平安交易型貨幣市場(chǎng)基金 

招募說(shuō)明書（更新） 













基金管理人：平安基金管理有限公司 

基金托管人：國(guó)泰海通證券股份有限公司 

2025年04月 



重要提示 

平安交易型貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）根據(jù)2016年6月22日中國(guó)證券監(jiān)督

管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）《關(guān)于準(zhǔn)予平安大華交易型貨幣市場(chǎng)基金注冊(cè)的批

復(fù)》（證監(jiān)許可[2016]1380號(hào)）進(jìn)行募集。本基金的基金合同于2016年9月23日正式生

效。 

平安基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”）保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、

完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)

本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。 

本基金為貨幣市場(chǎng)基金。投資人購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀

行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資

本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，

并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)

價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的利率

風(fēng)險(xiǎn)或負(fù)收益風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用

風(fēng)險(xiǎn)，因本產(chǎn)品相關(guān)技術(shù)、規(guī)則、操作等創(chuàng)新性造成基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生

的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的

風(fēng)險(xiǎn)。另外，本基金E類份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易的投

資人而言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定程度上

影響投資人的投資收益，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金長(zhǎng)期

平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資人在投資本基金

之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》和《基金合同》，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特

征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。 

基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》及《基金合同》。 

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。 

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。 

投資者確認(rèn)知曉并同意申購(gòu)本基金基金份額的行為即視為同意履行全力配合基金管理

人穿透識(shí)別最終投資者（穿透識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)以法律法規(guī)、自律規(guī)則及相關(guān)開(kāi)戶機(jī)構(gòu)的要求為準(zhǔn)，

下同）的義務(wù)，如投資者拒絕配合基金管理人進(jìn)行穿透識(shí)別最終投資者的，基金管理人有權(quán)

拒絕投資者的申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)確認(rèn)的，基金管理人有權(quán)強(qiáng)制贖回相應(yīng)的基金份額。 

本基金本次更新招募說(shuō)明書主要對(duì)基金托管人相關(guān)信息進(jìn)行了更新。除非另有說(shuō)明，本

招募說(shuō)明書所載其他內(nèi)容截止日期為2024年6月30日，其中投資組合報(bào)告與基金業(yè)績(jī)截

止日期為2024年6月30日。有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。 





目錄 

第一部分 緒言 ................................................................................................................................. 5 

第二部分 釋義 ................................................................................................................................. 6 

第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 11 

第四部分 基金托管人 ................................................................................................................... 20 

第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ............................................................................................................... 23 

第六部分 基金份額的分類 ........................................................................................................... 25 

第七部分 基金的募集 ................................................................................................................... 26 

第八部分 基金合同的生效 ........................................................................................................... 27 

第九部分 基金份額的折算與上市交易 ....................................................................................... 28 

第十部分 基金份額的申購(gòu)與贖回 ............................................................................................... 30 

第十一部分 基金的投資 ............................................................................................................... 41 

第十二部分 基金的業(yè)績(jī) ............................................................................................................... 54 

第十三部分 基金的財(cái)產(chǎn) ............................................................................................................... 58 

第十四部分 基金資產(chǎn)的估值 ....................................................................................................... 59 

第十五部分 基金的收益與分配 ................................................................................................... 63 

第十六部分 基金的費(fèi)用與稅收 ................................................................................................... 65 

第十七部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ................................................................................................... 67 

第十八部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 68 

第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 ........................................................... 76 

第二十部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 ................................................................................................................... 78 

第二十一部分 基金合同的內(nèi)容摘要 ........................................................................................... 82 

第二十二部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 ................................................................................... 94 

第二十三部分 基金份額持有人服務(wù) ......................................................................................... 103 

第二十四部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng) ................................................................................................. 105 

第二十五部分 對(duì)招募說(shuō)明書更新部分的說(shuō)明 ......................................................................... 108 

第二十六部分 招募說(shuō)明書存放及其查閱方式 ......................................................................... 109 

第二十七部分 備查文件 ............................................................................................................. 110 





第一部分 緒言 

本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、

《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券

投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基

金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基

金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”)以及《平安交易型貨幣市

場(chǎng)基金基金合同》編寫。 

基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集

的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息,或?qū)Ρ?
招募說(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。 

本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基金

合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基

金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲

了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 



第二部分 釋義 

本招募說(shuō)明書中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)有如下含義： 

1、基金或本基金：指平安交易型貨幣市場(chǎng)基金（原平安大華交易型貨幣市場(chǎng)基金） 

2、基金管理人：指平安基金管理有限公司（原平安大華基金管理有限公司） 

3、基金托管人：指國(guó)泰海通證券股份有限公司 

4、基金合同或本基金合同：指《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本基金合同

的任何有效修訂和補(bǔ)充 

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金

托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充 

6、招募說(shuō)明書：指《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新 

7、基金份額發(fā)售公告：指《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》 

8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等 

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)

議通過(guò)，自2004年6月1日起實(shí)施并在2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)

常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂、自2013年6月1日實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改中華人

民共和國(guó)港口法等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)

對(duì)其不時(shí)做出的修訂 

10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、2020年10月1日實(shí)施的

《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 

11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，

并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開(kāi)募集

證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 

12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 

13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2017年8月31日頒布、同年 10 月1日

實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修

訂 

14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 

16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 

17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人 

18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織 

19、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券期貨投資管理辦法》（及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外

機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者 

20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中

國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱 

21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人 

22、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新 

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指為投資人開(kāi)立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)售、

申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等活動(dòng) 

24、銷售場(chǎng)所：場(chǎng)外銷售場(chǎng)所和場(chǎng)內(nèi)銷售場(chǎng)所，分別簡(jiǎn)稱為場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi) 

25、場(chǎng)內(nèi)：指利用上海證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回以及上市交

易的場(chǎng)所 

26、場(chǎng)外：指不利用上海證券交易所交易系統(tǒng)，而通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)系統(tǒng)或其他交易

系統(tǒng)進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所 

27、銷售機(jī)構(gòu)：直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)指平安基金管理有限公司，代銷機(jī)構(gòu)包

括場(chǎng)外代銷機(jī)構(gòu)和場(chǎng)內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)，場(chǎng)外代銷機(jī)構(gòu)包括辦理本基金場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)

的銷售機(jī)構(gòu)，場(chǎng)內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)指發(fā)售代理機(jī)構(gòu)和/或申購(gòu)贖回代理券商 

28、發(fā)售代理機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，由基金管理人

指定的、在募集期間代理本基金場(chǎng)內(nèi)發(fā)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 

29、申購(gòu)贖回代理券商：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，由基金管

理人指定的、在《基金合同》生效后代理辦理本基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的證券公司，又稱

為代辦證券公司 

30、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等 

31、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為平安基金管理有限公司或接

受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；本基金A類基金份額和C類基金

份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為平安基金管理有限公司；E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登

記結(jié)算有限責(zé)任公司 

32、開(kāi)放式基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理

的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，通過(guò)場(chǎng)外進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)

的基金份額（以下簡(jiǎn)稱場(chǎng)外份額）記錄在該賬戶下 

33、證券賬戶：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海證券交易所A股賬戶或證券投資

基金賬戶，通過(guò)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份額（以下簡(jiǎn)稱場(chǎng)內(nèi)份額）記

錄在該賬戶下 

34、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期 

35、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期 

36、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3

個(gè)月 

37、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限 

38、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 

39、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日 

40、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù) 

41、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日 

42、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段 

43、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指平安基金管理有限公司、上海證券交易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有

限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則 

44、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金

份額的行為 

45、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金

份額的行為 

46、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為 

47、基金份額折算：本基金合同生效后，基金管理人根據(jù)基金合同規(guī)定將投資者的基金

份額進(jìn)行變更登記的行為 

48、上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根據(jù)規(guī)定向上海證券交易所申請(qǐng)E類基

金份額的上市。申請(qǐng)成功后，投資者可在上海證券交易所進(jìn)行本基金E類基金份額的買入和

賣出操作 

49、申購(gòu)贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)等信息的

文件 

50、申購(gòu)對(duì)價(jià)：指投資人場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)基金份額時(shí)，按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定應(yīng)交付的

現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià) 

51、贖回對(duì)價(jià)：指基金份額持有人場(chǎng)內(nèi)贖回基金份額時(shí)，基金管理人按基金合同和招募

說(shuō)明書規(guī)定應(yīng)交付給基金贖回人的現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià) 

52、現(xiàn)金替代：指場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資人按基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，用

于替代組合證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金 

53、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條

件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為 

54、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額

銷售機(jī)構(gòu)的操作 

55、定投計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣

款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申

購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式 

56、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)

超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10% 

57、元：指人民幣元 

58、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行存款利

息以及其他收入，因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益 

59、攤余成本法：指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入

時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益 

60、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指A類基金份額及C類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)

份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益 

61、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指E類基金份額折算后，按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份基金

份額的日已實(shí)現(xiàn)收益 

62、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率 

63、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基

金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用 

64、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其

他資產(chǎn)的價(jià)值總和 

65、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值 

66、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù) 

67、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程 

68、收益賬戶：指本基金為份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人基金份額的累

計(jì)未付收益 

69、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金

電子披露網(wǎng)站）等媒介。 

70、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件 

71、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法 以合理價(jià)

格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu) 與銀行定期存款（含

協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等 

72、基金份額分類：本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、C類基金份額和E類基

金份額。A類和C類為場(chǎng)外基金份額，E類為場(chǎng)內(nèi)基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金

代碼，并分別公布每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)凈收益和七日年化收益率 

73、A類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別，為場(chǎng)外基金

份額 

74、C類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別，為場(chǎng)外基金

份額 

75、E類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別，為場(chǎng)內(nèi)基金

份額 



第三部分 基金管理人 

一、基金管理人概況 

名稱：平安基金管理有限公司 

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

法定代表人：羅春風(fēng) 

設(shè)立日期：2011年1月7日 

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2010】1917號(hào) 

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資） 

注冊(cè)資本：人民幣130,000萬(wàn)元 

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 

聯(lián)系人：馬杰 

聯(lián)系電話：0755-22623179 

股東名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)及持股比例： 

股東名稱  出資額（萬(wàn)元）  出資比例  

平安信托有限責(zé)任公司  88,647  68.19%  

大華資產(chǎn)管理有限公司  22,763  17.51%  

三亞盈灣旅業(yè)有限公司  18,590  14.30%  

合計(jì)  130,000  100%  



基金管理人無(wú)任何重大行政處罰記錄。 

客服電話：400-800-4800（免長(zhǎng)途話費(fèi)） 



二、主要人員情況 

1、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員 

（1） 董事會(huì)成員 

羅春風(fēng)先生，董事長(zhǎng)，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任職中華全國(guó)總工會(huì)國(guó)際部干部、平安保

險(xiǎn)集團(tuán)辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓(xùn)

部總經(jīng)理、平安保險(xiǎn)集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有

限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理。現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長(zhǎng)，兼任

深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。 

肖宇鵬先生，董事，學(xué)士，曾任職中國(guó)證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長(zhǎng)。現(xiàn)

任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。 

張智淳女士，董事，學(xué)士，曾任職中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司企劃部計(jì)劃管理崗/

精算崗、中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、企劃精算部總經(jīng)理助

理、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司市場(chǎng)企劃部副總經(jīng)理、中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限

公司企劃部副總經(jīng)理、企劃部總經(jīng)理、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司共同資源中心財(cái)企負(fù)

責(zé)人、總經(jīng)理助理、首席投資官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書，現(xiàn)任中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股

份有限公司首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人），兼任中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事、平安證

券股份有限公司董事、平安信托有限責(zé)任公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深圳

平安綜合金融服務(wù)有限公司董事、平安國(guó)際融資租賃有限公司董事、中國(guó)平安保險(xiǎn)海外(控

股)有限公司董事。 

孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險(xiǎn)深圳上步分公司水險(xiǎn)業(yè)務(wù)

部室主任、平安保險(xiǎn)總公司涉外業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)

險(xiǎn)總公司車險(xiǎn)部總經(jīng)理、平安產(chǎn)險(xiǎn)廣東分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)險(xiǎn)總公司協(xié)理、副總經(jīng)理、

總經(jīng)理、董事長(zhǎng)兼CEO，現(xiàn)任中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司首席人力資源執(zhí)行官。 

李亞男女士，董事，碩士，曾任職花旗銀行（中國(guó)）有限公司、上海證券交易所、平安

證券股份有限公司投資銀行部股權(quán)融資團(tuán)隊(duì)執(zhí)行副總經(jīng)理，現(xiàn)任中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份

有限公司資產(chǎn)管控中心高級(jí)資產(chǎn)策略經(jīng)理。 

張志堅(jiān)先生，董事，學(xué)士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務(wù)副經(jīng)理、UOBB 證券（印

尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)、大華銀行（中國(guó)）有限公司上海

分行行長(zhǎng)兼中國(guó)區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管，現(xiàn)任大華銀行集團(tuán)外國(guó)直接投資咨詢與機(jī)構(gòu)合作統(tǒng)籌

部董事總經(jīng)理兼主管，兼任大華銀行越南分行成員委員會(huì)成員。 

張文杰先生，董事，學(xué)士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首席投資員、

大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、國(guó)際股票和全球科技團(tuán)隊(duì)主管，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公

司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長(zhǎng)，兼任大華資產(chǎn)管理（泰國(guó)）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（馬來(lái)

西亞）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（中國(guó)臺(tái)灣）有限公司董事。 

薛世峰先生，獨(dú)立董事，碩士，曾任職江西省行政學(xué)院老師、深圳市龍崗鎮(zhèn)投資管理公

司投資部部長(zhǎng)、龍崗實(shí)業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、法定代表人、深圳市鑫德萊實(shí)業(yè)有限公司總

經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、法律顧問(wèn)，后加入廣東萬(wàn)乘律師事務(wù)所任專職律師，

現(xiàn)任廣東宏泰律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、專職律師，兼任廣東惠來(lái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

獨(dú)立董事。 

李娟娟女士，獨(dú)立董事，學(xué)士，曾任職安徽商業(yè)高等專科學(xué)校教師、深圳興粵會(huì)計(jì)師事

務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理、深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)系教師、會(huì)計(jì)專業(yè)主任、深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院計(jì)財(cái)處處

長(zhǎng)、深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)，現(xiàn)任深圳明陽(yáng)電路科技股份有限公司獨(dú)立董事、深

圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨(dú)立董事。 

劉雪生先生，獨(dú)立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)員、深圳華僑城

集團(tuán)會(huì)計(jì)師、財(cái)務(wù)經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師、深圳市注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)部門臨時(shí)負(fù)責(zé)

人、秘書長(zhǎng)助理，現(xiàn)任深圳市注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)，兼任佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司獨(dú)立董

事。 

潘漢騰先生，獨(dú)立董事，學(xué)士，曾任職新加坡赫樂(lè)財(cái)務(wù)有限公司助理經(jīng)理、新加坡花旗

銀行副總裁、新加坡大華銀行高級(jí)執(zhí)行副總裁，現(xiàn)任UOL GROUP LIMITED獨(dú)立董事。 

（2） 監(jiān)事會(huì)成員 

許黎女士，監(jiān)事會(huì)主席，學(xué)士，曾任職中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司稽核

監(jiān)察部、中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司稽核監(jiān)察部、法律合規(guī)部、深圳平安綜合金融

服務(wù)有限公司稽核監(jiān)察項(xiàng)目中心銀行投資審計(jì)部，現(xiàn)任中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司

內(nèi)控管理中心稽核監(jiān)察部高級(jí)經(jīng)理，兼任平安信托有限責(zé)任公司監(jiān)事、平安證券股份有限公

司監(jiān)事、平安不動(dòng)產(chǎn)有限公司監(jiān)事、平安建設(shè)投資有限公司監(jiān)事、平安好房（上海）電子商

務(wù)有限公司監(jiān)事、平安城市信息服務(wù)（深圳）有限公司監(jiān)事、平安城市建設(shè)科技（深圳）有

限公司監(jiān)事。 

馮方女士，監(jiān)事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產(chǎn)管理公司以及新加坡畢

盛資產(chǎn)公司、鼎崴資本管理公司，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)控主管。 

郭晶女士，監(jiān)事，碩士，曾任職溢達(dá)集團(tuán)研發(fā)總監(jiān)助理、僑鑫集團(tuán)人力資源管理崗，現(xiàn)

任平安基金管理有限公司人力資源室經(jīng)理。 

李崢女士，監(jiān)事，碩士，曾任職德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)審計(jì)員、深圳市寶能投資集

團(tuán)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)主管，現(xiàn)任平安基金管理有限公司監(jiān)察稽核副總監(jiān)。 

（3） 公司高級(jí)管理人員 

羅春風(fēng)先生，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任職中華全國(guó)總工會(huì)國(guó)際部干部，平安保險(xiǎn)集團(tuán)辦

公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓(xùn)部總經(jīng)理、

平安保險(xiǎn)集團(tuán)品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有限公司副總

經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長(zhǎng)，兼任深圳平安匯

通投資管理有限公司執(zhí)行董事。 

肖宇鵬先生，學(xué)士。曾任職中國(guó)證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長(zhǎng)。現(xiàn)任平安

基金管理有限公司總經(jīng)理。 

林婉文女士，畢業(yè)于新加坡國(guó)立大學(xué)，擁有學(xué)士和榮譽(yù)學(xué)位，新加坡籍。曾任職新加坡

國(guó)防部職員，大華銀行集團(tuán)助理經(jīng)理、電子渠道負(fù)責(zé)人、個(gè)人金融部投資產(chǎn)品銷售主管、大

華銀行集團(tuán)行長(zhǎng)助理，大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)主管，高級(jí)董事。現(xiàn)任平安基金

管理有限公司副總經(jīng)理。 

陳特正先生，學(xué)士。曾任職深圳發(fā)展銀行龍崗支行行長(zhǎng)助理，龍華支行副行長(zhǎng)、龍崗支

行副行長(zhǎng)、布吉支行行長(zhǎng)、深圳分行信貸風(fēng)控部總經(jīng)理、平安銀行深圳分行信貸審批部總經(jīng)

理、平安銀行總行公司授信審批部高級(jí)審批師、平安銀行沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)助理兼風(fēng)控總監(jiān)。現(xiàn)

任平安基金管理有限公司督察長(zhǎng)。 

王金濤先生，學(xué)士。曾任職中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司企劃部主任，經(jīng)

理、平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、深圳平安匯通投資管理有限公司業(yè)務(wù)中心總經(jīng)理、公

司副總經(jīng)理、公司總經(jīng)理。現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理助理。 

2、基金經(jīng)理 

羅薇女士，新南威爾士大學(xué)金融會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)碩士，曾任紅塔紅土基金管理有限公司固定

收益交易員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2020年11月加入平安基金管理有限公司。現(xiàn)擔(dān)任

平安交易型貨幣市場(chǎng)基金（2022-05-24至今）、平安日增利貨幣市場(chǎng)基金（2022-06-13至

今）、平安合豐定期開(kāi)放純債債券型發(fā)起式證券投資基金（2022-06-17至今）、平安惠興純

債債券型證券投資基金（2022-07-01至今）、平安惠隆純債債券型證券投資基金（2022-07-

01至今）、平安惠鴻純債債券型證券投資基金（2022-07-01至今）、平安合慧定期開(kāi)放純

債債券型發(fā)起式證券投資基金（2022-07-01至今）、平安財(cái)富寶貨幣市場(chǎng)基金（2022-07-01

至今）、平安惠信3個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金（2022-11-07至今）基金經(jīng)理。 

羅薇女士曾管理的基金名稱及管理時(shí)間：平安惠泰純債債券型證券投資基金（2022-07-

01至2023-10-20）。 

歷任基金經(jīng)理，申俊華，2016年09月23日至2018年10月24日任本基金基金經(jīng)理；

李可穎，2022年08月05日至2023年12月11日任本基金基金經(jīng)理；段瑋婧，2017年01

月05日至2019年07月12日任本基金基金經(jīng)理；張文平，2019年06月14日至2020年07

月06日任本基金基金經(jīng)理；田元強(qiáng)，2018年11月26日至2022年06月13日任本基金基

金經(jīng)理。 

3、固定收益投資決策委員會(huì)成員 

公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助理張恒先生、

固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標(biāo)先生、固定收益投資中心研究部負(fù)責(zé)人田元強(qiáng)先生、固定

收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。 

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。 

三、基金管理人的職責(zé) 

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購(gòu)、贖回和登記事宜； 

2、辦理基金備案手續(xù)； 

3、自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)； 

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管

理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證

券投資； 

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任

何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督； 

8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金各類基金份額的每萬(wàn)份已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率； 

9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 

10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告； 

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)； 

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露； 

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收

益； 

14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)； 

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)； 

16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低于

法律法規(guī)規(guī)定的期限； 

17、確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人能

夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理

成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件； 

18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配； 

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托

管人； 

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)

承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除； 

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反

《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償； 

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為

承擔(dān)責(zé)任； 

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?

24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管

理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日

內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人； 

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議； 

26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)； 

27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 

四、基金管理人的承諾 

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生； 

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控

制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生： 

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資； 

（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)； 

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； 

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； 

（5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。 

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)： 

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)； 

（2）違反基金合同或托管協(xié)議； 

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益； 

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假； 

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管； 

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)； 

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)； 

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易； 

（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩

序； 

（10）貶損同行，以提高自己； 

（11）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分； 

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展； 

（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象； 

（14）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。 

4、基金管理人關(guān)于禁止行為的承諾 

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為： 

（1）承銷證券和投資股票； 

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保； 

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資； 

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； 

（5）向基金管理人、基金托管人出資； 

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； 

（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。 

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在適用于本基金的情況下，則本基

金投資不再受相關(guān)限制。 

5、基金經(jīng)理承諾 

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益； 

（2）不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益； 

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資

內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)； 

（4）不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。 

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度 

1、內(nèi)部控制制度概述 

為保證公司規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠(chéng)信、合法、有效經(jīng)營(yíng)，

保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學(xué)、嚴(yán)

密、高效的內(nèi)部控制體系。 

2、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo) 

（1）保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法合規(guī)性； 

（2）保證基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯； 

（3）實(shí)現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護(hù)股東權(quán)益； 

（4）促進(jìn)公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠(chéng)信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)； 

（5）保護(hù)公司最重要的資本：公司聲譽(yù)。 

3、公司內(nèi)部控制遵循的原則 

（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位職員； 

（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部

管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)； 

（3）相互制約原則：公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡； 

（4）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位；公司內(nèi)部

部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明； 

（5）有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，應(yīng)是所有員工嚴(yán)格遵守的行

動(dòng)指南；執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力； 

（6）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、

經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修

改和完善； 

（7）成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，

力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果； 

（8）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，基金投資研

究、決策、執(zhí)行、清算、評(píng)估等部門和崗位，應(yīng)當(dāng)在物理上和制度上適當(dāng)隔離。 

4、內(nèi)部控制的制度體系 

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制度

構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定各項(xiàng)

規(guī)章制度的綱要和總攬；第二個(gè)層面是公司基本管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制

度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資

料檔案制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和緊急應(yīng)變制度；第三個(gè)層面是部門業(yè)務(wù)規(guī)章，是在基本管

理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明；第

四個(gè)層面是業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，是各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)和管理工作的運(yùn)行辦法，是對(duì)業(yè)務(wù)各個(gè)細(xì)節(jié)、流

程進(jìn)行的描述和約束。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，每一層面的內(nèi)

容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對(duì)制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、法規(guī)及

監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完備性、有效性。 



第四部分 基金托管人 

（一）基金托管人簡(jiǎn)況 

名稱：國(guó)泰海通證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)泰海通證券”） 

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào) 

法定代表人：朱健 

成立時(shí)間：1999年8月18日 

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì) 

批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào) 

組織形式：其他股份有限公司（上市） 

注冊(cè)資本：人民幣 17,629,708,696 元整 

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 

基金托管資格批文及文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào) 

聯(lián)系人：叢艷 

通訊地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)博華廣場(chǎng)19樓 

聯(lián)系電話：021-38677336 

1、擬任基金托管人簡(jiǎn)介 

本集團(tuán)是中國(guó)證券行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、全面領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)商。本集團(tuán)跨越了中國(guó)資

本市場(chǎng)發(fā)展的全部歷程和多個(gè)周期，歷經(jīng)風(fēng)雨，銳意進(jìn)取，始終屹立在資本市場(chǎng)的最前列，

資本規(guī)模、盈利水平、業(yè)務(wù)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力一直位居行業(yè)領(lǐng)先水平。截至2024年12月

31日，公司直接擁有6家境內(nèi)子公司和1家境外子公司，并在境內(nèi)設(shè)有37家證券分公司和

346家證券營(yíng)業(yè)部。 

2、主要人員情況 

國(guó)泰海通證券設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)市場(chǎng)管理組、產(chǎn)品管理組、投資績(jī)效分析組、托管中

心、非公募運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心、公募運(yùn)營(yíng)服務(wù)中心、國(guó)際運(yùn)營(yíng)組、客戶服務(wù)組、數(shù)據(jù)運(yùn)行組、系

統(tǒng)運(yùn)行組、合規(guī)風(fēng)控組、規(guī)劃管理組、人力資源組13個(gè)職能組及大灣區(qū)業(yè)務(wù)部，在北京、

上海、深圳設(shè)有辦公場(chǎng)所，共有員工200余人。部門團(tuán)隊(duì)人員平均從業(yè)年限5年以上，估

值、風(fēng)控等核心崗位人員具備10年以上大型托管行、基金公司相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。 

3.基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 

國(guó)泰海通證券已取得證券投資基金托管資格，可為各類公開(kāi)募集基金、非公開(kāi)募集基金

提供托管服務(wù)。國(guó)泰海通證券堅(jiān)守“誠(chéng)信專業(yè)、質(zhì)量為本”的服務(wù)宗旨，通過(guò)組建經(jīng)驗(yàn)豐富

的專業(yè)團(tuán)隊(duì)、搭建安全高效的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為基金份額持有人提供值得信賴的托管服務(wù)。國(guó)泰

海通證券獲得證券投資基金托管資格以來(lái)，廣泛開(kāi)展了公募基金、基金專戶、券商資管計(jì)劃、

私募基金等基金托管業(yè)務(wù)，與易方達(dá)、華泰柏瑞、嘉實(shí)、華夏、建信、天弘、富國(guó)、華安等

多家基金公司及其子公司建立了托管合作關(guān)系。截至2024年12月31日，托管與基金服務(wù)

業(yè)務(wù)規(guī)模逾30,000億元，其中，托管公募基金規(guī)模逾2,000億元，繼續(xù)排名證券行業(yè)第1位,

托管公募基金逾70只，產(chǎn)品類型涉及貨幣市場(chǎng)基金、債券型證券投資基金、指數(shù)型證券投

資基金、混合型證券投資基金等，專業(yè)的服務(wù)和可靠的運(yùn)營(yíng)獲得了管理人的一致認(rèn)可。 

（二）基金托管人的內(nèi)部控制制度 

1、內(nèi)部控制目標(biāo) 

嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，保障業(yè)務(wù)合法合規(guī)、資產(chǎn)托管部規(guī)章制度健全與有效

執(zhí)行。通過(guò)對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與管理，確保托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金份額

持有人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。 

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu) 

（1）公司董事會(huì)是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任。

公司董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、基本政策，評(píng)估重大決策

的風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案。 

（2）公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。公司經(jīng)營(yíng)層設(shè)立合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)

管理委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行統(tǒng)籌管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)進(jìn)行審議與決策。 

（3）履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門包括風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、集團(tuán)稽核審計(jì)中心等專

職履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的部門，以及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部、營(yíng)運(yùn)中心等其他履行風(fēng)險(xiǎn)管理

職責(zé)的部門。 

（4）資產(chǎn)托管部設(shè)置合規(guī)風(fēng)控組，負(fù)責(zé)牽頭制定本部門風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，分析報(bào)告

部門整體風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，評(píng)估檢查風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況并提出改進(jìn)建議，抓住關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助

業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)崗位進(jìn)行專項(xiàng)化解，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)的整改情況。同時(shí)部門設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及處置

小組，由資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人及各小組負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、確定風(fēng)險(xiǎn)

事件的處理意見(jiàn)、突發(fā)事件應(yīng)急管理等事項(xiàng)。 

3、內(nèi)部控制制度及措施 

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、

《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，基金托管人制定了一整套嚴(yán)密、高效的證

券投資基金托管規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括《國(guó)泰海通證

券股份有限公司資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

辦法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部稽核監(jiān)控管理辦法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部突發(fā)

事件與危機(jī)處理規(guī)程》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部保密管理辦法》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)

托管部資產(chǎn)保管規(guī)程》、《國(guó)泰海通證券資產(chǎn)托管部檔案管理辦法》等，并根據(jù)監(jiān)管要求和

基金托管業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。 

基金托管人通過(guò)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的事前提示、事中控制和事后稽核的動(dòng)態(tài)管理

過(guò)程來(lái)實(shí)施內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制；安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確保基金財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立；實(shí)行辦公場(chǎng)所多

重門禁管理，并配備錄音和錄像監(jiān)控系統(tǒng)；配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)并進(jìn)行防火墻設(shè)置；

崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明，通過(guò)崗位設(shè)置和適當(dāng)授權(quán)等措施有效實(shí)施相互制衡；關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)置

經(jīng)辦復(fù)核機(jī)制，建立嚴(yán)格有效的操作制約體系；深入進(jìn)行職業(yè)道德教育，樹立風(fēng)險(xiǎn)管理是首

要核心競(jìng)爭(zhēng)力的理念，培養(yǎng)部門全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范和保密意識(shí)；配備專門的稽核監(jiān)控崗對(duì)

基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，以保障基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有效性。 

（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序 

1、監(jiān)督方法 

基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)投資范圍、投資比例、

投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并按要求向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。在日常為基

金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理

人對(duì)基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況、基金的申購(gòu)

資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。 

2、監(jiān)督程序 

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。基金托管人

有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)

事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)根據(jù)要求及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 



第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 

一、基金份額銷售機(jī)構(gòu) 

1、直銷機(jī)構(gòu) 

（1）平安基金管理有限公司直銷中心 

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

法定代表人：羅春風(fēng) 

聯(lián)系人：鄭權(quán) 

聯(lián)系電話：0755-22627627 

傳真：0755-23990088 

客服電話：400-800-4800 

網(wǎng)址：www.fund.pingan.com 

（2）平安基金網(wǎng)上交易平臺(tái) 

網(wǎng)址：www.fund.pingan.com 

聯(lián)系人：張勇 

客服電話：400-800-4800 

2、其他銷售機(jī)構(gòu) 

本基金其他銷售機(jī)構(gòu)信息請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表。基金管理人可

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。 

二、登記機(jī)構(gòu) 

1、 

平安基金管理有限公司 

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

法定代表人：羅春風(fēng) 

電話：0755-22624581 

傳真：0755-23990088 

聯(lián)系人：張平 

2、 

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 

住所地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào) 

辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào) 

法定代表人：于文強(qiáng) 

電話：010-50938782 

傳真：010-50938991 

聯(lián)系人：趙亦清 

三、出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所 

律師事務(wù)所：廣東仁人律師事務(wù)所 

地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈 A 座 23 樓 

負(fù)責(zé)人：楊少南 

電話：0755- 82960158 

傳真：0755-82960236 

經(jīng)辦律師：段善武、陳福平 

聯(lián)系人：段善武 

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所 

會(huì)計(jì)師事務(wù)所：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙） 

住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室 

辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室 

法定代表人：毛鞍寧 

聯(lián)系電話：（010）58153000 

傳真電話：（010）85188298 

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、黃擁璇 

聯(lián)系人：高鶴 



第六部分 基金份額的分類 

一、基金份額分類 

本基金設(shè)三類基金份額，A類和C類為場(chǎng)外基金份額，E類為場(chǎng)內(nèi)基金份額。

A類基金份額和C類基金份額的登記業(yè)務(wù)由平安基金管理有限公司辦理；本基金

E類基金份額的登記業(yè)務(wù)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。三類基金份額

單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和七日年化收益率。 

二、基金份額類別的劃分 

A類基金份額和C類基金份額通過(guò)基金管理人指定的場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)

購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。E類基金份額通過(guò)上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易平臺(tái)辦理認(rèn)

購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)，并在上海證券交易所上市交易。不同份額類別之間不得

互相轉(zhuǎn)換。各類基金份額適用的費(fèi)率如下： 

項(xiàng)目  A類基金份額  C類基金份額  E類基金份額  

認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)  0  0  0  

贖回費(fèi)  0  0  0  

管理費(fèi)（年費(fèi)率%）  0.15  0.15  0.15  

托管費(fèi)（年費(fèi)率%）  0.05  0.05  0.05  

銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率%）  0.01  0.25  0.01  





三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整 

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不

利影響的情況下，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份

額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 





第七部分 基金的募集 

本基金由基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定募集，募集申請(qǐng)于2016年6月22日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2016]1380號(hào)文準(zhǔn)予

注冊(cè)。 

自2016年9月12日至2016年9月14日，本基金面向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格

境外投資者和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者同時(shí)發(fā)售，共募集

1,590,527,400.09份，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為1,334戶。 



第八部分 基金合同的生效 

（一）基金合同生效 

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2016年9月23日正式生

效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。 

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模 

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案， 如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、

與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或

監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。 



第九部分 基金份額的折算與上市交易 

一、基金份額的折算 

本基金合同生效后，本基金E類基金份額進(jìn)行基金份額折算，A類基金份額和C類基金

份額不進(jìn)行基金份額折算。下述為E類基金份額的折算規(guī)則： 

1、基金份額折算的時(shí)間 

基金合同生效當(dāng)日，基金管理人辦理E類基金份額折算。 

2、基金份額折算的原則 

基金份額折算由基金管理人辦理，并由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記。E類基

金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數(shù)額將發(fā)生調(diào)整，

但調(diào)整后基金份額持有人所持有的基金份額的凈值占基金資產(chǎn)凈值的比例不發(fā)生變化。基金

份額折算對(duì)基金份額持有人的權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響。 

基金份額持有人持有的每一基金份額在其對(duì)應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的投票權(quán)。E類基

金份額折算后，每份E類基金份額與每100份A類基金份額或每100份C類基金份額擁有

同等投票權(quán)。由于A類基金份額和C類基金份額的初始面值為1元，E類基金份額在基金合

同生效日折算后的面值為100元，因此在計(jì)算包括但不限于提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)、

參加基金份額持有人大會(huì)、基金份額持有人大會(huì)提案和表決、提名新任基金管理人和基金托

管人、基金財(cái)產(chǎn)清算后剩余資產(chǎn)分配等事項(xiàng)的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份

額時(shí)，每100份A類基金份額或每100份C類基金份額等同于1份E類基金份額。基金份

額持有人持有的同一類別內(nèi)的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。 

如果基金份額折算過(guò)程中發(fā)生不可抗力，基金管理人可延遲辦理基金份額折算。 

3、基金份額折算的方法 

折算后E類基金份額持有人持有的基金份額=折算前E類基金份額持有人持有的基金份

額/100 

折算后E類每份基金份額對(duì)應(yīng)的面值為100元 。 

E類基金份額折算的具體安排和結(jié)果將另行公告。 



二、E類基金份額的上市交易 

基金合同于2016年9月23日生效后，基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)本基金上市交

易。根據(jù)上證自律監(jiān)管決定書【2016】246號(hào)，本基金已在上海證券交易所上市交易。 

（一）基金份額的上市 

1、上市交易的地點(diǎn) 

上海證券交易所。 

2、上市交易的時(shí)間 

2016年10月17日。 

（二）上市交易的規(guī)則 

本基金基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵守《上海證券交易所交易規(guī)則》、《上

海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。 

（三）上市交易的費(fèi)用 

基金份額上市交易的費(fèi)用按照上海證券交易所有關(guān)規(guī)定辦理。 

（四）上市交易的停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市和終止上市 

上市基金份額的停復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市和終止上市按照《基金法》相關(guān)規(guī)定和上

海證券交易所的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。具體情況見(jiàn)基金管理人屆時(shí)相關(guān)公告。 

（五）相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

對(duì)基金上市交易的規(guī)則等相關(guān)規(guī)定內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整的，基金合同相應(yīng)予以修改，且此項(xiàng)修改無(wú)

須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。 

（六）其他事項(xiàng) 

若上海證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加本基金上市交易方面的新功能，

本基金管理人可以在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝笤黾酉鄳?yīng)功能。 



第十部分 基金份額的申購(gòu)與贖回 

一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所 

本基金基金份額的申購(gòu)與贖回包括場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種方式。本基金A類基金份額和C類

基金份額通過(guò)場(chǎng)外方式辦理申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)；E類基金份額通過(guò)場(chǎng)內(nèi)方式辦理申購(gòu)和贖回

等業(yè)務(wù)； 

場(chǎng)外申購(gòu)和贖回：通過(guò)基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金場(chǎng)外代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。 

場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回：通過(guò)申購(gòu)贖回代理券商辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按申購(gòu)

贖回代理券商提供的其他方式辦理。 

具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)及申購(gòu)贖回代理券商名單將由基金管理人在招募說(shuō)明書或管理人網(wǎng)站

中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。基金投資人應(yīng)

當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的

申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人

可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。 

二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 

1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間 

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所正常交易

日的交易時(shí)間（基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，可在上述范圍內(nèi)規(guī)定具體的交易時(shí)間），但基金

管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。 

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間 

2016年10月17日為申購(gòu)、贖回開(kāi)始日。 

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受

的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。 

三、場(chǎng)外申購(gòu)與贖回 

A類基金份額和C類基金份額通過(guò)場(chǎng)外進(jìn)行申購(gòu)贖回。 

（一）申購(gòu)、贖回的原則 

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份A類/C類基金份額凈值為1.00元的基

準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)； 

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)另有

規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)； 

4、基金份額持有人贖回時(shí)，除基金合同另有規(guī)定外，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原

則進(jìn)行贖回。 

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)

則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

（二）申購(gòu)、贖回的程序 

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式 

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回

的申請(qǐng)。 

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付 

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資

人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)不成立。投資人交

付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。 

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。 

投資人T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如

遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管

理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。在發(fā)生

巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。 

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn) 

基金管理人應(yīng)以開(kāi)放日規(guī)定時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖

回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)

定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。 

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)

接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。 

（三）申購(gòu)、贖回的數(shù)額限制 

1、 A類基金份額和C類基金份額首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元 。各銷

售機(jī)構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額，具體以

銷售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)。本基金不對(duì)單筆最低贖回份額進(jìn)行限制，基金份額持有人可將其全部

或部分基金份額贖回，基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)； 

2、投資人當(dāng)日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制； 

3、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金

額/凈申購(gòu)金額上限、單筆申購(gòu)上限。 

基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)和贖回的數(shù)

額限制，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基

金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)

控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。 

（四）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途 

1、本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一時(shí)，為確保

基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基

金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)

用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的

情形除外： 

（1）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行

票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)

低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)； 

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%的，且本基

金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金

融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。 

2、本基金A類/C類基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格均為每份基金份額1.00元。 

3、基金申購(gòu)份額的計(jì)算 

本基金的申購(gòu)采用“金額申購(gòu)、份額確認(rèn)”的方式。申購(gòu)份額的計(jì)算公式為： 

申購(gòu)份額 = 申購(gòu)金額/1.00 

例：某投資人投資10萬(wàn)元申購(gòu)本基金，則其可得到的申購(gòu)份額為： 

申購(gòu)份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份 

4、基金贖回金額的計(jì)算 

本基金A類/C類基金份額的贖回采用“份額贖回、金額確認(rèn)”的方式。投資人在贖回

基金份額時(shí)，基金份額對(duì)應(yīng)的未付收益是否與贖回款一并支付給投資人，以銷售機(jī)構(gòu)或指定

電子交易平臺(tái)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。 

（1）如銷售機(jī)構(gòu)或指定電子交易平臺(tái)規(guī)定投資人在贖回基金份額時(shí)將按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未

付收益一并結(jié)算并與贖回份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并支付給投資人，贖回金額包括贖回份額對(duì)應(yīng)的

款項(xiàng)和未付收益兩部分，具體的計(jì)算方法為： 

贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益 

例：某投資人持有本基金份額100,000份，贖回50,000份，贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益

為1.50元，則其可得到的贖回金額為： 

贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50001.50元 

（2）如銷售機(jī)構(gòu)或指定電子交易平臺(tái)規(guī)定投資人在贖回基金份額時(shí)未付收益不與贖回

份額對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)一并支付給投資人，未付收益將結(jié)轉(zhuǎn)為份額后留存在投資人的基金賬戶。贖

回金額的計(jì)算公式為： 

贖回金額＝贖回份額×1.00元 

例:某投資人贖回本基金份額10,000份，則贖回金額＝10,000×1.00＝10,000元 

在銷售機(jī)構(gòu)或指定電子交易平臺(tái)系統(tǒng)支持的情況下，投資人部分或全部贖回基金份額時(shí)，

可同時(shí)選擇部分或全部獲得未付收益。 

5、申購(gòu)份額的處理方式 

申購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分舍棄，舍棄部分歸

入基金財(cái)產(chǎn)。 

6、贖回金額的處理方式 

贖回金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)

生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 

四、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)與贖回 

E類基金份額通過(guò)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)贖回。 

（一）申購(gòu)與贖回的原則 

1、“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份E類基金份額人民幣100.00元

為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 

2、“份額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)； 

3、本基金的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)； 

4、當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N； 

5、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)

算當(dāng)日收益并分配，計(jì)入投資人收益賬戶。投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益

將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣

除。收益賬戶高于100元以上的整百元收益將兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資人的證券賬戶，投資

人可在基金管理人網(wǎng)站查詢收益賬戶明細(xì)； 

6、申購(gòu)、贖回應(yīng)遵守上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。 

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)

則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

（二）申購(gòu)與贖回的程序 

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式 

投資人必須根據(jù)申購(gòu)贖回代理券商規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申

購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。 

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付 

投資人在申購(gòu)本基金時(shí)須根據(jù)申購(gòu)贖回清單備足相應(yīng)數(shù)量的現(xiàn)金。投資人在提交贖回申

請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回的申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。 

投資人T日贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn) 

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)

接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。 

（三）申購(gòu)和贖回的最小申購(gòu)、贖回單位及數(shù)量限制 

1、投資人申購(gòu)、贖回的基金份額需為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。本基金最小申購(gòu)、

贖回單位為10份。 

2、基金管理人根據(jù)基金每日運(yùn)作情況，可對(duì)基金場(chǎng)內(nèi)每日總申購(gòu)份額和贖回份額進(jìn)行

控制并在基金管理人網(wǎng)站公布。 

3、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購(gòu)和贖回的數(shù)額限

制，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

（四）申購(gòu)和贖回的清算交收與登記 

本基金申購(gòu)贖回過(guò)程中涉及的資金和基金份額交收適用上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)的

結(jié)算規(guī)則。 

投資人T日申購(gòu)、贖回成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日收市后為投資人辦理基金份額與現(xiàn)金

替代等的交收以及現(xiàn)金差額等的清算，并將結(jié)果發(fā)送給申購(gòu)贖回代理券商、基金管理人和基

金托管人。基金管理人與申購(gòu)贖回代理券商在T+2日辦理現(xiàn)金差額的交收。 

登記機(jī)構(gòu)可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)清算交收和登記的辦理時(shí)間、方式進(jìn)行調(diào)整，

基金管理人依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 

（五）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途 

1、本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使每份基金份額凈

值保持在人民幣100.00元。 

2、本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)

基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）

征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人

協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。 

3、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投

資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工

具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，在業(yè)內(nèi)技術(shù)條件允許的前提下，對(duì)

當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%

的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。基金管理人與基

金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。 

4、申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資人申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對(duì)價(jià)。贖回對(duì)價(jià)是指

投資人贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給申請(qǐng)贖回的基金份額持有人的現(xiàn)金替代及其他

對(duì)價(jià)。申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資人申購(gòu)、贖回的基金份額數(shù)額確定。 

5、申購(gòu)、贖回清單由基金管理人編制。T日的申購(gòu)、贖回清單在當(dāng)日上海證券交易所開(kāi)

市前公告。 

（六）申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容與格式 

1、申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容 

T日申購(gòu)贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的申贖現(xiàn)金、申購(gòu)限額、贖

回限額及其他相關(guān)內(nèi)容。 

2、申贖現(xiàn)金 

本基金采用現(xiàn)金申購(gòu)、贖回，“申贖現(xiàn)金”的現(xiàn)金替代標(biāo)志為“必須”，每一申贖份額

對(duì)應(yīng)的申贖現(xiàn)金為100.00元人民幣。 

3、預(yù)估現(xiàn)金部分與現(xiàn)金差額 

預(yù)估現(xiàn)金部分是指由基金管理人估計(jì)并在T日申購(gòu)贖回清單中公布的當(dāng)日現(xiàn)金差額的

估計(jì)值，預(yù)估現(xiàn)金部分的計(jì)算公式如下： 

T日預(yù)估現(xiàn)金部分＝T-1日最小申購(gòu)贖回單位的基金資產(chǎn)凈值—T日申贖現(xiàn)金。一般情

況下預(yù)估現(xiàn)金部分為0。 

T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)贖回清單中公告，其計(jì)算公式為： 

T日現(xiàn)金差額＝T日最小申購(gòu)贖回單位的基金資產(chǎn)凈值—T日申贖現(xiàn)金。一般情況下現(xiàn)

金差額為0。 

4、申購(gòu)贖回清單的格式 

申購(gòu)贖回清單的格式舉例如下： 

基本信息 

最新公告日期：  2016 年9月12日  

基金名稱：  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金  

基金管理公司名稱：  平安基金管理有限公司  

基金代碼：  511700  



T-1日信息內(nèi)容 

現(xiàn)金差額（單位:元）：  0  



最小申購(gòu)贖回單位資產(chǎn)凈值（單位:元）：  1,000.00  

基金份額凈值（單位:元）：  100.00  



T日信息內(nèi)容 

當(dāng)日申購(gòu)限額（單位：份）  ×××  

當(dāng)日贖回限額（單位：份）  ×××  

預(yù)估現(xiàn)金部分（單位:元）：  0  

現(xiàn)金替代比例上限：  100%  

是否需要公布 IOPV：  否  

最小申購(gòu)贖回單位（單位:份）：  10  

是否允許申購(gòu)：  是  

是否允許贖回：  是  



成份股信息內(nèi)容 

證券代碼  證券簡(jiǎn)稱  證券數(shù)量  現(xiàn)金替代  標(biāo)志  申購(gòu)溢價(jià)  比例  贖回折價(jià)比例  替代  金額  

SSXJ  申贖現(xiàn)金  10  必須    1,000.00  



說(shuō)明：上述表格僅為示例。 

五、拒絕或暫停接受申購(gòu) 

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的場(chǎng)外和/或場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申請(qǐng)： 

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。 

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申

購(gòu)申請(qǐng)。 

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。 

4、上海證券交易所、申購(gòu)贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)業(yè)務(wù)。 

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)

績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。 

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。 

7、場(chǎng)外或場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。 

8、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)

值達(dá)到0.5%時(shí)。 

9、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金 份額的比例

達(dá)到或者超過(guò) 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形時(shí)。 

10、某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu) 比例上限、

單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。 

11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià) 格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確 認(rèn)后，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。 

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 

發(fā)生上述第1至6項(xiàng)、8、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。對(duì)于上述第7項(xiàng)拒絕申購(gòu)

的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購(gòu)上限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)

被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金

管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。 

六、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形 

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的場(chǎng)外和/或場(chǎng)內(nèi)贖回申請(qǐng)或延緩支付

贖回款項(xiàng)： 

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。 

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。 

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。 

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。 

5、上海證券交易所、申購(gòu)贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理場(chǎng)內(nèi)贖回業(yè)務(wù)。 

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份額持有人

的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。 

7、場(chǎng)內(nèi)贖回達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。 

8、遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生損害持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受投

資人的贖回申請(qǐng)。 

9、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基金合同。 

10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià) 格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確 認(rèn)后，并采取延緩

支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。 

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 

發(fā)生上述第1至6項(xiàng)、8、9、10、11項(xiàng)情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額

持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊

登暫停贖回公告。對(duì)于上述第7項(xiàng)暫停接受贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上

公布相關(guān)贖回上限設(shè)定。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，

應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期

支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖

回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人

應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。 

七、巨額贖回的情形及處理方式 

1、巨額贖回的認(rèn)定 

若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一

開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。 

為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過(guò)程中，應(yīng)將每一

份E類基金份額折算為100 份A 類基金份額。 

2、巨額贖回的場(chǎng)外處理方式 

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。 

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回

程序執(zhí)行。 

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投

資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的

贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選

擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，

無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資

人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。 

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可

暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)

工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。 

（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總

份額的 20%，基金管理人有權(quán)采取具體措施對(duì)其進(jìn)行贖回申請(qǐng)延期辦理。基金管理人有權(quán)先

行對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出 20%的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，而對(duì)該單個(gè)基金份額持有

人 20%以內(nèi)（含 20%）的贖回申請(qǐng)，基金管理 人根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部

分延期贖回”的約定方式與其他基金份額 持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。對(duì)于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以 選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下

一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回， 直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申

請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到

全 部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作 自動(dòng)延

期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。 

3、巨額贖回的場(chǎng)內(nèi)處理方式 

巨額贖回業(yè)務(wù)的場(chǎng)內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有

關(guān)規(guī)定辦理。 

4、巨額贖回的公告 

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)

定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機(jī)構(gòu)通知等方式）在3個(gè)交易日

內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并于2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。 

基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。 

八、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告 

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫

停公告。 

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，

最遲于重新開(kāi)放日在規(guī)定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫

停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。 

九、其他 

1、基金轉(zhuǎn)換 

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理

人管理的同一登記機(jī)構(gòu)下的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相

關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基

金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。 

2、基金的非交易過(guò)戶 

基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。 

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件

的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。 

3、基金的轉(zhuǎn)托管 

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一登記機(jī)構(gòu)下的不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托

管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。 

4、定投計(jì)劃 

基金管理人可以為投資人辦理定投計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦

理定投計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或

更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定投計(jì)劃最低申購(gòu)金額。 

5、基金份額的凍結(jié)和解凍 

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機(jī)

構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)

章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來(lái)處理。 

6、其他業(yè)務(wù) 

在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額質(zhì)押、

場(chǎng)外基金份額轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。 



第十一部分 基金的投資 

一、投資目標(biāo) 

在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的

投資回報(bào)。      

二、投資范圍 

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在

一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限

在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；

以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。 

三、投資策略 

本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值

波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。 

1、利率策略 

本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟(jì)變量指標(biāo)、

分析宏觀經(jīng)濟(jì)情況，建立經(jīng)濟(jì)前景的情景模擬，進(jìn)而判斷財(cái)政政策、貨幣政策等

宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同時(shí)，本基金還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)，對(duì)

影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與預(yù)判，建立資金面的場(chǎng)景模擬。 

在宏觀分析與流動(dòng)性分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，確定當(dāng)前資金的

時(shí)間價(jià)值、通貨膨脹補(bǔ)償、流動(dòng)性溢價(jià)等要素，得到當(dāng)前宏觀與流動(dòng)性條件下的

均衡收益率曲線。區(qū)分當(dāng)前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨

的歷史分位，然后通過(guò)市場(chǎng)收益率曲線與均衡收益率曲線的對(duì)比，判斷收益率曲

線參數(shù)變動(dòng)的程度和概率，確定組合的平均剩余期限，并據(jù)此動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。 

2、騎乘策略 

當(dāng)市場(chǎng)利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對(duì)較陡時(shí)，投資并持有債券一段時(shí)間，

隨著時(shí)間推移，債券剩余年限減少，市場(chǎng)同樣年限的債券收益率較低，這時(shí)將債

券按市場(chǎng)價(jià)格出售，投資人除了獲得債券利息以外，還可以獲得資本利得。在多

數(shù)情況下，這樣的騎乘操作策略可以獲得比持有到期更高的收益。 

3、放大策略 

放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購(gòu)、質(zhì)押式回購(gòu)等方式融

入資金，并購(gòu)買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，以期獲取超額收益的操作方式。在回

購(gòu)利率過(guò)高、流動(dòng)性不足、或者市場(chǎng)狀況不宜采用放大策略等情況下，本基金將

適時(shí)降低杠桿投資比例。 

4、信用債投資策略 

(1)信用風(fēng)險(xiǎn)控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經(jīng)過(guò)平安基金債券信

用評(píng)級(jí)系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)，符合基金所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)規(guī)定的方可進(jìn)行投資，以

事前防范和控制信用風(fēng)險(xiǎn)。 

(2)信用利差策略。信用產(chǎn)品相對(duì)國(guó)債、政策性金融債等利率產(chǎn)品的信用利

差是獲取較高投資收益的來(lái)源。首先，伴隨經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)，在經(jīng)濟(jì)周期上行或

下行階段，信用利差通常會(huì)縮小或擴(kuò)大，利差的變動(dòng)會(huì)帶來(lái)趨勢(shì)性的信用產(chǎn)品投

資機(jī)會(huì)。同時(shí)，研究不同行業(yè)在經(jīng)濟(jì)周期和政策變動(dòng)中所受的影響，以確定不同

行業(yè)總體信用風(fēng)險(xiǎn)和利差水平的變動(dòng)情況，投資具有積極因素的行業(yè)，規(guī)避具有

潛在風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。其次，信用產(chǎn)品發(fā)行人資信水平和評(píng)級(jí)調(diào)整的變化會(huì)使產(chǎn)品的

信用利差擴(kuò)大或縮小，本基金將充分發(fā)揮內(nèi)部評(píng)級(jí)在定價(jià)方面的作用，選擇評(píng)級(jí)

有上調(diào)可能的信用債，以獲取因利差下降帶來(lái)的價(jià)差收益。第三，對(duì)信用利差期

限結(jié)構(gòu)進(jìn)行研究，分析各期限信用債利差水平相對(duì)歷史平均水平所處的位置，以

及不同期限之間利差的相對(duì)水平，發(fā)現(xiàn)更具投資價(jià)值的期限進(jìn)行投資；第四，研

究分析相同期限但不同信用評(píng)級(jí)債券的相對(duì)利差水平，發(fā)現(xiàn)偏離均值較多、相對(duì)

利差有收窄可能的債券。 

(3)類屬選擇策略。國(guó)內(nèi)信用產(chǎn)品目前正經(jīng)歷著快速發(fā)展階段，不同審批機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行的信用產(chǎn)品在定價(jià)、產(chǎn)品價(jià)格特性、信用風(fēng)險(xiǎn)方面具有一定差別，本

基金將考慮產(chǎn)品定價(jià)的合理性、產(chǎn)品主要投資人的需求特征、不同類屬產(chǎn)品的持

有收益和價(jià)差收益特點(diǎn)和實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行信用債券的類屬選擇。 

5、資產(chǎn)支持證券投資策略 

當(dāng)前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資

產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于

對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來(lái)現(xiàn)金流的分析，本基金將在國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策

框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估

后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，

以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 

6、其他金融工具投資策略 

本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)

品的動(dòng)向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時(shí)相

應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對(duì)該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投

資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。 

四、投資限制 

（一）本基金不得投資于以下金融工具： 

（1）股票； 

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券； 

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)

整期的除外； 

（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具； 

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。 

法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況

下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。 

（二）投資組合限制 

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制： 

（1）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%； 

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%； 

（3）到期日在10 個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資

產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%； 

（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3 個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5 個(gè)交

易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過(guò)20%； 

（5）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、

政策性金融債券除外； 

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證

券的10%； 

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀

行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。 

（8）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天； 

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資

產(chǎn)凈值的20％；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不

得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原

始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布

之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出； 

（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用評(píng)級(jí)，不得低于

AA+，債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級(jí)應(yīng)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度

的主體信用評(píng)級(jí)； 

本基金持有債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具期間，如果其信用等級(jí)下降、不

再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。 

（11）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存

款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其

他品種；且本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序； 

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%； 

（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%； 

（14）當(dāng)本基金前10 名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60 天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)

120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個(gè)交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%； 

（15）當(dāng)本基金前10 名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90 天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)

180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個(gè)交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%； 

（16）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈

值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金

不符合本條款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投

資； 

（17）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后

不得展期；在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的

40%； 

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)

手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范

圍保持一致； 

（19）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。 

除上述第（1）、（9）、（10）、（16）、（18）項(xiàng)另有約定外，因證券市

場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資

比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日

起開(kāi)始。 

如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更

的，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。法

律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限

制。 

（三）禁止行為 

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)： 

（1）承銷證券； 

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保； 

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資； 

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； 

（5）向其基金管理人、基金托管人出資； 

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； 

（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。 

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按

照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律

法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以

上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。 

法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況

下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。 

五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限計(jì)算方法 

1、計(jì)算公式 

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為： 

 投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債剩余期限＋債券正回購(gòu)剩余期限?????

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)



貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為： 



2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定 

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計(jì)算； 

（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限為該基 礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)

期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí) 際剩余天數(shù)計(jì)算； 

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)

算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算； 

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算； 

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外： 

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)

整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。 

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期

日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。 

（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。 

平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。 

六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅

后）。 

根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存

款稅后利率作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。 

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)

比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，

而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 

七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征 

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混

合型基金和債券型基金。 

八、投資組合報(bào)告 

基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。 

基金托管人國(guó)泰海通證券股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指

標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏。 

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年06月30日,本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。 

1 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況 

序號(hào)  項(xiàng)目  金額（元）  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  固定收益投資  26,117,114,517.97  36.90  

 其中：債券  26,117,114,517.97  36.90  

       資產(chǎn)支持證券  -  -  

2  買入返售金融資產(chǎn)  12,385,210,499.19  17.50  

 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

3  銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)  32,114,301,351.63  45.37  

4  其他資產(chǎn)  161,062,548.08  0.23  

5  合計(jì)  70,777,688,916.87  100.00  



2 報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況 



序號(hào)  項(xiàng)目  占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）  

1  報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額  0.98  

其中：買斷式回購(gòu)融資  -  

序號(hào)  項(xiàng)目  金額（元）  占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）  

2  報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額  960,119,178.08  1.38  

其中：買斷式回購(gòu)融資  -  -  



本報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額

占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。 

2.1 債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明 

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。 

3 基金投資組合平均剩余期限 

3.1 投資組合平均剩余期限基本情況 

項(xiàng)目  天數(shù)  

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限  87  

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值  91  

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值  68  



3.2 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明 

本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。 

3.3 報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例 

序號(hào)  平均剩余期限  各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  30天以內(nèi)  38.27  1.38  

 其中：剩余存續(xù)期超 -  -  



 過(guò)397天的浮動(dòng)利率債    

2  30天（含）-60天  6.73  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  -  

3  60天（含）-90天  22.37  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  -  

4  90天（含）-120天  4.47  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  -  

5  120天（含）-397天（含）  28.97  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債  -  -  

 合計(jì)  100.81  1.38  



4 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明 

本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。 

5 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 

序號(hào)  債券品種  攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  國(guó)家債券  101,612,635.25  0.15  

2  央行票據(jù)  -  -  

3  金融債券  3,567,699,559.79  5.11  

 其中：政策性金融債  3,506,802,017.24  5.02  

4  企業(yè)債券  606,749,110.12  0.87  

5  企業(yè)短期融資券  1,255,482,140.24  1.80  

6  中期票據(jù)  746,299,674.08  1.07  

7  同業(yè)存單  19,839,271,398.49  28.42  

8  其他  -  -  

9  合計(jì)  26,117,114,517.97  37.42  

10  剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券  -  -  



6 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì) 



單位：人民幣元 

序號(hào)  債券代碼  債券名稱  債券數(shù)量（張）  攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  112480551  24寧波銀行CD060  10,000,000  996,144,559.99  1.43  

2  112481508  24寧波銀行CD077  10,000,000  995,539,731.88  1.43  

3  112414131  24江蘇銀行CD131  8,000,000  796,683,489.35  1.14  

4  112491866  24成都銀行CD025  8,000,000  793,577,759.68  1.14  

5  092318002  23農(nóng)發(fā)清發(fā)02  7,800,000  789,834,360.84  1.13  

6  112498536  24廣州銀行CD036  7,000,000  694,765,160.22  1.00  

7  112498949  24蘇州銀行CD103  7,000,000  694,563,510.96  1.00  

8  112414126  24江蘇銀行CD126  7,000,000  686,284,775.40  0.98  

9  112383979  23重慶銀行CD088  6,500,000  648,742,841.79  0.93  

10  210406  21農(nóng)發(fā)06  6,300,000  646,806,765.63  0.93  



7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離  



項(xiàng)目  偏離情況  

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)  0.00  

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值  0.0542%  

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值  0.0262%  

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值  0.0388%  



7.1 報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明 

本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。 

7.2 報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明 

本基金本報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。 

8 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì) 

本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。 

9 投資組合報(bào)告附注 

9.1 基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明 

本基金按實(shí)際利率計(jì)算賬面價(jià)值，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率并考慮其買

入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計(jì)提收益。 

9.2 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編

制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形 

根據(jù)發(fā)布的相關(guān)公告，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，江蘇銀行股份有限公司、

廣州銀行股份有限公司、寧波銀行股份有限公司、重慶銀行股份有限公司在本報(bào)告編制日前

一年內(nèi)受到監(jiān)管部門的公開(kāi)譴責(zé)或處罰。 

  本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)和公司制度的要求。 

9.3 其他資產(chǎn)構(gòu)成 

單位：人民幣元 

序號(hào)  名稱  金額（元）  

1  存出保證金  92,088.67  

2  應(yīng)收證券清算款  20,545,600.00  

3  應(yīng)收利息  -  

4  應(yīng)收申購(gòu)款  140,424,859.41  

5  其他應(yīng)收款  -  

6  待攤費(fèi)用  -  

7  其他  -  

8  合計(jì)  161,062,548.08  



9.4 投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分 

由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。 



第十二部分 基金的業(yè)績(jī) 

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投

資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。 

一、自基金合同生效以來(lái)（2016年9月23日）至2024年6月30日基金份額凈值增長(zhǎng)率

及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益的比較 

平安日鑫A 

階段  份額凈值收益率①  份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2016.09.23-2016.12.31  0.7597%  0.0016%  0.3750%  0.0000%  0.3847%  0.0016%  

2017.01.01-2017.12.31  4.0266%  0.0021%  1.3688%  0.0000%  2.6578%  0.0021%  

2018.01.01-2018.12.31  3.8883%  0.0026%  1.3688%  0.0000%  2.5195%  0.0026%  

2019.01.01-2019.12.31  2.8279%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.4591%  0.0015%  

2020.01.01-2020.12.31  2.3929%  0.0019%  1.3725%  0.0000%  1.0204%  0.0019%  

2021.01.01-2021.12.31  2.5554%  0.0018%  1.3688%  0.0000%  1.1866%  0.0018%  

2022.01.01-2022.12.31  2.1550%  0.0012%  1.3688%  0.0000%  0.7862%  0.0012%  

2023.01.01-2023.12.31  2.2835%  0.0008%  1.3688%  0.0000%  0.9147%  0.0008%  

2024.01.01- 1.0831%  0.0006%  0.6825%  0.0000%  0.4006%  0.0006%  



2024.06.30        

自基金合同生效起至今  24.1886%  0.0025%  10.6425%  0.0000%  13.5461%  0.0025%  



平安日鑫C 



階段  份額凈值收益率①  份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2022.02.08-2022.12.31  1.6659%  0.0008%  1.2188%  0.0000%  0.4471%  0.0008%  

2023.01.01-2023.12.31  2.0392%  0.0008%  1.3688%  0.0000%  0.6704%  0.0008%  

2024.01.01-2024.06.30  0.9623%  0.0006%  0.6825%  0.0000%  0.2798%  0.0006%  

自基金合同生效起至今  4.7374%  0.0008%  3.2700%  0.0000%  1.4674%  0.0008%  



場(chǎng)內(nèi)貨幣 



階段  份額凈值收益率①  份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①-③  ②-④  

2016.09.23-2016.12.31  0.7597%  0.0016%  0.3750%  0.0000%  0.3847%  0.0016%  

2017.01.01-2017.12.31  4.0265%  0.0021%  1.3688%  0.0000%  2.6577%  0.0021%  

2018.01.01-2018.12.31  3.8884%  0.0026%  1.3688%  0.0000%  2.5196%  0.0026%  

2019.01.01- 2.8279%  0.0015%  1.3688%  0.0000%  1.4591%  0.0015%  



2019.12.31        

2020.01.01-2020.12.31  2.3928%  0.0019%  1.3725%  0.0000%  1.0203%  0.0019%  

2021.01.01-2021.12.31  2.5554%  0.0018%  1.3688%  0.0000%  1.1866%  0.0018%  

2022.01.01-2022.12.31  2.1549%  0.0012%  1.3688%  0.0000%  0.7861%  0.0012%  

2023.01.01-2023.12.31  2.2835%  0.0008%  1.3688%  0.0000%  0.9147%  0.0008%  

2024.01.01-2024.06.30  1.0831%  0.0006%  0.6825%  0.0000%  0.4006%  0.0006%  

自基金合同生效起至今  24.1883%  0.0025%  10.6425%  0.0000%  13.5458%  0.0025%  



二、自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率變

動(dòng)的比較 







注：1、本基金基金合同于2016年9月23日正式生效； 

  2、按照本基金的基金合同規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個(gè)月內(nèi)

使基金的投資組合比例符合基金合同的約定，截至報(bào)告期末本基金已完成建倉(cāng)。建倉(cāng)期結(jié)束

時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合合同約定。 

  3、本基金于2022年02月08日增設(shè)C類份額，C類份額從2022年02月10日開(kāi)

始有份額，所以以上C類份額走勢(shì)圖從2022年02月10日開(kāi)始。 



第十三部分 基金的財(cái)產(chǎn) 

一、基金資產(chǎn)總值 

基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

以及其他投資所形成的價(jià)值總和。 

二、基金資產(chǎn)凈值 

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。 

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶 

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基

金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。 

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分 

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的

法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。 

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。 



第十四部分 基金資產(chǎn)的估值 

一、估值日 

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的

非交易日。 

二、估值對(duì)象 

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。 

三、估值方法 

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)

議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不

采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。 

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。 

當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值

達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5 個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正

偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5 個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕

對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連

續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面

價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。 

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。 

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新

規(guī)定估值。 

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。 

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及

7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由

基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論

后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份或每

百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。 

四、估值程序 

1、每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份或每百份基金份額的

日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金7日年化收益率

是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4

位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金

托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外披露。 

五、估值錯(cuò)誤的處理 

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化

收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。 

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理： 

1、估值錯(cuò)誤類型 

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該

估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，

承擔(dān)賠償責(zé)任。 

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、

系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不

能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行； 

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。 

2、估值錯(cuò)誤處理原則 

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未

及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而

未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。 

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)

估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。 

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤

責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得

不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償

額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。 

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。 

3、估值錯(cuò)誤處理程序 

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下： 

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

估值錯(cuò)誤的責(zé)任方； 

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估； 

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失； 

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。 

4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下： 

（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取

合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。 

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。 

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做

法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。 

六、暫停估值的情形 

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)； 

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)； 

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià) 格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一 致的，基金管理人

應(yīng)當(dāng)暫停基金估值； 

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。 

七、基金凈值的確認(rèn) 

用于基金信息披露的基金各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日交易

結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)

送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。 

八、特殊情況的處理 

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基

金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。 

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或

國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、

合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基

金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由

此造成的影響。 



第十五部分 基金的收益與分配 

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成 

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。 

二、收益分配原則 

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則： 

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)； 

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用； 

3、每日分配收益：本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收

益大于零時(shí)，為投資人記正收益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，

若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人

不記收益； 

4、本基金A類基金份額和C類基金份額采用 “每日分配、按日支付”原則。本基金根

據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，

每日結(jié)轉(zhuǎn)。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處

理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。 

5、本基金E類基金份額采用“每日分配、利隨本清”的原則。根據(jù)每日基金收益情況，

以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，記入投資人收益賬戶。

投資人贖回E類基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若

累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到

小數(shù)點(diǎn)后2 位，小數(shù)點(diǎn)后第3 位按去尾原則處理； 

6、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為

投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于

零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益； 

7、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益； 

8、投資人賣出部分E類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人全部賣出E類基金

份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清； 

9、當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的基金份額

自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益； 

10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響

的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)； 

11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 

三、收益分配方案 

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 

四、收益分配的時(shí)間和程序 

本基金每日進(jìn)行收益分配。 

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)工作日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)

站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日的各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率。 

若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每

萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)工作

日的各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同

意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

本基金每日例行的收益分配不再另行公告。 

五、本基金各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算

見(jiàn)基金合同“基金的信息披露”章節(jié)。 



第十六部分 基金的費(fèi)用與稅收 

一、基金費(fèi)用的種類 

1、基金管理人的管理費(fèi)； 

2、基金托管人的托管費(fèi)； 

3、銷售服務(wù)費(fèi)； 

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用； 

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)； 

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用； 

7、基金的證券交易費(fèi)用； 

8、基金上市費(fèi)及年費(fèi)； 

9、基金的銀行匯劃費(fèi)用； 

10、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用； 

11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 

1、基金管理人的管理費(fèi) 

本基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下： 

H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) 

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi) 

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值 

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支

付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。 

2、基金托管人的托管費(fèi) 

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下： 

H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù) 

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi) 

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值 

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支

取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。 

3、基金銷售服務(wù)費(fèi) 

本基金的A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日A類基金份額資產(chǎn)凈值的0.01%年費(fèi)率計(jì)

提。銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下： 

H＝E×0.01%÷當(dāng)年天數(shù) 

H為A類基金份額每日基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi) 

E為A類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值 

本基金的C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)

提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下： 

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù) 

H 為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi) 

E 為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值 

本基金的E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日E類基金份額資產(chǎn)凈值的0.01%年費(fèi)率計(jì)

提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下： 

H＝E×0.01%÷當(dāng)年天數(shù) 

H 為E類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi) 

E 為E類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值 

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管

人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金

財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不

可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。 

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)

用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。 

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目 

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用： 

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

損失； 

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用； 

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用； 

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。 

四、費(fèi)用調(diào)整 

在符合相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，及不損害基金份額持有人利益的前提下，

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并履行相應(yīng)程序后，可酌情調(diào)整基金管理費(fèi)和基金托管

費(fèi)，此項(xiàng)調(diào)整需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日2

日前在規(guī)定媒介上刊登公告。 

五、基金稅收 

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。 



第十七部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 

一、基金會(huì)計(jì)政策 

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方； 

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露； 

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位； 

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度； 

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算； 

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表； 

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方

式確認(rèn)。 

二、基金的年度審計(jì) 

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定條件的

會(huì)計(jì)師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。 

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。 

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事

務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。 



第十八部分 基金的信息披露 

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒

介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。 

二、信息披露義務(wù)人 

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。 

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和

完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。 

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信

息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證

基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息

資料。 

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為： 

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； 

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)； 

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； 

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)； 

5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文

字； 

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。 

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。 

如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。

不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。 

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣

元。 

五、公開(kāi)披露的基金信息 

公開(kāi)披露的基金信息包括： 

（一）基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、

基金份額上市公告交易書 

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。 

2、基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，

說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載

在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。 

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。 

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定

網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。 

5、基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上

市交易的三個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將上

市交易公告書提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 

6、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的

三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書提示性公告和基金合同提示性公

告登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概

要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登

載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管

協(xié)議登載在網(wǎng)站上。 

（二）基金份額發(fā)售公告 

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說(shuō)明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。 

（三）《基金合同》生效公告 

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。 

（四）基金每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告 

1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金

管理人將至少每周披露一次基金A類基金份額和C類基金份額的每萬(wàn)份基金已

實(shí)現(xiàn)收益、E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率； 

（1）A類基金份額和C類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收

益率的計(jì)算方法如下： 

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×10000 

7365

Ri7[?(1?)]

10000i?17日年化收益率=｛－1｝×100%； 

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。 

（2）E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法

如下： 

每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×100 

其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份

額。 

7365

Ri7[?(1?)]

10000i?17日年化收益率=｛－1｝×100%； 

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益。 

每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)

點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如

果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計(jì)算。 

2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)

放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日的各類基金

份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。 

若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類

基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個(gè)工作日的各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日（或自然日）基金各類基金份額的每萬(wàn)份或

每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。 

（五）基金開(kāi)始申購(gòu)、贖回公告 

基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開(kāi)始日、贖回開(kāi)始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。 

（六）基金申購(gòu)贖回清單公告 

在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日公告

當(dāng)日的申購(gòu)贖回清單。 

（七）基金份額上市交易公告書 

E類基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上

市交易前3個(gè)工作日將基金份額上市交易公告書登載在規(guī)定媒介上。 

（八）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告 

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年

度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《證券法》規(guī)定條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。 

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。 

本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資

產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等、披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、

持有份額及占總份額的比例等信息。 

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決

策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告

期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。 

（九）臨時(shí)報(bào)告 

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，

并刊登在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。 

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生

重大影響的下列事件： 

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)； 

2、《基金合同》終止、基金清算； 

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并； 

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事

務(wù)所； 

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)； 

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更； 

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更； 

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集； 

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)； 

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之

三十； 

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁； 

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管

業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰； 

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； 

14、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外； 

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提

方式和費(fèi)率發(fā)生變更； 

16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五； 

17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回； 

18、本基金收費(fèi)方式發(fā)生變更； 

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理； 

20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)； 

21、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回； 

22、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值

偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形； 

23、本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大

事項(xiàng)時(shí)； 

24、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單的； 

25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。 

根據(jù)基金合同約定，上述第2項(xiàng)基金合同終止事項(xiàng)中，若《基金合同》生效

后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)

作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行

表決。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。 

（十）澄清公告 

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消

息可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。 

（十一）基金份額持有人大會(huì)決議 

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。 

（十二）資產(chǎn)支持證券的投資情況 

基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資

產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。基金

管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值

占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資

產(chǎn)支持證券明細(xì)。 

（十三）清算報(bào)告 

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。 

（十四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。 

六、信息披露事務(wù)管理 

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。 

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。 

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對(duì)基金管理人編制的基金各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、

7日年化收益率、基金定期報(bào)告和更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金

清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面

或電子確認(rèn)。 

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。 

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的

基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。 

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。 

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。 

七、信息披露文件的存放與查閱 

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。 

八、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。 



第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 

一、《基金合同》的變更 

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)

的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)

基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)后方可執(zhí)行，自決議

生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。 

二、《基金合同》的終止事由 

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止： 

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的； 

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人

承接的； 

3、《基金合同》約定的其他情形； 

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。 

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算 

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。 

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合

《證券法》規(guī)定條件的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小

組可以聘用必要的工作人員。 

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。 

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序： 

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金； 

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)； 

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)； 

（4）制作清算報(bào)告； 

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法

律意見(jiàn)書； 

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告； 

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配； 

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。 

四、清算費(fèi)用 

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。 

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配 

本基金發(fā)生一般終止的情形的，本基金變現(xiàn)期結(jié)束且資產(chǎn)全部變現(xiàn)的情況下，依據(jù)基金

財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠

稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配（基金份額持有人

持有的每一基金份額在其對(duì)應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的分配權(quán)。每份E類基金份額與每100

份A類/C類基金份額擁有同等分配權(quán)，下同）。 

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告 

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定條件

的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)

清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行

公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載

在規(guī)定報(bào)刊上。 

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存 

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。 



第二十部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 

一、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn) 

1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn) 

（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開(kāi)放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)/贖回或?qū)我毁~戶的累計(jì)

申購(gòu)/贖回設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)或贖回相關(guān)控制指

標(biāo)超過(guò)上限，則投資人的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。 

（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投

資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。 

（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投

資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。 

（4）如若基金管理人提供的當(dāng)日申購(gòu)贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯(cuò)，可能影響投資人的申購(gòu)

贖回申請(qǐng)，損害投資人利益。 

（5）基金管理人可能調(diào)整最小申購(gòu)、贖回單位，由此可能導(dǎo)致投資人按原最小申購(gòu)、

贖回單位申購(gòu)并持有的基金份額，可能無(wú)法按照新的最小申購(gòu)、贖回單位全部贖回。 

2、場(chǎng)內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn) 

本基金E類份額在上海證券交易所上市交易。盡管本基金將通過(guò)有效的套利機(jī)制使場(chǎng)

內(nèi)基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格的折溢價(jià)控制在一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易

價(jià)格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。 

3、基金收益分配風(fēng)險(xiǎn) 

（1）作為貨幣基金，大多數(shù)情況下，每日收益為正，但在極端情況下，當(dāng)基金賣出債

券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)，基金當(dāng)日出現(xiàn)負(fù)收益。 

（2）本基金場(chǎng)外首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較

少，由于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無(wú)法顯示

的情況。 

（3）本基金場(chǎng)內(nèi)基金份額的每日收益分配計(jì)入投資人收益賬戶，當(dāng)收益賬戶高于100

元以上時(shí)，整百元收益才兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資人的證券賬戶。投資人可在基金管理人網(wǎng)

站查詢收益賬戶明細(xì)。投資人賣出部分本基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人份額全

部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清。 

4、交易費(fèi)用及二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性影響基金收益的風(fēng)險(xiǎn) 

本基金E類份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易的投資人而

言，其投資收益為買賣價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定程度上影響投

資人的投資收益。 

（1）通過(guò)基金管理人指定的部分券商在二級(jí)市場(chǎng)交易基金份額的投資人將豁免征收交

易傭金。通過(guò)其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭金，交易傭金會(huì)減少投

資人的買賣價(jià)差收益。 

（2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性可能影響本基金二級(jí)市場(chǎng)的

交易價(jià)格。即在其他條件不變的情況下，當(dāng)本基金二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性較差時(shí)，本基金可能出現(xiàn)

折價(jià)交易或溢價(jià)交易。特殊情況下，本基金也可能出現(xiàn)平價(jià)交易。 

當(dāng)本基金出現(xiàn)折價(jià)交易時(shí)，賣出本基金份額持有人需要承受折價(jià)賣出的損失；當(dāng)本基金

出現(xiàn)溢價(jià)交易時(shí)，買入本基金的投資人需要承受溢價(jià)買入的損失。當(dāng)買賣價(jià)差收益為負(fù)值時(shí)，

期間投資人的投資收益為負(fù)。 

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。本基

金可能實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，以更好地應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 

（1）基金申購(gòu)、贖回安排 

本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“十、基金份額的申購(gòu)與贖回”章節(jié)。 

在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具以減

少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨贖回申請(qǐng)被暫停接受或延期辦理、贖回款項(xiàng)被

延緩支付、被收取強(qiáng)制贖回費(fèi)、基金估值暫停等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，

并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。 

（2）擬投資市場(chǎng)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 

本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)范型交易

場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金等），

本基金管理人在篩選投資標(biāo)的及投資時(shí)也會(huì)充分考慮可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注投資組合

中各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，合理配置資產(chǎn)，以防范流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，一般情況下擬投資市場(chǎng)及資產(chǎn)具有較好的流動(dòng)性，但是在特殊市場(chǎng)環(huán)境下

本基金仍有可能出現(xiàn)流動(dòng)性不足的情形。 

（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施 

基金出現(xiàn)場(chǎng)外巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖

回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)

開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦

理贖回申請(qǐng)的措施。 

巨額贖回業(yè)務(wù)的場(chǎng)內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有

關(guān)規(guī)定辦理。 

具體措施詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書“十、基金份額的申購(gòu)與贖回”中“七、巨額贖回的情形及

處理方式”。 

（4）實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響 

在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的情形時(shí)，基

金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法規(guī)

及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特

定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。 

本基金實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于： 

（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)； 

（2）暫停接受贖回申請(qǐng)； 

（3）延緩支付贖回款項(xiàng)； 

（4）收取強(qiáng)制贖回費(fèi)； 

（5）暫停基金估值； 

（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。 

當(dāng)基金管理人實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，可能對(duì)投資者具有一定的潛在影響，包括但

不限于不能申購(gòu)本基金、贖回申請(qǐng)不能確認(rèn)或者贖回款項(xiàng)延遲到賬等。提示投資者了解自身

的流動(dòng)性偏好、合理做好投資安排。 

6、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn) 

由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金

比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，

本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。 

7、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn) 

本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無(wú)法

正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 

二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 

證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致

基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括： 

1、 政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）

發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)； 

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。

基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)； 

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影

響著國(guó)債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資于債券，其收益水平會(huì)

受到利率變化的影響； 

4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀?
影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。 

三、管理風(fēng)險(xiǎn) 

在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信

息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)。但

從長(zhǎng)期看，本基金的收益水平仍與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較

大，可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鸬拈L(zhǎng)期收益水平。 

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

失誤或違反操作規(guī)程等引致風(fēng)險(xiǎn)，例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為、清算交收差錯(cuò)、份額登記

差錯(cuò)等風(fēng)險(xiǎn)。 

四、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn) 

法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍

規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)

(包括基金管理人和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)

構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述

可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

之間的匹配檢驗(yàn)。 

五、其他風(fēng)險(xiǎn) 

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)； 

2、因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)； 

3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)； 

4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)； 

5、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)； 

6、不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)； 

7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 



第二十一部分 基金合同的內(nèi)容摘要 

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù) 

（一） 基金管理人的權(quán)利、義務(wù) 

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于： 

（1）依法募集資金； 

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)； 

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用； 

（4）銷售基金份額； 

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； 

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基

金投資人的利益； 

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人； 

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理； 

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)； 

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案； 

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)； 

（12）在遵守屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利

影響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額

持有人在必要限度內(nèi)以基金資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資； 

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

律行為； 

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu)； 

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換

和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則； 

（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。 

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于： 

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜； 

（2）辦理基金備案手續(xù)； 

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)； 

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

證券投資； 

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督； 

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金各類基金份額的每萬(wàn)份或每百份基

金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率； 

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告； 

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)； 

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露； 

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金

收益； 

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)或?qū)r(jià)； 

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)； 

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低

于法律法規(guī)規(guī)定的期限； 

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件； 

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配； 

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人； 

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除； 

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償； 

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任； 

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后

30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人； 

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議； 

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)； 

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 

（二） 基金托管人的權(quán)利、義務(wù) 

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于： 

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)

產(chǎn)； 

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用； 

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益； 

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算； 

（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)； 

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人； 

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。 

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于： 

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)； 

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜； 

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立； 

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)； 

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證； 

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基

金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； 

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露； 

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金各類基金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益

和7日年化收益率； 

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； 

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理

人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定

的期限； 

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)； 

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)； 

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)或

對(duì)價(jià)； 

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)； 

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作； 

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配； 

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管

機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人； 

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除； 

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償； 

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議； 

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 

（三）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù) 

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資

人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，

直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基

金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。 

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。 

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于： 

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益； 

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)； 

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額； 

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)； 

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)； 

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料； 

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作； 

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁； 

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。 

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于： 

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件； 

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主

做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)； 

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)； 

（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)或?qū)r(jià)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用； 

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任； 

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)； 

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議； 

（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則 

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

基金份額持有人出席會(huì)議并表決。由于A類基金份額和C類基金份額的初始面值為1元，E

類基金份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因此在本部分中，在計(jì)算包括但不限

于提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)、參加基金份額持有人大會(huì)以及基金份額持有人大會(huì)提案和

表決等事項(xiàng)的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份額時(shí)，每100份A類基金份額

或每100份C類基金份額等同于1份E類基金份額。基金份額持有人持有的同一類別內(nèi)的

每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。 

本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。 

(一)召開(kāi)事由 

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)： 

（1）終止《基金合同》； 

（2）更換基金管理人； 

（3）更換基金托管人； 

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式； 

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)； 

（6）變更基金類別； 

（7）本基金與其他基金的合并； 

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略； 

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序； 

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)； 

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份額持有人

大會(huì)； 

（12）終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的除外； 

（13）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)； 

（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

的事項(xiàng)。 

2、在法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定允許范圍內(nèi)以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性

不利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額

持有人大會(huì)： 

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取； 

（2）調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置

及對(duì)基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整； 

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改； 

（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化； 

（5）基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交

易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則； 

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情

形。 

(二)會(huì)議召集人及召集方式 

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召

集； 

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集； 

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60

日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合； 

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10

日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人

決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金

份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書

面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提

議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日

起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合； 

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持

有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有

人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干

擾； 

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。 

(三)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式 

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公告。基金份

額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容： 

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式； 

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式； 

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日； 

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限

等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)； 

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話； 

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)； 

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。 

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次

基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決

意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。 

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)

票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)

的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的

計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。 

(四)基金份額持有人出席會(huì)議的方式 

基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的其

他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。 

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行

基金份額持有人大會(huì)議程： 

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符； 

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登

記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召

集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的

基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。 

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集人確定的非

現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以召集人確定的非

現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行表決。 

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效： 

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告； 

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人

為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持

有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力； 

（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表

決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日

基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以

后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有

人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)

他人代表出具表決意見(jiàn)； 

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意

見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通

知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。 

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式

召開(kāi)，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由

會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。 

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、

電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。 

(五)議事內(nèi)容與程序 

1、議事內(nèi)容及提案權(quán) 

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。 

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。 

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。 

2、議事程序 

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì) 

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理

人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。 

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項(xiàng)。 

（2）通訊開(kāi)會(huì) 

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。 

(六)表決 

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議： 

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分

之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外

的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。 

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三

分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（本基金合同另有約定的除外）、

更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》（本基金合同另有約定的除外）、本基

金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。 

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。 

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通

知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表

決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決

意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。 

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表

決。 

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為準(zhǔn)。 

(七)計(jì)票 

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì) 

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)

議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持

有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。 

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票

結(jié)果。 

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以

一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。 

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不

影響計(jì)票的效力。 

2、通訊開(kāi)會(huì) 

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)

對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，

不影響計(jì)票和表決結(jié)果。 

(八)生效與公告 

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。 

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式

進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名

等一同公告。 

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。

生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。 

(九)本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管

理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。 

三、基金合同變更和終止的事由、程序 

（一）《基金合同》的變更 

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不

經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)后方可執(zhí)行，自決議

生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。 

（二）《基金合同》的終止事由 

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止： 

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的； 

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人

承接的； 

3、《基金合同》約定的其他情形； 

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。 

四、爭(zhēng)議解決方式 

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交深圳國(guó)際仲裁院，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁

地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。 

爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。 

《基金合同》受中國(guó)法律管轄。 

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式 

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所

和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。 



第二十二部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 

一、托管協(xié)議當(dāng)事人 

（一）基金管理人 

名稱：平安基金管理有限公司 

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

郵政編碼：518048 

法定代表人：羅春風(fēng) 

成立日期：2011年1月7日 

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì) 證監(jiān)許可【2010】1917號(hào) 

組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資） 

注冊(cè)資本：13億元 

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 

經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) 

（二）基金托管人 

名稱：國(guó)泰海通證券股份有限公司 

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào) 

辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路669號(hào)19樓 

郵政編碼：310106 

法定代表人：朱健 

成立時(shí)間：1999年8月18日 

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[1999]77號(hào) 

基金托管資格批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2014]511號(hào) 

注冊(cè)資本：17,629,708,696萬(wàn)元人民幣 

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資

比例進(jìn)行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金

托管人要求的格式提供投資品種池和交易對(duì)手庫(kù)，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基

金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核

查。 

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含

一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397

天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)

可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入投資范圍。 

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資、融

券比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督： 

（1）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低

于5%； 

（2）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%； 

（3）到期日在10 個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%； 

（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3 個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5 個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%； 

（5）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持

證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外； 

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%； 

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基

金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。 

（8）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)

期不得超過(guò)240天； 

（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈

值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金

持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類

資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支

持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)

報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出； 

（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用評(píng)級(jí)，不得低于AA+，債券

與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級(jí)應(yīng)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)； 

本基金持有債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資

標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。 

（11）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

2%。金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原

始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；且本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于

AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)

當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序； 

（12）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%； 

（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%； 

（14）當(dāng)本基金前10 名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60 天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%； 

（15）當(dāng)本基金前10 名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90 天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5 個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%； 

（16）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%。

因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本條款所規(guī)定比

例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資； 

（17）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；

在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%； 

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致； 

（19）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。 

除上述第（1）、（9）、（11）、（16）、（18）項(xiàng)另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證

券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投

資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。

法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，則當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消

上述限制，如適用于本基金，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。 

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。 

基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。 

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本協(xié)議第十五條第九

項(xiàng)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。 

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行

間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、

本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式。基

金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。基金管

理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要

臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，在與交易對(duì)手發(fā)生交易

前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)

整的名單開(kāi)始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)

按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則

進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，但不承擔(dān)交

易對(duì)手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易

對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造

成的任何損失和責(zé)任。 

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人選擇存款

銀行進(jìn)行監(jiān)督。 

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定選擇存

款銀行，并及時(shí)提供給基金托管人。 

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定： 

1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基金銀行存款業(yè)

務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。 

2、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、

賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。 

3、基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。 

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同

的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正。基金管理人對(duì)基

金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基

金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在

10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，但基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。 

（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、

各類基金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金

費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表

現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。 

如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實(shí)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材

料上，則基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 

（七）基金管理人應(yīng)在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)

充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補(bǔ)充協(xié)議的約定向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董事會(huì)批

準(zhǔn)的有關(guān)基金投資中期票據(jù)的投資管理制度。 

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作中違反法律法

規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合

和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書

面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正

期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi), 基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)

進(jìn)行復(fù)查, 督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)

糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效

的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知

基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議

對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改

正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。 

（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓

對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 

（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人

安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)

凈值、各類基金份額每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、根據(jù)基金管理

人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。 

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未

執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金

合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人

收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因

及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通

知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查, 督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包

括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金管理人并改正。 

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓

對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。 

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管 

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則 

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。托管人僅對(duì)實(shí)際交付并控

制下的基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對(duì)于非托管人保管的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任。 

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指

令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。 

3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。 

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。 

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，

如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。 

6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日

期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，

基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。 

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。 

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資 

1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的基金認(rèn)購(gòu)

專戶。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。 

2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額

持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的

全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金托管資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券、

期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的

2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集到的全部資

金存入基金托管人為基金開(kāi)立的基金銀行存款賬戶中。 

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退

款等事宜，基金托管人應(yīng)提供必要協(xié)助。 

（三）基金資金賬戶的開(kāi)立和管理 

1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理。 

2、基金托管人為本基金在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合

規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨

幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本

基金的資金賬戶進(jìn)行。 

3、基金托管資金帳戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。 

4、基金托管資金賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。 

5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬戶辦理基金

資產(chǎn)的支付。 

6、基金托管人可以通過(guò)申請(qǐng)開(kāi)通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行資金支付，

并使用企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡(jiǎn)稱“網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。 

（四）基金證券賬戶的開(kāi)立和管理 

1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開(kāi)立

基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。 

2、基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶

進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。 

3、 基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬

戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金

管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)

行。 

4、基金證券賬戶的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。 

5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)

賬戶的開(kāi)設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開(kāi)設(shè)、使用并管理；若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比

照并遵守上述關(guān)于賬戶開(kāi)設(shè)、使用的規(guī)定。 

（五）投資人場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)或贖回時(shí)現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額的查收與劃付 

基金托管人應(yīng)根據(jù)登記機(jī)構(gòu)的結(jié)算通知或者基金管理人的指令辦理本基金因場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、

贖回產(chǎn)生的現(xiàn)金替代和現(xiàn)金差額的結(jié)算。 

（六）債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理 

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、上

海清算所的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司及上海清算所開(kāi)立債

券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人同時(shí)

代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。 

（七）其他賬戶的開(kāi)立和管理 

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金

管理人和基金托管人商議后開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。 

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。 

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管 

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保

管，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的

指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，

由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)

保管責(zé)任。 

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管 

由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金

托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保

證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件，基金管理人在合同簽署后15個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原

件送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。 

對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與原件核對(duì)一致后加

蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。 

因基金管理人未按本協(xié)議約定及時(shí)向基金托管人送達(dá)重大合同原件或傳真件導(dǎo)致的法

律責(zé)任，基金托管人不予承擔(dān)。 

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核 

1、基金資產(chǎn)凈值 

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。 

每萬(wàn)份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份或每百份基金份額的日

已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的7日年化收益率

是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4

位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 

2、復(fù)核程序 

基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金

托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。 

六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管 

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括基金合

同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月

30日、12月31日的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的

名稱和持有的基金份額。 

基金份額持有人名冊(cè)由登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。基金

托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個(gè)交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金

管理人應(yīng)及時(shí)提供，不得拖延或拒絕提供。 

基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。每年6月30日和12月31

日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日

等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。 

基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)

定的期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用

途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持

有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 

七、爭(zhēng)議解決方式 

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能

解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，仲裁地點(diǎn)為深圳市，按照深圳國(guó)際仲

裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。 

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。 

本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)（不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)）法律并從其解

釋。 

八、托管協(xié)議的變更和終止 

（一）托管協(xié)議的變更程序 

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 

（二）基金托管協(xié)議終止的情形 

1、基金合同終止； 

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)； 

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)； 

4、發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。 



第二十三部分 基金份額持有人服務(wù) 

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。同時(shí)，基金管理人有權(quán)根據(jù)基

金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，對(duì)以下主要服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行增加或變更。 

一、網(wǎng)上開(kāi)戶與交易服務(wù) 

客戶持有指定銀行的賬戶，通過(guò)平安基金官網(wǎng)交易平臺(tái)，可以實(shí)現(xiàn)在線開(kāi)戶交易。 

平安基金網(wǎng)址：www.fund.pingan.com 

二、資料的寄送服務(wù) 

1、基金管理人在未收到客戶關(guān)于需要寄送紙質(zhì)對(duì)賬單的明確表示下，將發(fā)送電子對(duì)賬

單。客戶可根據(jù)個(gè)人需要，通過(guò)平安基金客戶服務(wù)熱線或者平安基金客服郵箱定制紙質(zhì)對(duì)賬

單寄送服務(wù)。客戶無(wú)需額外承擔(dān)紙質(zhì)或電子對(duì)賬單的服務(wù)費(fèi)用。 

2、如果客戶選擇紙質(zhì)對(duì)賬單，本基金管理人將采用郵寄方式提供資料。但由于非基金

管理人可控的原因郵寄資料可能無(wú)法送達(dá)，對(duì)此本基金管理人不做任何承諾和保證。基金管

理人也不對(duì)因郵寄資料出現(xiàn)遺漏、泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。由于交

易對(duì)賬單記錄信息屬于個(gè)人隱私，請(qǐng)務(wù)必預(yù)留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時(shí)進(jìn)行更新。 

3、電子郵件對(duì)賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問(wèn)題無(wú)法正常顯示原發(fā)送

內(nèi)容。由于互聯(lián)網(wǎng)是開(kāi)放性的公眾網(wǎng)絡(luò)，基金管理人也無(wú)法完全保證其安全性與及時(shí)性。因

此平安基金管理公司不對(duì)電子郵件或短信息電子化賬單的送達(dá)做出承諾和保證，也不對(duì)因互

聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。 

4、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶信息資料。 

三、定期定額投資計(jì)劃 

基金管理人可利用非直銷銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者提供定期定額

投資的服務(wù)（本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的定期定額投資服務(wù)目前僅對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)通）。通過(guò)定

期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過(guò)固定的渠道，定期定額申購(gòu)基金份額，具體實(shí)施方法見(jiàn)有

關(guān)公告。 

四、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù) 

基金份額持有人通過(guò)基金賬號(hào)/開(kāi)戶證件號(hào)碼及登錄密碼登錄平安基金網(wǎng)站，可享有賬

戶查詢、交易明細(xì)查詢、對(duì)賬單寄送方式或頻率設(shè)置、修改查詢密碼等多項(xiàng)在線服務(wù)。 

基金管理人網(wǎng)站亦提供基金公告、投資資訊、理財(cái)刊物、基金常識(shí)等各種信息供投資人

查詢。 

公司網(wǎng)址：www.fund.pingan.com 

客服郵箱：fundservice@pingan.com.cn 

五、客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù) 

客戶服務(wù)中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)提供7×24小時(shí)交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)

等信息查詢。 

客戶服務(wù)中心人工座席每個(gè)交易日9：00-17：00為投資人提供服務(wù)，投資人可以通過(guò)

該客服中心獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。 

客服電話：400-800-4800（免長(zhǎng)途話費(fèi)） 

直銷電話：0755-22627627 

直銷傳真：0755-23990088 

六、投訴受理 

投資人可以撥打平安基金管理有限公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、電子郵件等方式，

對(duì)基金管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)提所供的服務(wù)進(jìn)行投訴。 

對(duì)于工作日期間受理的投訴，原則上是及時(shí)回復(fù)，對(duì)于不能及時(shí)回復(fù)的投訴，本基金管

理人將在承諾的時(shí)限內(nèi)進(jìn)行處理。對(duì)于非工作日提出的投訴，將在順延的工作日當(dāng)日進(jìn)行處

理。 

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層 

七、如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系本基金

管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。 



第二十四部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng) 

本基金2023年07月01日至2024年06月30日發(fā)布的公告： 

2023年07月07日  平安基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務(wù)辦理的公告  

2023年07月13日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增上海萬(wàn)得基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年07月20日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年第2季度報(bào)告  

2023年07月27日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增國(guó)泰海通證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年08月02日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增華泰證券股份有限公司為申購(gòu)贖回代辦機(jī)構(gòu)的公告  

2023年08月29日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年中期報(bào)告  

2023年09月18日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增安信證券股份有限公司為平安交易型貨幣市場(chǎng)基金C類份額銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年09月22日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增華西證券股份有限公司為申購(gòu)贖回代辦機(jī)構(gòu)的公告  

2023年09月22日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增華泰證券股份有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年09月23日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金國(guó)慶節(jié)假期前暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  

2023年09月28日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新  

2023年09月28日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）  

2023年10月24日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季度報(bào)告  

2023年11月02日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年11月27日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增國(guó)貿(mào)期貨有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2023年12月01日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增西部證券股份有限公司為申購(gòu)贖回代辦機(jī)構(gòu)的公告  

2023年12月05日  平安基金管理有限公司關(guān)于子公司住所變更 



 的公告  

2023年12月13日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告  

2023年12月13日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新  

2023年12月13日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）  

2024年01月15日  平安基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務(wù)辦理的公告  

2024年01月17日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增方正證券股份有限公司為平安交易型貨幣市場(chǎng)基金A類份額銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年01月19日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告  

2024年01月23日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增方正證券股份有限公司為平安交易型貨幣市場(chǎng)基金C類份額銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年01月26日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增北京匯成基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年01月29日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年02月01日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金春節(jié)假期前暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  

2024年03月15日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下基金參與中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告  

2024年03月15日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年03月28日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告  

2024年03月29日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金清明節(jié)假期前暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  

2024年04月19日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告  

2024年04月20日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金勞動(dòng)節(jié)假期前暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告  

2024年05月22日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增東方證券股份有限公司為申購(gòu)贖回代辦機(jī)構(gòu)的公告  

2024年05月27日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增平安交易型貨幣市場(chǎng)基金銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年05月31日  平安基金管理有限公司關(guān)于新增萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年06月07日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新 



 增江蘇銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年06月24日  平安基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增浙商銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)的公告  

2024年06月28日  平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新  



注：其他披露事項(xiàng)詳見(jiàn)基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。 



第二十五部分 對(duì)招募說(shuō)明書更新部分的說(shuō)明 

本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等其他有關(guān)法律法規(guī)的要求及基

金合同的規(guī)定，對(duì)《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）》進(jìn)行了更新，本基金本

次更新招募說(shuō)明書主要對(duì)基金托管人相關(guān)信息進(jìn)行了更新。 



第二十六部分 招募說(shuō)明書存放及其查閱方式 

本基金招募說(shuō)明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場(chǎng)所、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金銷

售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。基金投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取

得招募說(shuō)明書的復(fù)印件。對(duì)投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金

托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。 

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.fund.pingan.com)查閱和下載招募說(shuō)明

書。 



第二十七部分 備查文件 

除第六項(xiàng)外，以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間 可供免費(fèi)查閱。 

一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金募集注冊(cè)的文件； 

二、《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》； 

三、《平安交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》； 

四、法律意見(jiàn)書； 

五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照； 

六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照； 

七、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他備查文件。 

查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。 





平安基金管理有限公司 

2025年4月4日 




              

                

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