紅塔紅土人人寶貨幣市場基金

更新招募說明書

(2025年1號)

基金管理人：紅塔紅土基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

目錄

一、緒言...................................................................................................................................4

二、釋義...................................................................................................................................5

三、基金管理人.....................................................................................................................10

四、基金托管人.....................................................................................................................24

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).................................................................................................................29

六、基金的募集.....................................................................................................................39

七、基金合同的生效.............................................................................................................41

八、基金份額的申購、贖回.................................................................................................42

九、基金的投資.....................................................................................................................52

十、基金的業(yè)績.....................................................................................................................64

十一、基金的財產(chǎn).................................................................................................................68

十二、基金資產(chǎn)的估值.........................................................................................................69

十三、基金的收益分配.........................................................................................................74

十四、基金的費用與稅收.....................................................................................................76

十五、基金的會計與審計.....................................................................................................79

十六、基金的信息披露.........................................................................................................80

十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................................................87

十八、風(fēng)險揭示.....................................................................................................................89

十九、基金合同的內(nèi)容摘要.................................................................................................92

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.......................................................................................116

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)......................................................................................131

二十二、其他應(yīng)披露事項......................................................................................................133

二十三、招募說明書的存放及查閱方式..............................................................................136

二十四、備查文件..................................................................................................................137

重要提示

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2016年4月12日證監(jiān)許可[2016]757號文準予注冊募

集。本基金基金合同已于2016年6月2日正式生效，自該日起基金管理人正式

開始管理本基金。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和

收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

本基金為貨幣市場基金。投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存

款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最

低收益。投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身

的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因

整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響的市場風(fēng)險，因金融

市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價格和收益率變動的利率風(fēng)險或負收益風(fēng)險，因

債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險，因本

產(chǎn)品相關(guān)技術(shù)、規(guī)則、操作等創(chuàng)新性造成基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生

的基金管理風(fēng)險，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)

程等引致的風(fēng)險。本基金的特定風(fēng)險詳見招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。本基金

長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資

人在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》和《基金合同》，全

面認識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理

性判斷市場，謹慎做出投資決策。

基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能

損失本金。投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募

說明書》及《基金合同》。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)。

投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融

機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決

策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。

本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年4月22日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和

凈值表現(xiàn)截至日為2025年3月31日。本招募說明書所載財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)會計師事

務(wù)所審計。本基金托管人中國工商銀行股份有限公司已于2025年4月24日復(fù)核

了本次更新的招募說明書。

一、緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金

法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證

券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金

信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦

法》以下簡稱“《管理辦法》”）、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞的有關(guān)

規(guī)定》（以下簡稱“《有關(guān)規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管

理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）以及《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金

基金合同》編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書

所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本

招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同

是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，

應(yīng)詳細查閱基金合同。

二、釋義

本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義：

1、基金或本基金：指紅塔紅土人人寶貨幣市場基金

2、基金管理人：指紅塔紅土基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金合同》

及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《紅塔紅土人人

寶貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金招募說

明書》及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公

告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新。本基金招募說明書約定的基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要

求，最遲將自2020年9月1日起執(zhí)行

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，并在2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投

資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日

實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的

修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月

1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對

其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理

辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資

者

21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)

證券投資的境外法人

22、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機構(gòu)：指紅塔紅土基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為紅塔紅土基金管

理有限公司或接受紅塔紅土基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《紅塔紅土基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管

理人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益

50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已

實現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折

算的年資產(chǎn)收益率

52、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該

筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用

53、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份

額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬

份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率

54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別

55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別

56、升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份

額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A

類基金份額全部升級為B類基金份額

57、降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基

金份額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留

的B類基金份額全部降級為A類基金份額

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

60、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

61、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

62、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

63、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事

件

三、基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：紅塔紅土基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商

務(wù)秘書有限公司)

成立時間：2012年6月12日

法定代表人：江濤

注冊資本：4.96億元人民幣

電話：0755-33328600

傳真：（0755）33379033

聯(lián)系人：周橋

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱  出資比例  

紅塔證券股份有限公司  59.27%  

北京市華遠集團有限公司  30.24%  

深圳市創(chuàng)新投資集團有限公司  10.49%  



二、主要人員情況

1、董事會成員

江濤先生，董事長、法定代表人，代理財務(wù)負責(zé)人、代理首席信息官。研究

生學(xué)歷，工學(xué)學(xué)士，經(jīng)濟師，中共黨員；1991年7月參加工作，曾任昆明鐵路局

昆明電務(wù)段助理工程師，工行云南信托投資公司證券業(yè)務(wù)部電腦主管、營業(yè)部經(jīng)

理，云南金旅信托投資有限公司證券業(yè)務(wù)總經(jīng)理，紅塔證券股份有限公司昆明人

民東路證券營業(yè)部總經(jīng)理、昆明青年路證券營業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、

投資管理總部總經(jīng)理、黨群工作部主任、總裁辦公室主任、信用業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、

風(fēng)險管理部總經(jīng)理、職工代表監(jiān)事，兼任云南證券業(yè)協(xié)會秘書長；現(xiàn)任紅塔證券

股份有限公司職工代表監(jiān)事，深圳市紅塔資產(chǎn)管理有限公司董事長、法定代表人，

紅塔紅土基金管理有限公司董事長、法定代表人、代理財務(wù)負責(zé)人、代理首席信

息官。

饒雄先生，董事，工學(xué)博士，中共黨員；1992年參加工作，曾任東方證券股

份有限責(zé)任公司研究所研究員、鵬華基金管理公司研究員、銀河基金管理公司基

金經(jīng)理，紅塔證券股份有限公司總裁助理兼投資管理總部總經(jīng)理、投資總監(jiān)、副

總裁、紅塔紅土基金管理有限公司董事長兼總經(jīng)理、董事長、總經(jīng)理；紅塔證券

股份有限公司副總裁兼金融創(chuàng)新部總經(jīng)理；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、

首席風(fēng)險官，紅塔紅土基金管理有限公司董事。

馮勁松先生，董事、工學(xué)學(xué)士，中級經(jīng)濟師，民建黨員；1989年7月參加工

作，曾任云南省電子計算中心軟件開發(fā)助理工程師；昆明國際信托投資公司證券

部電腦部電腦工程師、電腦經(jīng)理；紅塔證券股份有限公司投資管理總部職員，信

息技術(shù)中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，金融創(chuàng)新部總經(jīng)理；紅塔期貨有限責(zé)任公司董事；

現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

徐驥女士，董事。管理學(xué)碩士，經(jīng)濟師，中共黨員；2011年參加工作，曾任

北京市華遠集團有限公司投資部項目經(jīng)理、投資發(fā)展部副經(jīng)理，北京華遠大數(shù)電

子商務(wù)有限公司董事，北京市華遠世紀物業(yè)管理有限責(zé)任公司分公司負責(zé)人、經(jīng)

理、執(zhí)行董事，北京華遠云科技有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理；現(xiàn)任北京市華遠集團

有限公司董事、副總經(jīng)理、董事會秘書、投資發(fā)展部經(jīng)理，北京華遠云科技有限

公司董事長，華遠地產(chǎn)股份有限公司董事，北京新湖陽光物業(yè)管理有限公司董事

長，北京河圖聯(lián)合創(chuàng)新科技有限公司董事，北京華遠投資有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)

理，北京華遠資產(chǎn)管理有限公司董事長，華遠電氣股份有限公司董事，北京華遠

典當(dāng)有限公司董事，北京華遠云智能技術(shù)有限公司董事長、經(jīng)理，北京華遠精密

技術(shù)有限公司董事長、經(jīng)理，華遠精密機器（深圳）有限公司董事，華遠云智能

技術(shù)（深圳）有限公司副董事長，深圳華遠云聯(lián)數(shù)據(jù)科技有限公司董事，華遠六

象資產(chǎn)管理（北京）有限公司董事長、經(jīng)理，北京市華遠世紀物業(yè)管理有限責(zé)任

公司財務(wù)負責(zé)人，紅塔紅土基金管理有限公司董事。

張妮女士，董事。管理學(xué)碩士，高級經(jīng)濟師（副高級），中共黨員；2011年

參加工作，曾任遠大能源利用管理有限公司人力資源管理專員、北京市華遠集團

有限公司人力資源部職員；現(xiàn)任北京市華遠集團有限公司人力資源部副經(jīng)理，紅

塔紅土基金管理有限公司董事。

曾理民先生，董事。管理學(xué)學(xué)士、香港城市大學(xué)現(xiàn)代亞洲研究文學(xué)碩士；2017

年2月參加工作，曾任深圳市前瞻投資顧問有限公司投資銀行事業(yè)部咨詢顧問，

上海方創(chuàng)金融信息服務(wù)股份有限公司運營中心商業(yè)分析師，深圳天九共享企業(yè)孵

化管理集團有限公司投研十二中心投資經(jīng)理；現(xiàn)任深圳市創(chuàng)新投資集團有限公司

國際業(yè)務(wù)部投資經(jīng)理，深創(chuàng)投索斯福（深圳）私募創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司副董事

長，紅塔紅土基金管理有限公司董事。

劉胤宏先生，獨立董事。法學(xué)碩士，執(zhí)業(yè)律師；2002年參加工作，曾任北京

市金杜律師事務(wù)所深圳分所律師助理；現(xiàn)任北京金誠同達（深圳）律師事務(wù)所主

任及高級合伙人，深圳易科聲光科技股份有限公司獨立董事，浙江億得新材料股

份有限公司獨立董事，江蘇泰特爾新材料科技股份有限公司獨立董事，深圳冰川

網(wǎng)絡(luò)股份有限公司獨立董事，上海君山表面技術(shù)工程股份有限公司獨立董事，廣

東鈳銳鍶數(shù)控技術(shù)股份有限公司獨立董事，紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。

張翎女士，獨立董事。經(jīng)濟學(xué)學(xué)士，中級審計師，注冊會計師、注冊稅務(wù)師、

注冊資產(chǎn)評估師；1995年參加工作，曾任中國建設(shè)銀行廣州分行花都支行主管

會計，深圳執(zhí)信會計師事務(wù)所項目經(jīng)理，深圳鵬城會計師事務(wù)所高級項目經(jīng)理、

部門副經(jīng)理，瑞華會計師事務(wù)所合伙人，中天運會計師事務(wù)所合伙人；現(xiàn)任大華

會計師事務(wù)所合伙人，紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。

李穎女士，獨立董事。法學(xué)碩士，律師，中共黨員；1999年9月參加工作，

曾任中車北京二七機車有限公司（原鐵道部北京二七機車廠）銷售部科員，北京

市天勤律師事務(wù)所律師，北京市天馳君泰律師事務(wù)所律師；現(xiàn)任北京市萬商天勤

律師事務(wù)所律師，紅塔紅土基金管理有限公司獨立董事。

2、監(jiān)事

公司不設(shè)監(jiān)事會。

王紅女士，監(jiān)事。管理學(xué)學(xué)士，注冊會計師、稅務(wù)師；2011年7月參加工

作，曾任本溪本草堂藥物科技有限公司綜合管理室職員，大信會計師事務(wù)所審計

經(jīng)理、復(fù)核經(jīng)理，譜尼測試集團股份有限公司財務(wù)主管，北京達美盛軟件股份有

限公司財務(wù)主管；現(xiàn)任北京市華遠集團有限公司財務(wù)部財務(wù)主管，紅塔紅土基金

管理有限公司監(jiān)事。

王靖女士，職工監(jiān)事。大學(xué)本科學(xué)歷，會計師；1996年參加工作，曾任西南

證券深圳福強路營業(yè)部會計、深圳市漢鼎投資公司財務(wù)主管、紅塔證券股份有限

公司營業(yè)部財務(wù)主管等，現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司總經(jīng)理助理（兼專戶投

資部總監(jiān)、產(chǎn)品及市場運營部總監(jiān)）、紅塔紅土基金管理有限公司職工監(jiān)事。

3、公司高級管理人員

馮勁松先生，總經(jīng)理。工學(xué)學(xué)士，中級經(jīng)濟師，民建黨員；1989年7月參加

工作，曾任云南省電子計算中心軟件開發(fā)助理工程師；昆明國際信托投資公司證

券部電腦部電腦工程師、電腦經(jīng)理；紅塔證券股份有限公司投資管理總部職員，

信息技術(shù)中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理，金融創(chuàng)新部總經(jīng)理；紅塔期貨有限責(zé)任公司董

事；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。

江濤先生，代理財務(wù)負責(zé)人、代理首席信息官。研究生學(xué)歷，工學(xué)學(xué)士，經(jīng)

濟師，中共黨員；1991年7月參加工作，曾任昆明鐵路局昆明電務(wù)段助理工程

師，工行云南信托投資公司證券業(yè)務(wù)部電腦主管、營業(yè)部經(jīng)理，云南金旅信托投

資有限公司證券業(yè)務(wù)總經(jīng)理，紅塔證券股份有限公司昆明人民東路證券營業(yè)部總

經(jīng)理、昆明青年路證券營業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、投資管理總部總經(jīng)

理、黨群工作部主任、總裁辦公室主任、信用業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、風(fēng)險管理部總經(jīng)理、

職工代表監(jiān)事，兼任云南證券業(yè)協(xié)會秘書長；現(xiàn)任紅塔證券股份有限公司職工代

表監(jiān)事，深圳市紅塔資產(chǎn)管理有限公司董事長、法定代表人，紅塔紅土基金管理

有限公司董事長、法定代表人、代理財務(wù)負責(zé)人、代理首席信息官。

王園先生，督察長（兼風(fēng)險管理工作負責(zé)人）。大學(xué)本科學(xué)歷，管理學(xué)學(xué)士，

經(jīng)濟師；1991年參加工作，曾任四川省糧食局辦公室秘書、四川省川糧開發(fā)公司

證券投資部經(jīng)理、重慶國投深圳證券部投資銀行部高級經(jīng)理、西南證券深圳福強

營業(yè)部副總經(jīng)理、西北證券廣州營業(yè)部總經(jīng)理等；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公

司督察長（兼風(fēng)險管理工作負責(zé)人），深圳市紅塔資產(chǎn)管理有限公司董事。

周國菁女士，副總經(jīng)理。大學(xué)本科學(xué)歷，經(jīng)濟師，中共黨員；1991年參加工

作，曾任成都鐵路局昆明工程處職員，云南金旅信托投資公司員工、永安路證券

營業(yè)部總經(jīng)理，紅塔證券昆明永安路證券營業(yè)部總經(jīng)理、昆明環(huán)城南路證券營業(yè)

部總經(jīng)理，華夏銀行昆明分行個金部經(jīng)理，江南證券昆明北京路證券營業(yè)部總經(jīng)

理，紅塔證券昆明滇池路證券營業(yè)部總經(jīng)理、紅塔證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、機

構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司副總經(jīng)理（兼銷售業(yè)務(wù)部總監(jiān)）。

趙耀先生，副總經(jīng)理。研究生，CFA（美國注冊金融分析師）；2004年參加

工作，曾任諾安基金交易員，中國國際金融有限公司交易員，紅塔紅土基金管理

有限公司交易員、基金經(jīng)理、投資部副總監(jiān)、投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理；現(xiàn)任紅

塔紅土基金管理有限公司副總經(jīng)理（兼公募投資部總監(jiān)）。

4、本基金基金經(jīng)理

趙耀先生：香港中文大學(xué)金融財務(wù)工商管理碩士，廈門大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士，CFA

（美國注冊金融分析師）。歷任諾安基金交易員、中國國際金融有限公司交易員，

具有豐富的大資金運作交易經(jīng)驗。現(xiàn)任紅塔紅土基金管理有限公司副總經(jīng)理（兼

公募投資部總監(jiān)），為公司投資決策委員會委員。趙耀先生具有多年證券行業(yè)交

易、研究、投資領(lǐng)域工作實戰(zhàn)經(jīng)歷，是深圳市地方級領(lǐng)軍人才，具有深厚的證券

研究功底，良好的專業(yè)能力以及豐富的行業(yè)經(jīng)驗，精通于通過宏觀經(jīng)濟分析對大

類資產(chǎn)配置、通過行為金融學(xué)對市場投資者行為的分析以及通過價值分析對個股

的挖掘。2015年5月6日至2018年7月27日以及2024年9月29日至今擔(dān)任

紅塔紅土盛世普益靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2015年6月

19日至2017年3月2日以及2018年11月23日至2024年4月2日擔(dān)任紅塔紅

土盛金新動力靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2015年8月6日至2017

年3月2日以及2017年12月12日至2018年6月14日擔(dān)任紅塔紅土優(yōu)質(zhì)成長

靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2016年6月3日至2018年6月

12日擔(dān)任紅塔紅土盛隆保本混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2018年6月12日至

今擔(dān)任紅塔紅土盛隆靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2017年3月24日

至2018年7月27日以及2019年7月30日至2021年3月8日擔(dān)任紅塔紅土穩(wěn)

健回報靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2017年9月15日至2018

年9月22日擔(dān)任紅塔紅土盛商一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)

理，2017年12月8日至2024年4月2日擔(dān)任紅塔紅土盛通靈活配置混合型發(fā)

起式證券投資基金基金經(jīng)理，2018年11月6日至今擔(dān)任紅塔紅土盛弘靈活配置

混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2016年6月2日至2018年7月27日以

及2020年8月24日至今擔(dān)任紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，2020年

10月16日至2024年9月29日擔(dān)任紅塔紅土穩(wěn)健精選混合型證券投資基金基金

經(jīng)理，2021年2月5日至2022年6月13日擔(dān)任紅塔紅土盛昌優(yōu)選混合型證券

投資基金基金經(jīng)理，2022年3月30日至今擔(dān)任紅塔紅土穩(wěn)健添利混合型證券投

資基金基金經(jīng)理，2022年9月27日至今擔(dān)任紅塔紅土新能源主題精選股票型證

券投資基金基金經(jīng)理，2023年4月7日至2024年9月29日擔(dān)任紅塔紅土瑞恒

純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年9月12日至2024年9月29日擔(dān)任

紅塔紅土中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理，2024年9

月29日至2025年4月15日擔(dān)任紅塔紅土盛利混合型證券投資基金基金經(jīng)理，

2024年9月29日至今擔(dān)任紅塔紅土盛豐混合型證券投資基金和紅塔紅土信息產(chǎn)

業(yè)精選股票型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會成員的姓名、職務(wù)

本公司公募基金投資決策委員會成員包括：馮勁松先生、江濤先生、趙耀先

生、王靖女士、汪毅先生、黎東升先生。

馮勁松先生，投資決策委員會召集人，公司總經(jīng)理。

江濤先生，投資決策委員會成員，公司代理財務(wù)負責(zé)人、代理首席信息官。

趙耀先生，投資決策委員會成員，公司副總經(jīng)理（兼公募投資部總監(jiān)）。

王靖女士，投資決策委員會成員，公司總經(jīng)理助理、專戶投資部總監(jiān)。

汪毅先生，投資決策委員會成員，投資經(jīng)理。

黎東升先生，投資決策委員會成員，基金經(jīng)理助理。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度基金報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報

告義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)

資料15年以上；

17、確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公

開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金

事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基

金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控

制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)

部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家

有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動；

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（10）貶損同行，以提高自己；

（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的行為。

五、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、向基金管理人、基金托管人出資；

5、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在適用于本基金的情況

下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

六、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

2、不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從

事相關(guān)的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

（七）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、風(fēng)險控制目標

（1）在有效控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；

（2）確保國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機

制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；

（4）將各種風(fēng)險控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全

面實施，維護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權(quán)益；

（5）建立行之有效的風(fēng)險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種

風(fēng)險對公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的干擾。

2、建立風(fēng)險控制制度應(yīng)遵循的原則

（1）全面性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級

人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；

（2）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司組織體

系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；

（3）獨立性原則：公司風(fēng)險控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于風(fēng)險控制的

建立和執(zhí)行部門；風(fēng)險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部應(yīng)保持高度的獨立性和

權(quán)威性，負責(zé)對公司各部門風(fēng)險控制工作進行評價和檢查；

（4）有效性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，

具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險控制制度不能

存在任何例外，公司任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；

（5）適時性原則：內(nèi)部風(fēng)險控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念

等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)

的修改和完善。

3、風(fēng)險控制體系

（1）風(fēng)險控制制度體系

公司風(fēng)險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成：第一個層次是公司章程、

內(nèi)部控制大綱；第二個層次是基本管理制度；第三個層次是管理規(guī)范；第四個層

次是具體管理規(guī)程。

（2）風(fēng)險控制組織體系

風(fēng)險控制組織體系包括兩個層次：

第一層次：公司董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的各類風(fēng)險進行預(yù)防和控

制的組織，主要是通過董事會下設(shè)的監(jiān)察及風(fēng)險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。

①監(jiān)察及風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是：對公司經(jīng)營管理和自有資產(chǎn)的運作

的合法性、合規(guī)性進行檢查和評估；對基金資產(chǎn)經(jīng)營的合法性、合規(guī)性進行檢查

和評估；對公司內(nèi)控機制、風(fēng)險控制制度的有效性進行評價，提出建議方案提交

董事會。

②督察長履行的職責(zé)包括對基金運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況

進行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經(jīng)營管理層通報并

提出整改和處理意見；定期向監(jiān)察及風(fēng)險控制委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的

違規(guī)行為，應(yīng)立即向董事長和中國證監(jiān)會報告。

第二層次：公司經(jīng)營管理層包括風(fēng)險控制委員會、監(jiān)察稽核部及各職能部門

對經(jīng)營風(fēng)險的預(yù)防和控制。

①風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是：評估公司內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、全

面性、審慎性和適時性；評估公司合規(guī)與風(fēng)險控制的狀況；審議基金投資的風(fēng)險

評估與績效分析報告；評估公司業(yè)務(wù)授權(quán)方案；審議業(yè)務(wù)合作伙伴（如席位券商、

交易對手、代銷機構(gòu)等）的風(fēng)險預(yù)測報告；審議公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新市場營

銷渠道等的風(fēng)險評估報告；協(xié)調(diào)各相關(guān)部門制定突發(fā)性重大風(fēng)險事件和違規(guī)事件

的解決方案；界定重大風(fēng)險事件和違規(guī)事件的責(zé)任；評估法規(guī)政策、市場環(huán)境等

發(fā)生重大變化對公司產(chǎn)生的影響等。

②監(jiān)察稽核部的主要職責(zé)是在督察長的領(lǐng)導(dǎo)下，組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制

度的編寫、修訂工作，確保公司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制

度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽核報告；負責(zé)信息披露事務(wù)的管理；調(diào)查

基金及其他類型產(chǎn)品的異常投資和交易以及對違規(guī)行為的調(diào)查；負責(zé)公司的法律

事務(wù)、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)、離任審查等工作。

③公司各職能部門的主要職責(zé)是對自身工作中潛在風(fēng)險的自我檢查和控制，

各部門作為公司風(fēng)險控制的具體實施單位，在公司各項基本管理制度的基礎(chǔ)上，

根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴格執(zhí)行。

4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點

（1）授權(quán)制度

公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司業(yè)務(wù)。股東會、董事會、監(jiān)事和經(jīng)營管理層

必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫

徹執(zhí)行；各項經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的

每一項工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形

式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人

員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。

（2）研究業(yè)務(wù)

研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當(dāng)影響；建立嚴密

的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，

研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫；建立研

究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，

不斷提高研究水平。

（3）基金投資業(yè)務(wù)

基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)決策的風(fēng)險防范原則和效率性原則制

定合理的決策程序；在進行投資時應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)

限相應(yīng)的約束制度和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金

投資的合法合規(guī)性；建立投資風(fēng)險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風(fēng)

險權(quán)限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系。

（4）交易業(yè)務(wù)

實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系

統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；交易部應(yīng)對交易指令進行審核，建立

公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應(yīng)完善，并及時進行反

饋、核對和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績效評價體系。

（5）基金會計核算

根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計制度，并根據(jù)風(fēng)險控制點建立嚴密的會

計系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復(fù)核制度、憑證制

度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務(wù)

并正確進行會計核算和業(yè)務(wù)核算；建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。

（6）信息披露

建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設(shè)立

了信息披露負責(zé)人，并建立了相應(yīng)的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，

加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露

的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進方法。

（7）監(jiān)察稽核

公司設(shè)立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)

報告，并向董事會負責(zé)。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，可以

列席公司任何相關(guān)會議，調(diào)閱公司任何相關(guān)制度、文件；要求被督察部門對所提

出的問題提供有關(guān)材料和做出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報告

權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

公司設(shè)立監(jiān)察稽核部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨立性和權(quán)

威性。公司明確了監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備了充足的人員，嚴

格制訂了監(jiān)察稽核工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；監(jiān)察稽核部強化

內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項

經(jīng)營管理活動的有效運行；公司董事會和經(jīng)營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工

作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，追究相關(guān)部門和人員的責(zé)任。

5、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的措施

（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度：公司建立健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人員具

有明確的內(nèi)控分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動的獨

立進行，并得到高管人員的支持。

（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立健全了各項制度，做到基金

經(jīng)理、投資經(jīng)理分開（按照法律法規(guī)規(guī)定的條件和程序兼任的除外），研究、決

策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上減

少和防范風(fēng)險。

（3）建立健全崗位責(zé)任制：建立健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確自

己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)險。

（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了風(fēng)險控制委員會，

使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；建立了自下而上的風(fēng)險報

告程序，對風(fēng)險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)險狀況，從而

以最快速度做出決策。

（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如計算

機預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進行全面和實時的監(jiān)控。

（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建

立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，用以提示市場風(fēng)險，以便公司及時采取有效的措施，

對風(fēng)險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。

（7）提供足夠的培訓(xùn)：制定年度培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)?
培訓(xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險。

6、基金管理人承諾上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市

場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制。

四、基金托管人

一、基金托管人情況

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“中國工商銀行”）

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

成立時間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38

歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高

級技術(shù)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供

托管服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴密科學(xué)的風(fēng)險管理

和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履

行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安

全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀

行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、

社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資

基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸

資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全

的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為

各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券

投資基金1442只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、

英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上

海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項

最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣泛好

評。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控

制COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個

方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系

統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)

的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理置于與

業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。

資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)

崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負責(zé)。從2005年至今，

中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)

威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立

第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的

全面認可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀

行接軌，達到國際先進水平。

1、內(nèi)部控制目標

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、及

時。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，

覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)

務(wù)事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流

程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險

特點相適應(yīng)，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，

設(shè)立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以

合理成本實現(xiàn)有效控制。

3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健

全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)

務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧侠肀?
證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、

監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重

點，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全

行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。

（3）總行內(nèi)部審計局負責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責(zé)組

織開展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問

題。

4、內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的理

念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體

系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合

同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，

在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、

收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部

控制措施。

5、風(fēng)險控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、智

能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面風(fēng)險

管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營

運改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題

整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信

息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。

6、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備

行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場

所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事

件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇

或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、

“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機

構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交

易的及時清算和交割。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人

對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與

銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基

金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登

載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自

基金合同生效之后六個月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有

關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金

管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限

期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管

理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國

證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

一、銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

紅塔紅土基金管理有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務(wù)秘書有限公司)

辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務(wù)中

心四期1棟2301

法定代表人：江濤

聯(lián)系人：胥阿南

電話：（0755）33372651

傳真：（0755）33379015

客服電話：4001-666-916

網(wǎng)址：www.htamc.com.cn

2、其他銷售機構(gòu)

序號  銷售機構(gòu)名稱  銷售機構(gòu)信息  

1  興業(yè)銀行股份有限公司  注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈 法定代表人：呂家進 客服電話：95561 網(wǎng)址：www.cib.com.cn  

2  平安銀行股份有限公司  注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路 5047號 法定代表人：謝永林 客服電話：95511 網(wǎng)址：www.bank.pingan.com  

3  寧波銀行股份有限公司  注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號 法定代表人：陸華裕 客服電話：95574 網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn  

4  深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3703-A 法定代表人：張斌 客服電話：400-066-1199 網(wǎng)址：www.xinlande.com.cn  



5  廈門市鑫鼎盛控股有限公司  注冊地址：廈門市思明區(qū)長青北里112號601B室 法定代表人：林勁 客服電話：400-6533-789 網(wǎng)址：www.xds.com.cn  

6  江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司  注冊地址：南京市秦淮區(qū)長白街100號金陵科技學(xué)院秦淮硅巷大學(xué)科技園B2棟4層403室 法定代表人：金婷婷 客服電話：025-66001155 網(wǎng)址：www.tdtz888.com   

7  江蘇匯林保大基金銷售有限公司  注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號 法定代表人：吳言林 客服電話：025-66046166轉(zhuǎn)856 網(wǎng)址：www.huilinbd.com  

8  上海挖財基金銷售有限公司  注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)錦康路258號第10層(實際樓層第9層)02A單元 法定代表人：方磊 客服電話：021-50810673 網(wǎng)址：www.wacaijijin.com  

9  大河財富基金銷售有限公司  注冊地址：貴州省貴陽市高新區(qū)湖濱路109號瑜賽進豐高新財富中心26層1號 法定代表人：何帥 客服電話：400-888-0008 網(wǎng)址：www.urainf.com  

10  眾惠基金銷售有限公司  注冊地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30層1號  法定代表人：李春蓉 客服電話:400-839-1818 網(wǎng)址：www.zhfundsales.com  

11  貴州省貴文文化基金銷售有限公司  注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號 法定代表人：陳成 客服電話：0851-85407888 網(wǎng)址：www.gwcaifu.com  

12  民商基金銷售（上海）有限公司  注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室 法定代表人：孫瑩 客服電話：021-50206003 網(wǎng)址：www.msftec.com  

13  諾亞正行基金銷售有限公司  注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地） 法定代表人：吳衛(wèi)國 客服電話：400-821-5399 網(wǎng)址：www.noah-fund.com  



14  深圳眾祿基金銷售股份有限公司  注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室 法定代表人：薛峰 客服電話：4006-788-887 網(wǎng)址：www.zlfund.cn  

15  上海天天基金銷售有限公司  注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層 法定代表人：其實  客服電話：95021 網(wǎng)址：www.1234567.com.cn  

16  上海好買基金銷售有限公司  注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元  法定代表人：陶怡 客服電話：400-700-9665 網(wǎng)址：www.douruis.com  

17  螞蟻（杭州）基金銷售有限公司  注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室  法定代表人：王珺 客服電話：95188-8 網(wǎng)址：www.fund123.cn  

18  上海長量基金銷售有限公司  注冊地址：浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室 法定代表人：張躍偉 客服電話：400-820-2899 網(wǎng)址：www.erichfund.com  

19  浙江同花順基金銷售有限公司  注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室  法定代表人：吳強 客服電話：952555  網(wǎng)址：www.ijijin.com.cn  

20  北京展恒基金銷售股份有限公司  注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A 法定代表人：閆振杰 客服電話：400-818-8000 網(wǎng)址：www.myfund.com  

21  上海利得基金銷售有限公司  注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-36室 法定代表人：李興春  客服電話：400-032-5885  網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn  

22  泛華普益基金銷售有限公司  注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室  法定代表人：王建華 客服電話：400-080-3388  網(wǎng)址：www.puyifund.com  

23  宜信普澤(北京)基金銷售有限公司  注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C 法定代表人：湯蕾  



  客戶電話：400-6099-200 網(wǎng)址：www.puzefund.com  

24  深圳騰元基金銷售有限公司  注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座2404B 法定代表人：張帆 客服電話：400-990-8601 網(wǎng)址：www.tenyuanfund.com  

25  通華財富（上海）基金銷售有限公司  注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室 法定代表人：周欣 客服電話：400-101-9301 網(wǎng)址：www.tonghuafund.com  

26  北京匯成基金銷售有限公司  注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2 法定代表人：王偉剛  客服電話：400-055-5728 網(wǎng)址：www.hcfunds.com  

27  天津國美基金銷售有限公司  注冊地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805 法定代表人：陳萍 客服電話：400-111-0889 網(wǎng)址：www.gomefund.com  

28  上海大智慧基金銷售有限公司  注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元 法定代表人：張俊 客服電話：021-20292031 網(wǎng)址：www.wg.com.cn  

29  北京加和基金銷售有限公司  注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓518室 法定代表人：李由 客服電話：400-820-1115 網(wǎng)址：www.jiahejijin.com  

30  上海萬得基金銷售有限公司  注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座 法定代表人：簡夢雯 客服電話：400-799-1888  網(wǎng)址：www.520fund.com.cn  

31  上海國信嘉利基金銷售有限公司  注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室 法定代表人：付鋼 客服電話：021-68809999 網(wǎng)址：www.gxjlcn.com  



32  上海聯(lián)泰基金銷售有限公司  注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室 法定代表人：尹彬彬 客服電話：400-118-1188 網(wǎng)址：www.66liantai.com  

33  泰信財富基金銷售有限公司  注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206 法定代表人：彭浩 客服電話：400-004-8821 網(wǎng)址：www.taixincf.com  

34  上海基煜基金銷售有限公司  注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元 法定代表人：王翔  客服電話：400-820-5369  網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn  

35  深圳富濟基金銷售有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E 法定代表人：祝中村  客服電話：0755-83999907  網(wǎng)址： www.fujifund.cn  

36  上海攀贏基金銷售有限公司  注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層(名義樓層,實際樓層6層)03室 法定代表人：鄭新林 客服電話：021-68889082 網(wǎng)址：www.weonefunds.com  

37  上海陸金所基金銷售有限公司  注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層） 法定代表人：陳祎彬 客服電話：4008219031 網(wǎng)址：www.lufunds.com  

38  珠海盈米基金銷售有限公司  注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公 法定代表人：肖雯  客服電話：020-89629066  網(wǎng)址：www.yingmi.cn  

39  奕豐基金銷售有限公司  注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商務(wù)秘書有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客服電話：400-684-0500 網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn  

40  中證金牛（北京）基金銷售有限公司  注冊地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253室 法定代表人：吳志堅 客服電話：4008-909-998 網(wǎng)址：www.jnlc.com  



41  上海愛建基金銷售有限公司  注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室 法定代表人：吳文新 客服電話：400-803-2733 網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn  

42  京東肯特瑞基金銷售有限公司  注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2 法定代表人：鄒保威 客服電話：95118 網(wǎng)址：kenterui.jd.com  

43  大連網(wǎng)金基金銷售有限公司  注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室 法定代表人：樊懷東 客服電話：4000-899-100 網(wǎng)址：www.yibaijin.com  

44  上海云灣基金銷售有限公司  注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1幢1層103-1、103-2辦公區(qū) 法定代表人：姚楊 客服電話：4008201515 網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com  

45  深圳市金斧子基金銷售有限公司  注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟B3-1801 法定代表人：賴任軍  客服電話：400-8224-888 網(wǎng)址：www.jfz.com  

46  北京雪球基金銷售有限公司  注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室 法定代表人：李楠 客服電話：400-159-9288 網(wǎng)址：danjuanfunds.com  

47  深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司  注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司) 法定代表人：楊柳 客服電話：400-666-7388 網(wǎng)址：www.ppwfund.com  

48  萬家財富基金銷售（天津）有限公司  注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-2413室 法定代表人：戴曉云 客服電話：010-59013895 網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com  

49  中信期貨有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13 層 1301 室-1305 室、14 層  法定代表人：竇長宏 客服電話：400-990-8826  網(wǎng)址：www.citicsf.com  



50  中信建投證券股份有限公司  注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓  法定代表人：劉成 客服電話：4008-888-108 網(wǎng)址：www.csc108.com  

51  國信證券股份有限公司  注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012 號國信證券大廈十六層至二十六層  法定代表人：張納沙 客服電話：95536  網(wǎng)址：www.guosen.com.cn  

52  招商證券股份有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號 法定代表人：霍達 客服電話：95565 網(wǎng)址：www.cmschina.com  

53  廣發(fā)證券股份有限公司  注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室  法定代表人：林傳輝 客戶電話：95575 網(wǎng)址：www.gf.com.cn  

54  中信證券股份有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座  法定代表人：張佑君 客戶服務(wù)電話：95548  網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com  

55  中國銀河證券股份有限公司  注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101 法定代表人：王晟 客服電話：4008-888-888、95551 網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn  

56  海通證券股份有限公司  注冊地址：上海市廣東路689號  法定代表人：周杰 客服電話：4008888001、95553  網(wǎng)址：www.htsec.com  

57  國投證券股份有限公司  注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈 法定代表人：段文務(wù) 客服電話：95517  網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn  

58  中信證券（山東）有限責(zé)任公司  注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001  法定代表人：肖海峰 客服電話：95548   網(wǎng)址：sd.citics.com  



59  東吳證券股份有限公司  注冊地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號 法定代表人：范力 客服電話：95330 網(wǎng)址：www.dwzq.com.cn  

60  中信證券華南股份有限公司  注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01號)1001室(部位:自編01號) 法定代表人：陳可可 客服電話：95548 網(wǎng)址：www.gzs.com.cn   

61  中泰證券股份有限公司  注冊地址：濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號  法定代表人：王洪 客服電話：95538  網(wǎng)址：www.zts.com.cn  

62  紅塔證券股份有限公司  注冊地址：云南省昆明市北京路155號附1號 法定代表人：沈春暉 客服電話：956060 網(wǎng)址：www.hongtastock.com  

63  東方財富證券股份有限公司  注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓 法定代表人：戴彥 客服電話：95357 網(wǎng)址：www.18.cn  

64  粵開證券股份有限公司  注冊地址：廣州經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科學(xué)大道60號開發(fā)區(qū)金控中心19、22、23層 法定代表人：崔洪軍 客服電話：95564  網(wǎng)址：www.ykzq.com  

65  華源證券股份有限公司  注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號 法定代表人：鄧暉 客服電話：95305 網(wǎng)址：www.jzsec.com  

66  愛建證券有限責(zé)任公司  注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)前灘大道199弄5號10層 法定代表人：江偉 客服電話：956021 網(wǎng)址：www.ajzq.com  

67  天風(fēng)證券股份有限公司  注冊地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層 法定代表人：龐介民  客服電話：95391、400-800-5000 網(wǎng)址：www.tfzq.com  



68  麥高證券有限責(zé)任公司  注冊地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K） 法定代表人：宋成 客服電話：400-618-3355 網(wǎng)址：www.wxzq.com  

69  玄元保險代理有限公司  注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2 法定代表人：馬永諳 客服電話：400-080-8208 網(wǎng)址：www.licaimofang.com  

70  陽光人壽保險股份有限公司  注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層 法定代表人：李科 客服電話：95510 網(wǎng)址：fund.sinosig.com  

71  云南紅塔銀行股份有限公司  注冊地址：云南省玉溪市東風(fēng)南路2號 法定代表人：李光林 客服電話：0877-96522 網(wǎng)址：www.ynhtbank.com  



基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機構(gòu)

紅塔紅土基金管理有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務(wù)秘書有限公司)

辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道前灣一路399號前海嘉里商務(wù)中

心四期1棟2301

法定代表人：江濤

電話：（0755）33328600

傳真：（0755）33379033

聯(lián)系人：許藝然

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

上海源泰律師事務(wù)所

注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負責(zé)人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

經(jīng)辦律師：廖海、劉佳

聯(lián)系人：劉佳

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層

法定代表人：鄒俊

電話：86 (10) 8508 5000

傳真：86 (10) 8508 5000

簽章注冊會計師：葉凱韻、黃傾媛

聯(lián)系人：柳育慈

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同

及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)證監(jiān)許可[2016]757號文注冊募集。

一、基金的類別

貨幣市場基金

二、基金的運作方式

契約型開放式

三、基金存續(xù)期

不定期

四、基金份額類別

1、基金份額分類

本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對基金份額持有人持有

的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。

本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨

公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

基金份額分類如下：

 A類份額  B類份額  

分級標準（單個基金賬戶保留的基金份額）   ≥500萬份  

銷售服務(wù)費（年費率）  0.25%  0.01%  

首次認（申）購最低金額  1元  500萬元  

追加認（申）購最低金額  1元  1元  

在銷售機構(gòu)保留的最低份額  1份  500萬份  



根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類

進行調(diào)整并公告。

2、基金份額類別的限制

投資人可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)

換，但依據(jù)基金合同或招募說明書約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基

金份額自動升級或者降級的除外。基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履

行相關(guān)程序后，調(diào)整申購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須

在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。

3、基金份額的自動升降級

當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額類別的最

低份額要求時，登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升

級為B類基金份額。當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類

基金份額最低份額要求時，登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金

份額全部降級為A類基金份額。

基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額

升降級的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦

法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。

五、募集期及募集結(jié)果

本基金募集期自2016年5月9日至2016年5月27日，經(jīng)會計師事務(wù)所驗

資，基金募集期共募集有效認購份額422,731,348.00份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額6,555.22

份，合計422,737,903.22份，募集戶數(shù)為332戶。

七、基金合同的生效

本基金基金合同于2016年6月2日正式生效。自基金合同生效日，本基金

管理人正式開始管理本基金。

《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5000萬元的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告

中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會

報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，

并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)

定。

如屆時的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、變更或補

充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。

八、基金份額的申購、贖回

一、申購、贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行，具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購、贖回的開放日及時間

本基金已于2016年7月1日開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申

請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請，其基金份

額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。

三、申購、贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基

準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷

售機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；

4、投資人在全部贖回其持有的本基金余額時，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益

將全部結(jié)轉(zhuǎn)，再進行贖回款項結(jié)算。部分贖回基金份額時，賬戶未付收益為正時

不兌付賬戶未付收益；賬戶未付收益為負時，剩余的基金份額必須足以彌補其當(dāng)

前累計收益為負時的損益，否則將自動按部分贖回份額占投資人基金賬戶總份額

的比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前部分累計收益，再進行贖回款項結(jié)算。

5、基金份額持有人贖回時，除基金合同另有規(guī)定外，基金管理人按“先進

先出”的原則進行贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購、贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申

請即為成立，登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。否則所提交的申購申請無效。

若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構(gòu)將投資人已繳付

的申購款項本金退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息等損失由投資人自行承擔(dān)。投資

人在提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）須持有足夠的基金份額余額，否則

所提交的贖回申請無效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確

認贖回時，贖回生效。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款

項。正常情況下，投資人贖回（T日）申請成功后，贖回款項于T+3日（包括該

日）內(nèi)從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。

如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或

其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項劃

付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處

理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷

售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，

則申購款項退還給投資人。

基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷

售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申

請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行前述

查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售

機構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。

五、申購、贖回的數(shù)額限制

1、首次申購本基金A類基金份額的，每個基金賬戶單筆最低申購金額為1

元人民幣；首次申購本基金B(yǎng)類基金份額的，每個基金賬戶單筆最低申購金額為

500萬元人民幣。追加申購本基金A類、B類基金份額的單筆最低金額為1元人

民幣。銷售機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、投資人當(dāng)日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制；

3、本基金將根據(jù)運作和資產(chǎn)配置情況，設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可

接受的基金每一開放日的單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累

計申購金額/凈申購金額上限、單日累計贖回金額/凈贖回金額上限、單個賬戶單

日累計贖回金額/凈贖回金額上限、單筆申購贖回上限。

4、投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，單

筆贖回申請不得低于1份基金份額，最低賬面份額為1份。

5、投資者的贖回申請將導(dǎo)致其單個基金賬戶內(nèi)留存的基金份額不足基金管

理人規(guī)定的最低持有份額時，投資者應(yīng)一次性全部贖回；如投資者未一次全部提

交贖回申請，銷售機構(gòu)有權(quán)以投資者在其單個基金賬戶內(nèi)留存的該基金全部份額

為限，辦理贖回（如因分紅再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回、基金轉(zhuǎn)換

等原因?qū)е碌馁~戶余額少于最低持有份額的情況，不受此限）。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

具體請參見招募說明書或相關(guān)公告。

7、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定

申購和贖回的數(shù)額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金在通常情況下不收取申購費用和贖回費用。但發(fā)生以下任一情形

時除外：

（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘

發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總

份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基

金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情

形除外。

（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當(dāng)

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理

人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的

強制贖回費用。

2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。

3、基金申購份額的計算

本基金的申購采用“金額申購、份額確認”的方式。申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/1.00

例：某投資人投資10萬元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購份

額為：

申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份

4、基金贖回金額的計算本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認”的方式。

在不收取強制贖回費的情況下，贖回金額的計算公式為：

若投資人全部贖回其持有的基金份額，贖回金額的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應(yīng)的未付收益

若投資人部分贖回其持有的基金份額，如其賬戶中的累計未付收益為正或該

筆贖回完成后剩余的基金份額足以彌補其累計至該日的未付收益負值時，贖回金

額的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元

例1：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，全部贖回，贖回份額

對應(yīng)的未付收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元

例2：某投資者持有本基金的A類基金份額10萬份，累計收益為100元，T

日該投資者贖回5萬份，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00（元）

5、申購份額的處理方式

申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的誤差歸入基金財產(chǎn)。

6、贖回金額的處理方式

贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五

入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

七、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請，基金管

理人管理的其他基金向本基金的轉(zhuǎn)入申請可按同樣的方式處理：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護投資

人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常

情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

8、本基金每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

9、單一賬戶每日累計申購金額/凈申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

10、單筆申購金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

11、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正

偏離度絕對值達到0.5%時。

12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。

13、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。

14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、11、13、14項暫停申購情形之一且基金管

理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購

公告。對于上述第8、9、10項的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布

相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退

還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。在

暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金

份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常

情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、本基金每日累計贖回金額/凈贖回金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

8、單一賬戶每日累計贖回金額/凈贖回金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

9、單筆贖回金額達到基金管理人所設(shè)定的上限。

10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、10、11項情形之一而基金管理人決定暫停接受

基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上刊登暫停贖回公告。對于上述第7、8、9項拒絕贖回的情形，

基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)贖回上限設(shè)定。已確認的贖回申請，

基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請

量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第

4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事

先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理

人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回，

其中包括單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

10%的情形。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到

全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分

作自動延期贖回處理。

單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%

的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為

有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)通知

等方式）在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)

在指定媒介上刊登公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的

有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也

可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行

發(fā)布重新開放的公告。

十一、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并

提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十三、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十五、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額的凍結(jié)手續(xù)、

凍結(jié)方式按照登記機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的

權(quán)益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國家有權(quán)機關(guān)的要求以及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定

來處理。

十六、其他業(yè)務(wù)

在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金

份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費用。

九、基金的投資

一、投資目標

在控制投資組合風(fēng)險，保持流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的

投資回報。

二、投資范圍

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融

資工具、資產(chǎn)支持證券；

（四）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金在保持組合高度流動性的前提下，結(jié)合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行、金融

市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排

組合期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細化的操作手法，

發(fā)現(xiàn)和捕捉市場的機會，實現(xiàn)基金的投資目標。具體包括：

1、短期利率水平預(yù)期策略

通過短期利率水平預(yù)期策略，深入研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟趨勢、分析國家貨幣

政策導(dǎo)向、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對

短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期

利率呈下降趨勢時，側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具；反之，則側(cè)重配置期限

較短的金融工具。

2、收益率曲線分析策略

收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置，通過考察收益率曲線

的動態(tài)變化及預(yù)期變化，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)致的

債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時短期利率

水平之間的關(guān)系，反映市場對較短期限經(jīng)濟狀況的判斷及對未來短期經(jīng)濟走勢的

預(yù)期。

3、組合剩余期限策略、期限配置策略

結(jié)合宏觀經(jīng)濟和利率預(yù)期分析，在合理運用量化模型的基礎(chǔ)上，動態(tài)確定并

控制投資組合的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持組合

的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的

品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險，滿足組合目標期限。

4、類別品種配置策略

在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動性指標，決定

各類資產(chǎn)的當(dāng)期配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的收益水平、市場偏好、投資限

制、基金收益目標等決定不同類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比率。以此實現(xiàn)兩個目標：

一是滿足基金流動性需求，二是獲得投資收益。

5、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將本著謹慎性原則投資資產(chǎn)支持證券，按照資產(chǎn)支持證券定價模型對

資產(chǎn)支持證券進行定價，通過持續(xù)的信用評級分析和跟蹤、量化模型評估、投資

限額控制等方法對資產(chǎn)支持證券投資進行有效的風(fēng)險評估和控制，并在此基礎(chǔ)上

提高組合收益。基金管理人將綜合運用久期管理、個券選擇、信用產(chǎn)品交易策略

等各種策略，精選品種，為基金份額持有人獲取長期穩(wěn)定收益。

6、回購策略

當(dāng)預(yù)期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時，通過將剩余期限相對較長的短期

債券進行回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時，

該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。

7、其他金融工具投資策略

本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及

各種衍生產(chǎn)品的動向，一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金

將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投

資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險和收益特征的前提下，謹慎投資。

四、投資限制

（一）本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)

整投資范圍。

（二）投資組合限制

1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對上述投資組合實施如下調(diào)整：

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（4）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀

行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%。在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

（8）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，

但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；

（9）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的

同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%；

（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例

不得超過20%；

（12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其

市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原

始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)

信用評級。本基金應(yīng)投資于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的信用級別評級為AAA以上

（含AAA）或相當(dāng)于AAA級信用級別的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期

間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月

內(nèi)予以全部賣出。

（14）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)

凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（15）本基金總資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的140%；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（20）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（10）、（13）、（16）、（17）項外，因證券市場波動、上

市公司合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使

基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進

行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同

的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

2、本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項履行信息披露程序。

（三）禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法

規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分

之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行

審查。

法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況

下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法

1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：

投資組合平均剩余期限＝(Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投

資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工

具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購)

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交

易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期

存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)

（含一年）的逆回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購

產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的

貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷

式回購產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：

3、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日

天數(shù)計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至

回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限

和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期

限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議

到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計

算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實際剩余天數(shù)計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)

整日的實際剩余天數(shù)計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期

日的實際剩余天數(shù)計算。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。

如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其

規(guī)定。

六、業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為同期七天通知存款利率（稅后）。

根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存

款稅后利率作為本基金的業(yè)績比較基準。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績

比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，

而無需召開基金份額持有人大會。

七、風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其長期平均風(fēng)

險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

八、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶的法

律責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4

月17日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)

核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不

保證基金一定盈利。

基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決

策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。

本報告期自2025年1月1日起至2025年3月31日止。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號   項目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   固定收益投資   525,167,678.65   45.18  

 其中：債券   464,935,240.29   40.00  

 資產(chǎn)支持證券   60,232,438.36   5.18  

2   買入返售金融資產(chǎn)   360,995,019.11   31.06  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)   -   -  

3   銀行存款和結(jié)算備付金合計   276,197,321.40   23.76  

4   其他資產(chǎn)   200.00   0.00  



5   合計   1,162,360,219.16   100.00  



2、報告期債券回購融資情況

序號   項目   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1   報告期內(nèi)債券回購融資余額   0.68 

 其中：買斷式回購融資   - 

序號   項目   金額（元）   占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2   報告期末債券回購融資余額   -  - 

 其中：買斷式回購融資   -  - 



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交

易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

報告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目   天數(shù)  

報告期末投資組合平均剩余期限   48  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值   56  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值   25  



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本報告期內(nèi)，本貨幣基金投資組合平均剩余期限未超過120天。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號   平均剩余期限   各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）   

1   30天以內(nèi)   59.83  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債   -  - 

2   30天（含）—60天   12.04  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債   -  - 

3   60天（含）—90天   14.57  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債   -  - 

4   90天（含）—120天   5.09  - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債   -  - 

5   120天（含）—397天（含）   8.40  - 



 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動 利率債   -  - 

合計   99.93  - 



4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報告期內(nèi)，本貨幣基金投資組合平均剩余存續(xù)期限未超過240天。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號   債券品種   攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）  

1   國家債券   -  -  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   20,088,977.53  1.73  

 其中：政策性金融債   -  -  

4   企業(yè)債券   -  -  

5   企業(yè)短期融資券   -  -  

6   中期票據(jù)   -  -  

7   同業(yè)存單   444,846,262.76  38.28  

8  其他   -  -  

9  合計   464,935,240.29  40.01  

10  剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券   -  -  



6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明

細

序號   債券代碼   債券名稱   債券數(shù)量（張）   攤余成本（元）  占基金資產(chǎn) 凈值比例（%）  

1  112410118  24興業(yè)銀行CD118  800,000  79,902,188.72  6.88  

2  112514002  25江蘇銀行CD002  500,000  49,995,549.63  4.30  

3  112403206  24農(nóng)業(yè)銀行CD206  500,000  49,880,954.62  4.29  

4  112406192  24交通銀行CD192  500,000  49,811,982.36  4.29  

5  112509073  25浦發(fā)銀行CD073  500,000  49,801,694.73  4.29  

6  112482494  24寧波銀行CD089  500,000  49,714,486.59  4.28  

7  072410269  24東海證券CP002  200,000  20,088,977.53  1.73  

8  112419390  24恒豐銀 200,000  19,961,494.57  1.72  



  行CD390     

9  112591597  25江蘇蘇商銀行CD021  200,000  19,958,031.41  1.72  

10  112405201  24建設(shè)銀行CD201  100,000  9,965,638.01  0.86  



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項目   偏離情況  

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù)   0  

報告期內(nèi)偏離度的最高值   0.0143%  

報告期內(nèi)偏離度的最低值   -0.0383%  

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值   0.0149%  



報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

本基金本報告期內(nèi)負偏離度的絕對值未達到0.25%。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值未達到0.5%。

8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證

券投資明細

序號   證券代碼   證券名稱   數(shù)量（份）   攤余成本（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   

1  144940  1興知1A  200,000  20,088,043.84  1.73  

2  264145  星悅11A  200,000  20,078,706.85  1.73  

3  146041  熠月5A  200,000  20,065,687.67  1.73  



9、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或

商定利率并考慮其買入時的溢價和折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)攤銷，每日計提收

益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值為1.0000元。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

24農(nóng)業(yè)銀行CD206（代碼：112403206）發(fā)行主體中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公

司的如下違法違規(guī)事實于2025年1月27日受到中國人民銀行警告，沒收違法

所得487.594705萬元，罰款4672.941544萬元的處罰：（一）違反賬戶管理規(guī)

定；（二）反清算管理規(guī)定；（三）違反特約商戶實名制管理規(guī)定等，共計12條

違規(guī)行為。

24交通銀行CD192（代碼：112406192）發(fā)行主體交通銀行股份有限公司的

如下違法違規(guī)事實于2024年6月3日受到國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計160

萬元的處罰：（一）安全測試存在薄弱環(huán)節(jié)；（二）運行管理存在漏洞；（三）數(shù)

據(jù)安全管理不足；（四）災(zāi)備管理不足等，共計4條違規(guī)行為。

基金的基金經(jīng)理根據(jù)基金合同和公司投資管理制度，在投資授權(quán)范圍內(nèi)，

經(jīng)正常投資決策程序進行了投資，符合相關(guān)法律法規(guī)和公司投資管理制度。

除24農(nóng)業(yè)銀行CD206（代碼：112403206）、24交通銀行CD192（代碼：

112406192），本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本報告期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門

立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。（3）其他資產(chǎn)

構(gòu)成

序號   名稱   金額（元）  

1   存出保證金   -  

2   應(yīng)收證券清算款   -  

3   應(yīng)收利息   -  

4   應(yīng)收申購款   200.00  

5   其他應(yīng)收款   -  

6  其他   -  

7  合計   200.00  



（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。

十、基金的業(yè)績

本基金基金合同于2016年6月2日生效。基金管理人承諾以恪盡職守、誠

實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不向

投資者保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資

者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

一、基金凈值表現(xiàn)

（一）基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

紅塔紅土人人寶貨幣A

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①－③  ②－④  

自基金合同生效日(2016年6月2日)至2016年12月31日  1.2617%  0.0012%  0.8019%  0.0000%  0.4598%  0.0012%  

2017年1月1日至2017年12月31日  3.4998%  0.0010%  1.3781%  0.0000%  2.1217%  0.0010%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.4614%  0.0020%  1.3781%  0.0000%  2.0833%  0.0020%  

2019年1月1日至2019年12月31日  2.3057%  0.0017%  1.3781%  0.0000%  0.9276%  0.0017%  

2020年1月1日至2020年12月31日  1.8434%  0.0020%  1.3819%  0.0000%  0.4615%  0.0020%  

2021年1月1日至2021年12月31日  1.9972%   0.0009%   1.3781%   0.0000%   0.6191%   0.0009%  

2022年1月1日至2022年12月31日  1.4873%   0.0010%   1.3781%   0.0000%   0.1092%   0.0010%  

2023年1月1日至2023年12月31日  1.7109%   0.0006%   1.3781%   0.0000%   0.3328%   0.0006%  

2024年1月1日至2024年12月31日  1.4925%   0.0007%   1.3819%   0.0000%   0.1106%   0.0007%  

2025年1月1日至2025年3月31日  0.3146%   0.0007%   0.3381%   0.0000%   -0.0235%   0.0007%  



2016年6月2日至2025年3月31日  21.1050%   0.0024%   12.8552%   0.0000%   8.2498%   0.0024%  



注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。

紅塔紅土人人寶貨幣B

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①－③  ②－④  

自基金合同生效日(2016年6月2日)至2016年12月31日  1.4023%  0.0012%  0.8019%  0.0000%  0.6004%  0.0012%  

2017年1月1日至2017年12月31日  3.7479%  0.0010%  1.3781%  0.0000%  2.3698%  0.0010%  

2018年1月1日至2018年12月31日  3.7094%  0.0020%  1.3781%  0.0000%  2.3313%  0.0020%  

2019年1月1日至2019年12月31日  2.5516%  0.0017%  1.3781%  0.0000%  1.1735%  0.0017%  

2020年1月1日至2020年12月31日  2.0881%  0.0020%  1.3819%  0.0000%  0.7062%  0.0020%  

2021年1月1日至2021年12月31日  2.2433%   0.0009%   1.3781%   0.0000%   0.8652%   0.0009%  

2022年1月1日至2022年12月31日  1.7319%   0.0010%   1.3781%   0.0000%   0.3538%   0.0010%  

2023年1月1日至2023年12月31日  1.9548%   0.0006%   1.3781%   0.0000%   0.5767%   0.0006%  

2024年1月1日至2024年12月31日  1.7379%   0.0007%   1.3819%   0.0000%   0.3560%   0.0007%  

2025年1月1日至2025年3月31日  0.3741%   0.0007%   0.3381%   0.0000%   0.0360%   0.0007%  

2016年6月2日至2025年3月31日  23.6993%   0.0024%   12.8552%   0.0000%   10.8441%   0.0024%  



注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較

基準收益率變動的比較

十一、基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購

款及其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

十二、基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的非

交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤

銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算

基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采取“攤余成本法”前，

本基金暫不投資于交易所短期債券。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易

市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋

和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值

對象進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成

本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5

個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%

時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到

0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準備金或

者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離

度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法

對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基

金合同進行財產(chǎn)清算等措施。當(dāng)上述情形發(fā)生時，基金管理人履行信息披露義務(wù)。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定進行估值。

5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益

及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金

會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資

產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)果對

外予以公布。

四、估值程序

1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實

現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配

是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)

收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。

國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)

送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)

收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以

內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷

售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。

4、基金估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管

人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投

資人的利益，決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；

5、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核。基金管理

人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認后

發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)

據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然

已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基

金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金

托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

十三、基金的收益分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相

關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份

額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日

進行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按

去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大

于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；

若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資

人在當(dāng)日收益支付時，若當(dāng)日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；

若當(dāng)日凈收益等于零時，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采

取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日基金凈收益小于零時，則縮減基

金份額持有人基金份額；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)

性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需

召開基金份額持有人大會；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

三、收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的時間和程序

本基金每個工作日進行收益分配。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次日，

通過網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收

益和7日年化收益率。

若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬

份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放

日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延

遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日

例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見

本招募說明書“基金的信息披露”章節(jié)。

十四、基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；

10、貨幣經(jīng)濟服務(wù)費用；

11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%的年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使

無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使

無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類降級為A類

的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類

基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升級為

B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受B

類基金份額的費率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個

工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若

遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支

付。

上述“一、基金費用的種類中第4－11項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、費用調(diào)整

基金管理人調(diào)整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費

率需召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

十五、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審

計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒

體、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非

法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合

同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信

息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資

人重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載

在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定

網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金

管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值、基金份額累計凈值、每萬

份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：

每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×10000

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??

7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。

每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益

率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足七日，按類

似規(guī)則計算。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放

日的次日，通過指定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬份基金

已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然

日，公告節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個工作日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中

國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）

的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的基金份額凈值、基金份額累計

凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年

度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所

審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中

期報告或者年度報告。

基金定期報告在公開披露的第2個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人

主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報

告方式。

本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資

產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%

的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響

投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占

比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形

除外。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額

持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)編制臨時報

告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師

事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控

制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負責(zé)人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理

人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百

分之三十；

（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托

管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；

（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計

提方式和費率發(fā)生變更；

（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回；

（21）當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資

產(chǎn)凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；

（22）本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基

金購買相關(guān)金融工具；

（23）本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重

大事項時；

（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)

存單時；

（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益

率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公

開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不

得從基金財產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫停或延遲信息披露的情形

1、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產(chǎn)價值時；

3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情形；

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。

九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

十七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份

額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自決議生效之日起5

日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案，自決議生效之日后2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師組成。基金財產(chǎn)清算小組

可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）本基金變現(xiàn)期結(jié)束且基金財產(chǎn)清算小組已成立，則本基金由基金財產(chǎn)

清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

十八、風(fēng)險揭示

一、本基金特有的風(fēng)險

1、申購贖回風(fēng)險

（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶

的累計申購設(shè)定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標

超過上限，則投資人的申購申請可能確認失敗。

（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫

停申購，投資人可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。

（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫

停贖回，投資人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險。

（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及

時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。

2、收益分配風(fēng)險

（1）本基金存在當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零的風(fēng)險；如基金份額持有人未付收

益為負，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人將從持有人贖回基金款中扣

除；若基金份額持有人未申請贖回或申請贖回部分基金份額時，則基金管理人將

縮減持有人剩余基金份額。

（2）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為1元，若投資人申購份額

較少，由于投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金

收益無法顯示的情況。

3、流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資

產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，

給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分

企業(yè)債、資產(chǎn)支持證券、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)

發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購、贖回”

章節(jié)。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金主要投資于現(xiàn)金及各類貨幣市場工具，同時本基金基于分散投資的原

則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的

流動性風(fēng)險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金

份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基

金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。

（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖

回款項、暫停基金估值等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)

險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效地

對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回

申請、贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基

金合同的約定進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

4、機會成本風(fēng)險

由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持

一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而

帶來的機會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。

5、系統(tǒng)故障風(fēng)險

本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)

致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。

二、市場風(fēng)險

證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的

影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：

1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險；

2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周

期性變化。基金投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險；

3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。

利率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資

于債券，其收益水平會受到利率變化的影響；

4、購買力風(fēng)險。基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為

通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。

十九、基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益

和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務(wù)費，但根據(jù)法律

法規(guī)的要求提高調(diào)整該等報酬標準或銷售服務(wù)費的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或

《基金合同》另有約定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；

（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性

不利影響的情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式，增加、減少或調(diào)整

基金份額類別設(shè)置及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實

質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合

同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金份額持有人大會未設(shè)立設(shè)日常機構(gòu)的，基金托管人認為有必要召開

基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收

到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人

決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決

定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、基金份額持有人大會未設(shè)立設(shè)日常機構(gòu)的，單獨或合計代表基金份額10%

以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會，

應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日

內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基

金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決

定不召集，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認

為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面

提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表

和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；

5、單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一

事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單

獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并

至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有

人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決

意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式以及法律法規(guī)、監(jiān)

管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同

時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。參加基

金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可

以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定

審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)

有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召

開。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或大會通知載明的其他形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應(yīng)以書面方式或大會通知載明的其他形式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；

參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例

的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月

以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有

人大會，應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人

參加，方可召開。

（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；

（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。基金份額持有人大會不得對未事先公

告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定

和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決

議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能

主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人

授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有

人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為

該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議

通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理

人或者基金托管人、終止《基金合同》（本基金合同另有約定的除外）、本基金與

其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾

的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額

總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項表決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為

準。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代

表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。基金份額持有人大會決

議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，

在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名

等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式

（一）收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份

額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，每日進

行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去

尾原則處理；因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大

于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；

若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人

在當(dāng)日收益支付時，若當(dāng)日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若

當(dāng)日凈收益等于零時，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取

必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日基金凈收益小于零時，則縮減基金

份額持有人基金份額；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)

性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需

召開基金份額持有人大會；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（二）收益分配的時間和程序

本基金每個工作日進行收益分配。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次日，

通過網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收

益和7日年化收益率。

若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬

份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放

日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延

遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例

行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁

費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；

10、貨幣經(jīng)濟服務(wù)費用；

11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其

他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使

無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使

無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售

服務(wù)費率為0.01%，基金份額升級與降級的具體的計算方法在招募說明書中列示。

兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個

工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若

遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可

支付日支付。

上述“（一）基金費用的種類中第4－11項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

（四）費用調(diào)整

基金管理人調(diào)整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)

費率需召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行。

五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

（一）投資范圍

本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）投資限制

一）本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

二）投資組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對上述投資組合實施如下調(diào)

整：

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

（4）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始

權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央

銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%。在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

（8）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，

但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；

（9）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)

存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格

的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%；

（11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比

例不得超過20%；

（12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持

證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，

其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部基金投資于同

一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的

10%；

（13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)

信用評級。本基金應(yīng)投資于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的信用級別評級為AAA以上

（含AAA）或相當(dāng)于AAA級信用級別的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券

期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個

月內(nèi)予以全部賣出；

（14）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)

凈值的5％，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（15）本基金總資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的140%；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)

的投資；

（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)

凈值的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存

單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

（19）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（20）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制。

除上述第（1）、（10）、（13）、（16）、（17）項外，因證券市場波動、上市公

司合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金

投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)

整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

三）禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資;

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法

規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分

之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行

審查。

法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情

況下，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

六、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管

理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益

率；在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個開放日的次

日，通過網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的每萬份基金已

實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然

日，公告節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益

率，以及節(jié)假日后首個工作日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中

國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日（或自然日）基金資產(chǎn)凈

值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。基金管理人應(yīng)當(dāng)在上述市場交易

日（或自然日）的次日，將基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收

益率登載在指定媒介上。

七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自決議生效之日起5

日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案，自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師組成。基金財產(chǎn)清算小組

可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）本基金變現(xiàn)期結(jié)束且基金財產(chǎn)清算小組已成立，則本基金由基金財產(chǎn)

清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

八、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會

屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在深圳，仲裁裁決是終局性的并對各

方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)

地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

九、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：紅塔紅土基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海商

務(wù)秘書有限公司)

法定代表人：江濤

成立時間：2012年6月12日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可［2012］

643號

注冊資本：4.96億元人民幣

組織形式:有限責(zé)任公司

經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、私募資產(chǎn)管理

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：0755-36855888

傳真：0755-33379033

聯(lián)系人：陳國婧

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：廖林

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：郭明

成立時間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職

能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理

證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政

府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融

債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管

理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見

證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團貸款；外匯存款；

外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；

外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、

代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀

行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基

金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資

工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工

具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投

資工具。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融

資比例進行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金

融工具：

1）股票；

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

3）根據(jù)本基金基金份額持有人的集中度，對上述投資組合實施如下調(diào)整：

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本

基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

4）投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)

益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行

票據(jù)、政策性金融債券除外；

5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

6）基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證

券，不超過該證券的10%；

7）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金

資產(chǎn)凈值的40%。在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

8）本基金投資于有固定期限銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，

但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；

9）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存

單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同

一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；

10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合

計不得低于5%；

11）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易

日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不

得超過20%；

12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券

的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市

值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始

權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

13）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信

用評級。本基金應(yīng)投資于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的信用級別評級為AAA以上（含

AAA）或相當(dāng)于AAA級信用級別的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，

如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予

以全部賣出；

14）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈

值的5％；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

15）本基金總資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的140%；

16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保

持一致；

17）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；

因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基

金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投

資；

18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；

19）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及

其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資

不再受相關(guān)限制。

除上述第1）項、第10）項、第13）項、第16）項、第17）項外，因證券

市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資

比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，

但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。對于因法律法規(guī)變化導(dǎo)致本基金投資范圍及

投資限制調(diào)整的，基金管理人應(yīng)提前通知基金托管人，經(jīng)基金托管人書面同意后

方可納入投資監(jiān)督范圍。基金管理人知曉基金托管人投資監(jiān)督職責(zé)的履行受外部

數(shù)據(jù)來源或系統(tǒng)開發(fā)等因素影響，基金管理人應(yīng)為托管人系統(tǒng)調(diào)整預(yù)留所需的合

理必要時間。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基

金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

（3）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)

存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人

的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資禁止行為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向基金管理人、基金托管人出資；

本基金運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制

人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者

從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照

市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法

規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分

之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行

審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后

可不受上述規(guī)定的限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手

資信風(fēng)險控制措施進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易

對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交

易結(jié)算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金

管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單

中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于

2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書

面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手

所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行

交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中

國證監(jiān)會。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單

中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管

理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，

基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手應(yīng)為公司推薦交易對手庫

中成員，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整交易對

手名單。基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，在與不在名單中的交易對

手進行交易時，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有

權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠償。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，

審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的

支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金存款銀行名單為公司推薦的

存款銀行名單中銀行，本基金投資于銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成

的損失時，先由基金管理人負責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠償。基金

管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于存款銀行名單進行調(diào)

整。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核存款銀行是否在名單

內(nèi)列明。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計

算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、

基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限

期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基

金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報

告中國證監(jiān)會。基金托管人應(yīng)當(dāng)督促基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致

使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，

基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投

資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限

于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基

金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日

年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資

運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、

無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以

書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以

書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進

行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人通知的

違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基金管理人有義

務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。

5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管

理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到

達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此

給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管

人對此不承擔(dān)責(zé)任。

（二）募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理

人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的紅塔紅土基金管理有限公司基金認購專戶。

該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募

集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基

金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，

出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。

驗資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為

基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認文件。

若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金

的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活

動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫

行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入全國

銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以基金

的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬

戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市

場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同

約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管

理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該

賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買

和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實

物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承

擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)

任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在重大合同簽署后5個工作

日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原

件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。對于無法取

得二份以上合同正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同

傳真或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值。基金管理人每個工

作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管

人復(fù)核，按規(guī)定公告。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金

合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會計

核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、

各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計

算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資

產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并以雙方認可

的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認可的方式發(fā)送

給基金管理人，由基金管理人按約定予以公布。根據(jù)《基金法》，基金管理人計

算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益

率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每

萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理

人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無

法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基

金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部

門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年

6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。登記機構(gòu)的保管期限自基金賬戶

銷戶之日起不得少于20年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日

的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基

金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后

十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備

份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基

金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)

友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的

仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在深圳，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有

約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)

忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持

有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更和終止與基金財產(chǎn)的清算

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中

國證監(jiān)會備案。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）基金合同終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管

理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進

行基金清算。

（2）在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)

按照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責(zé)。

（3）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師組成。基金財產(chǎn)清算小

組可以聘用必要的工作人員。

（4）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清

理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（5）基金財產(chǎn)清算程序：

1）本基金變現(xiàn)期結(jié)束且基金財產(chǎn)清算小組已成立，則本基金由基金財產(chǎn)清

算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報

告出具法律意見書；

6）將清算報告報告中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；

（6）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限

制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（7）清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清

算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（8）基金財產(chǎn)按下列順序清償：

1)支付清算費用；

2)交納所欠稅款；

3)清償基金債務(wù)；

4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產(chǎn)未按前款1)－3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

（9）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（10）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供系列服務(wù)，基金管理人根據(jù)基金份額

持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、網(wǎng)上開戶及交易服務(wù)

投資者可通過基金管理人網(wǎng)站（www.htamc.com.cn）辦理開戶、認購/申購、

贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金管理人直銷具體規(guī)則請參見基金管理人網(wǎng)站相

關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。

二、賬戶及信息查詢服務(wù)

投資者通過基金管理人網(wǎng)站，可享有場外基金交易查詢、賬戶查詢和基金管

理人依法披露的各類基金信息等服務(wù)，包括基金產(chǎn)品基本信息（包括基金名稱、

管理人名稱、基金代碼、風(fēng)險等級、持有份額、單位凈值、收益情況等）、基金

的法律文件、基金公告、定期報告和基金管理人最新動態(tài)等各類資料。

三、賬單及資訊服務(wù)

1、對賬單服務(wù)

（1）基金管理人通過電子郵件形式向定制對賬單服務(wù)的投資者定期發(fā)送場

外交易電子郵件對賬單（包括基金名稱、基金代碼、持有份額等基金保有情況信

息），電子郵件地址不詳?shù)某狻?
（2）登記機構(gòu)和基金管理人不提供投資者的場內(nèi)交易（本基金是否支持場

內(nèi)交易，請以本基金基金合同和招募說明書相關(guān)條款為準）對賬單服務(wù)，投資者

可到交易網(wǎng)點打印或通過交易網(wǎng)點提供的自助、電話、網(wǎng)上服務(wù)等渠道查詢。

2、資訊服務(wù)

投資者知悉并同意基金管理人不定期通過電話、短信、郵件、微信等方式提

供與投資者相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認通知、重要公告通知、活動消息、營

銷信息等資訊服務(wù)。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可按照相關(guān)指引退訂，或通過基金

管理人客戶服務(wù)熱線4001-666-916人工服務(wù)方式退訂。

四、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

投資人撥打基金管理人客戶服務(wù)熱線4001-666-916可享有如下服務(wù)：

1、自助語音服務(wù)（7×24小時）：提供基金凈值信息、賬戶信息等自助查

詢服務(wù)。

2、人工服務(wù)：每周一至周五（法定節(jié)假日及因此導(dǎo)致的證券交易所休市日

除外）9:00-11:30、13:00-17:00。投資人可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息

查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項服務(wù)。

五、投訴及建議受理服務(wù)

投資人可以通過基金管理人客戶服務(wù)人工熱線、書信、電子郵件、傳真及各

銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投

訴或提出建議。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)系

方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

二十二、其他應(yīng)披露事項

基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商

解決。

一、影響投資者決策的其他重要信息

1、報告期內(nèi)單一投資者持有基金份額比例達到或超過20%的情況

投資者類別  報告期內(nèi)持有基金份額變化情況   報告期末持有基金情況  

序號   持有基金份額比例達到或者 超過20%的時間區(qū)間   期初  份額   申購  份額   贖回  份額   持有份額   份額占比（%）  

機構(gòu)  1  2025-01-17至2025-01-19/2025-01-21至2025-02-05/2025-02-28至2025-03-16/2025-03-18至2025-03-27  395,195,989.43  1,066,750.40  172,000,000.00  224,262,739.83  1 9.30  

2  2025-03-21至2025-03-25  179,998,259.96  673,096.02  0.00  180,671,355.98  1 5.55  

3  2025-02-20至2025-02-27  48,456,523.22  297,297,795.17  345,754,318.39  0.00   0.00  

產(chǎn)品特有風(fēng)險   

1、巨額贖回的風(fēng)險  持有基金份額比例較高的投資者大量贖回時，更容易觸發(fā)巨額贖回條款，基金份額持有人將可能無法及時贖回所持有的全部基金份額。  2、流動性風(fēng)險 基金在短時間內(nèi)無法變現(xiàn)足夠的資產(chǎn)予以應(yīng)對，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整困難，導(dǎo)致流動 



性風(fēng)險。

3、基金規(guī)模較小導(dǎo)致的風(fēng)險

持有基金份額比例較高的投資者集中贖回后，可能導(dǎo)致基金規(guī)模較小，可能導(dǎo)致部分投資

受限而不能實現(xiàn)基金合同約定的投資目的及投資策略，基金持續(xù)穩(wěn)定運作可能面臨一定困

難。本基金管理人將繼續(xù)勤勉盡責(zé)，執(zhí)行相關(guān)投資策略，力爭實現(xiàn)投資目標。

4、基金凈值大幅波動的風(fēng)險

因基金凈值精度計算問題，或因贖回費收入歸基金資產(chǎn)，導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動；持

有基金份額比例較高的投資者大額贖回時，基金管理人進行基金財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資

產(chǎn)凈值造成較大波動。

5、持有人大會投票權(quán)集中的風(fēng)險

當(dāng)基金份額集中度較高時，少數(shù)基金份額持有人所持有的基金份額占比較高，其在召開持

有人大會并對審議事項進行投票表決時可能擁有較大話語權(quán)。

6、提前終止基金合同的風(fēng)險

持有基金份額比例較高的投資者集中贖回后，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模過小，不能滿足存續(xù)

的條件，基金將根據(jù)基金合同的約定面臨合同終止清算、轉(zhuǎn)型等風(fēng)險。

2、本基金招募說明書更新期間（2024年4月22日至2025年4月22日），

本基金及基金管理人的有關(guān)公告如下：

序號  公告時間  公告名稱  發(fā)布媒介  

1  2024年4月22日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年第1季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

2  2024年4月22日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年第1季度報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

3  2024年5月8日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金招募說明書及產(chǎn)品資料概要更新的提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

4  2024年5月8日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金更新招募說明書（2024年1號）  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

5  2024年5月8日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金（紅塔紅土人人寶貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

6  2024年5月8日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金（紅塔紅土人人寶貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

7  2024年6月28日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金（紅塔紅土人人寶貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

8  2024年6月28日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金（紅塔紅土人人寶貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要更新  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

9  2024年7月19日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

10  2024年7月19日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年第2季度報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

11  2024年7月19日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分結(jié)果（2024年上半年）  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

12  2024年8月29日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會指定 



  提示性公告  報刊及網(wǎng)站  

13  2024年8月29日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年中期報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

14  2024年9月21日  紅塔紅土基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

15  2024年9月21日  紅塔紅土基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

16  2024年10月25日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

17  2024年10月25日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年第3季度報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

18  2024年12月11日  紅塔紅土基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

19  2024年12月11日  紅塔紅土基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

20  2025年1月17日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分結(jié)果（2024年下半年）  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

21  2025年1月22日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報告提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

22  2025年1月22日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年第4季度報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

23  2025年3月15日  紅塔紅土基金管理有限公司關(guān)于高級管理人員變更的公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

24  2025年3月28日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下基金2024年度報告提示性公告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

25  2025年3月28日  紅塔紅土人人寶貨幣市場基金2024年度報告  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  

26  2025年3月28日  紅塔紅土基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況（2024年下半年）  中國證監(jiān)會指定報刊及網(wǎng)站  



二十三、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)的住所，投

資人可在辦公時間免費查閱；在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的

復(fù)制件或復(fù)印件。招募說明書條款及內(nèi)容應(yīng)以招募說明書正本為準。基金管理人

和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十四、備查文件

1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；

2、《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金基金合同》；

3、《紅塔紅土人人寶貨幣市場基金托管協(xié)議》；

4、法律意見書；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他備查文件。

存放地點：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。

查閱方式：投資人可以在辦公時間免費查詢；也可按工本費購買本基金備查

文件復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準。

紅塔紅土基金管理有限公司

2025年4月30日


              

                

               紅塔紅土人人寶貨幣市場基金更新招募說明書(2025年1號).pdf