招商招享純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要更新
招商招享純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要更新
招商招享純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產品資料
概要更新
編制日期：2025年3月7日
送出日期：2025年3月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱招商招享純債基金代碼003440
下屬基金簡稱招商招享純債A下屬基金代碼003440
招商基金管理有限中國銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2017年3月17日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2022年11月11日
金經理的日期基金經理王闖
證券從業日期2014年12月4日
其他-
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標本基金力爭在控制投資風險的前提下，實現基金資產的長期穩定增值。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融
債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、中小企業私
募債、資產支持證券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回
購、國債期貨、銀行存款、同業存單等法律法規或中國證監會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金不投資于股票、權證等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交
易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。
投資范圍
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80％；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府
債券，其中，現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款
等。國債期貨的投資比例遵循國家相關法律法規。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
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本基金將在基金合同約定的投資范圍內，通過對宏觀經濟運行狀況、國
家貨幣政策和財政政策、國家產業政策及資本市場資金環境的研究，積
極把握宏觀經濟發展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流
動性以及信用水平，結合定量分析方法，確定資產在非信用類固定收益
主要投資策略
類證券（國債、中央銀行票據等）和信用類固定收益類證券之間的配置
比例。具體包括：久期策略、期限結構策略、類屬配置策略、信用債投
資策略、杠桿投資策略、資產支持證券的投資策略、個券挖掘策略、中
小企業私募債投資策略、國債期貨投資策略。
業績比較基準中證全債指數收益率
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于
混合型基金、股票型基金，屬于中等風險/收益的產品。據2017年7月1
日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構已
風險收益特征對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不改變本基金的實質性風險
收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，本基金的風險等級表述可
能有相應變化，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構最新的評
級結果為準。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較
基準的比較圖
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注：1.基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2.基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
0.5%-
萬元
申購費（前收費）
300萬元≤M
0.3%-
萬元
500萬元≤M每筆1000元-
N
7天≤N
贖回費
365天≤N
730天≤N 0%-
注：基金管理人可以針對特定投資人（如養老金客戶等）開展費率優惠活動，詳見基金
管理人發布的相關公告。
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（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.30%基金管理人和銷售機構
托管費年費率：0.10%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用年費用金額：30,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額：120,000.00元規定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶
其他費用及維護費用等費用，以及按相關服務機構
照國家有關規定和《基金合
同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除；
2、審計費用、信息披露費和指數許可使用費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份
額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.42%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產的80%，該類債券的特定風
險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經濟、政府
產業政策、貨幣政策、市場需求變化、行業波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成
長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現低于預期的風險。
本基金投資中小企業私募債，中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業采
用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性
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風險。當發債主體信用質量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小
企業私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
本基金投資資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券具
有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。本公司將本著謹慎和控制風險的原
則進行資產支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的基金凈
值波動、流動性風險和信用風險在內的各項風險。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當相應期限國債收益率出現不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采
用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金,按規定將被強制平倉，可能
給投資帶來重大損失。
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產損失的風險；回購利
率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組合風
險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準
差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置
價格、數量、時間等的不確定，可能會給基金資產造成損失。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、證券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；
（4）通貨膨脹風險；（5）再投資風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業及資
產的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、管理風險；
5、操作風險；
6、合規風險；
7、啟用側袋機制的風險；
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；
9、其他風險。
具體內容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁委員會根據該會當時有
效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力，仲裁費和律師費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
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定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商招享純債債券型證券投資基金基金合同》、
《招商招享純債債券型證券投資基金托管協議》、
《招商招享純債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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