太平基金管理有限公司

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金

招募說(shuō)明書（更新）

（2025年第1號(hào)）

基金管理人：太平基金管理有限公司

基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

二〇二五年四月

重要提示

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)根據(jù)2016年5月27日中

國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2016]1156號(hào)文注冊(cè)募集。

基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基

金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資

單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收

益預(yù)期的金融工具，投資者購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所

產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)。本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市

場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即

當(dāng)單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開放日的基金總份額的10%

時(shí)，投資者將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)收益品種。本基

金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。本基金

投資于貨幣市場(chǎng)工具，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)

生波動(dòng)。投資者根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投

資風(fēng)險(xiǎn)。

投資者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融

機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、仔細(xì)閱讀基金合同、

招募說(shuō)明書等基金法律文件，全面了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，

根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自

身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎、獨(dú)立做出投資決策，承擔(dān)

基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)基金管理人或基金管理人委托的具有基

金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買和贖回基金。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金

財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，

在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金資產(chǎn)凈值變化引致的投資風(fēng)

險(xiǎn)，由投資者自行承擔(dān)。

本招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為2025年3月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值

表現(xiàn)截止日為2024年12月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

目錄

第一部分緒言.................................................1

第二部分釋義.................................................2

第三部分基金管理人.............................................8

第四部分基金托管人............................................18

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................22

第六部分基金份額的分類........................................24

第七部分基金的募集............................................26

第八部分基金合同的生效........................................27

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回..................................28

第十部分基金的投資............................................39

第十一部分基金的業(yè)績(jī)..........................................52

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..........................................55

第十三部分基金資產(chǎn)的估值......................................56

第十四部分基金的收益分配......................................61

第十五部分基金的費(fèi)用與稅收....................................63

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)....................................66

第十七部分基金的信息披露......................................67

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示............................................75

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算................80

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................82

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................108

第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...........................126

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...................................128

第二十四部分招募說(shuō)明書存放及查閱方式.........................134

第二十五部分備查文件.........................................135

第一部分緒言

《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明書”）

依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公開募

集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金

銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披

露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、

《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”）《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息披露

特別規(guī)定＞》和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金

合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。

基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招

募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書由基金管理人解釋。基金

管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或

對(duì)本招募說(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金

合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人自依基金合

同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金

份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金

合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有

人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指太平日日金貨幣市場(chǎng)基金

2、基金管理人：指太平基金管理有限公司

3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》

及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《太平日日

金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說(shuō)明書：指《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公

告》

9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性

文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決

議、通知等，以及對(duì)前述文件的不時(shí)修訂或更新等

10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常

務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議通過(guò)，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和

國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1

日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其

不時(shí)做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9

月1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其

不時(shí)做出的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的

修訂

14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年

10月1日起實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》

及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會(huì)

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承

擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自

然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)

境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法

人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資

管理辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中

國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并取得國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的投資額度，運(yùn)

用來(lái)自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人

22、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資

者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券

投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的

投資人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金

份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額

投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機(jī)構(gòu)：指太平基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金

銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容

包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、

清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易

過(guò)戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為太平基金管

理有限公司或接受太平基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理

人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過(guò)該銷

售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的

條件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)

書面確認(rèn)的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基

金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，

最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申

請(qǐng)的開放日

36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《太平基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是由基金管理人制定并不時(shí)修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資

基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)

定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)

定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明

書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有

效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額

轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變

更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每

期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指

定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額

總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利

息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利

率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日

計(jì)提損益

50、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的

日已實(shí)現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)

收益率

52、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，

該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用

53、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類

基金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分

別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

54、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類

別

55、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類

別

56、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類

基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬

戶保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額

57、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足

該類基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基

金賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金

應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資

產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程

62、規(guī)定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及

指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金

電子披露網(wǎng)站）等媒介

63、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

64、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因

無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上

的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌

股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違

約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

第三部分基金管理人

（一）基金管理人概況

1、基金管理人基本情況

名稱：太平基金管理有限公司

住所：中國(guó)上海市虹口區(qū)邯鄲路135號(hào)5幢101室

辦公地址：中國(guó)上海市銀城中路488號(hào)太平金融大廈7樓

法定代表人：劉冬

設(shè)立日期：2013年1月23日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1719號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣6.5億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系人：白莉莉

客戶服務(wù)電話：021-61560999、4000288699

傳真：021-38556751

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱  持股比例  

太平資產(chǎn)管理有限公司  56.31%  

太平人壽保險(xiǎn)有限公司  38.46%  

安石投資管理有限公司  5.23%  

合計(jì)  100%  



（二）主要人員情況

1、董事會(huì)成員基本情況

劉冬先生，董事長(zhǎng)。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，具有證券投資基金從業(yè)資

格。曾任職于海南港澳資訊產(chǎn)業(yè)股份有限公司、光大證券股份有限公司、天

同證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司、Platinum Capital

Management、天津港（集團(tuán)）有限公司、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司、瑞眾

人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司、中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司（中國(guó)太平保險(xiǎn)集

團(tuán)＜香港＞有限公司）。現(xiàn)任本基金管理人董事長(zhǎng)。

徐鋼先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，正高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任職于中

國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)（海外）股份有限公司、中國(guó)人壽

保險(xiǎn)股份有限公司。現(xiàn)任太平資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。

邢茂華先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。曾任職于中國(guó)人民保險(xiǎn)公

司哈爾濱分公司、哈爾濱保監(jiān)辦、黑龍江保監(jiān)局、太平保險(xiǎn)有限公司、太平

養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。現(xiàn)任太平人壽保險(xiǎn)有限公司投資總監(jiān)（副總經(jīng)理級(jí)）、

首席投資官，兼總公司投資管理部總經(jīng)理、不動(dòng)產(chǎn)管理部（二級(jí)部）總經(jīng)理。

Thomas Adam Shippey先生，董事。英國(guó)阿斯頓大學(xué)國(guó)際商務(wù)和德語(yǔ)學(xué)

士。曾任職于普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所、瑞銀集團(tuán)。現(xiàn)任安石集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)、

安石投資管理有限公司執(zhí)行董事。

曹琦女士，董事。中共黨員，工商管理學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)

資格。曾任職于中國(guó)工商銀行股份有限公司、太平資產(chǎn)管理有限公司。現(xiàn)任

本基金管理人總經(jīng)理。

鄧先虎先生，董事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)資

格。曾任職于北京天地方圓翻譯有限公司、中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份公司、

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)股份公司、長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、太平資產(chǎn)管理

有限公司、太平石化金融租賃有限責(zé)任公司等。現(xiàn)任本基金管理人副總經(jīng)理。

范碧華女士，獨(dú)立董事。法學(xué)學(xué)士，主要從事公司、銀行與金融等方面

的研究。現(xiàn)任上海申駿律師事務(wù)所高級(jí)合伙人。

武進(jìn)鋒先生，獨(dú)立董事。中共黨員，法學(xué)碩士，中國(guó)及美國(guó)紐約州執(zhí)業(yè)

律師。曾任職于華為技術(shù)有限公司、通用電氣醫(yī)療集團(tuán)、北京市中銀（上海）

律師事務(wù)所。現(xiàn)任北京浩天（上海）律師事務(wù)所合伙人。

趙然女士，獨(dú)立董事。經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任職于跨國(guó)公司、投資銀行等相

關(guān)企業(yè)。現(xiàn)任河南省社科院副研究員。

2、監(jiān)事會(huì)成員基本情況

熊瑩女士，監(jiān)事會(huì)主席。工商管理碩士。曾任職于興業(yè)證券股份有限公

司、光大證券股份有限公司、太平人壽保險(xiǎn)有限公司、太平資產(chǎn)管理有限公

司。現(xiàn)任太平保險(xiǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司審計(jì)部副總經(jīng)理。

熊志剛先生，監(jiān)事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任職于中國(guó)平安人壽保

險(xiǎn)股份有限公司廈門分公司、廈門晨光進(jìn)出口公司、中國(guó)保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局、

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局。現(xiàn)任太平人壽保險(xiǎn)有限公司投資管理部副總經(jīng)理。

王瑞瑾先生，監(jiān)事。經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，具有證券投資基金從業(yè)資格。曾任職

于萬(wàn)家共贏資產(chǎn)管理有限公司、萬(wàn)家基金管理有限公司、國(guó)泰基金管理有限

公司、上投摩根基金管理有限公司、中信證券、上海銀行等。現(xiàn)任本基金管

理人基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)。

王偉先生，職工監(jiān)事。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。具有證券投資基金從業(yè)

資格。曾任職于太平養(yǎng)老保險(xiǎn)有限公司、中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)、太平石化金融

租賃有限責(zé)任公司。現(xiàn)任本基金管理人紀(jì)委辦公室主任。

趙霖先生，職工監(jiān)事。中共黨員，F(xiàn)RM，工程及經(jīng)濟(jì)學(xué)雙碩士。具有證

券投資基金從業(yè)資格。曾任職于上海亞太計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)有限公司、上海建

經(jīng)投資咨詢有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、太平資產(chǎn)管

理有限公司等公司。現(xiàn)任本基金管理人稽核風(fēng)控部總監(jiān)。

谷鎏先生，職工監(jiān)事。中共黨員，法學(xué)碩士。具有證券投資基金從業(yè)資

格。曾任職于上海市靜安區(qū)人民政府江寧路街道辦事處、太平資產(chǎn)管理有限

公司。現(xiàn)任本基金管理人綜合管理部（黨委辦公室）副總監(jiān)。

3、公司高級(jí)管理人員

曹琦女士，總經(jīng)理。簡(jiǎn)歷同上。

鄧先虎先生，副總經(jīng)理。簡(jiǎn)歷同上。

史彥剛先生，助理總經(jīng)理。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券投資基金

從業(yè)資格。曾就職于中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中信銀行，

曾任嘉實(shí)基金管理有限公司信用分析師、國(guó)泰基金管理有限公司投資經(jīng)理、

長(zhǎng)城基金管理有限公司基金經(jīng)理、格林基金管理有限公司副總經(jīng)理等職務(wù)。

現(xiàn)任本基金管理人助理總經(jīng)理。

陳曉女士，助理總經(jīng)理。中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有證券投資基金從

業(yè)資格。曾就職于光大保德信基金管理有限公司。現(xiàn)任本基金管理人助理總

經(jīng)理、固定收益投資部總監(jiān)。

王炯女士，督察長(zhǎng)。中共黨員，法學(xué)碩士，具有證券投資基金從業(yè)資格。

曾任職于上海市對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局

（原上海市證券管理辦公室）、德邦證券股份有限公司、華金證券股份有限

公司。現(xiàn)任本基金管理人督察長(zhǎng)。

陳新先生，首席信息官。中共黨員，工學(xué)學(xué)士，具有證券投資基金從業(yè)

資格。曾就職于丹東電子研究設(shè)計(jì)院、丹東國(guó)際信托投資有限公司、華泰財(cái)

產(chǎn)保險(xiǎn)投資管理中心、華泰資產(chǎn)管理有限公司、永誠(chéng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司。

現(xiàn)任本基金管理人首席信息官、信息技術(shù)部總監(jiān)。

4、本基金基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

朱燕瓊女士，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、香港大學(xué)金融學(xué)碩士，具有證券投

資基金從業(yè)資格。2013年7月起先后任埃克森美孚（中國(guó)）投資有限公司財(cái)

務(wù)分析師、興業(yè)國(guó)際信托有限公司投資經(jīng)理、平安證券股份有限公司投資經(jīng)

理。2022年8月加入本公司，現(xiàn)任固定收益投資部基金經(jīng)理。2023年3月27

日起任太平恒安三個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2023年4月

10日起任太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金

經(jīng)理。2023年7月13日起任太平恒睿純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025

年1月23日起擔(dān)任太平綠色純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基

金經(jīng)理。

（2）過(guò)往基金經(jīng)理

翁錫赟先生，任職期間：2016年11月4日至2017年12月12日

吳素涵女士，任職期間：2017年6月21日至2018年3月2日

潘莉女士，任職時(shí)間：2018年3月23日至2021年4月21日

吳超先生，任職時(shí)間：2018年2月12日至2022年8月15日

甘源女士，任職時(shí)間：2021年2月22日至2023年4月10日

5、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)

本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)如下：

投資決策委員會(huì)主席：總經(jīng)理曹琦女士

投資決策委員會(huì)成員：助理總經(jīng)理兼基金經(jīng)理史彥剛先生、助理總經(jīng)理

兼固定收益投資部負(fù)責(zé)人\基金經(jīng)理陳曉女士、首席資產(chǎn)配置官兼多元資產(chǎn)

投資部組合投資部總經(jīng)理\基金經(jīng)理劉翀先生、權(quán)益投資部負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)

理劉金先生、研究部負(fù)責(zé)人兼基金經(jīng)理?xiàng)钚羞h(yuǎn)先生、交易部負(fù)責(zé)人吳士彬先

生、固定收益投資部助理總監(jiān)兼基金經(jīng)理吳超先生。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦

理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息、各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)

施其他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)

法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。

2、基金管理人承諾防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵

守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)

定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密和尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)

格，擾亂市場(chǎng)秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

（五）基金經(jīng)理的承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基金

份額持有人謀取最大利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)

定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人的內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)

作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)

制，運(yùn)用管理方法，實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

1、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，

自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。

（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健

運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

2、基金管理人的內(nèi)部控制遵循以下原則：

（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)

構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，

維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，

公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡。

（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、基金管理人制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則：

（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章

和各項(xiàng)規(guī)定。

（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，

不得留有制度上的空白或漏洞。

（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)

險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整

和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改

或完善。

4、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的主要內(nèi)容包括：投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、

基金銷售活動(dòng)控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。

（1）投資管理業(yè)務(wù)控制

公司自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格

制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

并采取控制措施。

（2）信息披露控制

公司按照法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，

保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（3）基金銷售活動(dòng)控制

公司從事基金銷售活動(dòng)，自覺遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得

損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。

（4）信息技術(shù)系統(tǒng)控制

公司根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，

嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)符合國(guó)家、金融行

業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，設(shè)置

保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可靠性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入

運(yùn)行前，經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。

（5）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、財(cái)政部2006年頒布的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)

則及應(yīng)用指南、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》

等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制定基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流

程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。

（6）監(jiān)察稽核控制

公司設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司

保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

5、基金管理人的內(nèi)部控制制度體系

基金管理人的制度體系分為四個(gè)層面：

（1）公司章程；

（2）公司內(nèi)部控制大綱

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)

基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制

環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容；

（3）公司基本管理制度

基本管理制度主要包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、

信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔

案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和緊急情況處理制度；

（4）部門和業(yè)務(wù)管理制度

部門和業(yè)務(wù)管理制度是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、

崗位設(shè)置、崗位責(zé)任等的具體說(shuō)明，是公司根據(jù)部門職能開展相關(guān)業(yè)務(wù)的相

關(guān)制度，是依據(jù)公司基本管理制度制定的具體業(yè)務(wù)管理制度。

6、基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是公司董事會(huì)及管

理層的責(zé)任。

基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾將根

據(jù)法律法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號(hào)

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況

興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首

批股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上

海證券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本207.74億元。截至

2024年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.51萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2122.26

億元，同比增長(zhǎng)0.66%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)772.05億元。開業(yè)

三十多年來(lái)，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠(chéng)服務(wù)，相伴成長(zhǎng)”的經(jīng)營(yíng)理念，致力

于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況

興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金

處、信托保險(xiǎn)處、理財(cái)私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運(yùn)

行管理處，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托

管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截至2025年3月31日，興業(yè)銀

行共托管證券投資基金775只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25048.94億元，

基金份額合計(jì)23554.81億份。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理

規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資

產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持

有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會(huì)、總行

風(fēng)險(xiǎn)管理部門、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營(yíng)管理部及分行托管

運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)共同組成。各級(jí)內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對(duì)本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)

險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制實(shí)施管理。

（三）內(nèi)部控制原則

1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和

產(chǎn)品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；

2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)

和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；

3、獨(dú)立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)

立、相互制衡；

4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全

與完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；

5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)

流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率；

6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)

現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家政策、法律

及經(jīng)營(yíng)管理的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能

夠得到及時(shí)反饋和糾正；

7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某?
本實(shí)現(xiàn)有效控制。

（四）內(nèi)部控制制度及措施

1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手

冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。

3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制

定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音

像監(jiān)控。

5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與

控制理念，并簽訂承諾書。

6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異

地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基

金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和

范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、

基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投

資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和

有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限

期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基

金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)

報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中

國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向

中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管

理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：太平基金管理有限公司

住所：中國(guó)上海市虹口區(qū)邯鄲路135號(hào)5幢101室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈7樓、5樓503A

法定代表人：劉冬

聯(lián)系人：周書雨

直銷電話：021-38556789

直銷傳真：021-38556751

客戶服務(wù)電話：400-028-8699/021-61560999

公司網(wǎng)址：www.taipingfund.com.cn

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

詳見本基金基金份額發(fā)售公告及基金管理人網(wǎng)站。

3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)

銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機(jī)構(gòu)

名稱：太平基金管理有限公司

住所：中國(guó)上海市虹口區(qū)邯鄲路135號(hào)5幢101室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈7樓

法定代表人：劉冬

聯(lián)系人：王瑞瑾

聯(lián)系電話：021-38556651

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市海華永泰律師事務(wù)所

住所：上海市華陽(yáng)路112號(hào)2號(hào)樓東虹橋法律服務(wù)園區(qū)302室

辦公地址：上海市東方路69號(hào)裕景國(guó)際商務(wù)廣場(chǎng)A座15層

負(fù)責(zé)人：馮加慶

經(jīng)辦律師：張?zhí)m、周淑貞

聯(lián)系人：張?zhí)m

聯(lián)系電話：021-5877 3177

傳真：021-5877 3268

（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)

住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8層

辦公地址：上海市南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)50樓

法定代表人：鄒俊

聯(lián)系電話：（021）2212 2888

傳真：（021）6288 1889

聯(lián)系人：張楠

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：張楠、倪益、許雯

第六部分基金份額的分類

（一）基金份額分類

本基金目前設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額分別設(shè)置基金代碼，

按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額

分類進(jìn)行調(diào)整并公告。

（二）基金份額類別的限制

投資人可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別，不同基金份額類別之間

不得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同、本招募說(shuō)明書約定因認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、

基金轉(zhuǎn)換等交易及收益結(jié)轉(zhuǎn)份額而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外。

 A類基金份額  B類基金份額  

年銷售服務(wù)費(fèi)率  0.25%  0.01%  

首次申購(gòu)單筆最低金額  0.01元  0.01元  

追加申購(gòu)單筆最低金額  0.01元  0.01元  

贖回單筆最低份額  不設(shè)下限  不設(shè)下限  



本基金直銷柜臺(tái)單筆認(rèn)、申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整，并在

調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。其他銷

售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)的最低金額和業(yè)務(wù)規(guī)則以其他銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

（三）基金份額的自動(dòng)升降級(jí)

自2023年8月14日起，本基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，即A類基金

份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本基金

的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動(dòng)升級(jí)為B類基金份

額；B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于500萬(wàn)份時(shí)，本

基金的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動(dòng)降級(jí)為A類基

金份額。

（四）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益

無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履

行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購(gòu)各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則、基金

份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則，對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，或者

停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，基金管理人在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息

披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合

同及其他有關(guān)法律法規(guī)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年5月27日證監(jiān)許可(2016)1156

號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)募集。本基金募集期為2016年10月17日至2016年10月28日止。

經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，按照每份基金份額面

值人民幣1.00元計(jì)算，募集期共募集11,905,478,318.58份，有效認(rèn)購(gòu)戶為396

戶。

第八部分基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金的基金合同已于2016年11月4日正式生效。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百

人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予

以披露；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同

等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回

（一）申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)及其聯(lián)系方式

詳見本招募說(shuō)明書“第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”中的內(nèi)容及其他相關(guān)公告。基

金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金

投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的

其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。

（二）申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券

交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的

調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自2016年11月10日開始辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的

申購(gòu)或者贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、

贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)

換申請(qǐng)。

（三）申購(gòu)與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元

的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序

進(jìn)行順序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管

理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

（四）申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)

提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)

款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖

回申請(qǐng)無(wú)效。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回

時(shí)，贖回生效。投資人贖回生效后，基金管理人將指示基金托管人在T＋3

日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同規(guī)定的其他暫

停或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處

理。

遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換

系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理

流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為

申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日（包

括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在

T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申

請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不生效，則申購(gòu)款項(xiàng)（不計(jì)利息）退還給投資人。基

金管理人可以在法律法規(guī)或基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)

行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

規(guī)定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

如果登記機(jī)構(gòu)在T日對(duì)投資者持有的基金份額進(jìn)行了升降級(jí)處理，那么

投資者在該日對(duì)升降級(jí)前的基金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等

交易申請(qǐng)將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的損失；從T＋1日起，

投資者可以正常提交上述交易申請(qǐng)。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申購(gòu)、贖回一定生效，而僅

代表銷售機(jī)構(gòu)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

對(duì)于申購(gòu)申請(qǐng)及申購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)向銷售機(jī)構(gòu)查詢。

（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金額以及贖

回的最低份額，具體規(guī)定請(qǐng)參見本招募說(shuō)明書“第六部分基金份額的分類”。

2、基金管理人可與其他銷售機(jī)構(gòu)約定，對(duì)投資人委托其他銷售機(jī)構(gòu)辦

理基金申購(gòu)與贖回的，其他銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金銷售服務(wù)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定

辦理,不必遵守以上限制。

3、基金管理人可以規(guī)定全部基金份額和某類基金份額的單個(gè)投資人累

計(jì)持有的基金份額上限、當(dāng)日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定必須在開始實(shí)施前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及全部份額和某類基

金份額的當(dāng)日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定必須在開始實(shí)施前依照《信息披露辦

法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比

例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有

人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購(gòu)金額和贖回

份額的數(shù)量限制，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須在調(diào)整前

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（六）基金的申購(gòu)費(fèi)與贖回費(fèi)及其用途

1、申購(gòu)費(fèi)用

本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用。

2、贖回費(fèi)用

除本基金合同和法律法規(guī)另有規(guī)定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。

強(qiáng)制贖回費(fèi)

發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申

請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（指超過(guò)基金總份額1%

以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)

產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情

形除外：

（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以

及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且

偏離度為負(fù)的情形時(shí)；

（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的

50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以

及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%

且偏離度為負(fù)時(shí)。

3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)

方式。費(fèi)率或收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前按照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算

本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金1.00元。

1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：

本基金申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00

申購(gòu)的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以1.00元確定，計(jì)算結(jié)果

保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例2：假定投資者在T日投資10,000元申購(gòu)A類基金份額，其可得A

類基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算如下：

申購(gòu)份額=10,000/1.00＝10,000.00份

即：投資人投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，其可得10,000.00

份A類基金份額。

2、本基金贖回金額的計(jì)算：

投資者在贖回基金份額時(shí)，贖回金額按如下公式計(jì)算：

贖回金額=贖回份額×1.00+贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益

其中，贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益的分配原則遵循本招募說(shuō)明書“第

十四部分基金的收益分配”。

贖回金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四

舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

例3：某投資者T日持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資

者贖回A類基金份額50,000份，假定贖回份額對(duì)應(yīng)的T日未付收益為1.50

元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50,001.50（元）

即：投資者贖回5萬(wàn)份本基金A類基金份額，則其可得到的贖回金額為

50,001.50元。

（八）申購(gòu)和贖回的登記

1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加

權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

2、投資者T日贖回基金成功后，基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣除

權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行

調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停

接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基

金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基

金份額持有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其

他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)

基金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。

7、當(dāng)一筆新的申購(gòu)將使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基金總

規(guī)模上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上

限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人當(dāng)日申購(gòu)金額上限時(shí)。

8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保

障等異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法

正常工作運(yùn)行。

9、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)。

10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍

市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。

11、基金管理人接受某一投資者申購(gòu)申請(qǐng)后導(dǎo)致其份額超過(guò)基金總份額

50%以上時(shí)。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生除上述第4、7、11項(xiàng)以外暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫

停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊

登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)（不計(jì)

利息）將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)

申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。

（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付

贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停

接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基

金資產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)

基金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；

6、基金管理人認(rèn)為繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

的情形時(shí)；

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保

障等異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法

正常工作運(yùn)行。

8、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份

額10%的，基金管理人可延期辦理部分贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市

場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受贖回申請(qǐng)

的措施。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延

緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回

申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單

個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。

若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人

在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的

情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是

發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況

決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)

時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難

或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值

造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總

份額10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，

應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份

額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消

贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回

為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖

回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份

額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提

交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩

支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

（4）若本基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)如超

過(guò)上一開放日基金總份額30%以上的，基金管理人可對(duì)該基金份額持有人

實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日

基金總份額的10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回

申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的

贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回

或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日，并與下一開放日

贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)且以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖

回金額，以此類推，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的

部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，

基金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或

者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有

關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

（十二）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)

定媒介上刊登暫停公告。

2、如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定

媒介上刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近一個(gè)開放日的各類基

金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦

法》自行確定暫停申購(gòu)或贖回公告的增加次數(shù)，并在規(guī)定媒介刊登公告。基

金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并公

布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率。基金管理人也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停申購(gòu)或贖回的公告中明確重新開

放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放申購(gòu)或贖回的公告。

（十三）基金的轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基

金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的

轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制

定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

本基金于2017年8月16日起每個(gè)開放日辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體規(guī)則詳見

本基金管理人于2017年8月12日披露的《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金開放轉(zhuǎn)

換業(yè)務(wù)公告》。

（十四）轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，

基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十五）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理

人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，

每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所

規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

（十六）基金的非交易過(guò)戶

基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等

情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)

戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基

金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼

承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金

會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持

有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易

過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)

戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十七）基金的凍結(jié)與解凍及質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，

以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理基金份額的質(zhì)押

業(yè)務(wù)，并制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

貨幣市場(chǎng)基金的基金份額可以在依法設(shè)立的交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，或者按

照法律法規(guī)和本合同的約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)讓。基金管理人辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)

務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理

基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（十八）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對(duì)基金份額持有人利

益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)屆時(shí)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安

排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。

第十部分基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金在力求保持基金資產(chǎn)安全性和高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取高于

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。

（二）投資范圍

本基金投資于以下金融工具：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票

據(jù)、同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市

場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金通過(guò)對(duì)短期金融工具的積極投資管理，在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保

持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金通過(guò)對(duì)貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、利率走勢(shì)、資金供求變化

情況進(jìn)行深入研究，評(píng)估各類投資品種的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，確定各類

投資品種的配置比例及期限組合，并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

2、利率預(yù)期策略

本基金通過(guò)跟蹤和分析各類宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金供求狀況等因素，對(duì)短

期利率變化趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)估并形成合理預(yù)期，動(dòng)態(tài)配置貨幣資產(chǎn)。

3、期限配置策略

本基金在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，分析和評(píng)估各類投資品種的

收益性和流動(dòng)性，構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。如預(yù)期市場(chǎng)利率水平上升，

適度縮短投資組合的平均剩余期限；如預(yù)期市場(chǎng)利率水平下降，適度延長(zhǎng)投

資組合的平均剩余期限。

4、流動(dòng)性管理策略

本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流變化情況、市場(chǎng)資金流動(dòng)狀況等

影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流，

以滿足基金資產(chǎn)的日常流動(dòng)性需求。

5、套利策略

本基金根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)變動(dòng)趨勢(shì)、各市場(chǎng)和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異的

充分研究和論證，適當(dāng)進(jìn)行跨市場(chǎng)或跨品種套利操作，力爭(zhēng)提高資產(chǎn)收益率，

具體策略包括跨市場(chǎng)套利和跨期限套利等。

6、資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將綜合運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的

投資組合管理，并根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)變化積極調(diào)整投資

策略，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流

動(dòng)性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。

7、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的投資策略

本基金將通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)、中觀產(chǎn)業(yè)、微觀個(gè)券等綜合判斷，并結(jié)合資金

面變化進(jìn)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的投資，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同

的約定，兼顧安全性、流動(dòng)性和收益性。

8、同業(yè)存單的投資策略

本基金將結(jié)合商業(yè)銀行的不同資質(zhì)和同業(yè)存單剩余期限進(jìn)行同業(yè)存單

的投資，注重同業(yè)存單的安全性、交易的流動(dòng)性和收益率的比較，嚴(yán)格恪守

法律法規(guī)和基金合同的約定。

（四）投資決策依據(jù)和決策程序

為了使大類資產(chǎn)配置方案得以順利貫徹實(shí)施，并提升配置效率，本基金

遵循以下投資決策依據(jù)以及具體的決策程序：

1、投資決策依據(jù)

（1）須符合有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；

（2）以維護(hù)基金份額持有人利益為基金投資決策的準(zhǔn)則；

（3）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、貨幣市場(chǎng)運(yùn)行環(huán)境、政策指向及全球經(jīng)

濟(jì)因素分析。

2、決策程序

（1）投資研究團(tuán)隊(duì)為投資決策委員會(huì)、投資總監(jiān)和基金經(jīng)理提供投資

決策依據(jù)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)研究、投資品種研究報(bào)告等；

（2）投資決策委員會(huì)是公司基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司所

管理基金投資中的重大問(wèn)題進(jìn)行決策。

投資決策委員會(huì)根據(jù)公司投資研究團(tuán)隊(duì)提交的研究報(bào)告，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形

勢(shì)和市場(chǎng)的走勢(shì)做出分析判斷，并根據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)

定，制定投資策略、投資目標(biāo)和總體計(jì)劃，決定基金資產(chǎn)的配置比例等，對(duì)

基金經(jīng)理和投資總監(jiān)做出投資授權(quán)，對(duì)超出基金經(jīng)理或投資總監(jiān)權(quán)限的投資

項(xiàng)目做出決定，對(duì)基金經(jīng)理的投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理；

（3）投資總監(jiān)在投資決策委員會(huì)的授權(quán)范圍內(nèi)組織安排投資工作，貫

徹落實(shí)投資決策委員會(huì)的各項(xiàng)投資決策和投資計(jì)劃，對(duì)工作中的問(wèn)題進(jìn)行協(xié)

調(diào)、反饋、調(diào)整、評(píng)估，檢查監(jiān)督基金經(jīng)理執(zhí)行投資決策委員會(huì)決議的情況

和基金經(jīng)理的日常投資運(yùn)作；

（4）基金經(jīng)理遵照投資決策委員會(huì)制定的基金資產(chǎn)配置方案的意見，

確定基金投資的配置方案，尋求最佳的投資機(jī)會(huì)和選擇最佳的投資對(duì)象，將

投資指令下達(dá)至交易部的交易員執(zhí)行。

（5）交易部接到基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令后將準(zhǔn)確及時(shí)地予以執(zhí)行，

并及時(shí)反饋情況。每個(gè)交易日交易結(jié)束后，基金會(huì)計(jì)根據(jù)交易所回饋信息進(jìn)

行基金清算。

（6）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和稽核風(fēng)控部門監(jiān)督和檢查投資決策方案的制定、

實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)投資運(yùn)作流程，并提出基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：人民幣七天通知存款利率（稅后）

通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和

金額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活

期存款利息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有較低風(fēng)險(xiǎn)、較高流動(dòng)性的

特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天

通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)

績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基

金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無(wú)需召開基金

份額持有人大會(huì)。

（六）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利

率調(diào)整期的除外；

（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限

制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但需提前公告。

2、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過(guò)該證券的10%；

（3）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；

（4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款

不受上述比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀

行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資

于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

5%；

（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債以及五個(gè)交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（8）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限

資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)三個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)五

個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)

凈值的比例不得超過(guò)20%；

（10）貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩

余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

（11）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到

期后不得展期；

（12）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的40%；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信

用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本

基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)

凈值的10％；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益

人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行

持續(xù)信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定

的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下

降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部

賣出；

（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)

凈值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致

使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限

資產(chǎn)的投資；

（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行

存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資

產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)

債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持

證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（18）本基金根據(jù)份額持有人集中度對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵

守以下要求：

①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

20%；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交

易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定

的投資范圍保持一致；

（20）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

除上述（6）、（14）、（15）、（19）外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)、基

金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略

應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合

同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變

更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審

議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不

再受上述限制。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人

或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，

必須事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露義務(wù)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述規(guī)定的，本基金的投資按照調(diào)整后的規(guī)定

執(zhí)行。

（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金預(yù)期

風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

（八）投資組合平均剩余期限的計(jì)算

1、貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限+債券正回購(gòu)?剩余期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)

期限為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩

余交易日天數(shù)計(jì)算；

（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算

日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的

剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)

議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利

息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定

的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票

據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日

為止所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利

率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債

券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（6）對(duì)其他金融工具，基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或

中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。

平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法

規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（九）基金的融資

本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。

（十）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)

基金份額持有人的利益；

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的

第三人牟取任何不當(dāng)利益。

（十一）基金投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)

性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶

責(zé)任。

基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4

月11日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保

證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但

不保證基金一定盈利。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，

投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)自2024年10月1日起截至2024年12月31

日，本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào)   項(xiàng)目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   固定收益投資   381,942,490.16   56.98 

  其中：債券   381,942,490.16   56.98 

 資產(chǎn)支持 證券   -   - 

2   買入返售金融資產(chǎn)   182,086,335.65   27.17 

 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)   -   - 

3   銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)   98,332,895.57   14.67 

4   其他資產(chǎn)   7,899,175.05   1.18 

5   合計(jì)   670,260,896.43   100.00 



1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

序號(hào)   項(xiàng)目   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額   0.81 

 其中：買斷式回購(gòu)融資   - 

序號(hào)   項(xiàng)目   金額（元）   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2   報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額   -  - 

 其中：買斷式回購(gòu)融資   -  - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)銀行間市場(chǎng)交

易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明

本基金報(bào)告期內(nèi)債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。

1.3基金投資組合平均剩余期限

1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目   天數(shù)   

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限   63 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值   76 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值   53 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明

本基金報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。

1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào)   平均剩余期限   各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   30天以內(nèi)   36.74  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債   -  - 

2   30天（含）—60天   13.43  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債   -  - 

3   60天（含）—90天   26.57  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債   -  - 

4   90天（含）—120天   6.85  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   14.87  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債   -  - 

合計(jì)   98.46  - 



1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明

本基金報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過(guò)240天情況。

1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào)   債券品種   攤余成本（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1   國(guó)家債券   2,037,839.68  0.30  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   61,742,237.48  9.22  

 其中：政策性金融債   31,112,727.21  4.65  

4   企業(yè)債券   10,190,253.17  1.52  

5   企業(yè)短期融資券   60,548,871.83  9.04  

6   中期票據(jù)   18,559,467.70  2.77  



7   同業(yè)存單   228,863,820.30  34.17  

8  其他   -  -  

9  合計(jì)   381,942,490.16  57.03  

10  剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券   -  -  



1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資

明細(xì)

序號(hào)   債券代碼   債券名稱   債券數(shù)量（張）  攤 余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）   

1  150405  15農(nóng)發(fā)05  300,000  31,112,727.21  4.65  

2  112403047  24農(nóng)業(yè)銀行CD047  300,000  29,876,181.88  4.46  

3  112481146  24南京銀行CD151  300,000  29,763,230.39  4.44  

4  2228015  22浦發(fā)銀行03  200,000  20,411,262.22  3.05  

5  012482349  24大唐租賃SCP005  200,000  20,143,102.53  3.01  

6  112403114  24農(nóng)業(yè)銀行CD114  200,000  19,949,611.61  2.98  

7  112402147  24工商銀行CD147  200,000  19,946,750.95  2.98  

8  112485125  24珠海華潤(rùn)銀行CD074  200,000  19,936,857.39  2.98  

9  112422019  24郵儲(chǔ)銀行CD019  200,000  19,935,742.91  2.98  

10  112411048  24平安銀行CD048  200,000  19,908,814.76  2.97  



1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目   偏離情況   

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)   0 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值   0.1579% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值   0.0364% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值   0.0699% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明

本基金報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明

本基金報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況。

1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持

證券投資明細(xì)

本基金報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.9投資組合報(bào)告附注

1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明

本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或利

率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)

提損益。

1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案

調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司、平安銀行

股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基

金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。

1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào)   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   3,377.82  

2   應(yīng)收證券清算款   -  

3   應(yīng)收利息   -  

4   應(yīng)收申購(gòu)款   7,895,797.23  

5   其他應(yīng)收款   -   

6  其他   -  

7  合計(jì)   7,899,175.05  



1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，本報(bào)告中涉及比例計(jì)算的分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在

尾差。

第十一部分基金的業(yè)績(jī)

基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但

不保證基金一定盈利。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，

投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金招募說(shuō)明書。

1.太平日日金A

階段   基金凈值收益率 ①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2016年11月4日至2016年12月31日  0.4074%  0.0022%  0.2145%  0.0000%  0.1929%  0.0022%  

2017年1月1日至2017年12月31日  3.6319%  0.0018%  1.3500%  0.0000%  2.2819%  0.0018%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.2876%   0.0027%   1.3500%   0.0000%   1.9376%   0.0027%  

2019年1月1日至2019年12月31日  2.2412%  0.0023%  1.3500%  0.0000%  0.8912%  0.0023%  

2020年1月1日至2020年12月31日  1.8972%  0.0047%  1.3537%  0.0000%  0.5435%  0.0047%  

2021年1月1日至2021年12月31日  2.0840%   0.0042%   1.3500%   0.0000%   0.7340%   0.0042%  

2022年1月1日至2022年12月31日  1.6451%   0.0034%   1.3500%   0.0000%   0.2951%   0.0034%  



2023年1月1日至2023年12月31日  1.8118%   0.0030%   1.3500%   0.0000%   0.4618%   0.0030%  

2024年1月1日至2024年12月31日  1.6370%   0.0060%   1.3537%   0.0000%   0.2833%   0.0060%  

成立至今  20.2235%   0.0042%   11.0219%   0.0000%   9.2016%   0.0042%  



2.太平日日金B(yǎng)

階段   基金凈值收益率 ①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2016年11月4日至2016年12月31日  0.4455%  0.0022%  0.2145%  0.0000%  0.2310%  0.0022%  

2017年1月1日至2017年12月31日  3.8890%  0.0018%  1.3500%  0.0000%  2.5390%  0.0018%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.5359%   0.0027%   1.3500%   0.0000%   2.1859%   0.0027%  

2019年1月1日至2019年12月31日  2.4900%  0.0023%  1.3500%  0.0000%  1.1400%  0.0023%  

2020年1月1日至2020年12月31日  2.1410%  0.0047%  1.3537%  0.0000%  0.7873%  0.0047%  

2021年1月1日至2021年12月31日  2.3304%   0.0042%   1.3500%   0.0000%   0.9804%   0.0042%  



2022年1月1日至2022年12月31日  1.8891%   0.0034%   1.3500%   0.0000%   0.5391%   0.0034%  

2023年1月1日至2023年12月31日  2.0560%   0.0030%   1.3500%   0.0000%   0.7060%   0.0030%  

2024年1月1日至2024年12月31日  1.8808%   0.0060%   1.3537%   0.0000%   0.5271%   0.0060%  

成立至今  22.6127%   0.0042%   11.0219%   0.0000%   11.5908%   0.0042%  



注：本基金成立于2016年11月4日。

第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購(gòu)款以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證

券賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、

基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)

產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并

由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得將基金財(cái)

產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)

構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使

請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金

財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金

財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管

理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

第十三部分基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律

法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

7日年化收益率的非交易日。

（二）估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及

負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)

際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債

券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和

交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益

產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基

金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金

資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交

易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離

度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)

整。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)

格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事

項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方

法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，

應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管

理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金

有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致

的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日

已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的

收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收

益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍

五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律

法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)

估值后，將基金凈值信息、各類基金份額的各類每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理

人對(duì)外公布。

（五）估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)

估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)

點(diǎn)后四位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)（含

第3位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、

或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失

的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直

接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方

應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)

任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造

成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方

已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，

則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人

進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失

負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x

務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，

則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)

獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的

賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支

付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的

方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤

發(fā)生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的

損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方

進(jìn)行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，

由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，

通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基

金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基

金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)

業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)

值時(shí)；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市

場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管

人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。

基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金

托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成

的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送

的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等原因，基金管理人和基

金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該

錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除

賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除

由此造成的影響。

第十四部分基金的收益分配

（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入

扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益

后的余額。

（二）基金收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。

投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原

則處理。因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收

益大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記

負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利

再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收

益；若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則為投資人增加

相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基

金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零

時(shí)，則縮減投資人基金份額；

6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；

當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，

基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有

人大會(huì)審議。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（四）收益分配的時(shí)間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算

或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對(duì)上一日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)

轉(zhuǎn)不再另行公告。

（五）本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的

計(jì)算見本招募說(shuō)明書“第十七部分基金的信息披露”。

第十五部分基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)；

10、基金的登記結(jié)算費(fèi)用；

11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的

計(jì)算方法如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)

的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順

延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A

類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)交易日起適用

A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A

類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)交

易日起適用B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公

式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送

基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)

從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至

最近可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－11項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)

協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中

支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支

出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用

的項(xiàng)目。

（四）費(fèi)用調(diào)整

基金管理人與銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商一致后，可以調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)。上述費(fèi)率調(diào)

低事項(xiàng)，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告。

（五）基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法

規(guī)執(zhí)行。

第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

（一）基金的會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募

集的會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)

會(huì)計(jì)年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日

常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行

核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、

期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)

表進(jìn)行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。

更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十七部分基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦

法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持

有人大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和

非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，

按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)

性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基

金信息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠

按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行

為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，

以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人

民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，

明確基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉

及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部

事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭

示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招

募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基

金招募說(shuō)明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。《基金合同》終止的，基金管理人可以不再

更新基金招募說(shuō)明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及

基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》的要求公告基金產(chǎn)品資料概要。

基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)，

更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；

基金產(chǎn)品資料概要的其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

《基金合同》終止的，基金管理人可以不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新的要求，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定之

日起開始執(zhí)行。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3

日前，將基金招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并

在披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)

定報(bào)刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在規(guī)定媒介上登載

基金合同生效公告。

4、基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，

基金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值、各類基金份額的

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖

回當(dāng)日，在規(guī)定媒介上披露截止前一日的基金份額凈值、基金合同生效至前

一日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益

率。

各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法

如下：

某類基金份額的日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)

現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000

7日年化收益率的計(jì)算方法：

本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率以最近七個(gè)自然日

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化

收益率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于

每個(gè)開放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開

放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定

節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后

首個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定

網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值、各類基金份額的每萬(wàn)

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（4）暫停公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率的情形：

1）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或其他原因暫停營(yíng)業(yè)；

2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估

基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為

保障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

4）出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資

產(chǎn)的緊急事故的任何情況時(shí)；

5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)或基金合同認(rèn)定的其他情形。

5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，

將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)

計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，

將中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定媒介報(bào)

刊上。

基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中

披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基

金總份額20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期

報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期

末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)

證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前

10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

6、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告

書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)

計(jì)師事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、

估值等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)

核等事項(xiàng)

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)

際控制人

（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托

管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金

管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變

動(dòng)超過(guò)百分之三十；

（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行

為受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人

因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股

股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)

承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除

外；

（14）基金收益分配事項(xiàng)，基金合同另有約定的除外；

（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、

計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（16）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款

項(xiàng)；

（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；

（21）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基

金資產(chǎn)凈值偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；

（22）基金份額類別、數(shù)量規(guī)定、升降級(jí)規(guī)則的變動(dòng)；

（23）本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回

等重大事項(xiàng)；

（24）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同

業(yè)存單時(shí)；

(25)基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份

額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

7、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳

的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損

害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)

行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

8、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清

算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。

9、基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

備案，并予以公告。

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部

門及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金

信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益、7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料

概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金

管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信

息。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披

露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)

需要在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于規(guī)定媒介披露信

息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書

的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為

投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、

不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要

求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披

露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法

律法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決

定之前，應(yīng)慎重考慮以下所示風(fēng)險(xiǎn)因素。

1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

證券市場(chǎng)價(jià)格受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛

在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

（1）政策風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定

的影響，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨著宏微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈現(xiàn)周期性

變化，基金投資的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（3）利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影

響著債券的價(jià)格和收益率，特別是短期利率變化以及貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格的相

關(guān)波動(dòng)，將引起基金收益水平的變化。

（4）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

又稱購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可

能會(huì)被通貨膨脹抵銷，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

2、信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)主要指基金投資的證券類資產(chǎn)的發(fā)行主體信用狀況惡化，到期

不能履行合約進(jìn)行兌付；以及發(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本

息，或由于發(fā)行人信用資質(zhì)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)也包括

證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，如果市場(chǎng)交易量

不足，則可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)自于投資人的集中巨額贖回，另一方面來(lái)自于其投資組合

或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)：本基金屬于開放式基金，在本基金存續(xù)期間，可能會(huì)發(fā)

生巨額贖回的情形，可能會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，

可能影響本基金的投資業(yè)績(jī)。

變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)持

有的部分債券品種的交投不活躍、成交量不足時(shí)，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會(huì)加

大。同時(shí)，由于基金持有的某種資產(chǎn)集中度過(guò)高，導(dǎo)致難以在短時(shí)間內(nèi)迅速

變現(xiàn)，可能影響本基金的投資業(yè)績(jī)。

4、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的專業(yè)技能、過(guò)往經(jīng)驗(yàn)、研究能力及

投資管理水平會(huì)影響到其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)

的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。

5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制不到位

或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致的風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)

幕交易、交易錯(cuò)誤和欺詐等。

在開放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而導(dǎo)致

基金份額持有人利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、基金托

管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

此外，基金還面臨會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，其主要包括：基金數(shù)據(jù)維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、基金數(shù)

據(jù)接收風(fēng)險(xiǎn)、基金估值風(fēng)險(xiǎn)等。

6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

指在基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)或基金合同有關(guān)規(guī)定

的風(fēng)險(xiǎn)，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

7、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高的貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)

的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收

益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)，從而影響基金的收益水平。同時(shí)為

應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)。

（2）本基金份額凈值始終保持為1.00元，投資收益每日分配、按日支

付，但投資者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融

機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益因市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，

導(dǎo)致基金份額持有人的基金份額縮減的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈

值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人按照公允價(jià)

值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，導(dǎo)致基金份額持有人的基金份

額縮減的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）在特定條件下，為保證基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基

金管理人有可能對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總

份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，本基金基金份額持有人會(huì)

面臨贖回份額少于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。

（5）在極端風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后，可

以使用固有資金從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買金融工具。基金管理人及其股東存在著

無(wú)法或來(lái)不及從貨幣市場(chǎng)基金購(gòu)買金融工具的可能性，基金份額持有人可能

面臨損失。

8、其他風(fēng)險(xiǎn)

（1）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致基金資產(chǎn)遭受損失產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，

以及由此致使基金的申購(gòu)和贖回不能按正常時(shí)限完成而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約等超出基金管理人自身直

接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。

（3）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

1、基金申購(gòu)、贖回安排。

本基金申購(gòu)、贖回的具體安排見本招募說(shuō)明書“第九部分基金份額的

申購(gòu)與贖回”的相關(guān)規(guī)定。

2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較

好的規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具，同

時(shí)本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合

評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合

狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基

金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一

定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。

4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影

響

在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖

回的情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法

規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、

延緩支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。

對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決

策的原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金

托管人協(xié)商確認(rèn)。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申

請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及

基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

（二）聲明

本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定募集，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)

本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)

險(xiǎn)。

本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。基金投資者自愿投資于本

基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過(guò)基金其他銷售機(jī)

構(gòu)進(jìn)行銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金

銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)保收益，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基

金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更

并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日

起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。前述決議應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)在規(guī)定媒介公

告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、基金合同約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)

會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、

清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)

清算報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合

理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持

有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、

期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立

運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)

會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金

托管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他

監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督

和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記

業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回申請(qǐng)

或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利

或者實(shí)施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基

金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申

購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為

辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理

和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專

業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制

度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同

基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)

格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金

凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)

予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額

持有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其

他相關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，

并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基

金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估

價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證

監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人

合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份

額持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有

關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)?
施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》

不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存

款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定

安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部

門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反

《基金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重

大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易

資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠

的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制

度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以

及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核

算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面

相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)

憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、及其他有關(guān)規(guī)定

另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息、基金份額凈值、各

類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，

說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人

是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15

年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收

益和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持

有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證

監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其

賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己

的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份

額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和

接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持

有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份

額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字

為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人

大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人

大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行

為依法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的

義務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》、招募說(shuō)明書等信息披

露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的

投資價(jià)值，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)

用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終

止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授

權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的同

一類別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)

證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的

基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同

一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金

份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、在不違反法律法規(guī)和《基金合同》約定以及對(duì)基金份額持有人利益

無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后

修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，增加或調(diào)整本基金的基金

份額類別設(shè)置或者調(diào)整基金份額分類規(guī)則，變更收費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響

或修改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)

的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)

由基金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開的，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管

理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是

否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面

決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必

要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)

召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書

面要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管

理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出

具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%

以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管

人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否

召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管

人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要

求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)

或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，

并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行召集基金份

額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式

和權(quán)益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在規(guī)定媒

介公告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限

和代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議

通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)

關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)

對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基

金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有

人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)

票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)

行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管

機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明

委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基

金份額持有人大會(huì)，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。

現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委

托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、

《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持

有的登記資料相符；

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯

示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含

二分之一。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以

書面形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方

式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日

內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集

人，則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召

集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)

關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效

力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份

額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含

二分之一）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表

他人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書

面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授

權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記

注冊(cè)機(jī)構(gòu)記錄相符；

（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

3、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于第1款第（2）項(xiàng)、

或者第2款第（3）項(xiàng)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人

大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份

額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。

4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、

電話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或

其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

5、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采

用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重

大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其

他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為

需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修

改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大

會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)

代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如

果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大

會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選

舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管

理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持

有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員

姓名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、

委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表

決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所

持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)

定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人

所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方

式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并

以特別決議通過(guò)方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則

提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投

資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳

不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有

人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)

分開審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的

主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選

舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票

人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管

人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)

的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名

基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，

不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持

人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果

有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人

應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)

場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。基金管理人或基金托管人拒不

出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在

基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的

監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金

托管人拒派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果

采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書

全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持

有人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、

基金管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變

更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需

召開基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。

投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原

則處理。因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收

益大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記

負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利

再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收

益；若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則為投資人增加

相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基

金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零

時(shí)，則縮減投資人基金份額。

6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；

當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，

基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有

人大會(huì)審議。

（二）收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。本

基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（三）收益分配的時(shí)間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金

份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以

適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對(duì)上一日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)

轉(zhuǎn)不再另行公告。

（四）本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率

的計(jì)算見基金合同第十八部分。

四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)作有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟

費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)；

10、基金的登記結(jié)算費(fèi)用；

11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的

其他費(fèi)用。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的

計(jì)算方法如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，

支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)

的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工

作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順

延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A

類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)交易日起適用

A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A

類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)交

易日起享受B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公

式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送

基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)

從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至

最近可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－11項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)

協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中

支付。

五、基金資產(chǎn)的投資范圍和投資限制

（一）投資范圍

本基金投資于以下金融工具：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票

據(jù)、同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市

場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利

率調(diào)整期的除外；

（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，但

需提前公告。

2、組合限制

本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的10%；

（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過(guò)該證券的10%；

（3）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；

（4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央

銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金

資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不

受上述比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行

的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不

具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

5%；

（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債以及五個(gè)交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（8）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限

資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；

（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)三個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)五

個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈

值的比例不得超過(guò)20%；

（10）貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩

余存續(xù)期不得超過(guò)240天；

（11）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到

期后不得展期；

（12）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的40%；

（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用

級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金

投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的10％；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的

各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

（14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行

持續(xù)信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定

的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、

不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)

凈值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致

使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限

資產(chǎn)的投資；

（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行

存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資

產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占

基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)

債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持

證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（18）本基金根據(jù)份額持有人集中度對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵

守以下要求：

①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

20%；

（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交

易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定

的投資范圍保持一致；

（20）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

除上述（6）、（14）、（15）、（19）外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)、基

金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合

規(guī)定的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易

日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金

合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變

更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審

議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不

再受上述限制。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活

動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人

或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，

防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方式

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（二）基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年

化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，

基金管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值、各類基金份額的

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖

回當(dāng)日，在規(guī)定媒介上披露截止前一日的基金份額凈值、基金合同生效至前

一日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益

率。

各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法

如下：

某類基金份額的日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)

現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000

7日年化收益率的計(jì)算方法：

本基金收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率以最近七個(gè)自然日

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益。

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化

收益率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)不晚于每個(gè)

開放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的

各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，

應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基

金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放

日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)

站披露半年度和年度最后一日的各類基金份額凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

4、暫停公告各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

的情形：

（1）基金投資所涉及的貨幣市場(chǎng)工具主要交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或其

他原因暫停營(yíng)業(yè)；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)

估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大變化，而基金管理人

為保障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

（4）出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金

資產(chǎn)的緊急事故的任何情況時(shí)；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)或基金合同認(rèn)定的其他情形。

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)

基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變

更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日

起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。前述決議應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)在規(guī)定媒介公

告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作

日內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)

督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基

金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)

證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、

清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)

清算報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合

理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除

基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持

有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、

期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭(zhēng)議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一

切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有

效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)

事人具有約束力，仲裁費(fèi)用和仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，

基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。

爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡

責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣

法律）管轄。

九、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售

機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：太平基金管理有限公司

住所：中國(guó)上海市虹口區(qū)邯鄲路135號(hào)5幢101室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈7樓

法定代表人：劉冬

成立時(shí)間：2013年1月23日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2012]1719號(hào)

經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國(guó)

證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)

注冊(cè)資本：人民幣65000萬(wàn)元

組織形式：有限責(zé)任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：興業(yè)銀行）

住所：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號(hào)

法定代表人：呂家進(jìn)

成立時(shí)間：1988年8月26日

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基

金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期

限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，

剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資

產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的

貨幣市場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，基金

管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金不得投資于以下金融工具

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率

調(diào)整期的除外；

4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

（2）組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

10%；

2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，

不超過(guò)該證券的10%；

3）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；

4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外；

5）貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資

產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受

上述比例限制；貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的

銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具

有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)不得超過(guò)5%。

6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；

7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債以及五個(gè)交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

8）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；

9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)三個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)五個(gè)

交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值

的比例不得超過(guò)20%；

10）貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余

存續(xù)期不得超過(guò)240天；（11）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限

為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；

11）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期

后不得展期；

12）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的40%；

13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)

別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投

資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

10％；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類

資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；

14）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

續(xù)信用評(píng)級(jí)；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的

AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不

再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的10%；

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致

使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限

資產(chǎn)的投資；

16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)

的10%；

17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債

務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證

券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

18）本基金根據(jù)份額持有人集中度對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵守

以下要求：

①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

30%；

②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得

超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于

20%；

19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易

對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的

投資范圍保持一致；

20）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

除上述6）、14）、15）、19）外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份

額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使貨幣市場(chǎng)基金投資不符合規(guī)定

的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)

進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比

例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略

應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合

同生效之日起開始。

若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行

適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或

調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金

投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述

基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷

的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策

略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批

機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金

托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。

若法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，如適用于本

基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制或按

調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管

人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他

重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提

交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性。基金管理人

及基金托管人有責(zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更

新該名單。名單變更后基金管理人及基金托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)送另一方，另一方

于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。一方收到另一方書面確認(rèn)后，

新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。

（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管

理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：

1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管

理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及

行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在

該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后

2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債

券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券

市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確

認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確

認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚

未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易

對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)

行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易方式的

控制

基金管理人在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易

對(duì)手名單中約定的該交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托

管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)險(xiǎn)控制的交易方式

進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方

式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

3）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)

按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行

合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管理人確定的時(shí)間內(nèi)

仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行

予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)

成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按

照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基

金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（5）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：

1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、

法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)

基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

2）如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)

另有規(guī)定的，從其約定。

3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律

法規(guī)遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有

關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反

法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人

糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人

應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正。基金托管

人有權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人

違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（6）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金

管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合

同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，

基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行

監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保

基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)

另行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令

傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的

開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，

保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、

復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托

管職責(zé)。

4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基

金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、

支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基

金托管人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管

理人將基金資產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有

變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個(gè)工作日將新名單發(fā)送給基金托

管人。基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新。基金

管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效。

（二）基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：

1、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金

資產(chǎn)凈值計(jì)算、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到

賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推

介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將貨幣市場(chǎng)基金前一交易日

前10名基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人

依法履行投資監(jiān)督職責(zé)。

3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、

基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理

人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面

形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。

4、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管

理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者

違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

6、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反

法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知

基金管理人，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

7、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)

定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，

對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理

人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。

9、基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行

使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包

括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券

賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額

的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算

交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行

分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資

信息等違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管

理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)

及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人

有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金

托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)

確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人有權(quán)要求基金托管人賠

償基金管理人及基金財(cái)產(chǎn)因此所遭受的損失。

3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)

會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提

交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金管理人并改正。

5、基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行

使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同

和本托管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配

基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所

需的其他賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算、分

賬管理，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管

理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定

保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)

事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，

基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成

損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人

托管基金資產(chǎn)。

（二）募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專

戶”，該賬戶由基金管理人委托的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立并管理。

2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金

募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，

基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基

金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，

基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)

資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)

師簽字有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)

定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)

的銀行存款。該資產(chǎn)托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中清算模式下，

代表所托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承

擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管人可根據(jù)實(shí)際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以辦理

相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過(guò)程中給予必要的配合，并提

供所需資料。

2、資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基

金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不

得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3、資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算

有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

2、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

上海分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

3、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基

金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券

賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶

資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀

行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基

金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管

賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合

同約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由

基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有

關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的

保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管

庫(kù)；其中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或

票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和

轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的

實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托

管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保

管責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人

代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管

理人保管。基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金

一方持有兩份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一

份正本的原件。基金管理人在合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，

并及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各

自文件保管部門15年以上。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人

應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合

同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

五、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率的計(jì)算與復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬(wàn)份基

金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確

到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)

轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收

益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。

國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法

規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及法律、法

規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基

金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，

經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。

3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金凈值信息，基金托管人

復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是

基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分

討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)

果對(duì)外予以公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及

負(fù)債。

2、估值方法

（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按

照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)

際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和

票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率

和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利

益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)

基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基

金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交

易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離

度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)

整。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值

的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值

的價(jià)格估值。

（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增

事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方

法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，

應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管

（一）基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，

基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的

基金份額。

（二）基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指

令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金

份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限不低于法

定期限。

（三）基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持

有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持

有的基金份額。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托

管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

（四）若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額

持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決方式

（一）本合同及本合同項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律

（為本合同之目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和

國(guó)法律解釋。

（二）各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，

如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海仲裁委員會(huì)，按

照上海仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁

裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承

擔(dān)。

（三）爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人

職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)

基金份額持有人的合法權(quán)益。

八、基金托管協(xié)議的變更修改與終止

（一）基金托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的

托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后生效。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基

金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基

金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供

一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變

更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人作為登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)。基金管理人

配備電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、

管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人名冊(cè)的管理；

權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交易資金的交

收等服務(wù)。

（二）資料遞送服務(wù)

1、賬戶資料：投資者開戶申請(qǐng)自成功受理之日起的2個(gè)交易日后，相

關(guān)基金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。

2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)交易日后，

可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。

3、基金對(duì)賬單：通常情況，基金管理人自年度結(jié)束之日起30個(gè)交易日

內(nèi)，向所有基金份額持有人遞送年度對(duì)賬單。如基金份額持有人另有需求，

可致電客戶服務(wù)中心調(diào)整對(duì)賬單的遞送頻率。

4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理

人介紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。

基金管理人提供的資料遞送服務(wù)原則上以電子形式為主，如基金份額持

有人需紙質(zhì)資料，可致電客戶服務(wù)中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的遞送，基金管理人

不對(duì)資料的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證，也不對(duì)郵寄過(guò)程中所出現(xiàn)的遺漏、

泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)。基金份額持有人可進(jìn)行

基金賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息的查詢。

客戶服務(wù)中心提供每個(gè)交易日9:00-11:30，13:00-17:00人工熱線咨詢服

務(wù)。投資人可通過(guò)客戶服務(wù)中心熱線電話（400-028-8699/021-61560999）享

受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、對(duì)賬單遞送、資料修改等專

項(xiàng)服務(wù)。

非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客戶服務(wù)中心提供電話留言功能，客戶

服務(wù)中心工作人員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。

（四）信息定制服務(wù)

基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.taipingfund.com.cn），

或撥打客戶服務(wù)中心熱線電話提交信息定制申請(qǐng)。基金管理人通過(guò)手機(jī)短信、

電子郵件或其他方式按基金份額持有人的定制提供賬戶余額、基金信息、產(chǎn)

品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、理財(cái)刊物等。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)

需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

（五）客戶投訴和建議處理

投資者可以通過(guò)基金管理人提供的呼叫中心語(yǔ)音留言、呼叫中心人工電

話、書信、電子郵件（services@taipingfund.com.cn）等渠道對(duì)基金管理人和

銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資者還可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的

服務(wù)電話對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。

第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷

售辦法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，

并至少在一種規(guī)定媒介上公告。

公告名稱  披露媒介  披露日期  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及相關(guān)費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-03-31  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-04-27  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）摘要  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-04-27  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-04-29  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金恢復(fù)大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-05-06  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加大連網(wǎng)金為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-05-11  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-06-23  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金恢復(fù)大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-07-03  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金合同  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-07-10  

太平基金管理有限公司根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修改旗下部分證券投資基金基金合同、托管協(xié)議的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-07-10  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-14  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-14  

太平日日金費(fèi)率調(diào)整公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-14  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金合同  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-14  



太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加北京植信基金為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-18  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-09-29  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-10-19  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加寧波銀行為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-12-17  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加寧波銀行為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2020-12-29  

太平基金管理有限公司關(guān)于增聘甘源擔(dān)任太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-02-24   

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-03-25   

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-03-29   

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-04-01  

關(guān)于旗下基金增加民商基金銷售(上海)有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-04-14  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-04-23  

關(guān)于旗下基金增加陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-06-22  

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-09-02  

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-09-10  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加湘財(cái)證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-09-30  

關(guān)于旗下基金增加北京度小滿基金銷售有限公司、奕豐基金銷售有限公司、上海愛建基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-10-12  

關(guān)于公司法定代表人變更的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-10-16  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加通華財(cái)富(上海)基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-11-03  

關(guān)于暫停本公司網(wǎng)上直銷服務(wù)的通知  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-11-18  



關(guān)于旗下基金增加?xùn)|方財(cái)富證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-11-30  

關(guān)于旗下基金增加泰信財(cái)富基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2021-12-29  

關(guān)于電子直銷平臺(tái)部分支付渠道支付額度調(diào)整的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-01-05  

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-01-21  

關(guān)于旗下基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-01-21  

關(guān)于公司增加注冊(cè)資本及股權(quán)變更的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-01-28  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金份額升降級(jí)相關(guān)規(guī)則的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-02-12  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-02-14  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-02-21  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告(2022/02/22)  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-02-22  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-03-01  

關(guān)于旗下部分基金增加寧波銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-03-15  

太平基金管理有限公司關(guān)于設(shè)立北京分公司的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-03-19  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金 2021 年年 度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-03-30  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書 （更新）  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-04-20  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金（A 類份額） 基金產(chǎn)品資料概要更新、太平日日金貨幣市場(chǎng)基金（B類份額） 基金產(chǎn)品資料概要更新  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-04-20  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金 2022 年第 1 季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-04-22  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金 2022 年第 2 季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-07-21  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金 增加中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司為銷 售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-08-15  



太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變 更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-08-17  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金(A 類份額) 基金產(chǎn)品資料概要更新、太平日日金貨幣市場(chǎng)基金(B類份額) 基金產(chǎn)品資料概要更新  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-08-18  

太平基金管理有限公司太平日日金貨 幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）（2022 年第 2 號(hào)）  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-08-18  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金 2022 年中 期報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-08-31  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金 增加玄元保險(xiǎn)代理有限公司為銷售機(jī) 構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-10-17  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金 2022 年第 3 季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-10-26  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金 增加和耕傳承基金銷售有限公司為銷 售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-11-30  

關(guān)于太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金恢復(fù)大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-12-09  

關(guān)于太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2022-12-28  

太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金2022年第四季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-01-20  

太平基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-03-08  

太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金2022年年度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-03-30  

太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-04-12  

太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(更新)(2023年第1號(hào))  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-04-13  

太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新、太平日日鑫貨幣市場(chǎng)基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-04-13  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(更新)(2023年第2號(hào))  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-04-20  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年第一季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-04-21  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加上海攀贏基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-05-31  



率優(yōu)惠的公告    

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-06-17  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金開展網(wǎng)上直銷費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-07-07  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加泛華普益基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-07-17  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年第2季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-07-21  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加平安銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-08-10  

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-08-12  

關(guān)于太平日日金貨幣市場(chǎng)基金取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及降低B類基金份額申購(gòu)起點(diǎn)和最低持有份額的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-08-12  

太平基金管理有限公司太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(更新)(2023年第3號(hào))  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-08-14  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年中期報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-08-31  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金A類份額恢復(fù)大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-09-07  

太平基金管理有限公司關(guān)于直銷賬戶開戶銀行名稱變更的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-10-18  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-10-25  

太平基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-11-18  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-12-05  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金開展網(wǎng)上直銷費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-12-20  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2023-12-29  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加招商銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-01-18  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī) 2024-01-22  



 定媒介   

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加國(guó)金證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-03-13  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-03-30  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(更新)(2024年第1號(hào))及基金產(chǎn)品資料概要更新  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-04-20  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-04-22  

關(guān)于旗下基金增加國(guó)投證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-06-20  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-06-28  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-07-01  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-07-19  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-07-19  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2024年中期報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-08-30  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加招商證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-08-31  

太平基金管理有限公司調(diào)整長(zhǎng)期停牌股票估值方法的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-09-27  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2024年第3季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-10-25  

太平基金管理有限公司董事長(zhǎng)變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-12-06  

太平基金管理有限公司關(guān)于旗下基金增加華夏銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-12-06  

太平基金管理有限公司法定代表人變更公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-12-16  

太平基金管理有限公司基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所公告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2024-12-28  

太平日日金貨幣市場(chǎng)基金2024年第4季度報(bào)告  中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介  2025-01-22  



第二十四部分招募說(shuō)明書存放及查閱方式

招募說(shuō)明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷

售機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可支付工本費(fèi)后，在合理

時(shí)間內(nèi)取得基金招募說(shuō)明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金招募說(shuō)明書正本為

準(zhǔn)。投資人還可以直接登錄基金管理人網(wǎng)站上進(jìn)行查閱和下載。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十五部分備查文件

（一）備查文件目錄

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予太平日日金貨幣市場(chǎng)基金注冊(cè)的批復(fù)文件。

2、《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》。

3、《太平日日金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》。

4、法律意見書。

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

（二）存放地點(diǎn)

備查文件存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所。

（三）查閱方式

投資者可在辦公時(shí)間到基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所免費(fèi)查閱

備查文件；也可支付工本費(fèi)后，在合理時(shí)間內(nèi)取得本基金備查文件復(fù)制件或

復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。

（以下無(wú)正文）

太平基金管理有限公司

2025年4月20日


              

                

               太平基金管理有限公司太平日日金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）（2025年第1號(hào)）.pdf