太平日日金貨幣市場基金(A類份額)

基金產品資料概要更新

編制日期：2025年4月18日

送出日期：2025年4月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   太平日日金貨幣   基金代碼   003398   

下屬基金簡稱   太平日日金A   下屬基金交易代碼   003398   

基金管理人   太平基金管理有限公司  基金托管人   興業銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2016年11月4日  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   貨幣市場基金  交易幣種   人民幣  

運作方式   普通開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經理    朱燕瓊  開始擔任本基金基金經理的日期   2023年04月10日  

證券從業日期   2014年07月02日  

其他   《基金合同》生效后，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露； 連續六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。 法律法規或監管機構另有規定時，從其規定。  

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

投資目標   本基金在力求保持基金資產安全性和高流動性的基礎上，力爭獲取高于業績比較基準的投資收益。   

投資范圍   本基金投資于以下金融工具：（1）現金；（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；（4）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。  

主要投資策略   本基金通過對短期金融工具的積極投資管理，在有效控制投資風險和保持流動性的基礎上，力爭獲取高于業績比較基準的投資回報。 資產配置策略：本基金通過對貨幣政策、宏觀經濟運行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進行深入研究，評估各類投資品種的流動性和風險收益特征，確定各類投資品種的配置比例及期限組合，并適時進行動態調整。 利率預期策略：本基金通過跟蹤和分析各類宏觀經濟指標、資金供求狀況等因素，對短 

 期利率變化趨勢進行評估并形成合理預期，動態配置貨幣資產。 期限配置策略：本基金在短期利率期限結構分析的基礎上，分析和評估各類投資品種的收益性和流動性，構建合理期限結構的投資組合。 其他還包括：流動性管理策略、套利策略、資產支持證券的投資策略、非金融企業債務融資工具的投資策略和同業存單的投資策略等。   

業績比較基準   本基金業績比較基準：人民幣七天通知存款利率（稅后）  

風險收益特征   本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種。本基金預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。  

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖

注：業績表現截止日期2024年12月31日。合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

基金過往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

本基金無認購費、申購費、贖回費。

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.25%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.05%   基金托管人   

銷售服務費   0.25%   銷售機構   

審計費用   35,000.00元   會計師事務所   

信息披露費   120,000.00元   規定披露報刊   

其他費用   其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節。  

注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產中扣除。上表中年費用金額為

基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

太平日日金A

 基金運作綜合費率（年化）   

 持有期間   0.59%  

注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年

報披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

投資者投資于本基金，將承受各種風險，因此在作出投資于本基金的決定之前，應慎重考慮市場風險、

信用風險、流動性風險、管理風險、操作或技術風險、合規性風險及其他風險等。

本基金的特定風險包括：

（1）本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高的貨幣市場利率波動的系統性風險以及流動性風險。

貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動，從而影響基金的收益

水平。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風險。

（2）本基金份額凈值始終保持為1.00元，投資收益每日分配、按日支付，但投資者購買本基金并不

等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益因市場情況上下波動，在極端情

況下可能為負值，導致基金份額持有人的基金份額縮減的風險。

（3）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值連續兩個交

易日超過0.5%時，基金管理人按照公允價值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，導致基金份額持有

人的基金份額縮減的風險。

（4）在特定條件下，為保證基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人有可能對當日單個基金

份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，本基金基金份額

持有人會面臨贖回份額少于預期的風險。

（5）在極端風險發生時，基金管理人及其股東在履行內部程序后，可以使用固有資金從貨幣市場基金

購買金融工具。基金管理人及其股東存在著無法或來不及從貨幣市場基金購買金融工具的可能性，基金份

額持有人可能面臨損失。

(二)重要提示

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站[網址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]

1.基金合同、托管協議、招募說明書

2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

3.基金份額凈值

4.基金銷售機構及聯系方式

5.其他重要資料


              

                

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