上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年05月06日公告）

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編制日期：2025年05月06日

送出日期：2025年05月06日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡稱上銀慧盈利貨幣基金代碼002733

基金簡稱A上銀慧盈利貨幣A基金代碼A 017780

基金簡稱B上銀慧盈利貨幣B基金代碼B 002733

基金簡稱C上銀慧盈利貨幣C基金代碼C 023777

基金簡稱E上銀慧盈利貨幣E基金代碼E 017781

基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司

上市交易所及上市日暫未上市

基金合同生效日2016年05月17日

期

基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣

運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日

開始擔(dān)任本基金基金

2016年05月17日

基金經(jīng)理樓昕宇經(jīng)理的日期

證券從業(yè)日期2011年07月20日

開始擔(dān)任本基金基金

2024年06月24日

經(jīng)理的日期基金經(jīng)理傅芳芳

證券從業(yè)日期2017年07月19日

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金

份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告

中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，

其他基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方

案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止

基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表

決。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)

定。

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險、保持基金資產(chǎn)流動性的前提下，追求超越業(yè)績比

投資目標(biāo)

較基準(zhǔn)的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：

投資范圍

（1）現(xiàn)金；

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（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工

具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不

改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，

不需召開基金份額持有人大會。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場

基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

1、整體資產(chǎn)配置策略；2、類屬配置策略；3、個券選擇策略；4、套利策略；

主要投資策略

5、流動性管理策略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略

業(yè)績比較基準(zhǔn)七天通知存款利率（稅后）

本基金為貨幣市場基金，投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120

風(fēng)險收益特征天以內(nèi)，屬于低風(fēng)險、高流動性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期

風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

注：詳見《上銀慧盈利貨幣市場基金招募說明書》“十、基金的投資”。

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較

圖

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三、投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
上銀慧盈利貨幣A

費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

申購費(fèi)(前收

不收取申購費(fèi)

費(fèi))

贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)

上銀慧盈利貨幣B

費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

申購費(fèi)(前收

不收取申購費(fèi)

費(fèi))

贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)

上銀慧盈利貨幣C

費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

申購費(fèi)(前收

不收取申購費(fèi)

費(fèi))

贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)

上銀慧盈利貨幣E

費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注

申購費(fèi)(前收

不收取申購費(fèi)

費(fèi))

贖回費(fèi)不收取贖回費(fèi)

注：在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策

性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)

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時，或當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%時，投資組合中現(xiàn)金、國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計

低于10%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單

個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并

將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最

大化的情形除外。

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方

管理費(fèi)0.33%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)

托管費(fèi)0.05%基金托管人

銷售服務(wù)費(fèi)A類0.25%銷售機(jī)構(gòu)

銷售服務(wù)費(fèi)B類0.00%銷售機(jī)構(gòu)

銷售服務(wù)費(fèi)C類0.165%銷售機(jī)構(gòu)

銷售服務(wù)費(fèi)E類0.25%銷售機(jī)構(gòu)

審計費(fèi)用75,000.00會計師事務(wù)所

信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊

其他銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行匯劃費(fèi)等

注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)的年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，

最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。

（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算

若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

上銀慧盈利貨幣A

基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

-0.63%

上銀慧盈利貨幣B

基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

-0.38%

上銀慧盈利貨幣C

基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

-0.55%

上銀慧盈利貨幣E

基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）

-0.63%

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)

為基準(zhǔn)測算。

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四、風(fēng)險揭示與重要提示

（一）風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、投資于本基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和

技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、貨幣基金特有風(fēng)險和其他風(fēng)險。其中，本基金的特有風(fēng)險主要包括：

本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一

方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益；另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情

況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值

的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以

及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波

動，基金的份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額

的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。

2、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。

3、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，

也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，

即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如

需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金合同當(dāng)事

人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議

提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海

國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)

事人均有約束力，仲裁費(fèi)及律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：

021-60231999]

1、《上銀慧盈利貨幣市場基金基金合同》

2、《上銀慧盈利貨幣市場基金托管協(xié)議》

3、《上銀慧盈利貨幣市場基金招募說明書》

上銀慧盈利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2025年05月06日公告）

4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

5、基金份額凈值

6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

7、其他重要資料

六、其他情況說明

無。


              

                

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