紅塔紅土人人寶貨幣市場基金（紅塔紅土人人寶貨幣B份額）

基金產品資料概要更新

編制日期：2025年4月22日

送出日期：2025年4月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、產品概況

基金簡稱   紅塔紅土人人寶貨幣   基金代碼   002709   

下屬基金簡稱   紅塔紅土人人寶貨幣B   下屬基金交易代碼   002710   

基金管理人   紅塔紅土基金管理有限公司  基金托管人   中國工商銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2016年6月2日  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   貨幣市場基金  交易幣種   人民幣  

運作方式   契約型開放式  開放頻率   每個開放日  

基金經理   趙耀  開始擔任本基金基金經理的日期   2020年8月24日  

證券從業日期   2005年1月25日  

注：《基金合同》生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元的，連續20個

工作日出現前述情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金

管理人應當向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并

召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規或監管部門另有規定時，從其規定。

二、基金投資與凈值表現

(一)投資目標與投資策略

本基金具體投資目標與投資策略詳情可查閱本基金《招募說明書》“九、基金的投資”部分。

投資目標   在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。  

投資范圍   （一）現金；  （二）期限在1年以內（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；  （三）剩余期限在 397 天以內（含 397 天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；  （四）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。  如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。  

主要投資策略   本基金在保持組合高度流動性的前提下，結合對國內外宏觀經濟運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態等各方面的分析，合理安排組合期限結構，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細化的操作手法，發現和捕捉市場的 

 機會，實現基金的投資目標。具體包括短期利率水平預期策略，收益率曲線分析策略，組合剩余期限策略、期限配置策略，類別品種配置策略，資產支持證券投資策略，回購策略，其他金融工具投資策略。   

業績比較基準   同期七天通知存款利率（稅后）   

風險收益特征   本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。   

(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表

(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖

注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。

三、投資本基金涉及的費用

(一)基金銷售相關費用

本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但發生以下任一情形時除外：

（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性

金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確

保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份

額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托

管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當投資組合中現金、國債、中

央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且

偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強

制贖回費用。

(二)基金運作相關費用

以下費用將從基金資產中扣除：

費用類別   收費方式/年費率或金額   收取方   

管理費   0.30%   基金管理人和銷售機構   

托管費   0.05%   基金托管人   

銷售服務費   0.01%   銷售機構   

審計費用   70,000.00元   會計師事務所   

信息披露費   120,000.00元   規定披露報刊   

其他費用   按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新  相關服務機構   

注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

2、上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額

以基金定期報告披露為準。

(三)基金運作綜合費用測算

若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：

紅塔紅土人人寶貨幣B

 基金運作綜合費率（年化）   

持有期間   0.38%  

注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均

資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費

用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。

四、風險揭示與重要提示

(一)風險揭示

本基金不提供任何保證，投資者可能損失本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

本基金由于自身的投資策略與具體投資對象，存在以下特有風險：

1、申購贖回風險

（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或對單一賬戶的累計申購設定上限。如果

投資人的申購申請接受后將使當日申購相關控制指標超過上限，則投資人的申購申請可能確認失敗。

（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨無

法申購本基金的風險。

（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資人可能面臨無

法贖回本基金的風險。

（4）本基金可能出現節假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內無法及時變現基金資產，導致本基

金出現流動性風險。

2、收益分配風險

（1）本基金存在當日已實現收益小于零的風險；如基金份額持有人未付收益為負，在持有人全部贖回

基金份額時，基金管理人將從持有人贖回基金款中扣除；若基金份額持有人未申請贖回或申請贖回部分基金

份額時，則基金管理人將縮減持有人剩余基金份額。

（2）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為1元，若投資人申購份額較少，由于投資人當日收益

分配的計算保留到小數點后2位，可能出現當日基金收益無法顯示的情況。

3、流動性風險

流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現基金資產，導致贖回款交收資金不

足的風險；或者為應付贖回款，變現沖擊成本較高，給基金資產造成較大的損失的風險。大部分債券品種的

流動性較好，也存在部分企業債、資產支持證券、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內發

生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購、贖回”章節。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金主要投資于現金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業和個券方面未有

高集中度的特征，綜合評估在正常市場環境下本基金的流動性風險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份額占比情況決

定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金

總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請的措施。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人將以保

障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規及基金合同的規定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接

受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險

管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監測和評估。在實

際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響，基金管理人將

嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權益。

4、機會成本風險

由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現金比例以應付贖

回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金過多而帶來的機會成本風險，本基金長期收益可能低于市場

平均水平。

5、系統故障風險

本基金每日進行清算和收益分配，系統實現要求更高，可能出現系統故障導致基金無法正常估值或辦理

相關業務的風險。

(二)重要提示

本基金經中國證監會2016年4月12日證監許可[2016]757號文準予注冊募集。本基金基金合同已于

2016年6月2日正式生效，自該日起基金管理人正式開始管理本基金。

中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明

投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決

的，應提交華南國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點在深圳，仲

裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。

基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取

基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見基金管理人網站（www.htamc.com.cn)或咨詢紅塔紅土基金管理有限公司的客服電話

（4001-666-916）：

1、《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金合同》；

2、《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金托管協議》；

3、《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金招募說明書》；

4、紅塔紅土人人寶貨幣市場基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；

5、基金份額凈值；

6、銷售機構和聯系方式；

7、其他重要資料。


              

                

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