限發送指令。

基金托管人在履行監督職能時，發現基金管理人的指令錯誤時，有權拒絕執

行，并及時通知基金管理人改正。如需撤銷指令，基金管理人應出具書面說明，

并加蓋業務用章。

（五）基金托管人依照法律法規暫緩、拒絕執行指令的情形和處理程序

若基金托管人發現基金管理人的指令違反法律法規，或者違反《基金合同》

約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人。

（六）基金托管人未按照基金管理人指令執行的處理方法

基金托管人由于自身原因，未按照基金管理人發送的指令執行并對基金財產

或投資人造成的直接損失，由基金托管人賠償由此造成的直接損失。

（七）更換被授權人員的程序

基金管理人更換被授權人、更改或終止對被授權人的授權，應立即將新的授

權文件以傳真方式通知基金托管人，并經電話確認后生效，原授權文件同時廢止。

新的授權文件在傳真發出后七個工作日內送達文件正本。新的授權文件生效之后，

正本送達之前，基金托管人按照新的授權文件傳真件內容執行有關業務，如果新

的授權文件正本與傳真件內容不同，由此產生的責任由基金管理人承擔。基金托

管人更換接受基金管理人指令的人員，應提前通過錄音電話通知基金管理人。

（八）其他事項

基金托管人在接收指令時，應對指令的要素是否齊全、印鑒與被授權人是否

與預留的授權文件內容相符進行檢查，如發現問題，應及時報告基金管理人，基

金托管人對執行基金管理人的合法指令對基金財產造成的損失不承擔賠償責任。

基金參與認購未上市債券時，基金管理人應代表本基金與對手方簽署相關合

同或協議，明確約定債券過戶具體事宜。否則，基金管理人需對所認購債券的過

戶事宜承擔相應責任。

七、交易及清算交收安排

（一）選擇證券買賣的證券經營機構

基金管理人應設計選擇證券買賣的證券經營機構的標準和程序。基金管理人

負責選擇證券經營機構，租用其交易單元作為基金的專用交易單元?；鸸芾砣?
和被選中的證券經營機構簽訂委托協議，基金管理人應提前通知基金托管人，并

依據基金托管人要求提供相關資料，以便基金托管人申請辦理接收結算數據手續。

基金管理人應根據有關規定，在基金的中期報告和年度報告中將所選證券經營機

構的有關情況及交易信息予以披露，并將該等情況及基金交易單元號、傭金費率

等基本信息以及變更情況及時以書面形式通知基金托管人。

（二）基金投資證券后的清算交收安排

1.清算與交割

基金管理人與基金托管人應根據有關法律法規及相關業務規則，簽訂《托管

銀行證券資金結算協議》，用以具體明確基金管理人與基金托管人在證券交易資

金結算業務中的責任。

根據中國證券登記結算有限責任公司規定，在每月前3個工作日內，中國證

券登記結算有限責任公司對結算參與人的最低結算備付金、結算保證金限額進行

重新核算、調整?；鹜泄苋嗽谥袊C券登記結算有限責任公司調整最低結算備

付金、結算保證金當日，在賬戶資金報告中反映調整后的最低備付金和結算保證

金。基金管理人應預留最低備付金和結算保證金，并根據中國證券登記結算有限

責任公司確定的實際最低備付金、結算保證金數據為依據安排資金運作，調整所

需的現金頭寸。

基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。場內資金結算由基金托管人根據

中國證券登記結算有限責任公司結算數據辦理；場外資金匯劃由基金托管人根據

基金管理人的交易劃款指令具體辦理。

如果因為基金托管人自身原因在清算上造成基金財產的直接損失，應由基金

托管人負責賠償；如果因為基金管理人未事先通知基金托管人增加交易單元等事

宜，致使基金托管人接收數據不完整，造成清算差錯的責任由基金管理人承擔；

如果因為基金管理人未事先通知需要單獨結算的交易，造成基金資產損失的由基

金管理人承擔；如果由于基金管理人違反市場操作規則的規定進行超買、超賣及

質押券欠庫等原因造成基金投資清算困難和風險的，基金托管人發現后應立即通

知基金管理人，由基金管理人負責解決，由此給基金托管人、本基金和基金托管

人托管的其他資產造成的直接損失由基金管理人承擔。

基金管理人應采取合理、必要措施，確保T日日終有足夠的資金頭寸完成T+1

日的投資交易資金結算；如因基金管理人原因導致資金頭寸不足，基金管理人應

在T+1日上午12：00前補足透支款項，確保資金清算。如果未遵循上述規定備足

資金頭寸，影響基金資產的清算交收及基金托管人與中國證券登記結算有限公司

之間的一級清算，由此給基金托管人、基金資產及基金托管人托管的其他資產造

成的直接損失由基金管理人負責。

根據中國證券登記結算有限責任公司結算規定，基金管理人在進行融資回購

業務時，用于融資回購的債券將作為償還融資回購到期購回款的質押券。如因基

金管理人原因造成債券回購交收違約或因折算率變化造成質押欠庫，導致中國證

券登記結算公司欠庫扣款或對質押券進行處置造成的投資風險和損失由基金管理

人承擔。

實行場內T+0交收的資金清算按照基金托管人的相關規定流程執行。

2.交易記錄、資金和證券賬目核對的時間和方式

（1）交易記錄的核對

基金管理人按日進行交易記錄的核對。每日對外披露凈值之前，必須保證當天

所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄完全一致。如果實際交易記錄與

會計賬簿記錄不一致，造成基金會計核算不完整或不真實，由此導致的損失由基

金管理人承擔。

（2）資金賬目的核對

資金賬目按日核實。

（3）證券賬目的核對

基金管理人和基金托管人每交易日結束后核對基金證券賬目，確保雙方賬目

相符?；鸸芾砣撕突鹜泄苋嗣吭略履┖藢嵨镒C券賬目。

（三）基金申購和贖回業務處理的基本規定

1.基金份額申購、贖回的確認、清算由基金管理人或其委托的注冊登記機構

負責。

2.基金管理人應將每個開放日的申購、贖回、轉換開放式基金的數據傳送給

基金托管人。基金管理人應對傳遞的申購、贖回、轉換開放式基金的數據真實性

負責。基金托管人應及時查收申購及轉入資金的到賬情況并根據基金管理人指令

及時劃付贖回及轉出款項。

3.基金管理人應保證本基金（或本基金管理人委托）的注冊登記機構每個工

作日15:00前向基金托管人發送前一開放日上述有關數據，并保證相關數據的準

確、完整。

4.注冊登記機構應通過與基金托管人建立的加密系統發送有關數據(包括電

子數據和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統無法正常發送，雙

方可協商解決處理方式。基金管理人向基金托管人發送的數據，雙方各自按有關

規定保存。

5.如基金管理人委托其他機構辦理本基金的注冊登記業務，應保證上述相關

事宜按時進行。否則，由基金管理人承擔相應的責任。

6.關于清算專用賬戶的設立和管理

為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的專

用賬戶，該賬戶由注冊登記機構管理。

7.對于基金申購過程中產生的應收款，應由基金管理人負責與有關當事人確

定到賬日期并通知基金托管人，到賬日應收款沒有到達基金資金賬戶的，基金托

管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此造成基金損失的，基金管理

人應負責向有關當事人追償基金的損失。

8.贖回和分紅資金劃撥規定

撥付贖回款或進行基金分紅時，如基金資金賬戶有足夠的資金，基金托管人

應按時撥付；因基金資金賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，

如系基金管理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義

務。

9.資金指令

除申購款項到達基金資金賬戶需雙方按約定方式對賬外，回購到期付款和與

投資有關的付款、贖回和分紅資金劃撥時，基金管理人需向基金托管人下達指令。

資金指令的格式、內容、發送、接收和確認方式等與投資指令相同。

（四）申贖凈額結算

基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結算遵循“全額清算、凈額交收”

的原則，每日(T日：資金交收日，下同)按照托管賬戶應收資金與應付資金的差額

來確定托管賬戶凈應收額或凈應付額，以此確定資金交收額。當存在托管賬戶凈

應收額時，基金管理人應在T日15:00之前從基金清算賬戶劃到基金托管賬戶；

當存在托管賬戶凈應付額時，基金管理人應在T-1日將劃款指令發送給基金托管

人，基金托管人按基金管理人的劃款指令將托管賬戶凈應付額在T日12:00之前

劃往基金清算賬戶。

（五）基金轉換

1.在本基金與基金管理人管理的其它基金開展轉換業務之前，基金管理人應

函告基金托管人并就相關事宜進行協商。

2.基金托管人將根據基金管理人傳送的基金轉換數據進行賬務處理，具體資

金清算和數據傳遞的時間、程序及托管協議當事人承擔的權責按基金管理人屆時

的公告執行。

3.本基金開展基金轉換業務應按相關法律法規規定及《基金合同》的約定進

行公告。

（六）基金現金分紅

1.基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦

法》的有關規定在中國證監會指定媒介上公告。

2.基金托管人和基金管理人對基金分紅進行賬務處理并核對后，基金管理人

向基金托管人發送現金紅利的劃款指令，基金托管人應及時將資金劃入專用賬戶。

3.基金管理人在下達指令時，應給基金托管人留出必需的劃款時間。

（七）投資銀行存款的特別約定

1.本基金投資銀行存款前，應與基金托管人簽署《證券投資基金投資銀行定

期存款風險控制補充協議》。

2.本基金投資銀行存款，必須采用雙方認可的方式辦理。

3.基金管理人投資銀行存款或辦理存款支取時，應提前書面通知基金托管人，

以便基金托管人有足夠的時間履行相應的業務操作程序。

八、基金資產凈值計算和會計核算

（一）基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序

1.基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額。每萬份基金已實現收

益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實現收益，精確到小數點后第4

位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，7日年化收

益率是以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率，精確到0.001%，百分

號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。

每個交易日計算基金資產凈值及各類基金份額的每萬份基金已實現收益和七

日年化收益率，并按規定公告。

2.基金管理人應每交易日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或《基

金合同》的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€交易日對基金資產估值后，將

基金份額凈值結果、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率發

送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理

1.估值對象

基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資

產。

2.估值方法

(1)本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面

利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法攤

銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算

基金資產凈值。

(2)為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市

價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和

不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對

象進行重新評估，即“影子定價”。當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本

法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交

易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基

金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。

當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌

補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續兩

個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的

賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清

算等措施。

(3)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

(4)相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按

國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、

程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通

知對方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現收

益和7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基

金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關

各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，基金管理人向基金托管

人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外

予以公布。

3.特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第(3)項進行估值時，所造成的誤差不

作為基金份額凈值錯誤處理。

（三）基金份額凈值錯誤的處理方式

1.當基金資產的計價導致任一類基金份額的每萬份基金已實現收益小數點

后4位或七日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。

基金份額凈值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并

采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基

金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值

的0.5%時，基金管理人應當公告；當發生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處

理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應由基金管理人先行賠付，基金

管理人按差錯情形，有權向其他當事人追償。

2.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償

時，基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后按

以下條款進行賠償：

(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，

如經雙方在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執

行，由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失，由基金管理人負責賠付。

(2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告，而且

基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出

錯且造成基金份額持有人損失的，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠

償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管

理費和托管費的比例各自承擔相應的責任。

(3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果，雖然多次重新計

算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基

金管理人的計算結果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基

金管理人負責賠付。

(4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），

進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失，由

基金管理人負責賠付。

3.由于證券交易所、登記結算公司發送的數據錯誤或由于其他不可抗力原因，

基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是

未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金托管人免除

賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影

響。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差，

以基金管理人計算結果為準。

5.前述內容如法律法規或者監管部門另有規定的，從其規定。如果行業另有

通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。

（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形

1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認

后，基金管理人應當暫?；鸸乐担?
4.中國證監會和《基金合同》認定的其他情形。

（五）基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。

（六）基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌?
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方

法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找

到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。

（七）基金財務報表與報告的編制和復核

1.財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。

2.報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核

對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全

一致。

3.財務報表的編制與復核時間安排

(1)報表的編制

基金管理人應當在每月結束后5個工作日內完成月度報表的編制；在季度結

束之日起15個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起2個月內

完成基金中期報告的編制；在每年結束之日起3個月內完成基金年度報告的編制。

基金年度報告的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事

務所審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季度報

告、中期報告或者年度報告。

(2)報表的復核

基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托

管人在復核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共

同查明原因，進行調整，調整以國家有關規定為準。

基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。

（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基

金托管人提供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。

九、基金收益分配

基金收益分配是指按規定將基金的可分配收益按基金份額進行比例分配。

（一）基金收益分配的原則

基金收益分配應遵循下列原則：

1.由于基金費用的不同，不同類別的基金份額在收益分配數額方面可能有所

不同，基金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案，本基金同一類別

的每份基金份額享有同等分配權；

2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3．“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以各類基金份

額的每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日進

行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去

尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；

4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大于

零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零時，為投資人記負收益；若

當日已實現收益等于零時，當日投資人不記收益；

5.本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資

（即紅利轉為同一類別基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收

益；若投資人在當日收益支付時，其當日凈收益為正值，則為投資人增加相應的

基金份額，其當日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，基金管理人將采取

必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日凈收益小于零時，縮減投資人基金

份額；

6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日

贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；

7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

（二）基金收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每

萬份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結束后第

二個自然日，披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節假日最

后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金

已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。

法律法規另有規定的，從其規定。

本基金每日例行對上一日實現的收益進行收益結轉，每日例行的收益結轉不再

另行公告。

十、基金信息披露

（一）保密義務

基金托管人和基金管理人應按法律法規、《基金合同》的有關規定進行信息

披露，擬公開披露的信息在公開披露之前應予保密。除按《基金法》、《基金合

同》、《信息披露辦法》及其他有關規定進行信息披露外，基金管理人和基金托

管人對基金運作中產生的信息以及從對方獲得的業務信息應予保密。但是，如下

情況不應視為基金管理人或基金托管人違反保密義務：

1.非因基金管理人和基金托管人的原因導致保密信息被披露、泄露或公開；

2.基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中國

證監會等監管機構的命令、決定所做出的信息披露或公開。

（二）信息披露的內容

基金的信息披露內容主要包括基金招募說明書及其提示性公告、《基金合同》

及其提示性公告、托管協議、基金產品資料概要、基金份額發售公告、基金募集

情況、《基金合同》生效公告、基金開始申購和贖回公告、基金資產凈值、各類

基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、基金份額申購、贖回價格、

基金定期報告及其提示性公告、包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報

告、臨時報告、澄清公告、基金份額持有人大會決議、清算報告、中國證監會規

定的其他信息?；鹉甓葓蟾嫘杞浘哂袕氖伦C券、期貨相關業務資格的會計師事

務所審計后，方可披露。

（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序

1.職責

基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應以保護基金份額持有人利益為

宗旨，誠實信用，嚴守秘密。基金管理人負責辦理與基金有關的信息披露事宜，

基金托管人應當按照相關法律法規和《基金合同》的約定，對于本章第（二）條

規定的應由基金托管人復核的事項進行復核，基金托管人復核無誤后，由基金管

理人予以公布。

對于不需要基金托管人(或基金管理人)復核的信息，基金管理人(或基金托管

人)在公告前應告知基金托管人(或基金管理人)。

基金管理人和基金托管人應積極配合、互相監督，保證其履行按照法定方式

和限時披露的義務。

基金管理人應當在中國證監會規定的時間內，將應予披露的基金信息通過指

定媒介披露。根據法律法規應由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過

指定媒介公開披露。

當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信

息：

(1)不可抗力；

(2)基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

(3)出現基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的

緊急事故的任何情況；

(4)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的情況。

2.程序

按有關規定須經基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經

基金托管人復核后由基金管理人公告。發生《基金合同》中規定需要披露的事項

時，按《基金合同》規定公布。

3.信息文本的存放

予以披露的信息文本，存放在基金管理人/基金托管人處，投資者可以免費查

閱。在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件的復制件或復印件。基金管理人

和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

十一、基金費用

（一）基金管理費的計提比例和計提方法

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

（二）基金托管費的計提比例和計提方法

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算

方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

（三）基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，B類基金份額的年銷售服務

費率為0.25%。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

（四）證券賬戶開戶費用、證券交易費用、基金財產劃撥支付的銀行費用、

銀行賬戶維護費、《基金合同》生效后的信息披露費用（但法律法規、中國證監

會另有規定的除外）、基金份額持有人大會費用、《基金合同》生效后與基金有

關的會計師費和律師費等根據有關法律法規、《基金合同》及相應協議的規定，

列入當期基金費用。

（五）不列入基金費用的項目

《基金合同》生效前的律師費、會計師費和信息披露費用不得從基金財產中

列支；基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基

金財產的損失，處理與基金運作無關的事項發生的費用以及其他根據相關法律法

規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目不列入基金費用。

（六）基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費的調整

基金管理人和基金托管人可協商酌情降低基金管理費、基金托管費和基金銷

售服務費，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t

于新的費率實施日2日前在指定媒介上刊登公告。

（七）基金管理費、基金托管費和基金銷售服務的復核程序、支付方式和時

間

1.復核程序

基金托管人對基金管理人計提的基金管理費和基金托管費等，根據本托管協

議和《基金合同》的有關規定進行復核。

2.支付方式和時間

基金管理費、基金托管費每日計提，按月支付。由托管人根據與管理人核對

一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，

管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

費用自動扣劃后，管理人應進行核對，如發現數據不符，及時聯系托管人協商解

決。

在首期支付基金管理費/銷售服務費前，基金管理人應向托管人出具正式函件

指定基金管理費的收款賬戶。基金管理人如需要變更此賬戶，應提前5個工作日

向托管人出具書面的收款賬戶變更通知。

（七）違規處理方式

基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、《基金合同》、《運作辦法》

及其他有關規定從基金財產中列支費用時，基金托管人可要求基金管理人予以說

明解釋，如基金管理人無正當理由，基金托管人可拒絕支付。

十二、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基

金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如

不能妥善保管，則按相關法規承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送交

基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用

途，并應遵守保密義務。

十三、基金有關文件檔案的保存

（一）檔案保存

基金管理人應保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資

料。基金托管人應保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。

基金管理人和基金托管人都應當按規定的期限保管。保存期限不少于15年。

（二）合同檔案的建立

1.基金管理人簽署重大合同文本后，應及時將合同文本正本送達基金托管人

處。

2.基金管理人應及時將與本基金賬務處理、資金劃撥等有關的合同、協議傳

真基金托管人。

（三）變更與協助

若基金管理人/基金托管人發生變更，未變更的一方有義務協助變更后的接任

人接收相應文件。

（四）基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存原始憑證、記賬憑證、

基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存至少十五年以上。

十四、基金管理人和基金托管人的更換

（一）基金管理人職責終止的情形

1.基金管理人職責終止的情形

有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

(1)被依法取消基金管理資格；

(2)依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；

(3)被基金份額持有人大會解任；

(4)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他情形。

2.基金管理人的更換程序

更換基金管理人必須依照如下程序進行：

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有10%以上(含10%)

基金份額的基金份額持有人提名；

(2)決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內對被提名的

基金管理人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分

之二以上(含三分之二)表決通過；

(3)臨時基金管理人：新任基金管理人產生之前，由中國證監會指定臨時基金

管理人；

(4)備案：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須經中國證監會備案生

效后方可執行；

(5)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持

有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告；

(6)交接：基金管理人職責終止的，基金管理人應妥善保管基金管理業務資料，

及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業務的移交手續，臨時基

金管理人或新任基金管理人應及時接收。新任基金管理人應與基金托管人核對基

金資產總值；

(7)審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規規定聘請會計師事務所

對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案，審計費

用在基金財產中列支；

(8)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應

按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。

（二）基金托管人職責終止的情形

1.基金托管人職責終止的情形

有下列情形之一的，基金托管人職責終止：

(1)被依法取消基金托管資格；

(2)依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產；

(3)被基金份額持有人大會解任；

(4)法律法規及中國證監會規定的和《《基金合同》》約定的其他情形。

2.基金托管人的更換程序

(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有10%以上(含10%)

基金份額的基金份額持有人提名；

(2)決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內對被提名的

基金托管人形成決議，該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分

之二以上(含三分之二)表決通過；

(3)臨時基金托管人：新任基金托管人產生之前，由中國證監會指定臨時基金

托管人；

(4)備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須經中國證監會備案生

效后方可執行；

(5)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額持

有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告；

(6)交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產和基金托管業務資

料，及時辦理基金財產和基金托管業務的移交手續，新任基金托管人或者臨時基

金托管人應當及時接收。新任基金托管人與基金管理人核對基金資產總值；

(7)審計：基金托管人職責終止的，應當按照法律法規規定聘請會計師事務所

對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監會備案，審計費

用在基金財產中列支。

（三）基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序

1.提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總

份額10%以上(含10%)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；

3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管

人的基金份額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒

介上聯合公告。

（四）新基金管理人接收基金管理業務或新基金托管人接收基金財產和基金

托管業務前，原基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責，并保證不做出

對基金份額持有人的利益造成損害的行為。

十五、禁止行為

本協議當事人禁止從事的行為，包括但不限于：

（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產或者他人財產混同于基金財產

從事證券投資。

（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產，基金托管人不公平

地對待其托管的不同基金財產。

（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三

人牟取利益。

（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損

失。

（五）基金管理人、基金托管人對他人泄漏基金運作和管理過程中任何尚未

按法律法規規定的方式公開披露的信息。

（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發出投資指令和贖

回、分紅資金的劃撥指令，或違規向基金托管人發出指令。

（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務上不獨立,其高級管理人員

和其他從業人員相互兼職。

（八）基金托管人私自動用或處分基金財產，根據基金管理人的合法指令、

《基金合同》或托管協議的規定進行處分的除外。

（九）基金財產用于下列投資或者活動：1.承銷證券；2.向他人貸款或者提

供擔保；3.從事承擔無限責任的投資；4.買賣其他基金份額，但是國務院證券監

督管理機構另有規定的除外；5.向其基金管理人、基金托管人出資；6.從事內幕

交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；7.法律、行政法規和中

國證監會禁止的其他活動。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，

則本基金投資不再受相關限制。

（十）法律法規和《基金合同》禁止的其他行為，以及依照法律、行政法規

有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止基金管理人、基金托管人從事的

其他行為。

十六、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改后的新協議，其

內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突?；鹜泄軈f議的變更報中國證監會

備案。

（二）基金托管協議終止出現的情形

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；

4.發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

1.基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成

立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基

金清算。

2.基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員

組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3.基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4.基金財產清算程序：

(1)《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認；

(3)對基金財產進行估值和變現；

(4)制作清算報告；

(5)聘請具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所對清算報告進行外部審

計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；

(6)將清算結果報中國證監會備案并公告；

(7)對基金財產進行分配。

5.基金財產清算的期限為6個月。

6.清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，

清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

7.基金財產清算剩余資產的分配：

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

8.基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期

貨相關業務資格的會計師事務所審計、并由律師事務所出具法律意見書后，報中

國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案

后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

9.基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

十七、違約責任

（一）基金管理人、基金托管人不履行本協議或履行本協議不符合約定的，

應當承擔違約責任。

（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》

或者《基金合同》和本托管協議約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害

的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產或者基金

份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。

（三）一方當事人違約，給另一方當事人造成損失的，應就直接損失進行賠

償；給基金財產造成損失的，應就直接損失進行賠償，另一方當事人有權利及義

務代表基金向違約方追償。但是如發生下列情況，當事人可以免責：

1.不可抗力；

2.基金管理人、基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規定作

為或不作為而造成的損失等；

3.在沒有過錯的情況下，基金管理人由于按照《基金合同》規定的投資原則

投資或不投資造成的直接損失或潛在損失等；

（四）一方當事人違約，另一方當事人在職責范圍內有義務及時采取必要的

措施，盡力防止損失的擴大。

（五）違約行為雖已發生，但本托管協議能夠繼續履行的，在最大限度地保

護基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續履行本協議。

（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯，基

金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未

能發現錯誤的，由此造成基金財產或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除

賠償責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的

影響。

十八、爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、

調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲

裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲

裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續

忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務，維護基金份額

持有人的合法權益。

本協議受中國法律管轄。

十九、托管協議的效力

雙方對托管協議的效力約定如下：

（一）基金管理人在向中國證監會申請發售基金份額時提交的托管協議草案，

應經托管協議當事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權代表簽章，協議當事人

雙方根據中國證監會的意見修改托管協議草案。托管協議以中國證監會注冊的文

本為正式文本。

（二）托管協議自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效之日

起生效。托管協議的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監會備

案并公告之日止。

（三）托管協議自生效之日起對托管協議當事人具有同等的法律約束力。

（四）本協議一式六份，協議雙方各持二份，上報監管機構二份，每份具有

同等的法律效力。

二十、其他事項

如發生有權司法機關依法凍結基金份額持有人的基金份額時，基金管理人應

予以配合，承擔司法協助義務。

除本協議有明確定義外，本協議的用語定義適用《基金合同》的約定。本協

議未盡事宜，當事人依據《基金合同》、有關法律法規等規定協商辦理。

二十一、托管協議的簽訂

本托管協議經基金管理人和基金托管人認可后，由該雙方當事人在基金托管

協議上蓋章，并由各自的法定代表人或授權代表簽字，并注明基金托管協議的簽

訂地點和簽訂日期。


              

                

               英大現金寶貨幣市場基金托管協議.pdf