銀華農業產業股票型發起式證券投資基金基金產品

資料概要更新

編制日期：2025-03-31

送出日期：2025-04-30

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱  銀華農業產業股票發起式  基金代碼  005106  

下屬基金簡稱  銀華農業產業股票發起式A  下屬基金代碼  005106  

下屬基金簡稱  銀華農業產業股票發起式C  下屬基金代碼  014064  

基金管理人  銀華基金管理股份有限公司  基金托管人  中國農業銀行股份有限公司  

基金合同生效日  2017-09-28  

基金類型  股票型  交易幣種  人民幣  

運作方式  普通開放式  開放頻率  每個開放日  

基金經理  開始擔任本基金基金經理的日期  證券從業日期  

唐能  2021-06-11  2009-07-10  

二、基金投資與凈值表現

（一）投資目標與投資策略

詳見本基金招募說明書（更新）的“基金的投資”章節。

投資目標本基金通過重點投資于農業產業中具有長期穩定成長性的上市公司，在嚴格控制

風險的前提下力爭獲取超越業績比較基準的收益。

投資范圍本基金投資于依法發行上市的股票（包括中小板、創業板、存托憑證及其他經中

國證監會核準上市的股票）、權證、股指期貨、債券（包括國債、央行票據、金融

債券、企業債券、公司債券、次級債券、地方政府債券、中期票據、可轉換公司

債券（含分離交易的可轉換公司債券）、可交換債券、短期融資券等）、資產支持

證券、債券回購、銀行存款、同業存單等以及法律法規或中國證監會允許基金投

資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。

如法律法規或中國證監會以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入本基金的投資范圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規和

相關規定。

本基金的投資組合比例為：股票資產的比例不低于基金資產的80%，其中投資于本

基金界定的農業產業范圍內股票不低于非現金基金資產的80%；本基金持有全部權

證的市值不得超過基金資產凈值的3%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳

納的交易保證金后，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值

的5%。

主要投資策略本基金將根據宏觀經濟運行態勢、宏觀經濟政策變化、證券市場運行狀況、國際

市場變化情況等因素的深入研究，判斷證券市場的發展趨勢，結合行業狀況、公

司價值性和成長性分析，綜合評價各類資產的風險收益水平。在充足的宏觀形勢

判斷和策略分析的基礎上，采用動態調整策略，在市場上漲階段中，適當增加權

益類資產配置比例，在市場下行周期中，適當降低權益類資產配置比例，力求實

現基金財產的長期穩定增值，從而有效提高不同市場狀況下基金資產的整體收益

水平。

業績比較基準申萬農林牧漁指數收益率×80%+中債總指數收益率×20%

風險收益特征本基金為股票型基金，其預期風險、預期收益高于債券型基金及貨幣市場基金。

（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較

基準的比較圖

注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關費用

以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：

銀華農業產業股票發起式A

費用類型份額（S）或金額（M）/持收費方式/費率備注

有期限（N）

M＜50萬元1.50%

50萬元≤M＜100萬元1.20%

申購費（前收費）100萬元≤M＜200萬元1.00%

200萬元≤M＜500萬元0.60%

500萬元≤M 1000元每筆

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

贖回費30天≤N＜365天0.50%

365天≤N＜730天0.25%

730天≤N 0%

銀華農業產業股票發起式C

費用類型份額（S）或金額（M）/持收費方式/費率備注

有期限（N）

N＜7天1.50%

贖回費7天≤N＜30天0.50%

30天≤N 0%

（二）基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別  收費方式/年費率或金額  收取方  

管理費  1.20%  基金管理人和銷售機構  

托管費  0.20%  基金托管人  

銷售服務費  銀華農業產業股票發起式A  -  銷售機構  

 銀華農業產業股票發起式C  0.20%   

審計費用  60,000.00元  會計師事務所  

信息披露費  120,000.00元  規定披露報刊  

其他費用  其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節。  相關服務機構  

注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計

費、信息披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告

披露為準。

（三）基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

銀華農業產業股票發起式A

基金運作綜合費率（年化）  

1.42%  

銀華農業產業股票發起式C

基金運作綜合費率（年化）  

1.62%  

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以

最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金的特有風險包括：1、基金合同終止的風險本基金基金合同在特定情況下可能終

止，基金份額持有人面臨基金合同終止的風險。基金合同生效之日起三年后的對應自然日，

若基金資產規模低于2億元，基金合同應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不

得通過召開基金持有人大會的方式延續。若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化，上

述終止規定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規

定執行。2、股票最低倉位風險基金管理人重視股票投資風險的防范，但是基于投資范圍的

規定，正常情況下，本基金股票投資比例最低將保持在80%以上，無法完全規避股票市場的

下跌風險。3、投資股指期貨的風險包括：（1）基差風險、（2）系統性風險、（3）保證金風

險、（4）合約展期風險；4、投資于資產支持證券的風險包括：本基金投資資產支持證券，

資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券的風險主要包括資產風險及證券化

風險。資產風險源于資產本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現為

信用評級風險、法律風險等。5、投資科創板股票的風險包括：（1）市場風險、（2）流動性

風險、（3）信用風險、（4）集中度風險、（5）系統性風險、（6）政策風險。6、投資存托憑

證的風險。7、側袋機制的相關風險。8、投資北京證券交易所股票的風險，包括：（1）上市

公司經營風險、（2）股價大幅波動風險、（3）流動性風險、（4）轉板風險、（5）退市風險、

（6）系統性風險、（7）集中度風險、（8）政策風險、（9）監管規則變化的風險。

此外，本基金還將面臨市場風險、基金運作風險等其他風險。

（二）重要提示

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息

發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一

定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時

公告等。

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷

或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人

應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將

爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委

員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費

用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。基金合同受中國法律（為本基金合同之目的，不

包括香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣地區法律）管轄，并按其解釋。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管協議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式

5.其他重要資料

六、其他情況說明

無


              

                

               銀華農業產業股票型發起式證券投資基金基金產品資料概要更新.pdf