泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金（泰康薪意保貨幣E份額）

基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2024年12月5日

送出日期：2024年12月6日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。

作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。

一、產(chǎn)品概況

基金簡(jiǎn)稱   泰康薪意保貨幣   基金代碼   001477   

下屬基金簡(jiǎn)稱   泰康薪意保貨幣E   下屬基金交易代碼   002546   

基金管理人   泰康基金管理有限公司  基金托管人   中國(guó)民生銀行股份有限公司  

基金合同生效日   2015年6月19日  上市交易所及上市日期   -  

基金類型   貨幣市場(chǎng)基金  交易幣種   人民幣  

運(yùn)作方式   普通開(kāi)放式  開(kāi)放頻率   每個(gè)開(kāi)放日  

基金經(jīng)理   蔣利娟  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   2015年6月19日  

證券從業(yè)日期   2008年7月7日  

基金經(jīng)理   張曉霞  開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期   2023年7月25日  

證券從業(yè)日期   2012年7月10日  

其他   《基金合同》生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，直接終止本基金合同，不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。  

二、基金投資與凈值表現(xiàn)

(一)投資目標(biāo)與投資策略

（請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）

投資目標(biāo)   在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。   

投資范圍   本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。  

主要投資策略   1、大類資產(chǎn)配置策略：通過(guò)比較或合理預(yù)期各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益率變化，確定并動(dòng)態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。  2、利率品種投資策略：本基金通過(guò)對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場(chǎng)變化趨勢(shì)進(jìn)行深入分析和預(yù)測(cè)，確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。   

 3、信用品種投資策略：本基金對(duì)于信用債倉(cāng)位、評(píng)級(jí)及期限的選擇均是建立在對(duì)經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析的基礎(chǔ)上。  4、銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略：本基金將選取利率報(bào)價(jià)較高的銀行進(jìn)行存款投資，同時(shí)在投資過(guò)程中基于對(duì)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，選擇交易對(duì)手。  5、杠桿投資策略：本基金通過(guò)綜合比較回購(gòu)利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。  6、流動(dòng)性管理策略：本基金通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正回購(gòu)、降低組合久期等方式，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。  7、其他金融工具的投資策略：本基金將在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下，通過(guò)對(duì)標(biāo)的品種的研究，謹(jǐn)慎投資。   

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)   人民幣七天通知存款利率（稅后）   

風(fēng)險(xiǎn)收益特征   本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。   

(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表

(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖

注：本基金成立于2015年6月19日，自2016年4月29日起本基金增加E類份額，2016年度相關(guān)數(shù)據(jù)的

計(jì)算期間為2016年4月29日至2016年12月31日，圖示業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日。基金過(guò)

往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。

三、投資本基金涉及的費(fèi)用

(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但是，在滿足相關(guān)流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘

發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人有權(quán)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖

回申請(qǐng)（對(duì)超過(guò)基金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；當(dāng)

本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中

央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且

偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)

制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金

利益最大化的情形除外。

(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

費(fèi)用類別   收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額   收取方   

管理費(fèi)   0.30%   基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)   

托管費(fèi)   0.05%   基金托管人   

銷售服務(wù)費(fèi)   0.25%   銷售機(jī)構(gòu)   

審計(jì)費(fèi)用   90,000.00元   會(huì)計(jì)師事務(wù)所   

信息披露費(fèi)   120,000.00元   規(guī)定披露報(bào)刊   

其他費(fèi)用   具體參見(jiàn)《招募說(shuō)明書》“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)  

注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

（2）本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)

際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。

(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算

若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：

泰康薪意保貨幣E

基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）   

0.61%  

注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)

披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。

四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示

(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示

投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。本基金不提供任

何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等

銷售文件。

本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、

操作風(fēng)險(xiǎn)，其他風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。其中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：（1）本基金投資于貨幣市

場(chǎng)工具，面臨貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，基金每日的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)

值，存在虧損的可能性。（2）由于貨幣市場(chǎng)基金的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，本基金必須保持

一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對(duì)贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)

會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。（3）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)

到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)，故投資者

可能面臨暫停申購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。（4）當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允

價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行

財(cái)產(chǎn)清算等措施，故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。（5）投資證券

公司短期公司債券等帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)重要提示

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表

明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但

不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人

和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取

基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。

五、其他資料查詢方式

以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為

4001895522。

基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書

定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告

基金份額凈值

基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、其他情況說(shuō)明

爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未

能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京

市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性

的意見(jiàn)不必然一致，銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。基

金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收

益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。


              

                

               泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金（泰康薪意保貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf